Che cos'è un trader privato? Come funziona un trader privato?

Nota editoriale: pur attenendoci a una rigorosa integrità editoriale, questo post può contenere riferimenti a prodotti dei nostri partner. Ecco una spiegazione di come guadagniamo. Nessuno dei dati e delle informazioni contenute in questa pagina web costituisce una consulenza sugli investimenti, secondo il nostro Disclaimer.

Un trader privato è un individuo che non rappresenta alcuna istituzione e commercia utilizzando il proprio capitale.

Nel mondo del trading, ci sono trader privati e trader istituzionali che partecipano a vari mercati finanziari. Sebbene la definizione di trader privati possa essere piuttosto ampia, ci sono aspetti specifici dei trader privati che dovresti conoscere. Traders Union ti copre, poiché definiamo i trader privati, esaminiamo come i trader privati guadagnano, spieghiamo le sfide e i benefici di essere un trader privato e analizziamo le normative per i trader privati.

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Definizione dei commercianti privati

Per capire cosa sia un trader privato, dovremmo prima esaminare cosa sia un trader. Un trader è un individuo o un'entità che si occupa dell'acquisto e della vendita di strumenti finanziari, come azioni, obbligazioni, materie prime o valute, con l'obiettivo di realizzare un profitto. I trader possono operare in modo indipendente o per conto di istituzioni e utilizzano varie strategie e analisi per prendere decisioni di trading informate. L'obiettivo del trading è sfruttare le fluttuazioni del mercato e i movimenti dei prezzi per generare guadagni finanziari.

Un trader privato è un individuo che non rappresenta alcuna istituzione e commercia utilizzando il proprio capitale. Fondamentalmente, chiunque sia maggiorenne può essere un trader privato. Tu stesso puoi essere un trader privato, i tuoi amici possono essere trader privati, persino tua nonna può essere un trader privato! Tutto ciò di cui un individuo ha bisogno è una piccola quantità di capitale, oltre a un dispositivo che possa accedere a Internet, e può iniziare come trader privato.

Un trader istituzionale, d'altra parte, rappresenta un'organizzazione o un'istituzione che opera per conto proprio o dei suoi clienti. Esempi di trader istituzionali includono hedge fund, banche d'investimento, fondi pensione e altre istituzioni finanziarie. I trader istituzionali spesso gestiscono grandi volumi a causa delle loro quantità di capitale relativamente elevate, quindi possono avere diverse strategie di trading rispetto ai trader individuali.

Gli obiettivi dei trader privati possono variare leggermente, ma in generale, l'obiettivo è fare soldi. Un trader privato potrebbe investire nel mercato azionario con la speranza di ottenere piccoli guadagni nel tempo per costruire un fondo pensionistico, mentre un altro individuo potrebbe dedicarsi al day trading per generare un reddito invece di lavorare in un ufficio dalle 9 alle 17. Altri potrebbero voler integrare il loro reddito con un “secondo lavoro” e alcuni potrebbero puntare a diventare ricchi per poter andare in pensione presto. La motivazione dietro le azioni di ciascun trader privato varia tanto quanto le diverse ambizioni di vita delle singole persone.

Come guadagna un trader privato?

Grazie alla tecnologia moderna, come un internet globalmente connesso, potenti smartphone e satelliti spaziali, è possibile per noi essere connessi al mondo più ampio da quasi qualsiasi luogo sul pianeta Terra. I trader possono utilizzare questa tecnologia per guadagnare da quasi qualsiasi posizione, utilizzando una varietà di strumenti e risorse. Ecco come la tecnologia odierna aiuta i trader privati a fare soldi.

Prima dell'era di internet, i trader dovevano recarsi negli uffici o fare telefonate alle società di intermediazione per effettuare operazioni, sia che si trattasse di azioni o di valute estere. I principali centri finanziari fungevano da hub dove i trader potevano riunirsi durante l'orario di apertura del mercato per elaborare le loro operazioni.

