Qual è la leva migliore per un piccolo conto Forex?
Se fate trading con un piccolo conto, potreste voler utilizzare la leva finanziaria per amplificare i vostri profitti fino a 1000 volte. Tuttavia, utilizzare la leva o il margine significa incorrere in un rischio pari all'opportunità di profitto. Su un conto di piccole dimensioni che utilizza una leva elevata, un piccolo calo del prezzo di una coppia di valute potrebbe portare alla perdita dell'intero capitale. Per questo motivo, per i conti più piccoli, si consiglia di utilizzare solo una leva fino a 1:10 o 1:20.
L'uso della leva finanziaria nel trading sul Forex consiste essenzialmente nell'utilizzare il capitale preso in prestito dai broker per controllare posizioni di dimensioni maggiori rispetto ai fondi immessi in un'operazione, fino a 1000 volte. Poiché la posizione viene amplificata, si ha l'opportunità di ottenere profitti molto più elevati rispetto a quelli che si otterrebbero senza la leva. Tuttavia, anche l'importo che potreste perdere è moltiplicato tanto quanto il potenziale di profitto. Questo rende l'utilizzo della leva finanziaria incredibilmente rischioso, soprattutto per i principianti e per chi ha conti Forex più piccoli.
In questo articolo analizzeremo cosa sono il margine e la leva finanziaria e spiegheremo quanta leva finanziaria dovrebbero utilizzare i trader Forex con conti di piccole dimensioni.
Quanto margine dovrei usare nel Forex?
Per operare senza rischi estremi, gli esperti di TU consigliano ai trader principianti di utilizzare solo una frazione del saldo del loro conto per ogni operazione. I trader più esperti suggeriscono di non rischiare più dell'1-3% del proprio capitale di trading per ogni singola operazione. Quindi, se avete un conto di 5.000 dollari, ad esempio, rischiare l'1% significa che dovreste utilizzare solo 50 dollari di margine per ogni operazione.
Pertanto, è consigliabile utilizzare livelli di margine o leva più bassi come principiante con un conto piccolo. Con un conto di piccole dimensioni, è consigliabile utilizzare una leva di 1:10 o 1:20, per evitare di veder vanificati i propri fondi dopo poche operazioni andate male.
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Come funziona il trading a margine?
Se non conoscete il concetto di margine nel Forex, esso si riferisce all'ammontare dei fondi da "mettere da parte" per aprire e mantenere una posizione di trading. Il margine è come un deposito in buona fede che fate al broker per poter aprire e mantenere le vostre posizioni utilizzando il suo capitale. Margine e leva finanziaria si riferiscono essenzialmente allo stesso processo, per cui è possibile che i due termini vengano utilizzati in modo intercambiabile quando si ha a che fare con i broker.
Se si volesse negoziare un lotto standard del valore di 100.000 unità della valuta di base, di solito si richiederebbe una percentuale di margine compresa tra l'1% e il 2%. Ciò significa che se aprite una posizione in un lotto standard del valore di 100.000 dollari, dovrete coprire un margine dell'1% pari a 1.000 dollari. Consideratelo come un deposito di sicurezza. Se il prezzo della coppia di valute scende, le perdite sono coperte dal margine.
Ecco una tabella che riassume i requisiti di margine e la leva corrispondente nel trading sul Forex:
| Margine richiesto (%) | Leva |
|---|---|
|
0.25% |
1:400 |
|
0.50% |
1:200 |
|
1.00% |
1:100 |
|
2.00% |
1:50 |
|
5.00% |
1:20 |
|
10.00% |
1:10 |
|
Più alto |
Leva inferiore (meno di 1:10) |
Il calcolo del margine è abbastanza semplice. Supponiamo di voler acquistare un lotto standard di EUR/USD, con un rapporto di leva o di margine di 1:100 (1%), al prezzo attuale di 1,06488. Possiamo utilizzare questa formula:
Margine = (Dimensione dell'operazione / Leva o margine) * Prezzo corrente
Margine = (100.000 / 100) * 1,06488 = 1.064,88 dollari
Quindi, per acquistare un lotto standard di EUR/USD, avrete bisogno di 1.064,88 dollari di margine per controllare 100.000 unità della coppia di valute.
Ora vi starete chiedendo se l'utilizzo di un margine di 1:100 sia appropriato, soprattutto se siete dei principianti. In realtà, dipende in larga misura dalla quantità di fondi che avete sul conto, dalla vostra tolleranza al rischio e dalla vostra strategia di trading.
Livello di margine (%) = (capitale proprio / margine utilizzato) ×100. Livelli di margine compresi tra il 100% e il 200% significano rischio elevato.
Quale margine dovrei utilizzare per i diversi conti?
La leva 1:500 è buona per i conti piccoli?
