Come scegliere un'attività per il trading?
Quando si sceglie l'asset da negoziare, si devono considerare: i costi e le commissioni, il proprio stile di trading, i fattori economici, la liquidità e la volatilità . Conducete ricerche approfondite per migliorare la vostra comprensione dell'asset scelto, iniziate con un capitale ridotto, soprattutto se siete principianti, per gestire i rischi in modo efficace, e adottate una strategia paziente e a lungo termine, riconoscendo che il trading non è uno schema per ottenere guadagni facili.
Dal trading nei mercati valutari globali agli investimenti nel mondo degli affari attraverso il mercato azionario, c'è un'abbondanza di scelte di attività finanziarie con cui impegnarsi come trader. La parte difficile è sapere quale sia l'attività migliore per voi.
In questo articolo, Traders Union darà una breve occhiata a cinque dei più popolari strumenti finanziari disponibili per il trading. Analizzeremo i principali vantaggi e svantaggi del trading di ciascuna classe di asset, esaminando i fattori da considerare quando si sceglie un asset da negoziare.
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Qual è l'asset migliore per il trading?
Dipende dal vostro stile di trading, dalla vostra tolleranza al rischio e dalle commissioni e dai costi che siete disposti a sostenere. Le azioni sono l'asset più popolare.
Tipi di attività finanziarie nel trading
Le attività finanziarie sono suddivise in gruppi in base alle caratteristiche che presentano e alle leggi e ai regolamenti a cui sono soggette. I broker e i trader possono operare in più classi di attività o scegliere di specializzarsi in una sola. Ogni classe di attività ha le sue strategie di trading, i suoi orari di mercato e i suoi fattori di rischio.
È essenziale che i trader comprendano le dinamiche uniche di ciascuna classe di attività, per poter prendere decisioni informate e affrontare le sfide specifiche associate agli strumenti finanziari scelti. Che si tratti di azioni, forex, criptovalute o altri asset, un approccio personalizzato è fondamentale per avere successo nel dinamico mondo dei mercati finanziari.
Prenderemo in esame i seguenti asset finanziari:
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Forex;
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Azioni ed ETF;
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Futures;
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Criptovalute;
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Opzioni.
Il Forex
Il trading sul Forex consiste nello scambio di una valuta con un'altra valuta per trarre profitto dalla differenza dei tassi di cambio. Le valute vengono scambiate l'una contro l'altra sotto forma di coppie di valute, su borse internazionali senza un mercato centralizzato. Il mercato è aperto 24 ore al giorno, dalla domenica al venerdì, e vi partecipano trader e investitori di tutte le dimensioni.
👍 I vantaggi del trading sul forex:
• Elevata liquidità. Essendo uno dei mercati più liquidi a livello globale, il forex offre ampie opportunità di trading.
• Accessibilità. Poiché i mercati forex operano 24 ore su 24, cinque giorni e mezzo alla settimana, i trader possono operare in qualsiasi momento. Questo non è il caso di un asset come le azioni.
• Costi ridotti. L'assenza di commissioni di cambio e i bassi spread rendono il trading sul forex una delle forme più convenienti di impegno sul mercato.
• Redditività. I broker Forex offrono una leva finanziaria che consente ai trader di controllare una posizione più ampia con un capitale minore.
👎 Contro del trading sul forex:
• Rischio di frode. È essenziale condurre ricerche approfondite e operare solo con broker affidabili e regolamentati da autorità finanziarie credibili.
• Sensibilità economica. Il forex è molto sensibile agli indicatori economici, il che lo rende più vulnerabile alle flessioni economiche rispetto ad altri asset.
• Fondamenti complessi. Poiché il forex si basa molto sui fattori economici e sull'analisi fondamentale, può risultare più intricato e complicato per i trader che preferiscono un'analisi tecnica più semplice.
• Varietà limitata di asset. Sebbene esistano molte coppie di valute, le opzioni di diversificazione sono di gran lunga inferiori rispetto ad altre classi di attività come le azioni o le materie prime.
