Nota editoriale: pur attenendoci a una rigorosa integrità editoriale, questo post può contenere riferimenti a prodotti dei nostri partner. Ecco una spiegazione di come guadagniamo. Nessuno dei dati e delle informazioni contenute in questa pagina web costituisce una consulenza sugli investimenti, secondo il nostro Disclaimer.
I conti dei trader più finanziati sono:
- SabioTrade - Ideale per coloro che desiderano lavorare come trader non dipendenti con una percentuale di profitto fino al 90%.
- Instant Funding - La società di propaganda offre finanziamenti istantanei con conti fino a 80.000 dollari
- Earn2Trade - Ottimi piani di scalabilità (obiettivo di profitto relativamente basso, aggiornamenti dell'account dopo aver ritirato il primo obiettivo di profitto)
- FXIFY - Piani di trading diversificati (1, 2 e 3 fasi, con finanziamenti da 10k a 400k)
- Blue Guardian Capital - Limiti minimi di trading (nessun giorno di trading minimo, copiatori e martingala consentiti)
- Funded Trading Plus - Conti finanziati istantaneamente senza obiettivo di profitto (massima perdita 6%)
I programmi per trader finanziati rappresentano un'opzione valida per i trader che sperano di portare la propria carriera di trading a un livello professionale. Queste piattaforme offrono ai trader esperti un mezzo per ottenere un capitale sostanzioso riducendo al contempo il rischio dei loro investimenti.
Tuttavia, entrano in gioco una serie di fattori che influiscono sulla quantità di denaro che si può guadagnare come trader finanziato. In questo articolo, faremo un'immersione profonda nel regno dei programmi per trader finanziati ed esamineremo i principali fattori che influenzano i vostri guadagni.
Che cos'è un programma di trading finanziato?
Con un programma di funded trader, i trader hanno l'opportunità di operare utilizzando il denaro di una società proprietaria. Voi e la società proprietaria condividete i profitti generati dal conto finanziato.
Offrendo risorse educative per i trader, webinar e supporto, i programmi per trader finanziati aiutano a iniziare a fare trading con qualcosa di più del semplice capitale di trading.
È inoltre importante disporre di una piattaforma di trading della massima qualità e di una società partner che offra conti finanziati della massima qualità.
Il vantaggio dei conti trader finanziati, rispetto al conto personale Forex, è la riduzione del rischio. I dati in tempo reale e una piattaforma utile sono disponibili a fronte di un piccolo canone mensile. Una volta dimostrate le competenze necessarie, si ottiene l'accesso a un conto finanziato. Una volta ottenuto il finanziamento, potrete tenere fino al 90% dei profitti generati dal trading.
- Pro dei conti di trading finanziati:
- Contro dei conti di trading finanziati:
- I trader finanziati hanno il vantaggio di essere liberi di utilizzare i fondi assegnati ai loro conti come meglio credono.
- I trader finanziati hanno accesso a un capitale più immediato per effettuare movimenti di mercato più ampi rispetto ai trader non finanziati.
- In qualità di trader finanziato, siete in qualche modo protetti poiché non utilizzate il vostro denaro.
- Ottenere la licenza e superare i programmi di certificazione può essere molto impegnativo per i nuovi professionisti e per i trader solitari. Quando si diventa trader finanziati, si ottengono le licenze e le certificazioni necessarie per iniziare a fare trading immediatamente.
- Invece di richiedere di lavorare da un ufficio, la maggior parte dei programmi di funded trading vi consente di operare da qualsiasi luogo in cui abbiate accesso a Internet.
- Nonostante la libertà d'uso nominale, i trader finanziati sono tenuti a seguire determinate regole e normative sotto la sponsorizzazione della loro società. Tra queste regole, vi sono limiti di perdita giornaliera, posizioni massime e altri requisiti.
- Essere un trader finanziato richiede anche del tempo, soprattutto se non si hanno le conoscenze o le competenze necessarie per adottare immediatamente un programma.
- È possibile che per i primi anni i vostri profitti siano inferiori alle vostre aspettative quando operate con certe società di trading, perché queste impongono enormi commissioni ai loro trader finanziati.
