RBI ने बिहार के नवादा सेंट्रल को-ऑपरेटिव बैंक पर KYC उल्लंघन में 50,000 रुपये का जुर्माना लगाया
भारतीय रिजर्व बैंक ने बिहार के द नवादा सेंट्रल को-ऑपरेटिव बैंक लिमिटेड पर KYC अनुपालन में कमी के लिए 50,000 रुपये का मौद्रिक जुर्माना लगाया है। यह कार्रवाई 31 मार्च 2025 तक की वित्तीय स्थिति के संदर्भ में हुई वैधानिक जांच और उसके बाद बैंक से मांगे गए स्पष्टीकरण के बाद की गई है।
हाइलाइट्स
- RBI ने नवादा सेंट्रल को-ऑपरेटिव बैंक पर KYC नियमों के उल्लंघन के कारण 50,000 रुपये का जुर्माना 2 जुलाई 2026 को लगाया।
- 31 मार्च 2025 तक की बैंक की वित्तीय स्थिति पर NABARD की वैधानिक निरीक्षण व पर्यवेक्षी निष्कर्षों के बाद बैंक को कारण बताओ नोटिस जारी किया गया।
- बैंक निर्धारित समयसीमा में CKYCR पर KYC रिकॉर्ड अपलोड करने में विफल रहा, जिसके आधार पर मौद्रिक दंड लगाया गया।
नियामकीय कार्रवाई और जांच का आधार
RBI की प्रेस विज्ञप्ति के अनुसार, 2 जुलाई 2026 के आदेश के तहत यह जुर्माना बैंक पर RBI के 'Know Your Customer' निर्देशों का पालन नहीं करने के कारण लगाया गया है। केंद्रीय बैंक ने यह कार्रवाई बैंकिंग विनियमन अधिनियम, 1949 की धारा 47A(1)(c), धारा 46(4)(i) और धारा 56 के तहत प्राप्त शक्तियों का उपयोग करते हुए की है.
नेशनल बैंक फॉर एग्रीकल्चर एंड रूरल डेवलपमेंट, NABARD, ने बैंक की 31 मार्च 2025 तक की वित्तीय स्थिति के संदर्भ में वैधानिक निरीक्षण किया था। पर्यवेक्षी निष्कर्षों और संबंधित पत्राचार के आधार पर बैंक को कारण बताओ नोटिस जारी किया गया, जिसमें पूछा गया कि निर्देशों के अनुपालन में विफलता पर उस पर जुर्माना क्यों न लगाया जाए.
CKYCR रिकॉर्ड अपलोड में देरी का प्रभाव
RBI ने बैंक के जवाब और व्यक्तिगत सुनवाई के दौरान की गई मौखिक प्रस्तुतियों पर विचार करने के बाद पाया कि बैंक निर्धारित समयसीमा के भीतर ग्राहकों के KYC रिकॉर्ड Central KYC Records Registry, CKYCR, पर अपलोड करने में विफल रहा। इसी आरोप के टिके रहने के आधार पर मौद्रिक दंड लगाया गया है.केंद्रीय बैंक ने स्पष्ट किया कि यह कार्रवाई नियामकीय अनुपालन में कमी पर आधारित है और इसका उद्देश्य बैंक तथा उसके ग्राहकों के बीच किसी लेनदेन या समझौते की वैधता पर टिप्पणी करना नहीं है। RBI ने यह भी कहा कि यह जुर्माना भविष्य में की जा सकने वाली किसी अन्य कार्रवाई पर प्रतिकूल प्रभाव डाले बिना लगाया गया है.
हमारी पिछली रिपोर्ट में SEC और एलन मस्क के बीच ट्विटर शेयर खरीद के खुलासे में देरी से जुड़े मामले के निपटारे पर चर्चा की गई थी, जिसमें Tesla के सबसे बड़े शेयरधारक ट्रस्ट द्वारा $1.5 मिलियन सिविल पेनल्टी देने पर सहमति बनी। इस समझौते से Tesla के लिए एक प्रमुख नियामकीय जोखिम घटा और बाजार का फोकस आगे की कमाई रिपोर्ट तथा बुनियादी कारकों पर शिफ्ट होने की बात सामने आई।
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