Meilleur logiciel de taxation des crypto-monnaies en 2024

Meilleur logiciel d'impôt sur les crypto-monnaies

Koinly

Koinly offre une interface conviviale adaptée aux débutants. Sa version gratuite complète fournit des rapports fiscaux et prend en charge jusqu'à 10 000 transactions. Avec des rapports fiscaux génériques disponibles pour 34 pays et la prise en charge de diverses méthodes de calcul des coûts, Koinly s'adresse à un public international. Les clients américains bénéficient d'une intégration transparente avec des logiciels de déclaration d'impôts tels que TurboTax et TaxACT. Koinly prend en charge plus de 20 000 crypto-monnaies, de multiples échanges, portefeuilles et blockchains, y compris la compatibilité avec DeFi et les échanges de contrats à terme. Les fonctionnalités notables comprennent des outils de réconciliation des erreurs et un support NFT de base pour les blockchains les plus populaires. Les coûts d'abonnement annuels vont de 49 $ pour 100 transactions à 279 $ pour plus de 10 000, ce qui le rend accessible aux utilisateurs ayant des volumes de transactions différents.

Le meilleur pour : Une interface conviviale pour les débutants et une déclaration fiscale transparente pour les utilisateurs internationaux.

Tableau de bord Koinly source : app.koinly.io

TurboTax Premium

TurboTax Premium est un logiciel de préparation des impôts proposé par une entreprise leader du secteur. Il s'adresse aux particuliers qui souhaitent déclarer leurs transactions en crypto-monnaies, en particulier ceux dont la situation fiscale est complexe. Le logiciel est doté d'une interface conviviale, d'infobulles utiles, d'une navigation aisée et d'un accès aux services d'assistance à la clientèle. TurboTax Premium permet notamment aux utilisateurs d'importer leurs données de ventes de crypto-monnaies directement dans le logiciel à partir de comptes de crypto-monnaies tiers pour une déclaration d'impôts précise. C'est le seul produit de crypto-fiscalité qui permet de remplir la totalité de la déclaration d'impôt directement via sa plateforme. Le coût de cette plateforme est de 129 $, y compris les services de déclaration d'impôts.

Idéal pour : Les personnes dont la situation fiscale est complexe et qui recherchent des fonctionnalités de déclaration d'impôts faciles à utiliser.

CoinTracker

CoinTracker est un logiciel fiscal polyvalent pour les crypto-monnaies qui permet aux utilisateurs de suivre leurs transactions en crypto-monnaies sur plusieurs plateformes en un seul endroit pratique. Doté d'une interface conviviale, il offre des rapports fiscaux sur les transactions, qui peuvent être téléchargés dans des logiciels de préparation d'impôts populaires tels que TurboTax et TaxAct. CoinTracker se distingue par sa version gratuite, qui offre des fonctionnalités essentielles telles que les rapports d'impôt, la synchronisation automatique avec un nombre illimité d'échanges et de portefeuilles, et le suivi de base du portefeuille pour les utilisateurs ayant effectué jusqu'à 25 transactions. Il prend en charge plus de 300 bourses et 8 000 crypto-monnaies, avec la possibilité de se connecter à des plateformes de déclaration d'impôts pour une déclaration électronique transparente aux États-Unis. Une assistance fiscale spécifique est disponible pour plusieurs pays, et les utilisateurs peuvent partager leurs rapports fiscaux avec des professionnels pour obtenir des conseils supplémentaires. La tarification est basée sur les transactions, à partir de 59 dollars par an pour un maximum de 100 transactions, avec des paliers plus élevés pour des volumes de transactions plus importants.

Idéal pour : Les particuliers qui effectuent jusqu'à 25 transactions et qui recherchent une option gratuite pour les déclarations fiscales de base.

Tableau de bord de CoinTracker source : cointracker.io

ZenLedger

ZenLedger est une plateforme simple et efficace pour calculer les impôts liés aux crypto-monnaies, aux DeFi et aux NFT. Elle s'intègre parfaitement à TurboTax, ce qui en fait un choix approprié pour les personnes familiarisées avec la plateforme. Soutenu par un financement important et des critiques positives, ZenLedger offre un support robuste pour plus de 400 échanges, 50 blockchains et 100 protocoles DeFi et NFT. Il importe l'historique des transactions à partir des échanges et remplit automatiquement les documents fiscaux, y compris les gains en capital, les dons et les revenus provenant des crypto-monnaies. Les rapports de ZenLedger, adaptés à l'IRS, peuvent être soumis directement ou utilisés avec d'autres solutions de déclaration fiscale. ZenLedger propose différents niveaux de prix basés sur les volumes de transactions, allant de 49 à 999 dollars par année fiscale.

