Costruire il proprio portafoglio di criptovalute: Una guida per principianti

I primi passi per creare un portafoglio in criptovalute

La creazione di un portafoglio di criptovalute richiede una comprensione fondamentale dei propri obiettivi di investimento e della propria tolleranza al rischio. Questo passo iniziale è fondamentale, in quanto dà forma alla vostra strategia di investimento, influenzando ogni decisione successiva.

Volete investire a lungo termine, puntando a una crescita costante nel corso degli anni, o cercate rendimenti rapidi, nonostante il rischio più elevato? Le risposte a queste domande guideranno il vostro approccio, aiutandovi a navigare nelle acque volatili degli investimenti in criptovalute con sicurezza e chiarezza.

La scelta della giusta piattaforma di trading è un altro passo fondamentale in questo processo. La piattaforma ideale dovrebbe offrire

• Funzionalità di facile utilizzo, per garantire che anche chi è nuovo nel mondo delle criptovalute possa navigare con facilità negli scambi

• Commissioni ridotte, che consentono di massimizzare i rendimenti degli investimenti piuttosto che perdere una parte significativa a causa delle spese.

• L'ampia gamma di asset e servizi è essenziale, in quanto vi offre la flessibilità di diversificare il vostro portafoglio e di esplorare varie opportunità di investimento.

• Le solide misure di sicurezza non sono negoziabili. Nell'era digitale, la sicurezza dei vostri investimenti è fondamentale, per cui le caratteristiche di sicurezza di una piattaforma di trading sono un aspetto cruciale.

La comprensione dei vostri obiettivi di investimento e la scelta della giusta piattaforma di trading costituiscono le fondamenta di un portafoglio di criptovalute di successo. Questi passi iniziali servono per prepararsi al successo nel mondo complesso e in rapida evoluzione degli investimenti in criptovalute.

Per conoscere le piattaforme attraverso le quali potete costruire il vostro portafoglio di criptovalute, leggete l'articolo: 12 migliori piattaforme di trading in criptovalute nel 2024

I migliori scambi di criptovalute

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Recensione

Binance Exchange è una delle più grandi borse di criptovalute al mondo, con sede a Hong Kong. Secondo il portale di criptovalute CoinMarketCap, Binance è al primo posto per un insieme dei numeri della rotazione giornaliera della piattaforma, numero di utenti nuovi e attivi, liquidità, traffico web (classifica stilata sulle base delle statistiche dei motori di ricerca, ecc.). La borsa è anche una startup di criptovaluta che ha il proprio "asset nativo" utilizzato nell'ecosistema Binance come "propellente principale" (unità interna di pagamento).

Pro/Contro

•basse commissioni dovute alla liquidità e ai volumi di negoziazione. Elevate prestazioni della piattaforma;

•la presenza della propria moneta BNB, con la quale è possibile ridurre l'entità della commissione;

•la presenza del così detto “ portafoglio freddo” come garanzia della sicurezza della conservazione delle risorse crittografiche.

•complessa procedura di verifica;

•nessuna negoziazione a margine;

•mancanza di regolamentazione. Completa insicurezza del trader;

•la presenza di problemi tecnici. La piattaforma può andare offline per un tempo indefinito nel momento più inopportuno;

•ci sono reclami sul funzionamento della operatività tecnica della piattaforma;

•meccanismo poco chiaro per il calcolo delle provvigioni e dei compensi (sistema a griglia Maker/Taker);

•nessun supporto in lingua russa.

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Recensione

L’exchange di criptovalute BitGet offre ai trader l'opportunità di fare trading con spot, futures e criptovaluta. La criptovaluta viene utilizzata esclusivamente come strumento di scambio: BTC (₿), LTC (Ł) ETH (Ξ), USDT (₮) e altri. Le operazioni vengono effettuate sulla piattaforma dell'exchange di criptovalute, disponibile come terminale web e applicazione per dispositivi mobili. Le commissioni di BitGet sono più bassi rispetto ai suoi concorrenti nel mercato, con tasse maker dello 0,02% e taker dello 0,06%. La commissione può anche essere pagata con fondi bonus che ogni cliente BitGet riceve al momento della registrazione, della verifica e del deposito del conto di trading. Non ci sono commissioni per mantenere il conto, ma al momento del prelievo viene addebitata una commissione, l’importo della quale dipende dalla criptovaluta in cui viene effettuato il prelievo. Per gli investitori, BitGet offre il proprio servizio di copy trading ed è disponibile all’exchange e a un programma di affiliazione. I trader alle prime armi possono utilizzare conti demo per testare le proprie capacità di trading, ma non ci sono materiali didattici sul sito. L’exchange di criptovalute BitGet fornisce servizi a livello internazionale e collabora con trader di diversi paesi.

