Cina, fondatore CreditEase indagato dopo congelamento rimborsi da 4,5 mld $

Traders Union
Tutte le notizie
Criptovalute
Indagine penale sul fondatore di CreditEase

Tutte le notizie

Primo piano

Scelte della redazione

Azioni

Criptovalute

Economia

Valute

Materie prime

Imprese e patrimoni

Voci di mercato

Mélissa Bac

7 ore fa

Cina, fondatore CreditEase indagato dopo congelamento rimborsi da 4,5 mld $ — Indagine penale in Cina sul fondatore di CreditEase

La polizia di Pechino ha avviato un'indagine penale sul gruppo finanziario CreditEase e ha adottato misure coercitive penali nei confronti del suo fondatore, Tang Ning. L'indagine segue la sospensione dei rimborsi di prodotti d'investimento per un valore di 30 miliardi di yuan (4,5 miliardi di dollari) e le notizie secondo cui il gruppo potrebbe essere insolvente.

Questo articolo è stato tradotto dall'originale. Leggi la versione originale del nostro corrispondente qui.

Secondo Sina Finance, che cita un comunicato della polizia del distretto Chaoyang di Pechino, l'indagine riguarda società legate a CreditEase, un tempo tra i maggiori operatori cinesi di prestiti peer-to-peer (P2P). Tra i sospettati figurano un uomo di 53 anni di cognome Tang e una donna di 51 anni di cognome Zhao.

La polizia ha invitato gli investitori a registrare le proprie richieste di rimborso e a collaborare con gli investigatori per contribuire al recupero degli asset e ridurre al minimo le potenziali perdite. I rapporti pubblicati non hanno rivelato accuse specifiche né l'ammontare stimato del danno finanziario.

CreditEase avverte di una possibile insolvenza

Nel maggio 2026, CreditEase ha sospeso i rimborsi di prodotti d'investimento simili a strumenti a reddito fisso per un valore di circa 30 miliardi di yuan. Il media cinese Yicai ha riportato la sospensione, citando una lettera inviata dalla società agli investitori.

Nella lettera, il gruppo ha dichiarato di aver incaricato una società indipendente di verificare i propri attivi e passivi. Una valutazione preliminare dei consulenti finanziari ha indicato che CreditEase potrebbe essere insolvente e presentare una significativa carenza di fondi necessari per ripagare i propri debiti.

Fondata nel 2006, CreditEase ha lanciato la piattaforma di prestiti P2P Yirendai nel 2012. Tre anni dopo, la piattaforma si è quotata alla Borsa di New York, diventando il primo prestatore P2P cinese a ottenere una quotazione all'estero.

Dopo il diffuso crollo di piattaforme analoghe nel 2018, CreditEase ha modificato il proprio modello di business. Il gruppo ha spostato l'attenzione sulla facilitazione di prestiti erogati da banche e altre istituzioni, nonché sulla fornitura di servizi di gestione patrimoniale a clienti ad alto patrimonio netto.

La sua controllata quotata negli Stati Uniti, Yiren Digital, ha registrato una perdita netta di 944 milioni di yuan nel primo semestre del 2026. Nello stesso periodo dell'anno precedente, la società aveva registrato un utile netto di 605 milioni di yuan.

CreditEase e i suoi fondi d'investimento affiliati hanno inoltre investito in progetti di criptovalute e fintech. Tra gli investimenti resi pubblici figurano Circle, Matrixport, Figure, Archax e Poko.

Investimenti crypto e rischi dello shadow banking

L'indagine arriva mentre le autorità cinesi proseguono gli sforzi per ridurre i rischi nel settore dello shadow banking. Nell'aprile 2026, un tribunale di Pechino ha disposto la liquidazione di Zhongzhi Enterprise Group e di oltre 300 entità affiliate, a seguito di una delle più grandi crisi di shadow banking del Paese.

Le reti finanziarie che operano al di fuori della vigilanza bancaria tradizionale rappresentano una sfida distinta per il settore delle criptovalute. L'investigatore blockchain ZachXBT ha riferito in precedenza che un gruppo cinese di criminalità organizzata ha contribuito a riciclare oltre 1 miliardo di dollari in criptovalute sottratte in diversi attacchi legati al Lazarus Group della Corea del Nord.

In precedenza, abbiamo riportato che la Cina ha chiesto una maggiore supervisione delle stablecoin alla luce del loro ruolo crescente nei pagamenti transfrontalieri. Le autorità cinesi stanno valutando ulteriori misure per regolamentare l'uso di questi asset nelle transazioni internazionali.

Questo materiale può contenere opinioni di terze parti, nessuno dei dati e delle informazioni su questa pagina web costituisce consulenza sugli investimenti secondo il nostro Disclaimer. Sebbene aderiamo a una rigorosa Integrità Editoriale, questo post può contenere riferimenti a prodotti dei nostri partner.

Ti è piaciuto l'articolo?