Bagaimana Ray Dalio Menjadi Kaya? Rahasia dan Filosofi Investasi

Catatan Editorial: Meskipun kami mematuhi Integritas Editorial yang ketat, posting ini mungkin berisi referensi ke produk dari mitra kami. Berikut penjelasan tentang Bagaimana Kami Menghasilkan Uang. Tidak ada data dan informasi di halaman web ini yang merupakan saran investasi sesuai dengan Penafian kami.

Ray Dalio membangun kekayaannya dengan mendirikan dan mengembangkan Bridgewater Associates menjadi hedge fund terbesar di dunia. Ray Dalio Kekayaan bersihnya pada tahun 2025 diperkirakan mencapai $14 miliar. Ray Dalio Filosofi investasi ini berpusat pada diversifikasi dan manajemen risiko, yang menekankan pentingnya aset-aset yang tidak berkorelasi untuk mengurangi risiko tanpa mengorbankan imbal hasil.

Investor miliarder Ray Dalio mendirikan Bridgewater Associates, dana lindung nilai terbesar di dunia. Aset yang dikelola oleh Bridgewater berjumlah sekitar $150 miliar. Pada usia 70 tahun, Dalio memiliki kekayaan bersih lebih dari $20 miliar. Di antara para miliarder Amerika, ia memiliki kekayaan lebih banyak daripada pewaris Walmart (NYSE:WMT), Lukas Walton, dan sesama manajer dana lindung nilai, Carl Icahn.

Kita akan melihat strategi investasi yang membuat Dalio terkenal (dan sangat, sangat kaya). Cari tahu apa saja yang dia pegang dalam portofolionya dan strategi trading terbaiknya.

Siapakah Ray Dalio dan bagaimana dia menghasilkan uang?

Ray Dalio adalah seorang investor, penulis, dan filantropis miliarder Amerika Serikat, yang terkenal sebagai pendiri Bridgewater Associates, salah satu hedge fund terbesar di dunia. Lahir pada 8 Agustus 1949 di Jackson Heights, New York, Dalio mulai berinvestasi pada usia 12 tahun, menggunakan penghasilan dari pekerjaannya sebagai caddy golf untuk membeli saham. Ia meraih gelar sarjana di bidang keuangan dari Long Island University dan kemudian gelar MBA dari Harvard Business School pada tahun 1973.

Pada tahun 1975, Dalio mendirikan Bridgewater Associates dari apartemennya di New York City. Di bawah kepemimpinannya, perusahaan ini berkembang menjadi perusahaan manajemen aset global yang dikenal dengan strategi investasi inovatif dan wawasan makroekonominya. Pada Maret 2025, Bridgewater mengelola sekitar $171,75 miliar dalam bentuk aset diskresioner.

Ray Dalio

Di luar karier investasinya, Dalio adalah seorang penulis terkenal, dengan bukunya "Principles: Life & Work" yang menjadi buku terlaris. Ia juga dikenal atas upaya filantropisnya, dengan menyumbangkan sejumlah besar uang untuk berbagai tujuan, termasuk pendidikan dan keuangan mikro. Pada tahun 2012, majalah TIME menobatkannya sebagai salah satu dari "100 Orang Paling Berpengaruh di Dunia." Dalio mengundurkan diri sebagai CEO Bridgewater pada tahun 2017 dan pensiun sebagai co-Chief Investment Officer pada tahun 2022, menyelesaikan transisi yang mengalihkan kendali mayoritas ke dewan perusahaan. Kekayaan bersihnya diperkirakan mencapai $14 miliar pada Desember 2025.

Bagaimana Ray Dalio menghasilkan uang?