Pro/Contro

•disponibilità di conti demo;

•modi comodi per contattare il servizio di assistenza;

•vasta gamma di criptovalute per il deposito del conto;

•servizio di copy trading per avere il reddito passivo;

•possibilità di ridurre le commissioni utilizzando i crediti guadagnati nel programma bonus;

•capacità di fare il trading algoritmico;

•exchange utilizza hot and cold wallet di criptovaluta per conservare i fondi dei clienti.

•Deposito e prelievo in valute fiat non è disponibile.

•Non ci sono materiali didattici per i trader alle prime armi sul sito di exchange.

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Strategie chiave di un portafoglio cripto bilanciato

La creazione di un portafoglio cripto bilanciato richiede un approccio strategico che comprenda una varietà di metodologie di investimento. Ogni strategia si rivolge a diversi profili di investitori, propensione al rischio e orizzonti temporali.

Sono 5 le strategie chiave di un portafoglio cripto bilanciato:

• Investimento a valore

• Investimenti in crescita

• Analisi tecnica

• Analisi fondamentale

• HODL

Comprendendo e implementando queste strategie, gli investitori possono navigare nel volatile mercato delle criptovalute con maggiore sicurezza ed efficacia.

Investimenti di valore

Una strategia fondamentale nei mercati tradizionali, il value investing, si adatta allo spazio cripto attraverso l'identificazione delle criptovalute che appaiono sottovalutate rispetto al loro valore fondamentale. Questa strategia richiede una ricerca approfondita per scoprire asset con solidi fondamentali, come casi d'uso forti, tecnologia robusta e potenziale di adozione diffusa.

Oltre alla semplice selezione delle monete, il value investing in criptovalute abbraccia anche i concetti di farming e staking. L'agricoltura dei rendimenti consiste nel guadagnare ricompense attraverso la fornitura di liquidità ai protocolli DeFi (Decentralized Finance), mentre lo staking si riferisce al blocco delle partecipazioni per sostenere il funzionamento di una rete blockchain, in cambio di una maggiore quantità di asset puntati. Entrambe le pratiche consentono agli investitori di generare reddito passivo dai loro investimenti, aumentando la crescita del valore del portafoglio nel tempo.

Investimenti di crescita

Questa strategia si concentra sulle criptovalute che presentano un potenziale di crescita futura significativo, spesso accettando un rischio maggiore per la possibilità di ottenere rendimenti più elevati. Il Growth Investing spesso include investimenti in progetti o settori più recenti e meno consolidati del settore delle criptovalute, come le monete meme, le DeFi e i NFT (Non-Fungible Token).

Le monete meme, ad esempio, possono subire rapide impennate di prezzo sulla base delle tendenze dei social media e dei consensi delle celebrità, nonostante la mancanza di solidi fondamentali. Sebbene siano intrinsecamente più rischiosi, gli investimenti di crescita possono produrre rendimenti sostanziali se si riesce a gestire in modo adeguato la tempistica e il sentiment del mercato.

Analisi tecnica

L'analisi tecnica consiste nello studio dei grafici storici dei prezzi e dei dati di mercato per prevedere i movimenti futuri dei prezzi. Questa strategia si basa sulla convinzione che i modelli di prezzo e i volumi di scambio possano indicare le tendenze future.

Gli investitori in criptovalute che utilizzano l'analisi tecnica applicano una serie di strumenti e indicatori, come le medie mobili, l'RSI (Relative Strength Index) e i livelli di ritracciamento di Fibonacci, per prendere decisioni informate sui punti di entrata e di uscita.

L'analisi tecnica richiede un notevole investimento di tempo e una profonda comprensione della psicologia del mercato e dei modelli grafici, il che la rende più adatta a chi ha un forte interesse per le dinamiche del mercato.

Per capire come gli strumenti di analisi tecnica possono aiutarvi a formare un portafoglio di criptovalute, leggete l'articolo: I migliori software e strumenti di analisi tecnica

Analisi fondamentale

A differenza dell'analisi tecnica, l'analisi fondamentale guarda oltre i grafici dei prezzi per valutare il valore intrinseco di una criptovaluta. Si tratta di analizzare il whitepaper del progetto, il team di sviluppo, la tecnologia, la domanda di mercato, la concorrenza e il contesto normativo.