Programmi di trading finanziati a confronto
Per fornire una panoramica completa delle condizioni offerte dai conti di trading finanziati, abbiamo inizialmente confrontato i parametri più importanti. Di seguito, approfondiremo gli aspetti chiave delle sfide e delle condizioni di trading.
| Punteggio complessivo TU | Ripartizione degli utili fino a, % | Finanziamento fino a, $ | Max. Leva | Min Giorni di Trading | Strumenti | Finanziamento immediato | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 7.76 | 90 | 200 000 | 1:30 | Nessun limite di tempo | CFD su: coppie di valute, oro, petrolio, indici globali, azioni, criptovalute, ETF | No | |
| 9.75 | 90 | 2 500 000 | 1:100 | 3 | Forex, indici, criptovalute, metalli, energie (petrolio, gas) | Sì | |
| 9.67 | 80 | 400 000 | 1:30 | 10 | Futures e micro futures | No | |
| 9.47 | 90 | 4 000 000 | 1:30 | 5 | Coppie di valute, azioni, indici, oro e criptovalute | Sì | |
| 4.4 | 85 | 2 000 000 | 1:100 | Nessun limite di tempo | Coppie di valute, criptovalute, indici, materie prime e oro | Sì | |
| 5.31 | 90 | 400 000 | 1:30 | Nessun limite di tempo | CFD su coppie di valute, indici, metalli preziosi, energie e criptovalute | Sì | |
| 3.7 | — | — | — | 10 | Futures su coppie di valute, azioni, metalli, materie prime agricole, energie e criptovalute. | No | |
| 5.8 | 90 | 250 000 | 1:1 | 15 | Futures su valute, azioni, indici, prodotti agricoli, metalli, energia e futures Micro E-Mini | No | |
| 9.59 | 80 | 1 000 000 | 1:50 | 4 | Coppie di valute, criptovalute, indici, azioni, energie e СFD sui metalli | No | |
| 6.01 | 90 | 2 000 000 | 1:100 | 4 | Coppie di valute, criptovalute, indici e materie prime | No |
Quali sono le condizioni delle sfide di trading?
Abbiamo confrontato le condizioni delle sfide di trading di 10 società di prop per darvi un'idea di dove si possono trovare le condizioni più interessanti.
| Importo gestito, USD | Prezzo, USD o EUR | Obiettivo di profitto, $ | Perdita giornaliera, % | Perdita massima, % | |
|---|---|---|---|---|---|
|
20 000 |
119 |
2000 |
5 |
6 |
|
|
5 000 |
49 |
500 |
3 |
8 |
|
|
25 000 |
75 |
1750 |
2,2 |
6 |
|
|
10 000 |
75 |
1000 |
5 |
6 |
|
|
10 000 |
65 |
800 |
4 |
8 |
|
|
12 000 |
119 |
1200 |
4 |
6 |
|
|
25 000 |
150 |
1500 |
No |
6 |
|
|
25 000 |
125 |
1500 |
No |
6 |
|
|
5 000 |
48 |
500 |
4 |
6 |
|
|
5 000 |
65 |
500 |
5 |
10 |
Come scegliere un conto di trading finanziato?
La scelta del giusto conto di trading finanziato è essenziale per allinearsi al vostro stile di trading e ai vostri obiettivi. Sulla base di un'analisi dei principali concorrenti, ecco una guida dettagliata per aiutarvi a prendere una decisione informata.
Passo 1: capire il vostro stile di trading e i vostri obiettivi
Prima di immergervi nei dettagli, identificate se siete day trader, swing trader o scalper. Conoscere il vostro stile di trading vi aiuterà ad abbinare le vostre esigenze al giusto conto di trading finanziato.
Fase 2: Valutare la sfida e i modelli di valutazione
Diverse società offrono vari modelli per testare e finanziare i trader. I parametri più importanti da confrontare sono:
Fasi di valutazione: Alcune società prevedono valutazioni in più fasi, mentre altre possono offrire una sfida in una sola fase.
Obiettivi di profitto: Comprendere gli obiettivi di profitto richiesti per superare ogni fase.
Limiti di tempo: Verificare se ci sono scadenze per completare le fasi della sfida.
Limiti di drawdown: Cercare limiti di drawdown sia giornalieri che complessivi per gestire il rischio.
