Forex Lisensi Pialang

Saat ini, pasar pertukaran internasional memiliki ribuan peserta reguler. Forex pialang yang bertindak sebagai perantara antara pedagang / investor swasta dan pasar antar bank adalah kelompok peserta khusus. Pialang dilisensikan oleh organisasi yang kompeten untuk memastikan keamanan, hukum, dan perlindungan keuangan para pedagang. Di bawah ini kami akan membahas jenis-jenis lisensi utama di pasar Forex, membuat daftar dan mengulas regulator populer sambil mengidentifikasi fitur, kelebihan, dan kekurangan masing-masing.

Perlunya Lisensi Forex

Pasar Valuta Asing tidak memiliki regulator terpusat. Dengan kata lain, tidak ada otoritas atau organisasi internasional tunggal yang mengontrol aktivitas semua peserta di pasar Forex. Regulator semacam itu tidak ada karena transaksi dalam pasar valuta asing didasarkan pada independensi masing-masing operator dan saling ketergantungan mereka pada operator lain yang berbisnis dengan mereka.

Namun demikian, aktivitas masing-masing Forex pemain pasar dan broker dikontrol dengan cermat. Algoritme broker terus diubah dan ditingkatkan dan mereka menyediakan banyak kontrol otomatis dan mulus atas para pemain pasar. Ada regulator lokal untuk masing-masing negara dan regulator global untuk pemain multi-yurisdiksi di pasar Forex.

Saat ini, sebagian besar pialang yang sah berusaha untuk mendapatkan lisensi sebagai jaminan keandalan mereka kepada pelanggan potensial. Lisensi tersebut dikeluarkan oleh berbagai otoritas keuangan yang memverifikasi keabsahan operasi broker, melakukan audit, dan mengatur aktivitas broker setelah mengeluarkan lisensi.

Forex Pialang memerlukan lisensi untuk mengonfirmasi bahwa mereka beroperasi secara sah dan untuk menampilkan transaksi pedagang di pasar antar bank.

Bagaimana Pasar Forex Diatur dan Siapa yang Mengaturnya?

Aktivitas broker dikontrol oleh regulator pasar Forex. Regulator dapat berupa otoritas publik lokal (otoritas publik yang kompeten) atau internasional (komisi keuangan independen). Regulator melakukan tiga fungsi terkait broker Forex. Mereka adalah:

1. Memverifikasi bahwa broker mematuhi persyaratan lisensi;

2. Memantau kepatuhan selama perdagangan dan transaksi lainnya;

3. Mencabut lisensi ketika broker sangat melanggar peraturan.

Tugas utama regulator yang mengeluarkan lisensi adalah untuk mencegah situasi di mana broker tidak dapat memenuhi kewajibannya kepada para pedagang. Regulator memberikan perlindungan hukum kepada trader dan investor jika terjadi perselisihan, menyelidiki keluhan mereka, dan melakukan inspeksi terhadap broker. Regulator juga mengaudit aktivitas broker untuk mengidentifikasi ketidaksesuaian dengan persyaratan lisensinya.

Masalah penting lainnya adalah bahwa di beberapa negara, broker tidak diwajibkan memiliki lisensi. Oleh karena itu, broker dapat didaftarkan sebagai badan hukum yang menyediakan beberapa layanan keuangan dan dapat bekerja di seluruh dunia melalui Internet. Ini, tentu saja, tidak berarti bahwa broker seperti itu tidak dapat diandalkan atau penipuan. Hanya saja, trader dan investor tidak memiliki jaminan saat bekerja dengan broker semacam itu.

Regulator Forex Paling Populer

Terkadang regulator yang melisensikan broker Forex dibagi menjadi kelompok yang memiliki reputasi baik dan tidak memiliki reputasi baik. Klasifikasi seperti itu salah. Sebenarnya, regulator berbeda dalam persyaratan bagi broker untuk mendapatkan lisensi dan tingkat kontrol yang dilakukan regulator atas aktivitas broker. Akibatnya, keandalan broker berlisensi sering kali ditentukan oleh tingkat kontrol yang diberikan oleh otoritas pengatur.

• Sebagai contoh, ada dua regulator utama di Amerika Serikat - Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi dan Asosiasi Perdagangan Berjangka Nasional. Jepang memiliki mitranya sendiri, yaitu Otoritas Pengaturan Keuangan. Organisasi-organisasi ini akan dirujuk ke tingkat pertama karena mereka adalah yang paling menuntut broker mereka.