Azioni ed ETF
Le azioni sono attività che rappresentano una quota di proprietà di una società quotata in borsa e sono negoziate in diverse borse valori del mondo. Esistono decine di migliaia di azioni, alcune delle quali valgono pochi centesimi e altre centinaia o migliaia di dollari.
Gli ETF, invece, sono pacchetti di attività e titoli come azioni e obbligazioni. Le azioni e gli ETF possono essere negoziati durante le ore di mercato della borsa valori in cui sono quotati e molti di essi distribuiscono i profitti agli investitori sotto forma di dividendi.
👍 I vantaggi del trading di azioni ed ETF
• Diversità. Le azioni e gli ETF rappresentano vari settori e offrono l'opportunità di investire in industrie che vanno dalla tecnologia alla sanità, consentendo di diversificare i portafogli.
• A lungo termine. Le azioni hanno storicamente mostrato un potenziale di crescita del capitale a lungo termine, rendendole adatte agli investitori con obiettivi finanziari a più lungo termine.
• Liquidità. Molte azioni e gli ETF più popolari sono altamente liquidi e consentono agli operatori di acquistare e vendere facilmente posizioni senza che il prezzo ne risenta in modo significativo.
• Investimento attivo o passivo. Gli investitori possono scegliere tra la selezione attiva dei titoli e l'investimento passivo attraverso gli ETF, in modo da soddisfare diversi stili di investimento.
• Proprietà e dividendi. Possedere azioni significa possedere un'azione di una società, che dà accesso ai dividendi e ai potenziali diritti di voto nelle assemblee degli azionisti.
👎 Contro del trading di azioni ed ETF
• Volatilità del mercato. I singoli titoli possono essere soggetti a notevoli fluttuazioni di prezzo, influenzate da notizie specifiche della società, da rapporti sugli utili o da condizioni di mercato più ampie.
• Intensità della ricerca. Un trading azionario di successo richiede spesso una ricerca approfondita sulle singole società, sui bilanci e sulle tendenze del mercato, richiedendo tempo e competenze significative.
• Rapporti di spesa. Gli ETF hanno spese che possono erodere i rendimenti nel tempo, soprattutto per i trader ad alta frequenza.
Futures
I futures sono contratti tra un acquirente e un venditore (che non si conoscono) per acquistare o vendere un'attività a un prezzo predeterminato e in un momento prestabilito nel futuro. Sono una forma di strumento derivato, il cui prezzo deriva dal valore di un'attività sottostante. I contratti futures possono derivare da diverse classi di attività, tra cui azioni, materie prime e forex. Vengono negoziati su borse dei futures da broker, come il gruppo CME, che sono aperte quasi 24 ore al giorno, cinque giorni e mezzo alla settimana.
👍 I vantaggi del trading sui futures
• Costi di transazione inferiori. Il trading sui futures comporta spesso costi di transazione inferiori rispetto alla negoziazione diretta degli asset sottostanti.
• Opportunità speculative. I mercati dei futures offrono ampie opportunità agli speculatori di capitalizzare sui movimenti dei prezzi senza possedere fisicamente gli asset sottostanti.
• Vantaggi fiscali. A seconda della giurisdizione, il trading di futures può offrire vantaggi fiscali rispetto al trading di altri asset.
• Diversificazione. Il trading sui futures offre una diversificazione del portafoglio che non è possibile con le azioni e gli ETF, in quanto offre un'esposizione diretta al mercato delle materie prime sottostanti anziché a prodotti del mercato secondario come le azioni.
👎 Contro del trading di futures
• Rischio di scadenza. I contratti futures hanno delle date di scadenza e i trader devono gestire o rinnovare le posizioni prima di tali date, aggiungendo complessità e incorrendo in potenziali costi.
• Varietà limitata di attività. Sebbene i futures coprano diverse classi di attività, la gamma può essere limitata rispetto all'intero catalogo di strumenti finanziari disponibili per il trading diretto.
• Complessità. I mercati dei futures possono essere molto complessi e richiedono una buona comprensione delle dinamiche di mercato, delle specifiche dei contratti e delle varie strategie di trading.