Fase 3: Analizzare la ripartizione dei costi e dei profitti
Gli aspetti finanziari sono fondamentali nella scelta di un conto finanziato:
Commissioni di ingresso: Confrontate i costi di ingresso per i diversi modelli e dimensioni di conto.
Commissioni rimborsabili: Determinare se le commissioni di iscrizione sono rimborsabili una volta completata con successo la valutazione.
Ripartizione dei profitti: I profit split più elevati sono interessanti, ma verificare le condizioni per scalare i profit split.
Fase 4: Valutare le strategie e le restrizioni di trading
La vostra strategia di trading deve essere in linea con le regole e le restrizioni dell'azienda:
Strategie consentite: Assicuratevi che le vostre strategie preferite (ad esempio, scalping, news trading) siano consentite.
Leva finanziaria offerta: Una leva finanziaria più elevata può aumentare i profitti potenziali ma anche il rischio.
Disponibilità degli strumenti: Verificate se la società supporta il trading sugli strumenti che preferite (forex, azioni, materie prime).
Fase 5: Esaminare il supporto e le risorse aggiuntive
L'assistenza e le risorse possono avere un impatto significativo sulla vostra esperienza di trading:
Assistenza clienti: Valutare la disponibilità e la qualità dell'assistenza clienti.
Risorse educative: Alcune società offrono strumenti didattici, webinar e tutoraggio per aiutarvi a migliorare le vostre capacità di trading.
Fase 6: Considerare la reputazione e le condizioni della società
La reputazione generale e le condizioni specifiche possono influenzare la vostra decisione:
Reputazione: Ricercate la reputazione dell'azienda tra i trader e nella comunità del trading.
Importo del finanziamento: Osservate l'importo massimo di finanziamento e le condizioni per scalare il conto.
Elaborazione dei pagamenti: Verificare l'efficienza dell'elaborazione dei pagamenti della società e le condizioni associate.
Come diventare un trader completamente finanziato?
Abbiamo parlato dei vantaggi di essere un trader finanziato, ma come si diventa? I requisiti esatti variano da un conto all'altro. Ad esempio, mentre alcuni conti prevedono una fase di valutazione in un'unica fase, altri prevedono una fase in due fasi e persino una fase di verifica.
Tuttavia, anche se questi requisiti variano, ci sono alcuni passi generali che dovreste fare per aumentare le vostre possibilità di diventare un trader completamente finanziato, indipendentemente dalla società.
Eccone alcuni:
Sviluppare le capacità di trading
Costruire un track record per dimostrare le proprie capacità di trading.
Ricercare i programmi di finanziamento
Soddisfare i criteri (obiettivi minimi di profitto, limiti di drawdown o stili di trading specifici).
Presentare una domanda
Superare la valutazione
Ricevere il finanziamento e fare trading
Posso diventare un trader finanziato senza valutazione?
Sì, è possibile diventare un trader finanziato senza sottoporsi alla fase di valutazione. Di seguito, mettiamo in evidenza le tre principali società che offrono questa opzione e discutiamo i pro e i contro di questi conti.
- Pro
- I vantaggi
- Accesso immediato: I trader possono iniziare a operare subito senza dover superare un lungo processo di valutazione.
- Meno pressione: senza lo stress di dover soddisfare specifici criteri di valutazione, i trader possono concentrarsi sulle strategie di trading.
- Risparmio di tempo: Saltando la fase di valutazione si risparmia tempo, consentendo ai trader di capitalizzare immediatamente le opportunità di mercato.
- Rischio più elevato: senza una valutazione, la verifica delle capacità di trading può essere minore, il che può aumentare il rischio sia per il trader che per la società di finanziamento.
- Costo: alcuni programmi di finanziamento istantaneo possono avere costi iniziali o di abbonamento più elevati.
- Supporto limitato: Le risorse e il supporto possono essere inferiori rispetto ai programmi con una fase di valutazione.
Qual è la logica del Prop Trading?
Un'ottima domanda che ci poniamo oggi è: qual è la logica del Prop Trading? Perché un'azienda dovrebbe offrire ai trader i propri fondi per fare trading? È semplice. L'idea alla base è quella di generare profitti per la società di trading sfruttando le opportunità del mercato e utilizzando le capacità e le competenze dei trader della società.
