Apakah Forex Skema Ponzi? Bagaimana Cara Menemukan Penipuan

Ada berbagai mitos yang melibatkan Forex. Salah satunya adalah bahwa seluruh konglomerat Forex hanyalah tipuan raksasa; dan tidak mungkin menghasilkan uang melalui broker. Perlu diakui bahwa memang ada penipu di antara perusahaan, dan para pedagang sering menemukan mereka.

Setelah "kerja sama" yang salah tempat, para pedagang ditinggalkan dengan kesan yang tidak menyenangkan, yang memicu mitos bahwa Forex ilegal dan curang. Oleh karena itu, sebelum mulai berdagang, banyak orang bertanya pada diri sendiri: Apakah Forex adalah skema piramida?

Namun, apakah mitos bahwa semua pasar keuangan adalah tipuan dan skema piramida itu benar? Faktanya, sebagian besar broker bekerja dengan baik sesuai dengan hukum dan peraturan, namun demikian, Anda perlu tahu cara mengidentifikasi penipuan Forex. Mari kita cari tahu skema piramida perdagangan Forex mana yang ada, bagaimana mengenali penipuan, dan apa yang perlu Anda pertimbangkan ketika memilih broker asli.

Forex trading bukanlah skema piramida, tetapi ada banyak penipu di pasar keuangan internasional.

Apakah Forex adalah skema piramida?

Ada banyak broker dan proyek investasi di dunia yang sebenarnya adalah piramida. Mereka dapat dibagi menjadi dua jenis:

• Piramida klasik. Ini dibangun sedemikian rupa sehingga setiap pengguna berikutnya membiayai pendapatan korban sebelumnya. Keuntungan dibayarkan dari setoran yang baru ditarik. Segera setelah masuknya setoran berhenti, piramida runtuh begitu saja, dan dana yang belum dibayar tetap berada di tangan penyelenggara.

• Proyek penipuan. Perusahaan semacam itu bekerja lebih mudah - mereka tidak membayar apa pun kepada siapa pun, tetapi menetapkan tuntutan yang tidak realistis, seperti "mengulur-ulur waktu", dan membuat alasan mengapa penarikan tidak dapat dilakukan "saat ini" dengan dalih yang berbelit-belit.

Biasanya, kedua jenis proyek ini ditujukan untuk investor yang tidak berpengalaman yang ingin mendapatkan keuntungan yang sangat besar.

Bagaimana cara menemukan piramida di Forex?

Ada beberapa tanda-tanda skema piramida Forex yang patut dicermati karena secara aktif digunakan oleh para penjahat siber. Pertimbangkan 5 opsi teratas.

Forex Penipuan menjanjikan profitabilitas sangat tinggi

Salah satu opsi paling populer untuk memikat klien adalah hasil yang sangat tinggi. Perusahaan menjanjikan bahwa Anda akan dapat menghasilkan keuntungan fantastis hingga beberapa ribu persen per tahun.

Dalam hal ini, penipu bergantung langsung pada keserakahan klien. Mungkin sulit untuk menolak ketika keuntungan besar dijanjikan. Oleh karena itu, banyak klien yang setuju dengan proposal perusahaan, yang bagaimanapun juga merupakan penipuan Forex.

Forex piramida yang menawarkan mekanisme penghasilan yang tidak jelas

"Anda hanya menginvestasikan uang dan menghasilkan keuntungan". Ini adalah slogan yang sering digunakan oleh promotor piramida Forex. Pada saat yang sama, tidak ada penjelasan spesifik dari mana uang tersebut berasal.

Di situs piramida, mereka menulis frasa umum - misalnya:

• "Anda menerima dividen dari investasi di Forex";

• "Kami meningkatkan deposit Anda dengan berdagang dengan berbagai aset";

• "Manajer berpengalaman menginvestasikan uang Anda dalam bentuk saham", dll.

Jika situs tersebut tidak menjelaskan secara spesifik di mana dana Anda diinvestasikan, kemungkinan besar Anda berada di depan piramida Forex biasa.

Kesederhanaan yang menipu untuk mendapatkan penghasilan

Trik penting lainnya yang digunakan oleh para penipu adalah mempermainkan kurangnya pengalaman investor atau keinginan untuk menghasilkan uang dengan "malas". Daya tarik utama, dalam hal ini, adalah: "berinvestasilah, dan spesialis kami akan melakukan segalanya untuk Anda, dan Anda hanya akan menerima keuntungan yang sangat besar."

Agar "pernyataan" semacam itu dapat menginspirasi setidaknya beberapa kepercayaan, mereka harus dikonfirmasi. Misalnya, hal ini harus dikonfirmasi dengan pengungkapan identitas manajer dan statistik aslinya. Seringkali, Forex piramida bahkan tidak menunjukkan nama-nama anggota tim mereka. Jika ada statistik yang hanya ditulis di situs, tetapi tidak ada tautan atau konfirmasi, Anda tidak boleh mempercayainya.

