Metodologia del database di avvisi finanziari e truffe
Scopo del Progetto
Lo scopo di questo progetto è fornire un database trasparente e accessibile al pubblico di avvisi ufficiali delle autorità di regolamentazione, notifiche di provvedimenti e casi di illeciti individuati nel settore finanziario.
I nostri obiettivi sono:
- Per migliorare l'accesso alle segnalazioni dei regolatori per gli utenti al dettaglio;
- Per ridurre la confusione tra società legittime e entità fraudolente;
- Per aumentare la trasparenza nel settore dei servizi finanziari;
- Per sostenere la consapevolezza pubblica sulle attività finanziarie non autorizzate.
Ambito di copertura
Il database copre principalmente le entità che operano nel settore finanziario, tra cui:
- Piattaforme di investimento
- Fornitori di Forex e CFD
- Servizi relativi alle criptovalute
- Entità di opzioni binarie
- Intermediari finanziari non autorizzati
- Società segnalate per impersonificazione o cattiva condotta
In alcuni casi, le società possono comparire nei database regolamentari per motivi diversi dalla frode diretta (ad esempio, marketing non autorizzato, mancanza di autorizzazione o attività di clonazione). Tali voci sono incluse esclusivamente come pubblicate dagli enti regolatori.
Fonti primarie di informazione
Tutte le voci si basano esclusivamente su informazioni pubblicamente disponibili pubblicate dalle autorità di regolamentazione ufficiali e da banche dati internazionali riconosciute.
Fonti regolatorie (Siti ufficiali)
- Commissione Ellenica del Mercato dei Capitali (Grecia)
- Autorità dei Mercati Finanziari (Nuova Zelanda)
- Financial Supervisory Authority (Norvegia)
- Financial Market Authority (Liechtenstein)
- Commissione per i Titoli (Malaysia)
- Autorité des marchés financiers (Francia)
- Comisión Nacional del Mercado de Valores (Spagna)
- U.S. Securities and Exchange Commission (SEC)
- Olandese Authority for the Financial Markets (AFM)
- Securities and Commodities Authority (UAE)
- Financial Conduct Authority (Regno Unito)
- Commission de Surveillance du Secteur Financier (Lussemburgo)
- Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA)
- Commissione per i Titoli e le Borse della Columbia Britannica (Canada)
- Securities and Futures Commission (Hong Kong)
- Guernsey Financial Services Commission
- Danish Financial Supervisory Authority
- Banca Centrale d'Irlanda
- Commissione per il Mercato Finanziario (Cile)
- Federal Financial Supervisory Authority (BaFin, Germania)
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
- Commissione Nazionale per i Titoli e il Mercato Azionario (Ucraina)
- British Virgin Islands Financial Services Commission
- Financial Services and Markets Authority (Belgio)
- Altri organismi ufficiali di vigilanza finanziaria
Fonte aggregata internazionale
IOSCO consolida gli avvisi pubblicati dai regolatori di tutto il mondo.
Processo di raccolta e revisione dei dati
Fase 1 — Monitoraggio e recupero dei dati
Monitoriamo continuamente gli elenchi ufficiali di avvisi dei regolatori, le comunicazioni di provvedimenti e le allerte IOSCO.
Parte delle informazioni viene raccolta tramite estrazione automatizzata dai database dei regolatori.
Fase 2 — Verifica editoriale
Tutte le voci, inclusi i record raccolti automaticamente, sono esaminate e approvate da redattori responsabili con molti anni di esperienza nei mercati finanziari e una solida conoscenza degli standard internazionali di conformità prima della pubblicazione.
Nessuna voce viene pubblicata senza un'accurata verifica umana.
Fase 3 — Pubblicazione dei link alle fonti
Ogni volta che le autorità di regolamentazione forniscono un avviso ufficiale o un link a una pubblicazione, lo includiamo direttamente per garantire trasparenza e tracciabilità.
Gestione dei nomi delle società, dei domini e delle società clone
Domini ufficiali
Se un'autorità di regolamentazione identifica un sito web o un dominio specifico, questo viene incluso nella voce per maggiore chiarezza.
Avvisi su società clone
Se un'autorità di regolamentazione dichiara che un'entità sta impersonando una società autorizzata legittima, applichiamo un'etichetta visibile come:
"Avviso su società clone — che si spaccia per un'entità regolamentata"
Questa etichetta viene utilizzata solo quando è esplicitamente supportata dal linguaggio del regolatore.
Note di chiarimento
Se i nomi delle società sono simili a quelli di note società autorizzate, potremmo aggiungere una precisazione fattuale per evitare confusione agli utenti.
Politica di Rimozione e Correzione
Rimozione delle voci
Se una società viene ufficialmente rimossa dall’elenco delle segnalazioni di un’autorità di regolamentazione o esclusa dal database dell’autorità, rimuoviamo anche la voce corrispondente dal nostro database.
Richieste di correzione o invio di contestazioni
Se un'azienda presenta una richiesta motivata dimostrando che il suo nome è stato incluso per errore o che l'avvertimento non si applica all'entità corretta, esaminiamo tali richieste individualmente.
Siamo impegnati a correggere eventuali inesattezze qualora venga fornita documentazione attendibile.
Dichiarazione di esclusione di responsabilità per i contenuti dei regolatori
Non creiamo né influenziamo gli avvisi regolamentari.
Tutti gli avvisi normativi restano di responsabilità delle autorità emittenti.
Il nostro ruolo si limita a fornire una presentazione indipendente, strutturata e accessibile delle informazioni disponibili pubblicamente.
Non possiamo essere ritenuti responsabili per l’accuratezza o il contenuto delle pubblicazioni dei regolatori terzi, in quanto non ne controlliamo il contenuto.
Perché pubblichiamo questo contenuto
La pubblicazione di avvisi dei regolatori e di informazioni relative ai rischi è una pratica comune tra i servizi orientati alla protezione degli investitori e alla conformità a livello mondiale.
Database pubblici simili di avvisi sono mantenuti da autorità di regolamentazione, organizzazioni per la tutela dei consumatori e piattaforme per la trasparenza finanziaria.
Il nostro team editoriale vanta una vasta esperienza nei mercati finanziari, nell’analisi dei broker e nella valutazione dei rischi, garantendo che le informazioni siano elaborate in modo responsabile e presentate con la dovuta cautela.
Il database è pensato per servire come strumento di trasparenza e risorsa educativa per gli utenti.
Impegno per l'accuratezza e gli aggiornamenti
Rivediamo regolarmente:
- Aggiornamenti negli elenchi di avvisi dei regolatori
- Nuovi avvisi IOSCO
- Rimozione o revisione di avvisi ufficiali
- Richieste di correzione presentate dalle parti interessate
Le voci vengono aggiornate o rimosse tempestivamente quando lo stato ufficiale cambia.
Limitazioni
- Gli avvertimenti normativi possono applicarsi solo all'interno di specifiche giurisdizioni
- L'inclusione non implica una condanna penale
- Gli schemi fraudolenti possono cambiare frequentemente dominio o nome
- Gli utenti dovrebbero sempre verificare lo stato della licenza direttamente presso le autorità di regolamentazione
Obiettivo del progetto
Questo database si propone di:
- Migliorare l’accesso pubblico agli avvisi normativi
- Riduci l'esposizione ai servizi finanziari non autorizzati
- Sostenere la trasparenza nel settore finanziario
- Aiuta gli utenti a identificare potenziali rischi tramite fonti ufficiali
Non forniamo raccomandazioni finanziarie. Gli utenti dovrebbero effettuare una due diligence indipendente prima di interagire con qualsiasi fornitore di servizi finanziari.