Ecco alcuni punti chiave che lo spiegano ulteriormente:
Generazione di profitti
Le società di prop trading mirano a massimizzare i loro profitti utilizzando uno strumento del loro arsenale: la comprensione del pensiero dei trader. Poiché gli utenti non utilizzano i propri fondi per operare, sono più propensi ad assumere rischi maggiori, il che aiuta le società a comprendere i loro ragionamenti e a sfruttarli per ottenere i massimi profitti.
Ricerca e sviluppo
Consentendo agli utenti di assumersi maggiori rischi nel trading, le società di prop sono in grado di raccogliere informazioni su come gli utenti prendono le decisioni di trading, su cosa sono più propensi a investire e persino sugli orari di trading più adatti. Questa ricerca può essere utilizzata per sviluppare ulteriormente gli strumenti del conto.
Attrazione e fidelizzazione dei talenti
L'idea di fornire ai trader fondi su cui operare, senza dover scavare nelle loro tasche, attrae molteplici talenti non sfruttati nel settore. Una volta ottenuti i profitti, questi talenti hanno il potenziale per trasformarsi in utenti abituali del conto.
Mantenere tutti i guadagni
Poiché tutto viene negoziato sul conto della società, quest'ultima può mantenere tutti i guadagni e massimizzare i profitti derivanti dalle operazioni.
Avere un vantaggio sulla concorrenza
Le società impegnate nel trading proprietario hanno un vantaggio rispetto ai loro concorrenti in termini di informazioni approfondite che raccolgono dai loro utenti e che sfruttano per massimizzare i loro profitti, mantenere i clienti e sviluppare i loro conti.
Quanto denaro posso guadagnare?
Una delle maggiori attrattive dei programmi di trading finanziati è la possibilità di guadagnare un reddito significativo. Chi non vorrebbe operare con un conto di grandi dimensioni e tenere la maggior parte dei propri profitti? Ma prima di sognare ad occhi aperti di abbandonare il proprio lavoro, è importante capire quali sono i fattori che influenzano il guadagno realistico.
Innanzitutto, la dimensione del conto. La maggior parte delle società di collocamento offre saldi compresi tra 25 e 200 mila dollari, mentre i conti più grandi sono destinati ai veterani con un successo comprovato. Più fondi significano maggiore potere d'acquisto e potenziale di profitto. Ma comporta anche commissioni più elevate e regole più severe.
Per dare un'idea numerica, supponiamo che riusciate a ottenere costantemente rendimenti mensili del 5%. Su un conto di 50.000 dollari, sono 2.500 dollari al mese. Ma un saldo di 200.000 dollari al 5% mensile produce 10.000 dollari. Dopo la comune divisione dei profitti 80/20, intaschereste 8.000 dollari.
Naturalmente, alcuni trader raggiungono oltre il 10% mensile. Quando ciò accade, il vostro potenziale di guadagno decolla. Tuttavia, i risultati passati non sono garantiti. Anche i migliori hanno delle strisce di perdita a causa dell'imprevedibilità dei mercati.
Un altro fattore è la frequenza dei prelievi. La maggior parte dei fondi consente distribuzioni mensili, ma alcuni offrono pagamenti bisettimanali o settimanali. Prelievi più regolari possono rendere più fluido il flusso di cassa, anche se possono essere applicate commissioni aggiuntive.
Inoltre, molti programmi richiedono di mantenere una parte del conto per far crescere il saldo nel tempo. Quindi, pur prelevando 8.000 dollari al mese su 200.000 dollari, all'inizio potreste portare a casa solo il 50-80%.
Realisticamente, quanto si può pensare di guadagnare? Supponiamo di negoziare un conto di 100.000 dollari al 5% mensile, con una ripartizione 80/20. Questo puts è di circa 4k dollari al mese o 48k dollari all'anno al lordo delle tasse.
Come scegliere un programma di trading finanziato
Esperienza complessiva: Quando si tratta di trovare un buon programma di trading finanziato, è importante fare le dovute verifiche. Per monitorare il processo e l'esperienza, è una buona idea iscriversi e seguire l'intero processo, dalla prova gratuita al ritiro del partner. L'esperienza d'uso offerta da un programma di trading finanziato vi darà un'idea preziosa della qualità del programma stesso.