Le meilleur pour : Les utilisateurs qui recherchent une intégration transparente avec TurboTax et la prise en charge d'un large éventail d'échanges et de protocoles.

Portefeuilles de crypto-monnaies disponibles dans ZenLedger source : www.zenledger.io

TokenTax

TokenTax est un logiciel fiscal complet pour les crypto-monnaies qui s'adresse à un large éventail d'utilisateurs, des novices aux traders avancés. Il se synchronise avec tous les portefeuilles et comptes, rationalisant ainsi la saisie et l'analyse des données. TokenTax prend en charge les transactions DeFi, NFT, sur marge et à terme, et propose des calculs FIFO, LIFO, de minimisation et de coût moyen de la dette fiscale, ainsi que des fonctions de récupération des pertes fiscales et des rapports d'entreprise personnalisés. Bien qu'il n'y ait pas d'essai gratuit, TokenTax offre une interface intuitive et la possibilité de déclarer ses impôts de manière indépendante ou avec l'aide de professionnels de la fiscalité spécialisés dans les crypto-monnaies. Le prix commence à 65 $ par année fiscale pour un maximum de 500 transactions, les niveaux supérieurs offrant des fonctionnalités supplémentaires et des limites de transactions.

Idéal pour : Les particuliers et les entreprises qui ont besoin d'une déclaration fiscale complète et d'une assistance pour les stratégies de trading avancées.

Tableau de bord de TokenTax source : tokentax.co

TaxSlayer

TaxSlayer propose une approche directe de la déclaration d'impôts, destinée aux personnes qui préfèrent un minimum d'assistance. Son logiciel rationalise le processus, permettant aux utilisateurs d'accéder directement aux sections pertinentes sans avoir recours à des écrans d'entretien inutiles. Bien qu'il ne soit pas synchronisé avec les comptes bancaires et de courtage, TaxSlayer fournit des conseils fiscaux personnalisés et constitue l'une des options les plus abordables pour les situations fiscales complexes. Les militaires en service actif peuvent remplir gratuitement leur déclaration d'impôts fédérale et il est possible de passer à une version supérieure pour bénéficier de l'assistance d'un conseiller fiscal professionnel. Des services de défense contre les audits et de protection de l'identité sont également proposés pour une plus grande tranquillité d'esprit. L'offre classique coûte 37,95 $, avec un supplément de 44,95 $ pour les déclarations d'État.

Idéal pour : Les particuliers qui recherchent des solutions de déclaration de revenus abordables avec un minimum d'assistance.

H&R Block

H&R Block simplifie la préparation des déclarations de revenus grâce à son interface conviviale, qui fournit des instructions et des explications claires à travers des questions de type interview. Il offre différentes options, de la préparation à domicile avec révision par un expert au service complet de déclaration par un professionnel virtuel de l'impôt. Cette flexibilité convient aux utilisateurs qui préfèrent remplir leur déclaration de manière autonome, mais qui souhaitent avoir accès à une aide professionnelle en cas de besoin. L'offre Deluxe, au prix de 54,99 $ pour les déclarations fédérales et de 44,99 $ pour les déclarations d'État, permet d'inclure les déductions détaillées, les cotisations au compte d'épargne santé et la déclaration des revenus des travailleurs indépendants.

Le meilleur pour: Les personnes à la recherche d'un logiciel d'impôt convivial avec des options de bricolage et d'assistance professionnelle.

Comparaison des meilleurs logiciels de crypto-fiscalité : mesures et caractéristiques clés

Qu'est-ce qu'un logiciel de crypto-fiscalité ?

Un logiciel de taxation des crypto-monnaies simplifie le processus de calcul et de déclaration des impôts liés aux transactions en crypto-monnaies pour les particuliers et les entreprises. Ces transactions comprennent l'achat et la vente de crypto-monnaies, la réception de récompenses provenant du jalonnement ou de l'exploitation minière, l'achat de crypto-monnaies et l'échange d'une crypto-monnaie contre une autre. Le logiciel s'intègre généralement aux bourses de crypto-monnaies et aux portefeuilles les plus courants afin d'importer automatiquement les données des transactions, de suivre les performances et de générer des rapports fiscaux. Il peut également identifier des opportunités d'optimisation fiscale, comme la récolte de pertes fiscales.

Alors que les gouvernements du monde entier renforcent leur surveillance des revenus liés aux crypto-monnaies, les traders doivent désormais se concentrer davantage sur le choix du bon logiciel pour la conformité et éviter les erreurs ou les audits coûteux. Les réglementations fiscales varient considérablement d'un pays à l'autre, certains ayant des cadres détaillés pour différentes classes d'actifs et d'autres adoptant une approche plus large. Il est essentiel pour les traders, les mineurs et les passionnés de tenir des registres précis et de rester informés des lois fiscales.