Oggi, i trader hanno accesso a una pletora di broker e piattaforme online che facilitano l'acquisto e la vendita di vari asset. L'intero processo è semplificato e un trader in un paese può accedere a tutti i mercati internazionali da un'unica posizione, permettendo loro di operare a qualsiasi ora del giorno. Un trader a Londra potrebbe operare sulla borsa valori di New York o rimanere su quella di Londra.

La facilità di accesso fornita da internet ha portato anche all'ascesa del “investitore al dettaglio”. Gli investitori al dettaglio sono partecipanti al mercato non professionisti, quindi essenzialmente sono gli stessi dei trader privati. Secondo la SEC nel 2020, “le famiglie americane possiedono azioni per un valore di 29 trilioni di dollari—più del 58% del mercato azionario U.S.—sia direttamente che indirettamente attraverso fondi comuni, conti pensionistici e altri investimenti”. L'aumento della percentuale di attività possedute da privati/investitori è spinto dall'accesso ampliato alla tecnologia.

Decenni fa, investire era accessibile solo ai professionisti e alle istituzioni. Ora, quasi chiunque può diventare un partecipante al mercato. I trader possono aprire un conto di intermediazione con il broker di loro scelta e, dopo aver depositato una piccola somma di capitale, possono iniziare a fare trading comodamente da casa propria.

Inoltre, l'accesso alle informazioni educative significa che, con il giusto atteggiamento e abbastanza determinazione, chiunque può diventare un esperto nel trading. Ci sono letteralmente milioni di articoli, video, audiolibri, eBook e altro, dedicati all'arte del trading, permettendo a persone di ogni estrazione di imparare e comprendere come negoziare vari asset. Imparare come funzionano i mercati è fondamentale per avere successo come trader, quindi la tecnologia moderna sta creando un'intera generazione di essi.

Rischi e benefici del trading privato

Quando si partecipa al trading come individuo, piuttosto che come parte di un'istituzione, il rischio principale è che si sta utilizzando il proprio capitale. Un trader privato investe il suo denaro guadagnato duramente e lo scommette sulla performance del mercato azionario o sui tassi di cambio internazionali. Questo li espone a un rischio maggiore di perdere denaro che non possono permettersi di perdere, in particolare se non sono trader esperti e ben studiati. I trader privati affrontano diversi rischi che i trader istituzionali non dovrebbero necessariamente affrontare:

Volatilità del mercato. L'esposizione a movimenti di prezzo imprevedibili nei mercati finanziari può avere un impatto sui trader privati
Stress emotivo. Essere un trader privato comporta sfide psicologiche proprie. Gestire lo stress di subire perdite e dover prendere decisioni che influenzano il proprio capitale può essere mentalmente arduo
Mancanza di risorse. Un trader privato ha meno accesso al capitale rispetto a un investitore istituzionale. Iniziare con un capitale inferiore significa profitti potenziali più piccoli
Overtrading. Il trading eccessivo può portare a costi di transazione e rischi aumentati. Un trader privato con accesso al trading 24/7 è a maggior rischio di overtrading
Perdita completa del capitale. Se un investitore istituzionale effettua alcune operazioni sbagliate, l'ente che rappresenta non è probabile che vada in bancarotta. Se un trader privato vede rendimenti negativi, rischia di perdere tutto il suo capitale

Certo, ci sono anche diversi vantaggi nell'essere un trader privato rispetto a uno istituzionale, come ad esempio:

Flessibilità. Un trader privato ha la libertà di operare secondo i propri termini e orari
Profitti personali. Tutti i profitti generati appartengono al trader personale e possono generare il proprio reddito
Opportunità di apprendimento. Stanno continuamente imparando e sviluppando le loro abilità di trading. La loro motivazione ad apprendere di più può essere stimolata dal desiderio di profitto personale
Controllo del portafoglio. I trader privati hanno il pieno controllo sulla composizione e gestione del loro portafoglio
Mercati diversificati. Possono diversificare il loro portafoglio con asset nel mercato azionario, cripto o Forex. Non sono limitati a determinati mercati come potrebbe essere un trader istituzionale

Quanti trader privati guadagnano?