Valutare il valore: È importante cercare i leader nella loro nicchia di programmi finanziati. Considerate i programmi che offrono caratteristiche uniche a un prezzo superiore. In questo modo si può evitare di perdere tempo con programmi che non sono all'altezza.
Esaminare le caratteristiche dei programmi a capitalizzazione: Valutate le caratteristiche, i tipi di drawdown, i parametri e i requisiti di qualificazione di un conto trader finanziato. Nel valutare i programmi, tenete conto della libertà che i trader hanno nell'ambiente finanziato. Nel caso in cui le condizioni di trading siano piuttosto restrittive, il programma deve valere chiaramente la pena in termini di valore e di finanziamento.
Condizioni di trading dal vivo o di partnership con le società di prop: Quando si valutano le condizioni live, si devono considerare tutte le caratteristiche più importanti. Ciò include informazioni approfondite sulle commissioni del programma, sui parametri di trading, sulle condizioni di prelievo, sulla velocità di prelievo e sui limiti. Assicuratevi che il programma di funder trader offra trasparenza quando si tratta di prezzi. Non si vuole essere sorpresi da condizioni nascoste dopo aver superato la valutazione.
I programmi di trading finanziati sono affidabili?
Se si sceglie la società giusta con cui lavorare, i programmi di trading finanziati possono essere molto affidabili. Tuttavia, si tratta di un nuovo modello di business per questo settore. La qualità dei programmi varia da azienda ad azienda. È anche possibile che alcune truffino i loro clienti solo per avidità. Pertanto, si raccomanda vivamente la dovuta diligenza e un'adeguata ricerca.
Come funzionano i programmi per trader finanziati?
Capire come funzionano i programmi per trader finanziati è fondamentale per gli aspiranti trader che vogliono partecipare.
I singoli trader possono negoziare il capitale di un'azienda in cambio di una parte dei guadagni ottenuti. Il processo di candidatura comprende spesso la presentazione della propria storia di trading, delle specifiche del piano e delle qualifiche. Le società analizzano attentamente i candidati in base alle loro performance precedenti e ai livelli di rischio.
Se viene accettato, il trader riceve una quantità specifica di denaro dell'azienda nei suoi conti di trader finanziati per operare come meglio crede, secondo la strategia concordata. La maggior parte dei programmi richiede ai trader di utilizzare la piattaforma di trading proprietaria dell'azienda per motivi di conformità. I profitti e le perdite sul conto finanziato vengono distribuiti in base all'accordo, che in genere è del 40-60% per il trader.
In conclusione
I programmi per trader finanziati promuovono una partnership reciprocamente vantaggiosa tra trader e società di trading. I trader possono ottenere nel tempo un guadagno significativo da questi accordi aderendo alle linee guida della società e mantenendo una performance costante e gestita dal rischio.
Opinione dell'esperto
Tradizionalmente, una società di trading professionale proprietaria (prop) finanzia i trader con il proprio capitale e divide i profitti di trading con il trader. Lo scopo, l'intento e il modello di business della società è quello di guadagnare principalmente dai profitti di trading e la società copre le perdite. A tal fine, in genere forniscono servizi tecnologici e di supporto, che di solito includono un certo grado di formazione e un sofisticato supporto alla gestione del rischio.
Il modello di business della nuova ondata di società di prop è diverso e potrebbe non avere sempre in mente l'interesse del trader. In genere guadagnano dalle commissioni associate all'attività di trading. La loro strategia per sostenere il modello di business consiste nell'aumentare l'attività di trading e le relative commissioni. Chiunque sia stato coinvolto nel settore per un certo periodo di tempo vi dirà quanto sia difficile per i broker FX attrarre e mantenere i clienti. Negli ultimi anni la soluzione è stata quella di fornire una varietà di strutture di trading proprietarie che sono attraenti per i potenziali clienti, la maggior parte dei quali sta cercando di negoziare una quantità maggiore di capitale. Una società di FX prop può fornire una soluzione. Si procurano nuovi clienti che probabilmente saranno tra i loro trader più attivi.
Metodologia per la formazione delle nostre classifiche delle aziende di prop-trading
Traders Union utilizza una metodologia rigorosa per valutare le aziende che finanziano i trader, utilizzando oltre 100 criteri quantitativi e qualitativi. Vengono assegnati punteggi individuali per molti parametri, che vengono presi in considerazione nel punteggio complessivo.
