חולון משקיע במדדים ומדווח על תשואה של יותר מ-60% בשלוש שנים

Traders Union
כל החדשות
עסקים ועושר
תשואת 60% בהשקעה במדדים

כל החדשות

הסיפורים החמים

מניות

מטבעות קריפטוגרפיים

כלכלה

מטבעות

סחורות

עסקים ועושר

קולות השוק

אנדראס קריסטו

23.07.2026

חולון משקיע במדדים ומדווח על תשואה של יותר מ-60% בשלוש שנים — חולון קוטף 60% תשואה

על רקע עניין גובר של משקיעים פרטיים בשוק ההון, יוחאי ג'בלי, עצמאי בן 27 מחולון, אומר כי תיק ההשקעות שלו הניב יותר מ-60% בשלוש שנים. לדבריו, התיק מחולק שווה בשווה בין מדדים בשוק ה-U.S., בהם S&P 500, לבין מדדים בשוק הישראלי, תוך העדפה מובהקת להשקעה ארוכת טווח במדדים.

היילייטס

תיק ההשקעות של ג'בלי, שמורכב מ-50% מדדים בארה"ב ו-50% מדדים בישראל, הניב תשואה של למעלה מ-60% בשלוש שנים.
ב-12 החודשים האחרונים התיק עלה בכמעט 20%, ב-9.5% מתחילת השנה וב-2% מתחילת יולי, למרות הפקדות לא סדירות.
ג'בלי הרחיב חשיפה למדדים כמו S&P 500, ת"א 125 ות"א 35 בעקבות ירידות חדות בשווקים, תוך העדפת פיזור וסיכון מופחת.

מבנה התיק והמעבר להשקעה במדדים

כפי שפורסם בגלובס, ג'בלי מתאר מעבר מהחזקת חסכונות בעו"ש ובקופות גמל להשקעה לניהול תיק המבוסס בעיקר על מדדים. הוא אומר כי החל להתעניין בשוק ההון לפני תקופת הקורונה, לאחר שנחשף למוצרים כמו קופת גמל להשקעה וקרן השתלמות, ובהמשך בחר להעביר חלק מהכספים למדדים בעקבות אכזבה מרמת התשואה שראה בפועל.

לדבריו, נקודת המפנה הגיעה לאחר ירידות חדות בשווקים, תחילה עם פרוץ הקורונה ובהמשך גם בתחילת מלחמת חרבות ברזל. הוא מציין כי בחר שלא למשוך כספים בזמן ירידות, ובהמשך הרחיב את החשיפה למדדים כמו S&P 500, ת"א 125 ות"א 35. כיום, לדבריו, התיק מחולק בין 50% מדדים בשוק ה-U.S. ו-50% מדדים בשוק הישראלי.

ג'בלי אומר כי הוא מעדיף מדדים על פני מניות בודדות בשל פיזור רחב יותר, סיכון נמוך יותר וצורך מופחת במעקב שוטף. הוא מוסיף כי אינו מצדד במסחר יומי, לאחר שניסה זאת בהיקף קטן והפסיד את הסכום בתוך זמן קצר, ומציג את הגישה שלו ככזו שנשענת על סבלנות והשקעה ארוכת טווח.

השלכות על משקיעים פרטיים בישראל

לטענת ג'בלי, תיק ההשקעות שלו עלה בכמעט 20% ב-12 החודשים האחרונים, ב-9.5% מתחילת השנה וב-2% מתחילת יולי. הוא מדגיש כי מאחר שהוא עצמאי ללא הכנסה קבועה, ההפקדות לתיק אינן סדירות, אך הוא מעדיף להפנות כספים פנויים להשקעה במקום להשאירם ללא תשואה בחשבון.

המסר המרכזי שלו למשקיעים פרטיים הוא שאין צורך להיות מומחים כדי להתחיל להשקיע, כל עוד שומרים על פיזור סיכונים ונוקטים גישה זהירה. לצד זאת, הוא מסתייג מקריפטו, מתריע מפני קורסים יקרים למסחר ומדגיש כי כסף אינו היעד המרכזי מבחינתו, אלא כלי שמאפשר לנכסים לעבוד במקביל לפעילות העסקית שלו.

בכתבה קודמת שלנו על פוליסת חיסכון הסברנו שמדובר באפיק השקעה גמיש ונזיל שמאפשר הפקדות ללא תקרת הפקדה, אך לרוב כרוך בדמי ניהול גבוהים יחסית. בנוסף השווינו את הפוליסה לקופת גמל להשקעה, תוך הדגשת יתרונות כמו דמי ניהול והטבות מס לצד מגבלת ההפקדה השנתית, והצגנו את המשמעויות של משיכה ומעבר בין מסלולים.

חומר זה עשוי להכיל דעות של צדדים שלישיים, אף אחד מהנתונים והמידע בדף אינטרנט זה אינו מהווה ייעוץ השקעות בהתאם לכתב הוויתור שלנו. בעוד אנו מקפידים על יושרה מערכתית קפדנית, פוסט זה עשוי להכיל הפניות למוצרים מהשותפים שלנו.

האם אהבת את המאמר?