Una leva 1:500 vi permetterebbe di controllare una posizione del valore di 500.000 dollari con soli 1.000 dollari sul vostro conto di trading. Sebbene l'idea di controllare una posizione così grande e di ottenere potenzialmente enormi profitti sia allettante, una leva così alta comporta un rischio considerevole, poiché un piccolo movimento di prezzo negativo può portare a perdite significative o addirittura alla liquidazione del conto. Se siete principianti e avete un conto piccolo, non vi consigliamo di utilizzare una leva così alta.
Qual è la leva migliore per un conto mini?
Per un conto mini con un capitale ridotto, è consigliabile utilizzare una leva più bassa per gestire efficacemente il rischio. Per i conti mini si consigliano rapporti di leva compresi tra 1:10 e 1:30 circa. Ciò significa utilizzare da 10 a 30 volte il capitale disponibile.
Quindi, aprire un'operazione con 10 dollari utilizzando una leva di 1:30 significa poter controllare una posizione del valore di 300 dollari. Se il prezzo della coppia di valute aumentasse del 3%, otterreste un profitto del 90%. Tuttavia, un calo del prezzo del 3% esaurirebbe quasi tutto il vostro capitale investito.
Qual è la leva migliore per un conto di 10 dollari?
Con un conto di 10 dollari, che è un deposito minimo comune per i broker Forex, dovrete essere piuttosto prudenti a causa del vostro capitale limitato. Raccomandiamo di attenersi a una leva più bassa, come 1:10, poiché movimenti di prezzo significativi potrebbero portare a perdite significative. Tuttavia, a causa delle politiche della maggior parte dei broker sulle dimensioni minime delle posizioni, le vostre opportunità saranno piuttosto limitate. Alcuni broker consentono di acquistare nano lotti (0,001 lotti, 100 unità della valuta di base).
Un movimento di un pip in una coppia di valute con valuta base USD equivale a 0,01 dollari. Supponiamo quindi di aver acquistato un nano lotto, del valore di 100 unità della valuta di base, per 1 dollaro, con una leva di 1:10. La vostra posizione varrebbe 10 dollari. La vostra posizione varrebbe 10 dollari. Un aumento di prezzo del 10% aumenterebbe il valore della vostra posizione del 100%, ovvero di $1. Tuttavia, un calo del 10% comporterebbe una perdita totale, -100%.
La leva 1:1000 è buona per un piccolo conto?
È probabile che chi inizia con un conto piccolo sia un principiante. E se siete dei principianti, non è consigliabile utilizzare una leva di 1:1000. Qualsiasi movimento di prezzo verrebbe amplificato di 1000 volte. Ciò significa che, una volta entrati nell'operazione, anche un calo del prezzo di appena lo 0,1% spazzerebbe via tutto il vostro margine. In compenso, un aumento dello 0,1% vi porterebbe a un profitto del 100%, raddoppiando il vostro investimento. Anche in questo caso, però, dovrete avere almeno un po' di esperienza di trading per essere sicuri che l'operazione vada a buon fine. All'inizio, limitatevi a importi più bassi di leva finanziaria.
Come iniziare a fare trading con un piccolo conto?
Se state iniziando il vostro percorso di trading sul Forex con un piccolo conto, ci sono diverse misure che potete adottare per far girare la palla. Per trasformare un piccolo conto in un conto redditizio è necessaria un'attenta pianificazione e una rigorosa gestione del rischio per proteggere il vostro capitale, quindi seguite questi semplici passi:
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Utilizzare un conto micro: I conti micro consentono di operare con piccole somme di capitale, in genere a partire da 10 dollari. Questo vi permette di acquisire una reale esperienza di trading con un rischio minimo.
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Utilizzate un conto demo: Prima di rischiare il vostro capitale reale, potete mettere in pratica le strategie di trading e familiarizzare con la piattaforma di trading utilizzando un conto demo. I conti demo simulano le condizioni reali del mercato senza il rischio finanziario che il mercato reale comporta, il che li rende ideali per i principianti.
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Concentrarsi sulla gestione del rischio: Con un conto piccolo, è fondamentale dare priorità alla gestione del rischio. Se il vostro broker consente micro o nano lotti, non rischiate più dell'1-2% del saldo del vostro conto su una singola operazione e utilizzate gli ordini di stop-loss per limitare le perdite potenziali.
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Iniziate con una leva bassa: Evitate di utilizzare una leva finanziaria elevata. Scegliete invece rapporti di leva più bassi per minimizzare l'esposizione al rischio, rimanendo nell'intervallo tra 1:10 e 1:20. Una volta che le operazioni iniziano ad andare bene e si registrano profitti, se si è sicuri della propria strategia di trading, si può prendere in considerazione l'utilizzo di una leva più alta.
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Diversificare il portafoglio: La diversificazione è fondamentale! Evitate di investire tutto il vostro capitale in un'unica operazione o attività. Diversificare il portafoglio tra diverse coppie di valute o classi di attività può aiutare a distribuire il rischio e a ridurre l'impatto dei movimenti negativi del mercato.