Gli aspetti principali della valutazione includono:
-
Recensioni e opinioni dei trader. Raccolta e analisi delle recensioni di trader attuali e passati per comprendere la loro esperienza con l’azienda.
-
Strumenti di trading. Le aziende sono valutate in base alla gamma di asset offerti, nonché alla varietà e profondità dei mercati disponibili.
-
Sfide e processo di valutazione. Analisi del sistema di sfide dell’azienda, dei tipi di conto, dei criteri di valutazione e del processo di finanziamento.
-
Distribuzione dei profitti. Analisi della struttura e delle condizioni di distribuzione dei profitti, presenza di piani di espansione.
-
Condizioni di trading. Studio della leva finanziaria, della velocità di esecuzione degli ordini, delle commissioni e di altri costi di trading legati all’attività dell’azienda.
-
Piattaforma e tecnologie. Valutazione della piattaforma di trading propria dell’azienda o dei terminali esterni supportati, inclusa la facilità d’uso, la funzionalità e la stabilità.
-
Formazione e supporto. Qualità e disponibilità di materiale didattico, webinar e consulenze individuali.
Domande frequenti
Qual è l'importo minimo di finanziamento che posso ricevere?
Gli importi minimi di finanziamento offerti variano a seconda del programma, ma vanno da 10.000 a 25.000 dollari per i conti iniziali.
Posso operare su tutti i mercati che voglio?
No, dovrete operare nel rispetto delle restrizioni di mercato stabilite da ogni singolo programma, come ad esempio solo Forex per alcuni o determinati asset per altri.
Quali sono le perdite massime giornaliere/mensili consentite?
I programmi impongono severi controlli del rischio, in genere un limite massimo di perdita giornaliera del 3-5% e un drawdown massimo mensile del 10-20% prima del ritiro dei fondi.
È necessaria una precedente esperienza di trading?
Sebbene l'esperienza sia utile, alcuni programmi sono adatti ai principianti, purché si superi la loro valutazione. La maggior parte richiede una comprensione di base dei concetti di trading.
Articoli Correlati
Il team che ha lavorato sull'articolo
Johnathan M. è uno scrittore e investitore residente negli Stati Uniti, collaboratore del sito web di Traders Union. Le sue due principali aree di competenza includono la finanza e gli investimenti (in particolare, il commercio di forex e commodity) e la religione/spiritualità/meditazione.
La sua esperienza include la scrittura di articoli per Investopedia.com, essendo l'autore principale dello Steve Pomeranz Show, un programma radiofonico di finanza personale su NPR. Johnathan è anche un trader attivo di valuta (forex), con oltre 20 anni di esperienza negli investimenti.
Lo scalping nel trading è una strategia in cui i trader mirano a ottenere piccoli e rapidi profitti eseguendo numerose operazioni a breve termine nell'arco di secondi o minuti, sfruttando le piccole fluttuazioni di prezzo.
La gestione del rischio è un modello di gestione del rischio che prevede il controllo delle perdite potenziali e la massimizzazione dei profitti. I principali strumenti di gestione del rischio sono lo stop loss, il take profit, il calcolo del volume della posizione tenendo conto della leva finanziaria e del valore del pip.
Il trading consiste nell'acquisto e nella vendita di attività finanziarie come azioni, valute o materie prime con l'intento di trarre profitto dalle fluttuazioni dei prezzi di mercato. I trader utilizzano diverse strategie, tecniche di analisi e pratiche di gestione del rischio per prendere decisioni informate e ottimizzare le loro possibilità di successo sui mercati finanziari.
La leva finanziaria del Forex è uno strumento che consente ai trader di controllare posizioni più ampie con un capitale relativamente piccolo, amplificando i potenziali profitti e perdite in base al rapporto di leva scelto.
Il proprietary trading (prop trading) è una strategia di trading finanziario in cui una società o un'istituzione finanziaria utilizza il proprio capitale per operare su vari mercati finanziari, come azioni, obbligazioni, materie prime o derivati, con l'obiettivo di generare profitti per la società stessa. In genere, i prop trader non operano per conto dei clienti, ma operano con il denaro dell'azienda, assumendosi i rischi e i guadagni associati.