Ray Dalio adalah investor miliarder dan pendiri Bridgewater Associates, hedge fund terbesar di dunia yang mengelola sekitar $171,75 miliar aset per Maret 2025. Dia mulai berinvestasi pada usia 12 tahun, menggunakan penghasilan dari caddying untuk membeli saham Northeast Airlines, yang nilainya naik tiga kali lipat setelah merger. Setelah mendapatkan gelar sarjana di bidang keuangan dari Long Island University dan gelar MBA dari Harvard Business School pada tahun 1973, Dalio bekerja di lantai Bursa Efek New York, dengan fokus pada komoditas berjangka. Beliau kemudian menjabat sebagai Direktur Komoditas di Dominick & Dominick LLC dan, pada tahun 1974, menjadi pedagang berjangka dan pialang di Shearson Hayden Stone. Pada tahun 1975, setelah dipecat dari Shearson Hayden Stone, Dalio mendirikan Bridgewater Associates dari apartemennya di New York City.

Bridgewater mendapatkan momentum yang signifikan pada tahun 1980-an dan, pada tahun 2011, telah menjadi dana lindung nilai terbesar di dunia, dengan mengelola lebih dari $ 100 miliar aset. Dalio Reputasi Bridgewater semakin diperkuat pada tahun 2007 ketika ia secara akurat memprediksi krisis keuangan global, membagikan wawasannya dalam esai "How the Economic Machine Works: Sebuah Template untuk Memahami Apa yang Terjadi Sekarang." Di luar kesuksesan investasinya, Dalio adalah seorang filantropis dan penulis, yang dikenal dengan buku terlarisnya, Principles: Life & Work, yang menguraikan filosofinya tentang manajemen perusahaan dan investasi. Strategi inovatif dan wawasan makroekonominya telah secara signifikan memengaruhi pasar keuangan dan kebijakan global selama lebih dari lima dekade.

Ray Dalio Kekayaan bersih

Ray Daliopendiri Bridgewater Associates, memiliki kekayaan bersih sebesar $14 miliar. Dana lindung nilainya mengelola sekitar $ 112 miliar aset, mempertahankan posisinya sebagai dana lindung nilai terbesar di dunia.

Pada kuartal ketiga tahun 2025, Bridgewater Associates, yang didirikan oleh Ray Dalio, mengelola portofolio senilai sekitar $17,66 miliar, dengan memegang 773 posisi. Sepuluh kepemilikan teratas perusahaan mencapai sekitar 32,29% dari total nilai portofolio. Ray Dalio juga memiliki sebagian kecil Bitcoin dalam portofolionya sebagai bagian dari strategi investasi yang terdiversifikasi. Meskipun ia mengakui peran Bitcoin sebagai emas digital, ia tetap berhati-hati dalam berinvestasi dalam mata uang kripto secara lebih luas karena risiko regulasi dan pasar.

Kepemilikan utamanya meliputi:

iShares Core S&P 500 ETF (IVV) 2.222.834 saham, mewakili 7,26% dari portofolio.:
iShares Core MSCI Pasar Negara Berkembang ETF (IEMG): 17.779.378 saham, mewakili 5,78%.
Alphabet Inc. (GOOGL): 4.379.337 saham, mewakili 4,11%.
NVIDIA Corporation (NVDA): 4.754.271 saham, terdiri dari 3,27%.
SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): 836.965 saham, mewakili 2,72%.
Meta Platforms Inc. (META): 802.202 saham, mewakili 2,60%.
Microsoft Corporation (MSFT): 870.178 saham, mewakili 2,12%.
Procter & Gamble Co. (PG): 1.601.368 saham, terdiri dari 1,57%.
Amazon.com Inc. (AMZN): 1.411.643 saham, mewakili 1,49%.
Apple Inc. (AAPL): 1.031.856 saham, mewakili 1,36%.

Apa yang dimaksud dengan Ray Dalio strategi?

Ray Dalio percaya bahwa investasi yang sukses membutuhkan keseimbangan antara pertahanan (melindungi modal) dan agresi (menghasilkan imbal hasil). Dia menekankan pemahaman faktor makroekonomi dan makro-politik untuk mengidentifikasi peluang, dengan fokus pada imbal hasil yang tidak berkorelasi dibandingkan alokasi aset tradisional.