Top 3 des bourses de crypto-monnaies

1

9.4/10

ALLER AU BROKER

Dépôt minimum:

$2

Revue

Coinbase est une bourse de crypto-monnaies populaire, particulièrement prisée par les traders débutants. Il vous permet de négocier toutes les crypto-monnaies, y compris Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, BitcoinCash et autres. Vous trouverez une version web et une application pour smartphone basée sur iOS ou Android. L'échange de crypto-monnaie fournit des services aux utilisateurs de 100 pays avec plus de 43 millions de traders actifs enregistrés sur l'échange. Le total des actifs sur la plateforme équivaut à plus de 90 milliards de dollars. La bourse propose des programmes de formation uniques qui vous permettent de gagner de l'argent pendant le processus d'apprentissage en améliorant votre expertise sur le marché des crypto-monnaies. Découvrez ce qu'est Coinbase et comment fonctionne la bourse.

Avantages/Inconvénients

•vous pouvez échanger un large éventail de crypto-monnaies sur la bourse ;

•une inscription et une vérification aisées ;

•tous les actifs sont stockés hors ligne ;

•la bourse garantit la sécurité des actifs des utilisateurs ;

•un portefeuille électronique gratuit et une carte virtuelle sont disponibles ;

•des solutions complexes pour les particuliers, les entreprises et les développeurs ;

•une base analytique puissante et des guides de formation uniques.

•il n'y a pas d'options de gains passifs ;

•certaines informations ne sont disponibles qu'en anglais.

Voir La Revue

2

9.2/10

ALLER AU BROKER

Dépôt minimum:

$1

Revue

Cryptohopper est une plateforme polyvalente qui combine ses fonctions de hub, de service de copie, de trading social et de service de gestion de portefeuille d'investissement. Le terminal Cryptohopper négocie en Bitcoin, Ethereum, Litecoin et des dizaines d'autres cryptocurrencies et tokens, qui sont présentés sur des bourses partenaires. Ce système unique en son genre se distingue par la présence de bots de trading gratuits (les 7 premiers jours) où vous pouvez créer et tester vos bots. La plateforme propose également un émulateur de stratégies d'échange. Il existe également un système de formation approfondi.

Avantages/Inconvénients

•les crypto-monnaies peuvent être échangées sur n'importe quelle bourse partenaire à partir du terminal de Cryptohopper;

•pas de frais ou de paiements fixes pour l'utilisation du service ;

•programme de partenariat et d'investissement rentable ;

•un service de copie des transactions et des robots d'auto-trading ;

•un vaste choix d'instruments ;

•synchronisation des comptes sur diverses bourses ;

•des volumes de transactions importants.

•le mode gratuit est extrêmement limité en termes de fonctionnalités.

Voir La Revue

3

9.1/10

ALLER AU BROKER

Dépôt minimum:

$1

Revue

La bourse de crypto-monnaies Ledger Wallet est un portail complexe conçu pour échanger et stocker des crypto-monnaies. Le site web comprend une application boursière multiplateforme appelée Ledger Live et deux portefeuilles matériels - Ledger Nano X et Ledger Nano S. Pour effectuer des transactions sur la bourse, les portefeuilles matériels sont nécessaires, ils sont synchronisés avec une application qui peut être installée sur un PC ou un smartphone. La bourse de crypto-monnaies présente des contrats pour 27 crypto-monnaies et 1 500 jetons. Les crypto-monnaies les plus populaires échangées sur la bourse sont le Bitcoin, l'Ethereum, le Litecoin, le Ripple et le BitcoinCash. Les crypto-monnaies peuvent être stockées dans un portefeuille dans l'application Ledger Wallet ou dans votre portefeuille tiers.

Avantages/Inconvénients

•Vous pouvez échanger les crypto-monnaies les plus populaires et leurs jetons sur cette bourse ;

•aucune restriction sur le dépôt ou le retrait de fonds et vous pouvez utiliser votre portefeuille ;

•une forte activité sur la bourse et un grand volume de transactions ;

•des programmes de formation propres et des analyses régulières du marché ;

•des développements uniques dans le domaine des portefeuilles matériels de crypto-monnaie ;

•l'application Ledger Live, pratique et aux fonctionnalités simples ;

•Polkadot a intégré une blockchain de niveau zéro.

•le site web et le logiciel ne sont pas localisés dans d'autres langues, l'interface n'est disponible qu'en anglais ;

•l'assistance technique n'est également disponible qu'en anglais ;

•l'utilisation de Ledger Nano hardware wallets est requise ; vous ne pouvez opérer sur la bourse que de cette manière.

