TRM Labs e Finray collaborano per la conformità MiCA delle banche

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Andrey Mastykin

24.02.2026

TRM Labs e Finray collaborano per la conformità MiCA delle banche — TRM Labs si unisce a Finray per la conformità MiCA

Mentre l'Europa si avvia verso la piena applicazione della sua storica normativa sulle criptovalute, i fornitori di tecnologie per la conformità si stanno adoperando per aiutare le banche e le società di asset digitali a colmare il divario tra la finanza tradizionale e i mercati blockchain.

Questo articolo è stato tradotto dall'originale. Leggi la versione originale del nostro corrispondente qui.

TRM Labs, un'azienda di intelligence blockchain con sede a San Francisco, ha annunciato una partnership con Finray Technologies, un'azienda di infrastrutture bancarie unificate e di compliance intelligence che serve istituzioni regolamentate in tutti i mercati degli asset fiat e digitali. L'integrazione integra gli strumenti di monitoraggio della blockchain di TRM direttamente nella piattaforma di compliance di Finray, offrendo quella che le società descrivono come una visione unica e verificabile del rischio su entrambi i circuiti finanziari.

Un ponte tra il rischio fiat e quello on-chain

La collaborazione giunge in concomitanza con l'entrata in vigore del regolamentoMiCA(Markets in Crypto-Assets) dell'Unione Europea. Nel gennaio 2025, l'Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati ha fornito indicazioni ai regolatori nazionali e ha iniziato a pubblicare un registro pubblico delle entità autorizzate e non conformi al MiCA. Le istituzioni che operano sia nei mercati degli asset fiat che in quelli digitali sono sempre più sotto pressione per unificare la supervisione dei trasferimenti di criptovalute, dei regolamenti delle stablecoin e dei flussi di pagamento tradizionali.

L'integrazione incorpora il TRM Transaction Monitoring e il TRM Wallet Screening nel motore di conformità XZiel di Finray. I segnali di rischio per i trasferimenti di criptovalute, le interazioni con i portafogli e l'esposizione sulla catena vengono visualizzati all'interno dello stesso flusso di lavoro utilizzato per il monitoraggio delle valute fiat, consentendo agli istituti di detenere, liquidare, escalare e documentare le decisioni in un unico ambiente. Il sistema supporta le principali blockchain, tra cui Bitcoin, Ethereum e Tron, nonché i flussi di stablecoin USDT e USDC.

"Le istituzioni finanziarie e le aziende di criptovalute hanno bisogno di qualcosa di più dei dati grezzi della blockchain: hanno bisogno di un'intelligence chiara e agibile che sia in grado di resistere al controllo normativo", ha dichiarato Morley Gordon, responsabile delle partnership di TRM Labs. "Incorporando TRM direttamente negli strumenti di compliance e nell'infrastruttura bancaria di Finray, stiamo consentendo a banche, fintech ed entità cripto regolamentate di gestire in modo proattivo il rischio degli asset digitali e di accelerare il time-to-market senza compromettere la fiducia".

Oleksandr Potapenko, fondatore e CEO di Finray Technologies, ha dichiarato:

"I team di compliance non possono più gestire il rischio fiat e crypto in sistemi separati. L'integrazione dell'intelligenza della blockchain di TRM direttamente in XZiel offre ai nostri clienti una visione unica e verificabile del rischio su entrambi i binari, in cui è possibile tenere, chiarire, intensificare e documentare le decisioni in un unico ambiente. Questo è ciò che richiede l'operatività nell'ambito del MiCA e l'evoluzione delle aspettative della vigilanza".

Implementazione più rapida, maggiore sorveglianza

L'integrazione è generalmente disponibile per i clienti esistenti. Gli istituti che dispongono di una chiave API TRM possono attivare il sistema in pochi giorni, mentre la configurazione completa del flusso di lavoro richiede in genere dalle due alle quattro settimane. L'infrastruttura di Finray è ospitata nell'UE e certificata ISO/IEC 27001:2022, il che riflette le maggiori aspettative di sicurezza dei dati previste dalle normative europee.

TRM Labs fornisce analisi blockchain alle forze dell'ordine, alle istituzioni finanziarie e alle imprese criptovalutarie di tutto il mondo, aiutando a rintracciare i fondi e a individuare le attività illecite. La partnership sottolinea un più ampio cambiamento nella strategia di conformità, dato che una maggiore attività economica si sposta sulla catena.

Perché questo è importante

Con la riorganizzazione del panorama normativo europeo da parte del MiCA, gli istituti non possono più considerare la compliance delle criptovalute come una funzione a sé stante. Il monitoraggio unificato dei sistemi fiat e blockchain sta diventando un requisito di base. Partnership come questa segnalano come l'intento normativo si stia traducendo in infrastrutture operative nei mercati finanziari globali.

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