Perusahaan tanpa dokumen hukum

Setiap lembaga keuangan harus beroperasi di bawah hukum negara bagian atau negara tempat ia menyediakan layanan. Dan legalitas aktivitas hanya dikonfirmasi oleh dokumen. Jika perusahaan tidak memiliki dokumen hukum dan dokumen lainnya yang lengkap, tolaklah untuk bekerja sama dengannya.

Program afiliasi bertingkat yang sangat dihargai

Tanda lain yang jelas dari piramida Forex adalah program bertingkat dengan bonus yang solid. Tidak masalah jika perusahaan tersebut adalah skema piramida klasik (membayar imbalan kepada pelanggan lama melalui setoran baru) atau penipuan biasa (tidak membayar apa pun kepada siapa pun). Tetapi tujuan utamanya adalah menarik uang sebanyak mungkin. Untuk tujuan ini, ada program afiliasi multi-level.

Biasanya, perusahaan semacam itu mengoperasikan program bertingkat. Tingkatannya adalah sebagai berikut:

• Level 1. Afiliasi langsung Anda;

• Level 2. Peserta yang diundang oleh afiliasi Anda;

• Level 3. Pengguna yang diundang oleh mitra afiliasi Anda.

Untuk setiap pendaftaran seperti itu, piramida mengundang pelanggan untuk menerima hadiah. Hadiahnya bisa bermacam-macam.

Mari kita pertimbangkan contoh skema afiliasi di bawah ini.

• Tingkat pertama - 10%;

• Tingkat kedua - 5%;

• Tingkat ketiga - 2%.

Lima tips untuk menghindari penipuan Forex

Sangat mudah untuk mengidentifikasi skema piramida Forex. Sebelum Anda mulai bekerja dengan broker atau piramida investasi, Anda harus terlebih dahulu melakukan pemeriksaan latar belakang. Kami menawarkan 5 tips tentang cara menghindari proyek atau piramida investasi bodong.

Periksa dokumen

Agar tidak menghadapi skema piramida Forex, pertama-tama, perlu dilakukan pemeriksaan terperinci terhadap dokumen perusahaan.

Secara khusus, sebelum mendaftar, periksa hal-hal berikut:

• Sertifikat pendaftaran negara;

• Alamat resmi;

• Lisensi keuangan.

Sertifikat pendaftaran dan lisensi, idealnya, harus ditampilkan di situs web dalam bentuk salinan pindaian atau tautan ke situs web regulator. Biasanya, piramida dokumen-dokumen ini tidak dipublikasikan. Perusahaan harus memiliki lisensi dari regulator terkemuka seperti Inggris, Amerika Serikat, dan negara-negara Uni Eropa.

Apakah ada ulasan?

Ulasan pelanggan adalah bagian penting dari audit perusahaan keuangan. Pengguna tidak hanya dapat menggambarkan pengalaman mereka dengan platform tetapi juga memperhatikan beberapa aspek yang mungkin terlewatkan. Misalnya, ini mungkin ketentuan yang dipertanyakan dari Perjanjian Pengguna.

Namun, jika tidak ada ulasan tentang platform yang memposisikan dirinya sebagai "teruji oleh waktu", Anda tidak boleh mempercayai informasi dari situs tersebut.

Apakah skema penghasilan pendapatan transparan?

Piramida menjanjikan keuntungan besar, tetapi tidak ada yang mendukungnya. Perusahaan-perusahaan semacam itu menyembunyikan data tentang bagaimana tepatnya mereka meningkatkan modal yang diterima dan bagaimana mereka menghasilkan uang darinya. Sebelum berinvestasi, pastikan untuk mempelajari metode menghasilkan pendapatan di perusahaan.

Pastikan perusahaan memiliki kontak

Seringkali, skema piramida tidak meninggalkan info kontak untuk komunikasi. Sebaliknya, broker atau platform investasi hanya menyediakan formulir email dan formulir panggilan balik.

Sebelum mulai bekerja dengan platform, disarankan untuk memeriksa informasi berikut:

• alamat kantor fisik;

• alamat email;

• nomor telepon;

• ketersediaan komunitas di jejaring sosial dan kontak di messenger.

Tinjau dokumen internal perusahaan

Dokumen internal utama pialang dan platform investasi mungkin memiliki nama-nama berikut:

• Perjanjian pengguna;

• Syarat dan ketentuan.

Dokumen-dokumen ini dapat berisi banyak data berharga. Secara khusus, poin-poin berikut dapat dijelaskan dalam perjanjian pengguna:

• memblokir akun tanpa memberi tahu pengguna;

• larangan penarikan dana tanpa alasan yang dapat dibenarkan;

• pembatalan hasil penawaran.