Voir La Revue

Pourquoi utiliser un logiciel de taxation des crypto-monnaies ?

L'utilisation d'un logiciel de taxation des crypto-monnaies offre plusieurs avantages clés qui en font un outil précieux pour gérer efficacement les taxes sur les crypto-monnaies. Voici les principaux avantages : gain de temps, efficacité, rentabilité, réduction du risque de pénalités.

Comment les crypto-monnaies seront-elles taxées dans le monde en 2024 ?

Aux États-Unis, les crypto-monnaies sont classées comme des biens par l'Internal Revenue Service (IRS), ce qui les soumet à l'impôt sur les gains en capital ou à l'impôt sur le revenu. Lorsqu'un particulier achète, vend ou échange des crypto-monnaies, il déclenche des événements imposables, mais aucun impôt n'est encouru lorsqu'il s'agit simplement de détenir ou de transférer des crypto-monnaies d'un portefeuille à l'autre. Les dons de crypto-monnaies sont généralement exonérés d'impôt, bien que le dépassement de certains seuils puisse nécessiter une déclaration supplémentaire.

Les taux d'imposition sur les gains en crypto-monnaies aux États-Unis dépendent de divers facteurs, notamment de la durée de détention des actifs et de la tranche d'imposition sur le revenu de l'individu. Les plus-values à court terme, générées par des actifs détenus depuis moins d'un an, sont imposées à des taux alignés sur la tranche d'imposition ordinaire du contribuable, allant de 10 % à 37 %. En revanche, les plus-values à long terme, provenant d'actifs détenus pendant plus d'un an, sont soumises à des taux d'imposition réduits de 0 %, 15 % ou 20 %, en fonction du niveau de revenu du contribuable.

L'Australie, comme les États-Unis, considère les crypto-monnaies comme des biens et les soumet à l'impôt sur les plus-values ou à l'impôt sur le revenu. Les particuliers australiens sont imposés en fonction de la durée de détention des actifs et de leurs tranches d'imposition sur le revenu. Les plus-values réalisées sur les crypto-monnaies peuvent bénéficier d'un abattement de 50 % si elles sont détenues pendant plus d'un an. Les pertes peuvent être reportées indéfiniment pour compenser les gains futurs, ce qui offre aux contribuables un moyen d'atténuer leurs obligations fiscales au fil du temps.

Au Royaume-Uni, l'imposition des crypto-monnaies s'aligne sur le traitement des biens immobiliers, l'impôt sur les plus-values ou l'impôt sur le revenu s'appliquant aux gains tirés des actifs numériques. Le Royaume-Uni offre des abattements fiscaux pour les gains en capital jusqu'à des seuils spécifiques, les taux variant en fonction du niveau de revenu du contribuable. De même, le Canada considère les crypto-monnaies comme des marchandises, les soumettant à l'impôt sur les plus-values ou à l'impôt sur le revenu en fonction de la tranche d'imposition du particulier et de la durée de détention de l'actif.

Comment choisir le meilleur logiciel de crypto-fiscalité ?

Pour choisir le meilleur logiciel de crypto-fiscalité, vous devez suivre les étapes suivantes :

Identifier vos besoins

Tout d'abord, prenez le temps de réfléchir à ce que vous attendez exactement d'un logiciel de taxation des cryptomonnaies. Pensez à la complexité de votre portefeuille de crypto-monnaies et au nombre d'échanges, de portefeuilles et d'adresses de blockchain que vous utilisez. Comprendre vos exigences spécifiques vous aidera à réduire vos options et à trouver le logiciel qui répond le mieux à vos besoins.

Déterminez la complexité de votre portefeuille et le nombre d'échanges, de portefeuilles et d'adresses blockchain que vous devez suivre. Plus votre portefeuille est complet, plus le logiciel dont vous aurez besoin pour le gérer efficacement sera robuste.

Vérifiez la compatibilité

Avant de prendre une décision, il est important de s'assurer que le logiciel de crypto-fiscalité que vous envisagez est compatible avec les réglementations fiscales de votre pays. Les lois fiscales relatives aux crypto-monnaies varient d'un pays à l'autre, c'est pourquoi vous devez vous assurer que le logiciel que vous choisissez peut générer des rapports conformes aux exigences spécifiques des autorités fiscales de votre pays.

Capacités d'importation

L'une des fonctions les plus importantes à rechercher dans un logiciel de fiscalité des crypto-monnaies est la capacité d'importer automatiquement les données de transaction à partir de vos échanges, portefeuilles et blockchains. Saisir manuellement toutes vos transactions peut prendre du temps et être sujet à des erreurs, donc choisir un logiciel qui peut rationaliser ce processus pour vous vous permettra d'économiser beaucoup de temps et de tracas à long terme.