Jenis investasi

Investasi Beta: Strategi pasif yang terkait dengan risiko pasar.
Investasi Alfa: Strategi yang dikelola secara aktif dengan tujuan mengungguli tolok ukur.

Diversifikasi: Kunci untuk mengurangi risiko

Dalio menyarankan diversifikasi lintas aset, sektor, dan mata uang. Portofolio yang disarankannya:

30% saham
40% obligasi AS jangka panjang
15% obligasi AS jangka menengah
7,5% emas
7,5% bahan baku

Dia merekomendasikan untuk memegang 15+ aset yang tidak berkorelasi untuk meminimalkan risiko. Contohnya, emas dan S&P 500 memiliki korelasi yang kecil, sehingga mengurangi risiko crash.

Portofolio segala cuaca

DalioPortofolio Segala Cuaca dapat bertahan dalam segala kondisi ekonomi - inflasi tinggi, deflasi, pertumbuhan yang kuat, atau pertumbuhan yang lemah. Penyeimbangan aset yang tepat memastikan stabilitas di seluruh "musim" pasar.

Reksa Dana Alpha Murni

DalioPure Alpha Fund menggunakan algoritme dan tren makroekonomi untuk menciptakan portofolio yang netral terhadap pasar. Dana ini memberikan imbal hasil 9,5% pada tahun 2008, menghindari kerugian saat terjadi krisis. Pure Alpha berfokus pada aset-aset yang tidak berkorelasi dan berperingkat baik dengan periode kepemilikan dari beberapa hari hingga beberapa bulan.

DalioStrategi ini menampilkan diversifikasi yang disiplin dan konstruksi portofolio yang inovatif untuk kesuksesan jangka panjang.

Ray DalioSaran untuk pemula

Jadilah penilai Anda sendiri, tetapi terbuka terhadap masukan orang lain juga

Trader yang sukses adalah trader yang tidak bergantung pada konsensus dan bertaruh melawan konsensus dan menang. Hal ini karena pandangan konsensus telah dimasukkan ke dalam harga. Sering melakukan kesalahan yang menyakitkan adalah bagian yang tak terhindarkan dari kehidupan, jadi belajar bagaimana melakukannya dengan baik sangatlah penting. Kesalahan menyakitkan yang dilakukan Daolio mengubah perspektifnya dari "Saya tahu saya benar" menjadi "Bagaimana saya tahu saya benar?" Hal ini membantu menyeimbangkan keberaniannya dengan memberinya rasa kerendahan hati.

Karena dia tahu bahwa dia bisa saja salah dan penasaran mengapa orang pintar lainnya melihat sesuatu secara berbeda, dia mulai melihat sesuatu dari sudut pandang orang lain juga. Dengan demikian, ia dapat melihat sesuatu dari perspektif yang lebih luas daripada yang bisa ia dapatkan jika ia hanya melihatnya dari sudut pandangnya sendiri.

Semakin banyak masukan dari orang lain yang dia pertimbangkan, semakin besar kemungkinan dia benar. Dengan menyeimbangkan keberanian dan kerendahan hati, Dalio membangun prinsip-prinsip yang berlaku untuk kehidupan dan investasi.

Pelajaran utama dari Ray Dalio untuk pemula

Berpikirlah secara mandiri
Kesuksesan datang dari melawan konsensus dan menang. Konsensus sudah ada dalam harga, jadi pemikiran independen sangat penting. Kesalahan mengajarkan Dalio untuk bertanya, "Bagaimana saya tahu bahwa saya benar?" alih-alih berasumsi.
Melihat dari sudut pandang yang berbeda
Dalio mulai mencari perspektif orang lain untuk memperluas pemahamannya. Menimbang berbagai pendapat meningkatkan pengambilan keputusannya dan meningkatkan peluangnya untuk menjadi benar.
Tetapkan tujuan yang nyata
Uang tidak memiliki nilai intrinsik. Fokuslah pada hal yang benar-benar penting dan bekerja mundur untuk mencapainya. Evaluasi tujuan Anda berdasarkan nilai dari tujuan tersebut bagi Anda.
Bertaruhlah dengan bijak
Hanya ambil taruhan dengan probabilitas tinggi. Hindari keputusan yang hanya didasarkan pada kepercayaan diri; selalu uji coba ide-ide Anda dan kumpulkan lebih banyak informasi untuk meningkatkan peluang Anda. Gunakan kesempatan bebas risiko untuk berlatih dan menguji strategi.