• Otoritas Regulator Keuangan Inggris dan Komisi Sekuritas dan Investasi Australia berada di tingkat kedua. Juga sangat sulit bagi broker Forex untuk mendapatkan lisensi dari organisasi-organisasi ini, dan aktivitasnya dipantau secara komprehensif.

• Komisi Sekuritas dan Bursa Siprus dan Departemen Jasa Keuangan Malta juga memiliki persyaratan serius yang harus dipenuhi sebelum lisensi broker Forex dikeluarkan. Tetapi pelaporan dan pemantauan mereka umumnya lebih sederhana. Oleh karena itu, mereka ditempatkan di tingkat ketiga.

• Komisi Jasa Keuangan BVO dan Komisi Jasa Keuangan Internasional Belize adalah regulator yang terdiri dari tingkat keempat. Pendaftaran mereka jauh lebih sederhana dan auditnya tidak terlalu rinci.

• Kelima dan keenam mencakup semua komisi luar negeri lainnya. Mereka juga mengontrol dan memantau broker Forex, tetapi mereka tidak mengeluarkan lisensi dan tidak diperlukan. Departemen Jasa Keuangan Seychelles dan Otoritas Pengatur Keuangan Saint Vincent dan Kepulauan Grenadines adalah anggota dari tingkat ini.

Selama satu hingga dua tahun terakhir, banyak broker pemula terdaftar di Latvia, karena negara ini adalah anggota Uni Eropa dengan sistem keuangan yang stabil. Ini juga merupakan tipe lepas pantai dari tingkat kelima atau keenam. Penting untuk dipahami bahwa regulator di tingkat mana pun masih merupakan organisasi resmi. Ini mengontrol Forex broker dan melindungi kepentingan pedagang dan investor. Masuk akal juga untuk mempertimbangkan aspek-aspek berikut:

1. 95% broker Forex pemula dilisensikan oleh regulator tingkat kelima atau keenam;

2. Forex pialang yang telah bekerja selama beberapa tahun berusaha untuk mendapatkan lisensi dengan regulator tingkat keempat atau lebih tinggi;

3. Persyaratan regulator di tingkat keempat atau lebih tinggi sangat luas. Biaya lisensi semacam itu juga 5-6 kali lebih mahal daripada regulator luar negeri;

4. Proses aplikasi dan periode investigasi untuk mendapatkan lisensi di tingkat 1-4 dapat memakan waktu 6-12 bulan, sementara proses yang sama oleh regulator yang terdiri dari 5-6 tingkat hanya membutuhkan waktu beberapa minggu.

Perbedaan utama antara regulator level 1-4 adalah bahwa mereka mengharuskan broker Forex untuk memiliki kantor perwakilan lokal (yaitu, fisik), serta dana cadangan (tidak termasuk dana pedagang dan investor) di akunnya. Dua puluh juta dolar diperlukan untuk tingkat pertama, tetapi hanya $ 100 ribu yang diperlukan untuk tingkat kedua.

Selama proses perizinan yang dapat memakan waktu hingga satu tahun, akan ada biaya tambahan sebesar $30-50 ribu. Selain itu, biaya keanggotaan tahunan sebesar $125 ribu diperlukan oleh regulator tingkat pertama.

Regulator dalam level 3-4 memiliki persyaratan yang tidak terlalu ketat, tetapi mereka juga mengharuskan broker untuk memiliki kantor perwakilan lokal, cadangan modal, dan biaya keanggotaan tahunan untuk mendapatkan dan mempertahankan lisensi saat ini.

Regulator tingkat 5-6 menawarkan sistem pendaftaran yang paling sederhana, misalnya, mereka tidak memerlukan kantor perwakilan lokal.

Top Forex Regulator

Eropa Forex Regulator

Regulator berikut ini adalah yang paling populer di antara regulator Eropa:

• Otoritas Regulator Keuangan Inggris (FCA) adalah salah satu regulator kelas dunia yang paling awal. Regulator ini didirikan pada tahun 2001 dan memiliki persyaratan paling ketat untuk organisasi pialang;

• Komisi Sekuritas dan Bursa Siprus (CySEC) adalah regulator Eropa yang didirikan pada tahun 1934, dan telah beroperasi sebagai regulator pialang Forex sejak tahun 2001;

• Departemen Jasa Keuangan Malta (MFSA) sering dibandingkan dengan Komisi Siprus dalam hal tingkat persyaratan dan struktur organisasinya. MFSA telah beroperasi sejak tahun 2002;

• Komisi Jasa Keuangan BVO (FSC BVI) telah beroperasi sejak tahun 2001. Komisi ini termasuk dalam regulator tingkat keempat.