L'obiettivo è quello di investire in criptovalute con solidi fondamenti che hanno la probabilità di avere successo e di crescere nel lungo periodo. L'analisi fondamentale è particolarmente importante nel mercato delle criptovalute, dove l'hype può spesso gonfiare il valore di progetti con casi d'uso deboli o non vitali.

HODL

Nata da una parola errata, "hold", la HODL è diventata una strategia di investimento popolare tra gli appassionati di criptovalute. Consiste nell'acquistare e tenere le criptovalute per un lungo periodo, indipendentemente dalla volatilità del mercato. La logica alla base dell'HODLing è che, nonostante le fluttuazioni a breve termine, il valore delle criptovalute con solidi fondamentali aumenterà in modo significativo nel corso degli anni.

Questa strategia di investimento passivo è adatta a chi ha un'elevata tolleranza al rischio e un orizzonte di investimento a lungo termine, e crede nel futuro delle criptovalute.

Un portafoglio bilanciato di criptovalute incorpora di solito un mix di queste strategie, adattate agli obiettivi di investimento, alla tolleranza al rischio e alle prospettive di mercato del singolo individuo.

Diversificando le diverse metodologie di investimento, gli investitori possono mitigare il rischio e posizionarsi per capitalizzare le varie opportunità di crescita all'interno del mercato delle criptovalute. La chiave di una strategia di investimento in criptovalute di successo risiede nell'apprendimento continuo, nella ricerca di mercato e in un approccio adattabile, poiché il panorama delle criptovalute è in continua evoluzione.

Come si organizza e si gestisce il portafoglio di criptovalute?

L'organizzazione e la gestione di un portafoglio di criptovalute è un processo continuo che richiede attenzione, strategia e comprensione delle dinamiche di mercato. Un portafoglio ben gestito non solo mira alla crescita, ma assicura anche che il rischio sia mantenuto entro limiti accettabili. Ecco come gli investitori possono raggiungere questo equilibrio:

• Diversificazione: la prima regola della gestione del portafoglio è la diversificazione. Non si tratta solo di possedere una varietà di criptovalute, ma di creare un mix equilibrato in grado di resistere alla volatilità del mercato. La diversificazione può essere affrontata in diversi modi:

  Cripto/Cripto vs. cripto/monete stabili: bilanciare il portafoglio tra criptovalute volatili e monete stabili (come USDT, USDC o DAI) può ridurre il rischio. Le monete stabili forniscono un cuscinetto contro la volatilità del mercato, poiché il loro valore è ancorato ad asset stabili come il dollaro USA, offrendo un rifugio sicuro durante i periodi di turbolenza.

  Meme vs. Monete principali: mentre le monete principali come Bitcoin ed Ethereum sono considerate più stabili e hanno casi d'uso consolidati, le monete meme possono offrire opportunità di guadagno elevate, anche se con un rischio maggiore. L'inclusione di entrambe nel vostro portafoglio può bilanciare il potenziale di crescita con la stabilità di base.

  Short vs. Long: l'inclusione di operazioni a breve termine (short) e di posizioni a lungo termine (long) può diversificare la strategia di investimento all'interno del portafoglio. Le operazioni a breve termine possono sfruttare i movimenti del mercato per generare rapidi rendimenti, mentre le posizioni a lungo termine si basano sulla convinzione che il valore dell'attività crescerà nel tempo.

• Revisione regolare del portafoglio: È improbabile che un portafoglio statico in un mercato dinamico come quello delle criptovalute abbia una buona performance nel tempo. È essenziale effettuare revisioni e aggiustamenti regolari per mantenere gli investimenti allineati con i propri obiettivi e con le mutevoli condizioni di mercato.

  Tracciamento della performance: utilizzate gli strumenti di tracciamento del portafoglio per monitorare la performance dei vostri asset in tempo reale. Questo può aiutarvi a prendere decisioni informate sul ribilanciamento o sull'adeguamento della vostra strategia d'investimento.

  Riequilibrio: a seconda dell'andamento del mercato, alcune attività possono sovraperformare altre, causando uno squilibrio nel vostro portafoglio. Il ribilanciamento periodico assicura che il portafoglio rimanga allineato con l'asset allocation desiderata, riducendo il rischio e potenzialmente bloccando i guadagni.

  Comprendere i rischi correlati: nel mercato delle criptovalute, molti asset presentano una correlazione di prezzo, muovendosi in tandem sulla base di tendenze di mercato più ampie. Riconoscere queste correlazioni può aiutare a diversificare i rischi. Ad esempio, durante le fasi di ribasso del mercato, la diversificazione in asset meno correlati con il mercato più ampio, come alcuni token DeFi o le stablecoin, può mitigare le perdite.