Criptovalute
Le criptovalute sono valute digitali scambiate su un sistema decentralizzato che utilizza la crittografia (essenzialmente informazioni criptate) e che servono anche come forma di pagamento alternativa. Il mercato delle criptovalute, che non ha un'autorità centralizzata ed è gestito da un'enorme rete di computer, è il più giovane di tutti i mercati finanziari, il che significa che gli organi legali e le autorità di regolamentazione finanziaria stanno ancora cercando di capire come regolarlo.
👍 I vantaggi del trading di criptovalute
• Mercato 24/7. Le criptovalute operano 24 ore su 24, 7 giorni su 7, 365 giorni all'anno e sono l'unica attività finanziaria a farlo. Ciò offre flessibilità ai trader che operano in fusi orari diversi e consente un trading continuo.
• Barriere d'ingresso più basse. I mercati delle criptovalute hanno generalmente barriere d'ingresso più basse rispetto ad altri mercati finanziari, consentendo la partecipazione con capitali ridotti.
• Innovazione e tecnologia. Lo spazio delle criptovalute è dinamico, con continui progressi tecnologici e progetti innovativi. Gli investitori possono esplorare progetti innovativi di blockchain e offerte iniziali di monete (ICO) per una potenziale crescita.
👎 Contro del trading di criptovalute
• Volatilità. Le criptovalute sono note per la loro elevata volatilità, che porta a rapide fluttuazioni dei prezzi.
• Mancanza di regolamentazione. Rispetto ad altri asset, le criptovalute operano spesso in un ambiente meno regolamentato, il che comporta ulteriori rischi.
• Sentimento del mercato. Le criptovalute possono essere fortemente influenzate dal sentimento del mercato e dalla speculazione. Ad esempio, si dice che l'azione dei prezzi di monete come DOGE sia basata esclusivamente sul sentimento.
Opzioni
Le opzioni possono essere negoziate elettronicamente over-the-counter o direttamente sulle borse degli asset su cui si basano. I trader possono acquistare e vendere opzioni per molti asset, come le opzioni su azioni, forex e materie prime. Di solito possono essere negoziate quasi 24 ore al giorno, dalla domenica al venerdì.
👍 I vantaggi del trading di opzioni
• Versatilità. Le opzioni possono essere utilizzate in diverse strategie, dalla speculazione alla copertura di posizioni esistenti.
• Mercati diversi. Le opzioni sono disponibili su un'ampia gamma di attività, offrendo flessibilità per le diverse condizioni di mercato.
• Adattabilità. Le opzioni possono essere utilizzate in diverse condizioni di mercato, sia rialziste che ribassiste o neutrali.
👎 Contro del trading di opzioni
• Tempo limitato. I contratti di opzione hanno una data di scadenza, per cui se il mercato non si muove come previsto entro i termini previsti, l'opzione può scadere senza valore.
• Monitoraggio continuo. Le opzioni richiedono un monitoraggio attivo e i movimenti di mercato imprevisti possono influire sul valore della posizione.
• Costi. Le commissioni e le spese associate al trading di opzioni possono accumularsi, incidendo sulla redditività complessiva.
I migliori broker Forex
Fattori da considerare nella scelta di un asset
Quando si sceglie una categoria di attività o un'attività specifica da negoziare, è necessario considerare diversi fattori. Vediamoli di seguito.
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Commissioni o costi. I diversi strumenti finanziari possono comportare costi e commissioni aggiuntive, che possono essere transazionali o correnti. Le commissioni elevate possono intaccare i profitti, quindi è preferibile scegliere attività con costi di transazione bassi o nulli. Ad esempio, lo spread denaro-lettera in un'operazione è considerato un costo di transazione, mentre le commissioni overnight per la detenzione di posizioni azionarie con leva finanziaria sono commissioni correnti. Alcuni asset come il forex o gli ETFS indicizzati offrono spread bassi e nessun costo di transazione, mentre molti derivati comportano commissioni elevate.