Offshore Forex Regulator

Konsep "regulator luar negeri" sudah mapan. Beberapa ahli di pasar valuta asing juga diklasifikasikan sebagai regulator luar negeri tingkat 4. Menurut karakteristik keseluruhan, organisasi internasional biasanya disebut sebagai bagian dari kelompok ini. Mereka mengizinkan broker Forex untuk dilisensikan dengan persyaratan minimum. Regulator paling populer dari level 5-6 adalah:

• Departemen Jasa Keuangan Seychelles (SFSA). Ini adalah regulator yang relatif muda yang beroperasi sejak 2013. Meskipun demikian, lisensinya dianggap cukup kredibel dan memberikan jaminan perlindungan bagi para pedagang dan investor;

• Otoritas Regulator Keuangan Kepulauan Saint Vincent dan Grenadines (SVG FSA) juga merupakan regulator yang masih muda namun populer. Dibentuk pada tahun 2012 dan telah membuktikan dirinya sebagai organisasi yang dapat diandalkan dengan tingkat kompetensi profesional yang tinggi;

• Komisi Keuangan dan Pasar Modal Latvia (FCMC) didirikan pada tahun 1997 dan beroperasi berdasarkan undang-undang Latvia dan undang-undang Uni Eropa.

Meskipun regulator luar negeri mungkin menawarkan lisensi yang lebih sederhana untuk broker, ada pro dan kontra yang penting untuk dipertimbangkan oleh para trader.

Broker luar negeri juga cenderung lebih melayani trader berpengalaman yang memiliki toleransi risiko lebih tinggi dan lebih memahami nuansa pengawasan regulasi, daripada trader pemula atau pemula. Trader yang kurang berpengalaman sering kali masih mengembangkan keterampilan dan strategi manajemen risiko mereka, menjadikan mereka target yang lebih rentan terhadap potensi masalah dengan broker yang kurang teregulasi. Uji tuntas dapat menjadi lebih menantang bagi pemula untuk menilai dengan benar. Broker luar negeri juga biasanya menyediakan instrumen trading yang lebih canggih dan memiliki leverage tinggi yang tidak sesuai untuk pemula. Dengan demikian, pedagang yang baru mengenal industri ini umumnya lebih baik memulai pendidikan dan pengalaman mereka dengan broker yang diatur dengan baik di bawah otoritas terkemuka sebelum mempertimbangkan opsi luar negeri di masa mendatang, jika ada.

Perbandingan Forex Regulator

Regulator tingkat pertama adalah regulator yang paling mahal untuk lisensi. Tidak ada broker pemula yang mampu membeli lisensi seperti itu, tetapi banyak broker mendapatkannya setelah beberapa tahun menjadi broker. Regulator luar negeri adalah yang termurah. Untuk mempelajari lebih lanjut tentang broker komisi rendah, lihat Traders Union's peringkat broker Forex lepas pantai terbaik.

Secara umum, lisensi oleh regulator dalam keenam tingkatan diberi peringkat dan berlaku di pasar internasional, tetapi jelas bahwa semakin tinggi tingkat regulator, semakin bergengsi lisensi dan dapat diandalkan broker tersebut. Namun, broker pemula juga dapat diandalkan dengan potensi tinggi dan memiliki persyaratan yang menguntungkan, tetapi mungkin tidak memiliki cadangan modal $ 20 juta.

Dengan memiliki lisensi, apa pun jenisnya, menunjukkan bahwa perusahaan bertujuan untuk bekerja secara transparan dan resmi. Di sisi lain, ketika bekerja dengan broker tanpa lisensi, Anda bertindak dengan risiko dan risiko Anda sendiri. Jaminan dan janji mereka tidak beralasan dan tidak memiliki efek hukum. Oleh karena itu, Traders Union merekomendasikan untuk hanya bergaul dengan broker yang dilisensikan oleh salah satu regulator dalam level 1-6.

TOP 10 Pialang Berlisensi Paling Populer

Regulator terus memantau broker Forex. Oleh karena itu, setiap tahun beberapa broker dicabut lisensinya. Sebaliknya, setiap tahun beberapa broker mendapatkan lisensi dari regulator tingkat yang lebih tinggi. Oleh karena itu, ketika memilih broker, relevansi data sangat penting. Berikut adalah daftar terbaru kami dari broker Forex yang paling dapat diandalkan, yang secara teratur disesuaikan oleh para ahli kami.