Jika dokumen berisi ketentuan seperti itu, berbahaya untuk bekerja sama dengan perusahaan semacam itu.

Forex contoh skema piramida perdagangan

Pialang dan platform investasi yang meragukan muncul dengan berbagai macam skema piramida. Sebagai contoh, pertimbangkan platform 770Capital, yang dimasukkan ke dalam daftar hitam oleh pialang Traders Union Forex. Saat ini piramida tersebut sudah tidak ada lagi dan situsnya sudah tidak tersedia.

Forex contoh skema piramida perdagangan

Pialang dimiliki oleh organisasi manajemen 770 INVESTMENTS LLC, terdaftar di Saint Vincent dan Grenadines. Ini adalah yurisdiksi lepas pantai yang tidak mengungkapkan informasi perusahaan. Perusahaan tidak memiliki lisensi untuk kegiatan keuangan.

Dari informasi kontak, hanya nomor telepon internasional dan alamat resmi yang diduga berada di Bulgaria yang diketahui. Perusahaan menyembunyikan data email dan tidak ada halaman atau saluran di jejaring sosial.

Piramida 770 Capital dibangun di sekitar program afiliasi yang sangat menguntungkan. Pialang menjanjikan 15% dari jumlah top-up afiliasi. Perusahaan itu ada selama ada pemotongan kemitraan. Namun, setelah piramida runtuh, semua orang yang menjadi klien kehilangan uang mereka. Trader dalam ulasan mereka sering mengeluh bahwa broker mereka menolak untuk mengizinkan trader menarik dana.

Bisakah saya mendapatkan keuntungan dalam skema piramida Forex?

Secara teori, Forex piramida dapat memberikan keuntungan kepada klien dengan sangat jarang. Kadang-kadang, perusahaan penipu membayar beberapa dolar untuk membuktikan bahwa mereka memang memberikan keuntungan yang dijanjikan dan untuk membujuk klien agar meningkatkan jumlah deposit lebih banyak lagi. Namun, itu hanyalah tipuan. Apakah benar-benar layak mempertaruhkan semua uang Anda dengan harapan menghasilkan keuntungan kecil? Kami tidak menyarankan untuk bekerja sama dengan Forex piramida. Titik.

Kemungkinan menghasilkan uang nyata dengan penipuan Forex sangat rendah. Bahkan jika Anda mendapat untung untuk sementara, kecil kemungkinannya akan besar. Berikut adalah cara agar Anda tetap aman dari skema piramida Forex:

• Kenali strukturnya. Jika perusahaan tampaknya lebih tertarik pada pendaftaran daripada perdagangan yang sebenarnya, Anda mungkin berurusan dengan skema piramida Forex.

• Periksa janji-janji yang tidak realistis. Forex perdagangan selalu memiliki risiko. Waspadai janji-janji seperti "keuntungan bebas risiko" atau "pengembalian bulanan yang terjamin."

• Teliti rekam jejak perdagangan perusahaan. Minta bukti hasil trading dari sumber yang dapat dipercaya. Jika mereka tidak dapat memberikan kinerja trading yang nyata, kemungkinan besar keuntungan berasal dari biaya anggota.

• Hindari perekrutan wajib. Jika Anda harus merekrut orang lain untuk menghasilkan uang, itu adalah tanda peringatan besar. Broker sungguhan tidak menjadikan perekrutan sebagai persyaratan untuk mendapatkan keuntungan.

• Tetap waspada terhadap pembatasan penarikan. Penarikan yang tertunda atau diblokir dengan alasan seperti "peningkatan sistem" sering kali menandakan masalah. Perusahaan yang sah memproses pembayaran tanpa penundaan yang tidak perlu.

5 broker resmi teratas yang dapat Anda pertimbangkan

Dimungkinkan untuk berdagang Forex atau melakukan investasi hanya melalui broker tepercaya dengan reputasi yang baik. Dalam hal ini, Anda pasti akan terhindar dari skema piramida. Kami menyampaikan kepada Anda lima perusahaan yang telah membuktikan diri dalam hal keandalan, keamanan, dan peluang yang menguntungkan bagi para trader.

Selalu periksa sendiri lisensi broker di situs web regulator resmi

Anastasiia Chabaniuk Editor Konten Edukasi

Trader baru biasanya hanya memeriksa apakah broker Forex teregulasi, tetapi penipuan semakin canggih. Periksa sendiri lisensi broker di situs web regulator resmi, bukan melalui tautan yang mereka sediakan. Penipu sering kali membuat lisensi palsu atau menyalin situs web broker asli. Pastikan nama perusahaan dan nomor registrasi sama persis. Selain itu, lihat berapa lama situs web broker telah berjalan - situs baru dengan sejarah singkat adalah tanda bahaya besar.