Pialang terbaik 2025
	Deposit Min., $	Maks. Leverage	Min. spread EUR/USD, pips	Max. spread EUR/USD, pips	Buka akun
Pepperstone		1:500	0,5	1,5	BUKA AKUN Modal Anda berisiko.
OANDA		1:200	0,1	0,5	BUKA AKUN Modal Anda berisiko.
IG Markets	1	1:200	0,6	1,2	Tinjauan studi
XM Group	5	1:1000	0,7	1,2	BUKA AKUN Modal Anda berisiko.
Exness	10	1:2000	0,6	1,5	BUKA AKUN Modal Anda berisiko.

Terima ketidaksempurnaan
Gunakan aturan 80/20: prioritaskan 20% upaya yang memberikan 80% hasil. Hindari menganalisis detail marjinal secara berlebihan; fokuslah pada beberapa faktor yang paling penting.

Belajar dari kesalahan
Kesalahan mengungkapkan pola dan kelemahan. Catatlah, renungkan, dan hubungkan titik-titiknya. Belajar dari kegagalan akan mencegah kesalahan di masa depan.
Diversifikasi dengan cerdas
Dalio "Cawan Suci Investasi" menekankan diversifikasi. Menggabungkan 15-20 investasi yang tidak berkorelasi dapat mengurangi risiko tanpa mengurangi imbal hasil. Hal ini berlaku di luar investasi - upaya yang seimbang dan terdiversifikasi akan menghasilkan hasil yang lebih baik.
Hargai kegagalan
Kegagalan mendorong pertumbuhan. Mereka yang gagal dan beradaptasi akan lebih dihargai daripada mereka yang hanya berhasil secara kasat mata. Kesalahan adalah batu loncatan untuk maju.

Dalio Saran untuk berpikir secara mandiri, melakukan diversifikasi dengan cerdas

Ray Dalio Filosofi beliau sangat beresonansi dengan saya sebagai trader dan pembelajar. Fokusnya pada diversifikasi dan manajemen risiko adalah pengubah permainan. Gagasan menggunakan aset yang tidak berkorelasi untuk mengurangi risiko sambil mempertahankan imbal hasil telah mengubah cara saya mendekati portofolio saya.

Saya mengagumi bagaimana dia menyeimbangkan keputusan berani dengan kerendahan hati, terus-menerus menguji ide dan belajar dari kesalahan. Bagi siapa pun yang baru memulai, saran Dalio untuk berpikir mandiri, melakukan diversifikasi dengan cerdas, dan fokus pada taruhan dengan probabilitas tinggi adalah hal yang tepat. Perjalanannya membuktikan bahwa kesuksesan datang dari beradaptasi, belajar, dan tidak pernah takut gagal. Metodenya lebih dari sekadar strategi, melainkan pola pikir.

Ringkasan

Ray Dalio Kesuksesan beliau berasal dari pendekatan unik yang menyeimbangkan keputusan investasi yang berani dengan manajemen risiko dan diversifikasi. Strategi "Portofolio Segala Cuaca" dan wawasan makroekonominya telah membentuk kembali investasi modern. Dengan menerima kegagalan, berpikir mandiri, dan mendiversifikasi aset, Dalio mengubah Bridgewater Associates menjadi dana lindung nilai terbesar di dunia. Kisahnya menginspirasi para investor untuk menerapkan strategi yang disiplin, menguji ide-ide mereka, dan terus belajar dari kesalahan untuk membangun kesuksesan finansial jangka panjang.