• Gestione del rischio: la gestione del rischio implica non solo la diversificazione, ma anche l'impostazione di ordini di stop-loss, l'assunzione di profitti a livelli predeterminati e il non investire mai più di quanto ci si possa permettere di perdere. Essere proattivi nei confronti del rischio può aiutare a preservare il capitale e a sfruttare le opportunità che si presentano.

L'organizzazione e la gestione di un portafoglio di criptovalute è un processo iterativo che bilancia la ricerca della crescita con la mitigazione del rischio. Ricordate che la chiave del successo della gestione del portafoglio sta nell'adattabilità e in una strategia ben informata.

Esempio di un buon portafoglio iniziale di criptovalute

La creazione di un portafoglio di criptovalute equilibrato e diversificato è essenziale per minimizzare il rischio e massimizzare i rendimenti potenziali. Un buon portafoglio di partenza comprende tipicamente un mix di criptovalute consolidate, altcoin promettenti, stablecoin e token di settori emergenti dell'ecosistema crittografico.

Esempio di un portafoglio di criptovalute ben bilanciato

Ecco un esempio di come potrebbe apparire un portafoglio di criptovalute ben equilibrato per un investitore principiante:

• Criptovalute consolidate (50%): iniziare con le fondamenta di qualsiasi portafoglio di criptovalute: criptovalute consolidate e conosciute. Allocate una parte significativa a Bitcoin (BTC) ed Ethereum (ETH), in quanto sono considerate relativamente stabili rispetto alla vasta gamma di altcoin. Queste criptovalute leader hanno dimostrato resistenza nel tempo, un forte ecosistema di sviluppo e un'adozione diffusa.

  Bitcoin (BTC) - 30%

  Ethereum (ETH) - 20%

• Altcoin promettenti (20%): diversificare in altcoin con solidi fondamentali e potenziale di crescita. Cercate progetti con casi d'uso unici, team di sviluppo forti e comunità di supporto. Considerate monete come Chainlink (LINK) per la sua posizione di leader nei protocolli oracolo o Solana (SOL) per le sue transazioni veloci ed economiche su un'unica catena.

  Chainlink (LINK) - 5%

  Solana (SOL) - 5%

  Avalanche (AVAX) - 5%

  Poligono (MATIC) - 5%

• Stablecoins (10%): incorporare le stablecoins per fornire stabilità e liquidità al proprio portafoglio. Possono essere un rifugio sicuro durante i periodi di alta volatilità e possono anche essere utilizzate per guadagnare interessi attraverso varie piattaforme DeFi.

  Stablecoins (10%): incorporare le stablecoins per dare stabilità e liquidità al proprio portafoglio. Possono essere un rifugio sicuro durante i periodi di alta volatilità e possono anche essere utilizzate per guadagnare interessi attraverso varie piattaforme DeFi.

  Moneta USD (USDC) - 5%

  Tether (USDT) - 5%

• Settori emergenti (20%): destinare una parte del portafoglio a token di settori emergenti come DeFi, NFT e Web3, in quanto rappresentano l'avanguardia dell'innovazione di blockchain e criptovalute. Gli investimenti in questi settori comportano un rischio più elevato, ma anche un potenziale di alti guadagni.

  Stablecoins (10%): incorporare le stablecoins per fornire stabilità e liquidità al portafoglio. Possono essere un rifugio sicuro durante i periodi di alta volatilità e possono anche essere utilizzate per guadagnare interessi attraverso varie piattaforme DeFi.

  Gettoni DeFi (ad es., Uniswap, UNI) - 5%.

  NFT e giochi d'azzardo (ad es. Immutable, IMX) - 5%

  Intelligenza artificiale (es. PAAL AI, PAAL)

  Web3 e infrastrutture (ad es. The Graph, GRT) - 5%.

Questo portafoglio di esempio è stato concepito per bilanciare stabilità e potenziale di crescita. L'allocazione a Bitcoin ed Ethereum funge da spina dorsale, fornendo un'esposizione alla crescita complessiva del mercato delle criptovalute. L'inclusione di altcoins promettenti introduce il potenziale di rendimenti significativi, mentre le stablecoins offrono un cuscinetto contro la volatilità. Infine, l'investimento in token di settori emergenti consente di scommettere in modo speculativo sul futuro della tecnologia e delle economie digitali.

Questo esempio serve come punto di partenza. Il mercato delle criptovalute è dinamico e un investimento di successo richiede una formazione continua, diligenza e adattabilità.