Il tasso di successo per i trader varia notevolmente a seconda delle fonti consultate, ma il consenso generale sembra essere che circa l'80% dei trader non riesca. Diverse fonti online indicano che il tasso di trader che hanno successo varia dall'1% all'8%. Indipendentemente dai numeri specifici, è sicuro dire che la stragrande maggioranza dei trader non realizza un profitto – motivo per cui è fondamentale mirare a far parte della minoranza che riesce.

Ci sono diversi fattori che aumentano le possibilità di successo. La disciplina gioca un ruolo enorme in una carriera di trading complessivamente di successo. Anche una strategia di gestione del rischio attentamente pianificata è fondamentale. In generale, le cose migliori che puoi fare sono imparare il più possibile, pianificare l'intera strategia di trading e poi attenerti ad essa, anche quando le emozioni sono alte.

Il panorama normativo per i commercianti privati

Il panorama normativo per i trader privati è complesso e comprende un mix di regolamenti nazionali e internazionali progettati per garantire mercati finanziari equi e trasparenti. Vari organismi di regolamentazione, come la Securities and Exchange Commission (SEC) negli Stati Uniti, o la Financial Conduct Authority (FCA) nel UK, stabiliscono regole per proteggere gli investitori e mantenere l'integrità del mercato. La conformità a questi regolamenti è cruciale per i trader privati, poiché le violazioni possono portare a conseguenze legali e sanzioni finanziarie.

L'alfabetizzazione finanziaria e l'educazione svolgono un ruolo cruciale nell'empowerment degli individui che entrano nell'arena del trading. Comprendere i vari mercati, modelli di gestione del rischio e requisiti normativi è essenziale per prendere decisioni informate. Le iniziative educative, i corsi online e le risorse fornite dagli enti regolatori contribuiscono a migliorare l'alfabetizzazione finanziaria tra i trader privati. I trader informati sono meglio attrezzati per navigare nelle complessità dei mercati finanziari, prendere decisioni di investimento oculate e proteggersi da potenziali difficoltà.

Il mercato in cui stai partecipando deciderà essenzialmente a quali requisiti normativi devi aderire. Un trader di Forex dovrà rispettare leggi diverse rispetto a quelle di un trader di azioni o criptovalute.

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La società presta particolare attenzione alla regolamentazione e alla sicurezza dei fondi dei clienti. I fondi degli utenti sono detenuti in conti bancari separati in conformità con i requisiti normativi. L'entità europea di Plus500è regolamentata dalla CySEC, la Cyprus Securities and Exchange Commission, con licenza n. 250/14. Altre società del gruppo sono soggette alla supervisione di una serie di autorità di regolamentazione internazionali, tra cui la FCA nel Regno Unito, l'ASIC in Australia, la FMA in Nuova Zelanda, la FSCA in Sudafrica, la FSA alle Seychelles, l'EFSA in Estonia, la MAS a Singapore, la DFSA negli Emirati Arabi Uniti e la SCB alle Bahamas. Questo quadro normativo copre diverse giurisdizioni internazionali.

Pro/Contro

•Oltre alle azioni, i clienti possono negoziare criptovalute e metalli preziosi.

•Il broker offre piani di trading senza commissioni.

•Il numero minimo di azioni da acquistare è 0,00000001.

•Non sono previsti requisiti di deposito minimo.

•È disponibile il social trading, che consente ai neofiti del mercato azionario di copiare le operazioni dei trader di successo.

•La comunicazione con il servizio di assistenza tramite chat è disponibile nell'applicazione mobile 24 ore al giorno.

•L'apertura e il mantenimento di un conto di trading non comportano spese.

•Il trading azionario è attualmente disponibile solo per i residenti nel Regno Unito.

•Le operazioni in metalli preziosi e criptovalute non sono regolamentate dalle autorità di vigilanza.

•La società non offre una gestione fiduciaria del proprio portafoglio di investimenti.

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Revolut è una società fintech britannica che dal 2015 fornisce agli investitori conti per il trading di metalli preziosi, criptovalute e azioni quotate nelle borse statunitensi. Il broker offre ai suoi clienti la possibilità di investire in azioni ed ETF sulle borse europee. Per le organizzazioni e i clienti privati, la società offre un conto multivaluta con la possibilità di scambiare le valute al tasso di cambio interbancario corrente. Revolut è supervisionato dalla Financial Services Authority (FSA).