Lihatlah aturan penarikan dana terlebih dahulu. Banyak penipuan melibatkan "penawaran bonus" yang menjebak dana Anda dengan persyaratan rahasia. Broker resmi menjelaskan kebijakan penarikan dana dengan jelas dan tidak memberlakukan ketentuan trading yang tidak adil. Coba hubungi tim dukungan broker di luar jam kerja. Jika Anda mendapatkan jawaban yang tidak jelas atau tidak ada respons, itu pertanda untuk menjauh.

Kesimpulan

Forex sendiri bukanlah piramida keuangan, tetapi karena popularitasnya, ia sering menarik para penipu. Untuk menghindari penipuan, Anda perlu memeriksa broker dengan cermat, menganalisis lisensi dan reputasinya. Jangan tergiur dengan janji-janji keuntungan tinggi tanpa risiko dan kondisi yang terlalu "menarik" - ini adalah tanda utama skema penipuan. Menggunakan platform yang telah terbukti dan menilai informasi dengan cermat akan membantu melindungi investasi Anda. Tetaplah waspada, bagikan pengalaman Anda di platform independen dan bantu orang lain menghindari kesalahan. Pada akhirnya, kesuksesan di Forex bergantung pada pengetahuan, pengalaman, dan kehati-hatian trader.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Suka artikel ini?

Terima kasih atas masukan Anda!

Apa yang bisa kami tingkatkan?

kirim

Pilihan Utama dan Rekomendasi Editor

11 jam yang lalu Mikhail Vnuchkov

Ledger vs. Trezor: Pencarian dompet kripto ideal

#Ledger #crypto #Trezor Wallet

1 hari yang lalu Oleg Tkachenko

Memperdagangkan ruang hampa: Mengapa Binance menutup marketplace NFT miliknya

#NFT #Binance

2 hari yang lalu Eugene Komchuk

Bitcoin tanpa investor: Mengapa IPO lebih menarik perhatian

#OpenAI #SpaceX #Anthropic #Bitcoin

3 hari yang lalu Anastasiia Chabaniuk

Prediksi harga bitcoin berdasarkan MACD: Momentum bearish semakin kuat

#prediction #Bitcoin

4 hari yang lalu Kyle Torpey

Krisis identitas Ethereum: Antara Wall Street dan cypherpunk

# #Ethereum

4 hari yang lalu Eugene Komchuk

Eropa dan AS siapkan pajak kripto: Apa perbedaan pendekatannya

#crypto

Semua berita

Artikel Terkait

Leverage Terbaik untuk Trading Forex

Aleksandra Chaikina

22 jam yang lalu

Apa Itu Leverage Forex? Cara Kerja dan Risiko Utamanya

Aleksandra Chaikina

1 hari yang lalu

Timeframe dalam Trading Forex: Apa Pilihan Trader Ritel? | Riset TU

Anastasiia Chabaniuk

1 hari yang lalu

Trading Forex Tanpa Leverage | Semua yang Perlu Anda Ketahui

Aleksandra Chaikina

1 hari yang lalu

Bagaimana Finfluencer Membentuk Keputusan Investasi Ritel: Penelitian TU

Anastasiia Chabaniuk

1 hari yang lalu

Tim yang Mengerjakan Artikel Ini

Maxim Nechiporenko

Penulis, pakar keuangan di Traders Union

Maxim Nechiporenko telah menjadi kontributor untuk Traders Union sejak tahun 2023. Ia memulai karir profesionalnya di media pada tahun 2006.

Pelajari tentang kebijakan editorial kami

Glosarium untuk trader pemula

Skema Ponzi

Skema Ponzi dapat didefinisikan sebagai skema penipuan di mana pelaku menarik investor dan membayar mereka keuntungan yang relatif kecil dari investor baru sebelum para penjahat melarikan diri dengan hadiah dana yang sangat besar.

CFD

CFD adalah kontrak antara investor/trader dan penjual yang menunjukkan bahwa trader harus membayar selisih harga antara nilai aset saat ini dan nilainya pada saat kontrak kepada penjual.

Leverage

Leverage forex adalah alat yang memungkinkan trader untuk mengendalikan posisi yang lebih besar dengan modal yang relatif kecil, memperbesar potensi keuntungan dan kerugian berdasarkan rasio leverage yang dipilih.

Pialang

Pialang adalah badan hukum atau individu yang bertindak sebagai perantara saat melakukan perdagangan di pasar keuangan. Investor swasta tidak dapat melakukan trading tanpa broker, karena hanya broker yang dapat melakukan trading di bursa.

Hasil

Imbal hasil mengacu pada penghasilan atau pendapatan yang diperoleh dari investasi. Imbal hasil mencerminkan hasil yang dihasilkan dengan memiliki aset seperti saham, obligasi, atau instrumen keuangan lainnya.