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Il parere dell'esperto
Nella maggior parte dei casi, la scelta di una quantità sbagliata di leva di margine non comporta una variazione della performance. Se avete operato con profitto con una leva di 1:10, molto probabilmente opererete con profitto anche con una leva di 1:25 (a parte le sfumature psicologiche e di altro tipo che possono influenzare il vostro processo decisionale). Vi consiglio di non lasciarvi trasportare da una leva eccessivamente alta per ridurre i rischi. Non per niente i broker regolamentati limitano la dimensione della leva per coloro che stanno iniziando a fare trading sul Forex.
Conclusione
Nel complesso, la leva finanziaria può essere un modo utile per amplificare i vostri profitti, consentendovi di aprire posizioni di valore fino a centinaia di volte superiore al vostro margine. L'utilizzo della leva offre ai trader con conti più piccoli l'opportunità di livellare il campo di gioco e di raggiungere i livelli di profitto visti dai trader più ricchi. Tuttavia, a causa degli enormi rischi connessi all'utilizzo della leva finanziaria, consigliamo ai trader principianti di attenersi a una leva più bassa, come 1:10 o 1:20. L'utilizzo di una leva elevata può comportare il rapido esaurimento del capitale, quindi è bene attenersi a una leva più bassa fino a quando non si è acquisita una maggiore esperienza.
Domande frequenti
Che cos'è la leva finanziaria nel trading con un esempio?
L'utilizzo della leva finanziaria consiste essenzialmente nel "prendere in prestito" denaro (capitale) dal vostro broker per aprire posizioni più grandi del capitale che avete a disposizione. Ad esempio, se utilizzate 10 dollari per entrare in un'operazione con leva 1:100, la vostra posizione avrà un valore di 1.000 dollari. Ciò significa che se il prezzo dell'asset aumentasse dell'1%, otterreste un profitto del 100%. Tuttavia, se il prezzo diminuisse dell'1%, perdereste il 100% della vostra operazione.
Quale leva è buona per il Forex?
Una "buona" quantità di leva per il Forex dipende da vari fattori personali, tra cui la vostra tolleranza al rischio, la strategia di trading e il livello di esperienza. In generale, se siete trader conservatori potete optare per rapporti di leva più bassi, come 1:10 o 1:20, per minimizzare il rischio, mentre se tendete ad avere un trend più aggressivo, potreste usare rapporti di leva più alti, come 1:100 o 1:200.
Qual è la leva migliore per i principianti?
Se siete alle prime armi con il trading sul Forex, in genere si consiglia una leva più bassa per poter gestire il rischio in modo più efficace. I rapporti di leva di 1:10 o 1:20 sono più adatti in quanto consentono di controllare posizioni più ampie riducendo al minimo il potenziale di perdite significative.
Cosa significa leva del 20%?
La leva finanziaria non viene solitamente indicata in percentuale, quindi il 20% di leva finanziaria potrebbe significare 20x o 1:20, ovvero che quando si entra in un'operazione si controlla una posizione che vale 20 volte il capitale investito. Quindi, se avete usato 100 dollari per aprire una posizione, con una leva 20x la vostra posizione varrà 2.000 dollari. Il margine del 20% significa che dovrete mettere in conto il 20% della dimensione totale dell'operazione, come garanzia. Quindi, se aprite una posizione di 1.000 dollari con una leva del 20%, pagherete 200 dollari. Questo potrebbe anche essere descritto come l'utilizzo di una leva di 5x o di 1:5.
Glossario per trader alle prime armi
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Trading di criptovalute
Il cripto trading prevede l'acquisto e la vendita di criptovalute, come Bitcoin, Ethereum o altri asset digitali, con l'obiettivo di trarre profitto dalle fluttuazioni dei prezzi.
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2
Diversificazione
La diversificazione è una strategia di investimento che consiste nel distribuire gli investimenti tra diverse classi di attività, settori e aree geografiche per ridurre il rischio complessivo.
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Indice
L'indice nel trading è la misura della performance di un gruppo di azioni, che può includere le attività e i titoli in esso contenuti.
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Criptovalute
La criptovaluta è un tipo di valuta digitale o virtuale che si basa sulla crittografia per la sicurezza. A differenza delle valute tradizionali emesse dai governi (valute fiat), le criptovalute operano su reti decentralizzate, tipicamente basate sulla tecnologia blockchain.
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BaFin
La BaFin è l'Autorità federale di vigilanza finanziaria della Germania. Insieme alla Banca Federale Tedesca e al Ministero delle Finanze, questo ente governativo garantisce che i licenziatari rispettino le leggi della zona euro.
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Il team che ha lavorato sull'articolo
Jason Law è uno scrittore e giornalista freelance e collaboratore del sito web di Traders Union. Sebbene le sue principali aree di competenza siano attualmente la finanza e gli investimenti, è anche uno scrittore generalista che si occupa di notizie, eventi di attualità e viaggi.
È redattore per South24 News e scrive per il quotidiano Vietnam Times. È anche un appassionato investitore e un trader attivo di azioni e criptovalute con diversi anni di esperienza.