Apakah Layak Mengorbankan Kondisi yang Lebih Menguntungkan Demi Sebuah Lisensi? Pendapat Pakar

Anton Kharitonov Pakar keuangan dan analis di Traders Union

"Trader dan investor pemula terkadang menyukai broker Forex yang tidak berlisensi karena mereka tampaknya menawarkan kondisi yang paling menguntungkan pada pandangan pertama. Memang, broker tanpa izin dapat menawarkan apa saja, seperti pengembalian 3000% dari sebuah transaksi atau pengembalian investasi 100% setelah transaksi gagal. Tetapi jaminan seperti itu oleh broker tanpa izin tidak ada gunanya karena aktivitasnya tidak diatur dan karena tidak memiliki akun cadangan yang dikendalikan pihak ketiga. Artinya, broker tersebut dapat menyatakan kebangkrutan besok, dan trader/investor akan kehilangan deposit tanpa kemungkinan pemulihan.

Broker Forex berlisensi sangat kontras. Terlepas dari tingkat lisensinya, broker seperti itu bertanggung jawab secara finansial dan hukum kepada pelanggannya. Jika broker bangkrut atau situasi buruk lainnya terjadi, regulator dan hukum melindungi pedagang / investor dan membantu mengembalikan deposit yang hilang dari dana cadangan broker. Oleh karena itu, disarankan agar semua trader dan investor bekerja sama dengan broker yang memiliki lisensi yang sah."

Pertanyaan Umum

Artikel Terkait

Broker Forex Scalping Terbaik

Johnathan Maverick

2 hari yang lalu

Belajar Dan Berdagang Sebagai "Forex Tuhan"

Rinat Gismatullin

2 hari yang lalu

Pialang CFD Terbaik Untuk Trading Bebas Swap

Mikhail Vnuchkov

2 hari yang lalu

MT4 Ulasan: Fitur, Kelebihan, Dan Kekurangan

Maxim Nechiporenko

2 hari yang lalu

Pialang CFD Terbaik Pada Tahun 2025

Andrey Mastykin

2 hari yang lalu

Tim yang Mengerjakan Artikel Ini

Oleg Tkachenko

Penulis dan pakar di Traders Union

Oleg Tkachenko adalah seorang analis ekonomi dan manajer risiko yang memiliki lebih dari 14 tahun pengalaman bekerja dengan bank-bank penting secara sistemik, perusahaan investasi, dan platform analitis. Ia telah menjadi analis Traders Union sejak 2018. Spesialisasi utamanya adalah analisis dan prediksi kecenderungan harga di pasar Forex, saham, komoditas, dan mata uang kripto, serta pengembangan strategi trading dan sistem manajemen risiko individu. Ia juga menganalisis pasar investasi nonstandar dan mempelajari psikologi trading.

Selain itu, Oleg menjadi anggota Serikat Jurnalis Nasional Ukraina (kartu keanggotaan No. 4575, sertifikat internasional UKR4494).

Pelajari tentang kebijakan editorial kami

Glosarium untuk trader pemula

CFD

CFD adalah kontrak antara investor/trader dan penjual yang menunjukkan bahwa trader harus membayar selisih harga antara nilai aset saat ini dan nilainya pada saat kontrak kepada penjual.

Perdagangan

Trading melibatkan tindakan membeli dan menjual aset keuangan seperti saham, mata uang, atau komoditas dengan tujuan untuk mendapatkan keuntungan dari fluktuasi harga pasar. Trader menggunakan berbagai strategi, teknik analisis, dan praktik manajemen risiko untuk membuat keputusan yang tepat dan mengoptimalkan peluang keberhasilan mereka di pasar keuangan.

Pialang

Pialang adalah badan hukum atau individu yang bertindak sebagai perantara saat melakukan perdagangan di pasar keuangan. Investor swasta tidak dapat melakukan trading tanpa broker, karena hanya broker yang dapat melakukan trading di bursa.

Leverage

Leverage forex adalah alat yang memungkinkan trader untuk mengendalikan posisi yang lebih besar dengan modal yang relatif kecil, memperbesar potensi keuntungan dan kerugian berdasarkan rasio leverage yang dipilih.

Hasil

Imbal hasil mengacu pada penghasilan atau pendapatan yang diperoleh dari investasi. Imbal hasil mencerminkan hasil yang dihasilkan dengan memiliki aset seperti saham, obligasi, atau instrumen keuangan lainnya.