Pro/Contro

•Plus500 è un gruppo di società affidabili che opera sul mercato internazionale da oltre 15 anni.

•È regolamentato da diverse autorità di vigilanza finanziaria internazionali.

•I fondi dei clienti sono depositati in conti bancari separati.

•Offre accesso a oltre 2.800 strumenti finanziari, inclusi CFD e azioni reali.

•Dispone di una piattaforma di trading proprietaria dotata di strumenti analitici.

•Fornisce dati di mercato gratuiti ai clienti del broker.

•Offre assistenza clienti 24 ore su 24, 7 giorni su 7, in diverse lingue.

•Non sono previste commissioni per depositi o prelievi.

•Il trading azionario reale non è disponibile in tutti i paesi. Plus500 Invest non offre un conto demo per il trading azionario reale.

Domande frequenti

I trader privati hanno bisogno di un capitale significativo per iniziare a fare trading?

No, i trader privati possono iniziare con pochi dollari, a seconda del mercato finanziario in cui stanno operando e della piattaforma o broker che utilizzano.

Come si può distinguere tra un trader privato e un trader istituzionale?

I trader privati di solito hanno capitali più piccoli utilizzando fondi personali ed eseguono operazioni meno frequentemente e in volumi inferiori. Gli obiettivi finanziari degli individui sono più modesti rispetto a quelli istituzionali.

Quali sono gli errori comuni commessi dai trader privati?

Molti trader privati non pianificano sufficientemente la loro strategia di trading e non aderiscono a una rigorosa strategia di gestione del rischio. Emozioni come la paura o l'avidità hanno un effetto maggiore sui trader privati.

Esiste un mercato o una classe di attività specifica più adatta ai trader privati?

Ogni mercato o classe di attività ha attributi diversi che li rendono adatti a diversi tipi di investitori privati, quindi dipende dall'individuo. Ad esempio, il mercato delle criptovalute è attivo 24/7 ma è più volatile, quindi potrebbe essere migliore per i trader privati che cercano un reddito extra. Il mercato azionario è più stabile e limitato a certe ore, quindi è più adatto a un trader a tempo pieno.

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Il team che ha lavorato sull'articolo

Jason Law è uno scrittore e giornalista freelance e collaboratore del sito web di Traders Union. Sebbene le sue principali aree di competenza siano attualmente la finanza e gli investimenti, è anche uno scrittore generalista che si occupa di notizie, eventi di attualità e viaggi.

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Day trading

Il day trading prevede l'acquisto e la vendita di attività finanziarie nell'arco della stessa giornata di contrattazione, con l'obiettivo di trarre profitto dalle fluttuazioni di prezzo a breve termine.

Bande di Bollinger

Le bande di Bollinger (BBands) sono uno strumento di analisi tecnica composto da tre linee: una media mobile centrale e due bande esterne che di solito sono impostate a una deviazione standard dalla media mobile. Queste bande aiutano i trader a visualizzare la potenziale volatilità dei prezzi e a identificare le condizioni di ipercomprato o ipervenduto del mercato.

Criptovalute

La criptovaluta è un tipo di valuta digitale o virtuale che si basa sulla crittografia per la sicurezza. A differenza delle valute tradizionali emesse dai governi (valute fiat), le criptovalute operano su reti decentralizzate, tipicamente basate sulla tecnologia blockchain.

Investitore

L'investitore è un individuo che investe denaro in un'attività con l'aspettativa che il suo valore si apprezzi in futuro. L'attività può essere qualsiasi cosa, comprese le obbligazioni, i fondi comuni di investimento, le azioni, l'oro, l'argento, i fondi negoziati in borsa (ETF) e le proprietà immobiliari.

Leva

La leva finanziaria del Forex è uno strumento che consente ai trader di controllare posizioni più ampie con un capitale relativamente piccolo, amplificando i potenziali profitti e perdite in base al rapporto di leva scelto.

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