בנק ישראל מפרסם טיוטת עדכון לכללי ניהול סיכוני הלבנת הון בשירותי תשלום לקריפטו

Traders Union
כל החדשות
בנקים מרכזיים
טיוטת עדכון קריפטו לבנק ישראל

כל החדשות

הסיפורים החמים

מניות

מטבעות קריפטוגרפיים

כלכלה

מטבעות

סחורות

קולות השוק

בנק ישראל מפרסם טיוטת עדכון לכללי ניהול סיכוני הלבנת הון בשירותי תשלום לקריפטו — כללי קריפטו מעודכנים

לאחר בחינה של חסמים וניסיון מצטבר במערכת הבנקאית, הפיקוח על הבנקים מקדם עדכון לאסדרה החלה על שירותי תשלום הנלווים לפעילות בנכסים וירטואליים. המהלך נועד לחדד את דרישות קבלת הכספים שמקורם בפעילות זו, תוך תמיכה בהרחבת השירותים ושמירה על יציבות המערכת הפיננסית.

היילייטס

בנק ישראל פרסם היום טיוטת עדכון להוראת ניהול בנקאי תקין 411, הכוללת דרישות מנוהלות סיכוני הלבנת הון בשירותי תשלום הקשורים לקריפטו.
בשנתיים האחרונות ביצע הפיקוח על הבנקים בקרות, אסף נתונים וטיפל בפניות במטרה לאתר חסמים במתן שירותי תשלום לפעילות במטבעות וירטואליים.
העדכון מציע מסגרת רגולטורית מבוססת סיכון שתאפשר לבנקים להרחיב שירותי תשלום ללקוחות קריפטו, בכפוף לניהול סיכוני איסור הלבנת הון ומימון טרור.

טיוטת העדכון והמסגרת הרגולטורית

כפי שפורסם על ידי בנק ישראל, טיוטת האסדרה המוצעת הופצה היום להערות הציבור במסגרת עדכון סעיף 87א' בהוראת ניהול בנקאי תקין מס' 411. הסעיף עוסק במתן שירותי תשלום אגב פעילות במטבעות וירטואליים, והעדכון נועד להבהיר לבנקים מה נדרש מהם בכל הנוגע לקבלת כספים שמקורם בפעילות זו.

הפיקוח על הבנקים מציין כי הוא רואה חשיבות בפיתוח שירותי תשלום עבור פעילות בנכסים וירטואליים, לצד שמירה על יציבות המערכת הפיננסית. לפי הנוסח שפורסם, העדכון נשען על גישה מבוססת סיכון ועל ניסיון וידע שנצברו הן במערכת הבנקאית והן בפיקוח עצמו, וכן על אסדרה בין לאומית בתחום.

הרקע למהלך וההשפעה על המערכת הבנקאית

בשנתיים האחרונות נקט הפיקוח על הבנקים שורה של צעדים כדי לעקוב אחר יישום האסדרה הקיימת ולזהות חסמים במתן שירותי תשלום הקשורים לפעילות במטבע וירטואלי. בין הצעדים הללו נמנים טיפול בפניות ציבור פרטניות, פגישות עם חברות הפועלות בתחום הקריפטו, ביצוע בקרות ואיסוף נתונים על היקף שירותי התשלום הללו במערכת הבנקאית.

הפיקוח מוסיף כי הוא בוחן יחד עם בעלי עניין את החסמים שהוצגו מול המערכת הבנקאית ואת האתגרים שהבנקים מתמודדים עמם בתחום זה. העדכון הנוכחי מגיע לאחר בחינה מחדש של האסדרה שפורסמה במאי 2022, והוא עשוי לספק מסגרת ברורה יותר לבנקים המבקשים להרחיב שירותים ללקוחות הפועלים במטבעות וירטואליים תוך ניהול סיכוני איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור.

בכתבה קודמת שלנו סקרנו את התרחבות שוק המשכנתאות החוץ־בנקאיות בישראל ואת המהלך הרגולטורי שמקדמת רשות שוק ההון לצמצום ניגודי עניינים אצל יועצי משכנתאות, כולל הגבלות על הטבות ותמריצים מגופי אשראי. בנוסף, הצגנו נתונים על עלייה בנתח השוק של הגופים החוץ־בנקאיים ועל מגמות בריביות ובתחרות, לצד הערות על פערי שקיפות ופיקוח בענף.

חומר זה עשוי להכיל דעות של צדדים שלישיים, אף אחד מהנתונים והמידע בדף אינטרנט זה אינו מהווה ייעוץ השקעות בהתאם לכתב הוויתור שלנו. בעוד אנו מקפידים על יושרה מערכתית קפדנית, פוסט זה עשוי להכיל הפניות למוצרים מהשותפים שלנו.

האם אהבת את המאמר?