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Stile di trading. Allineate il vostro asset con il vostro approccio di trading preferito, che sia day trading, investimento a lungo termine o swing trading. Il comportamento dell'asset scelto e le ore di mercato influiscono sull'efficacia del vostro approccio di trading. Ad esempio, un day trader potrebbe trovare interessante una coppia di valute come EUR/USD grazie alla sua volatilità intraday. Un investitore a lungo termine, invece, potrebbe preferire un'azione che paga dividendi come Johnson & Johnson.
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Liquidità e volatilità. Valutate la facilità con cui potete acquistare o vendere un'attività (liquidità) e il livello di fluttuazione dei prezzi (volatilità). Gli asset altamente liquidi, come le azioni di Apple Inc. (AAPL), offrono facilità di trading, mentre gli asset volatili, come il Bitcoin (BTC), piacciono a chi privilegia movimenti di prezzo significativi.
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Fattori economici. Ogni asset class è influenzata da fattori economici in misura diversa. Assicuratevi di capire come le condizioni economiche influenzano la classe di attività scelta. Ad esempio, i trader del forex dovrebbero monitorare i comunicati economici, come i dati sui salari per il dollaro USA, mentre i trader di criptovalute devono seguire gli eventi geopolitici e l'inflazione.
Suggerimenti per la scelta dell'asset da tradare:
Considerate questi ulteriori suggerimenti per restringere la scelta degli asset:
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Ricerca. È essenziale imparare il più possibile sull'asset che si sta considerando di negoziare. Più ne sapete, più il vostro trading avrà successo.
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Iniziate con poco. Non rischiate più di quanto potete permettervi di perdere. Soprattutto se siete principianti, iniziate con piccole somme di capitale mentre imparate i dettagli del trading dell'asset scelto.
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Siate pazienti. Gran parte del trading consiste nel giocare a lungo termine. Non si tratta di uno schema per ottenere guadagni facili, quindi affrontatelo con una strategia a lungo termine.
Conclusione
La scelta di un asset per il trading richiede un'attenta considerazione della vostra tolleranza al rischio, del vostro stile di trading e dei vostri obiettivi di investimento. La diversificazione, l'analisi tecnica, l'analisi fondamentale e l'informazione sugli eventi di mercato possono aiutarvi a prendere decisioni informate sulla selezione degli asset. Ricordate che non esiste un singolo asset "migliore" e che la scelta ottimale dipende dalla vostra situazione e dal vostro approccio al trading.
Glossario per trader alle prime armi
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1
Bitcoin
Il Bitcoin è una criptovaluta digitale decentralizzata creata nel 2009 da un individuo o gruppo anonimo con lo pseudonimo di Satoshi Nakamoto. Opera su una tecnologia chiamata blockchain, che è un libro mastro distribuito che registra tutte le transazioni su una rete di computer.
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2
Diversificazione
La diversificazione è una strategia di investimento che consiste nel distribuire gli investimenti tra diverse classi di attività, settori e aree geografiche per ridurre il rischio complessivo.
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3
Volatilità
La volatilità si riferisce al grado di variazione o fluttuazione del prezzo o del valore di un'attività finanziaria, come azioni, obbligazioni o criptovalute, in un periodo di tempo. Una volatilità più elevata indica che il prezzo di un'attività sta subendo oscillazioni più significative e rapide, mentre una volatilità più bassa suggerisce movimenti di prezzo relativamente stabili e graduali.
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4
Indice
L'indice nel trading è la misura della performance di un gruppo di azioni, che può includere le attività e i titoli in esso contenuti.
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5
Trading di criptovalute
Il cripto trading prevede l'acquisto e la vendita di criptovalute, come Bitcoin, Ethereum o altri asset digitali, con l'obiettivo di trarre profitto dalle fluttuazioni dei prezzi.
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Il team che ha lavorato sull'articolo
Jason Law è uno scrittore e giornalista freelance e collaboratore del sito web di Traders Union. Sebbene le sue principali aree di competenza siano attualmente la finanza e gli investimenti, è anche uno scrittore generalista che si occupa di notizie, eventi di attualità e viaggi.
È redattore per South24 News e scrive per il quotidiano Vietnam Times. È anche un appassionato investitore e un trader attivo di azioni e criptovalute con diversi anni di esperienza.