Pertanyaan Umum

Apa yang Ray Dalio terkenal dengan apa?

Ray Dalio mendirikan Bridgewater Associates, hedge fund terbesar di dunia, yang mengelola dana sebesar $154 miliar.

Saham apa yang Ray Dalio beli?

Daliodan ETFs are Procter & Gamble Co. (PG), Johnson & Johnson (JNJ), iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG), SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), Coca-Cola Co. (KO), iShares Core S&P 500 ETF (IVV), dan Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund ETF (VWO).

Apa itu Ray Dalio cawan suci dalam berinvestasi?

Dalam bukunya yang terbit tahun 2017, Principles, Ray Dalio menciptakan istilah "Cawan Suci Investasi": diversifikasi. Berinvestasi pada aliran imbal hasil yang bagus dan tidak berkorelasi dapat mengurangi risiko dan meningkatkan imbal hasil tanpa mengurangi imbal hasil yang Anda harapkan, menurut prinsip ini.

Apa yang Ray Dalio yang harus diinvestasikan?

"Aset dengan imbal hasil riil" adalah investasi terbaik saat ini, menurut Dalio, daripada saham atau uang tunai.

Tim yang Mengerjakan Artikel Ini

Peter Emmanuel Chijioke adalah seorang penulis profesional di bidang keuangan pribadi, Forex, kripto, blockchain, NFT, dan Web3 serta kontributor untuk situs web Traders Union. Sebagai lulusan ilmu komputer dengan latar belakang yang kuat dalam pemrograman, pembelajaran mesin, dan teknologi blockchain, ia memiliki pemahaman yang komprehensif tentang perangkat lunak, teknologi, mata uang kripto, dan perdagangan Forex.

Memiliki keahlian dalam teknologi blockchain dan lebih dari 7 tahun pengalaman dalam membuat artikel teknis tentang perdagangan, perangkat lunak, dan keuangan pribadi, ia membawa perpaduan unik antara pengetahuan teoritis dan keahlian praktis. Keahliannya mencakup beragam teknologi dan industri keuangan pribadi, menjadikannya aset berharga bagi tim atau proyek apa pun yang berfokus pada solusi inovatif, keuangan pribadi, dan teknologi investasi.

Pelajari tentang kebijakan editorial kami

Investor

Investor adalah individu yang menginvestasikan uangnya pada suatu aset dengan harapan nilainya akan meningkat di masa depan. Aset dapat berupa apa saja, termasuk obligasi, surat utang, reksa dana, ekuitas, emas, perak, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), dan properti real estat.

Leverage

Leverage forex adalah alat yang memungkinkan trader untuk mengendalikan posisi yang lebih besar dengan modal yang relatif kecil, memperbesar potensi keuntungan dan kerugian berdasarkan rasio leverage yang dipilih.

Perdagangan

Trading melibatkan tindakan membeli dan menjual aset keuangan seperti saham, mata uang, atau komoditas dengan tujuan untuk mendapatkan keuntungan dari fluktuasi harga pasar. Trader menggunakan berbagai strategi, teknik analisis, dan praktik manajemen risiko untuk membuat keputusan yang tepat dan mengoptimalkan peluang keberhasilan mereka di pasar keuangan.

Diversifikasi

Diversifikasi adalah strategi investasi yang melibatkan penyebaran investasi di berbagai kelas aset, industri, dan wilayah geografis untuk mengurangi risiko secara keseluruhan.

Bitcoin

Bitcoin adalah mata uang kripto digital terdesentralisasi yang diciptakan pada tahun 2009 oleh seorang individu atau kelompok anonim dengan nama samaran Satoshi Nakamoto. Bitcoin beroperasi dengan teknologi yang disebut blockchain, yaitu buku besar terdistribusi yang mencatat semua transaksi di seluruh jaringan komputer.