Жоғары дивидендтері бар ең үздік арзан акциялар

Редакциялық ескертпе: Біз қатаң редакциялық стандарттарды ұстансақ та, бұл жазба біздің серіктестеріміздің өнімдеріне сілтемелерді қамтуы мүмкін. Біз қалай табыс табатынымыз туралы түсініктеме осында. Бұл веб-беттегі деректер мен ақпараттар біздің жауапкершіліктен бас тарту туралы ескертпемізге сәйкес инвестициялық кеңес болып саналмайды.

Жоғары дивидендтері бар ең үздік арзан акциялар:

AT&T (T) - 4.97% дивиденд мөлшері
Verizon Communications (VZ) - 4.97% дивиденд мөлшері
Enterprise Products Partners L.P. - 6.33% дивиденд мөлшері
Franklin Resources (BEN) - 6.44% дивиденд мөлшері
Ford Motor (F) - 5.98% дивиденд мөлшері
FirstEnergy Corporation (FE) - 4.31% дивиденд мөлшері.

Акцияларға инвестициялау байлықты арттырудың сенімді жолы болуы мүмкін және төмен бағалы дивидендтік акциялар көптеген инвесторлар үшін қолайлы бастама болып табылады. Бұл акциялар тек қолайлы бағаны ғана емес, сонымен қатар тұрақты табыс көзі бола алатын дивиденд төлемдерінің қосымша артықшылығын ұсынады. Осы мақалада біз сіздің портфолиоңызға қосуға болатын ең үздік арзан дивидендтік акцияларды қарастырамыз.

Үздік арзан дивидендтік акциялар тізімі

Біз орташа дивидендтік кірісі кемінде 4% болатын акцияларға назар аудара отырып, ең жақсы арзан дивидендтік акциялардың тізімін дайындадық.

Ең үздік арзан дивидендтік акция
	Ел	Өнеркәсіп	Дивиденд мөлшері (%)
AT&T (T)	USA	Телекоммуникация	4.97%
Verizon Communications (VZ)	USA	Телекоммуникация	4.97%
Enterprise Products Partners L.P.	USA	Орташа энергия қызметтері	6.33%
Franklin Resources (BEN)	USA	Инвестициялық басқару	6.44%
Ford Motor (F)	USA	Автомобильдер	5.98%
FirstEnergy Corporation (FE)	USA	Коммуналдық қызметтер	4.31%

Бұл тізім тек ақпараттық мақсатта берілген және инвестициялық кеңес ретінде қарастырылмауы тиіс. Кез келген инвестициялық шешім қабылдамас бұрын, сертификатталған қаржылық кеңесшіге жүгініңіз. Кез келген инвестициялық стратегияны жүзеге асыру алдында соңғы нарықтық ақпаратты тексеруді ұсынамыз.

AT&T (T)

Ел: USA
Өнеркәсіп: Телекоммуникация
Дивидендтің қайтарымы: 4.97%

AT&T U.S. телекоммуникация саласында іргетас болып табылады, миллиондаған тұтынушыларға сымсыз, кеңжолақты және ойын-сауық қызметтерін ұсынады. Сенімділігімен танымал компания тұрақты дивидендтер төлейді, бұл оны табысқа бағытталған және консервативті инвесторлар үшін ұнататын етеді. AT&T сондай-ақ қосымша өсу мүмкіндіктерін қамтамасыз етуі мүмкін 5G технологиясы мен медиа саласындағы мүмкіндіктерді зерттеуде.

Verizon Communications (VZ)

<span translate="no">Verizon</span> Communications (VZ)

Verizon Communications (VZ)

Ел: USA
Өнеркәсіп: Телекоммуникация
Дивиденд кірісі: 4.97%

Verizon телекоммуникация саласындағы ірі ойыншы болып табылады, ұялы байланыс, кеңжолақты және талшықты-оптикалық қызметтерді ұсынады. Саласындағы ең жоғары дивидендтік кірістердің бірімен Verizon тұрақты табыс іздейтін инвесторлар үшін тартымды таңдау болып табылады. Компания тез дамып жатқан телекоммуникация ландшафтында бәсекеге қабілеттілігін сақтау мақсатында 5G инфрақұрылымына мол инвестиция салуды жалғастыруда.

Enterprise Products Partners L.P.

Ел: USA
Сала: Орта ағын энергия қызметтері
Дивиденд кірісі: 6.33%

Enterprise Products Partners — орта ағын энергетика саласындағы көшбасшы, табиғи газды, шикі мұнайды және өңделген өнімдерді тасымалдау, сақтау және өңдеумен айналысады. Компанияның жоғары дивидендтік кірісі оның тұрақты ақша ағынын көрсетеді, ол ұзақ мерзімді келісімшарттармен қамтамасыз етілген. Master limited partnership (MLP) ретінде Enterprise инвесторларға айтарлықтай табыс таратуға арналған, бұл оны дивидендке бағытталған портфельдер үшін танымал таңдау етеді.

Franklin Resources (BEN)

Ел: USA
Сала: Инвестициялық басқару
Дивиденд кірісі: 6.44%

Franklin Resources, сондай-ақ Franklin Templeton ретінде танымал, әртүрлі инвестициялық өнімдерді ұсынатын әлемдік деңгейдегі активтерді басқару компаниясы болып табылады. Компания ұзақ уақыт бойы бәсекеге қабілетті дивидендтер төлеумен танымал, бұл оның мықты қаржылық көрсеткіштерімен қолдау табады. Franklin Resources табыс пен қаржы қызметтері саласына қатысуын іздейтін инвесторларға тартымды.

Ford Motor (F)

Ел: USA
Өнеркәсіп: Автомобильдер
Дивидендтің қайтарымы: 5.98%

Ford — бұл автомобильдерді, жүк көліктерін және SUV-ларды өндіруде бай тарихы бар әлемге танымал автомобиль компаниясы. Компанияның жоғары дивидендтік кірісі табысқа бағытталған инвесторлар үшін тартымды, ал EVs саласына жасаған ұмтылысы бәсекеге қабілетті және дамып келе жатқан нарықта болашақ өсу мүмкіндіктерін білдіреді.

FirstEnergy Corporation (FE)

Ел: USA
Сала: Коммуналдық қызметтер
Дивиденд кірісі: 4.31%

FirstEnergy U.S. бойынша миллиондаған тұтынушыларға электр энергиясын ұсынады, сенімді және қолжетімді энергия жеткізуге баса назар аудара отырып. Компанияның тұрақты дивиденд төлемдері оны коммуналдық сектордан табыс іздейтін инвесторлар үшін тұрақты таңдау етеді.

Дивидендтік акциялар дегеніміз не?

Дивидендтік акциялар — бұл компаниялардың пайдасының бір бөлігін инвесторларға төлейтін акциялары, әдетте қолма-қол ақша немесе қосымша акциялар түрінде. Бұл төлемдер тұрақты табыс ағынын қамтамасыз етеді, сондықтан дивидендтік акциялар әсіресе инфляциялық кезеңдерде бағалардың өсуіне қарсы қорғаныс ретінде танымал.

Барлық акциялар дивиденд төлемейді, бірақ төлеушілері әдетте тұрақтырақ болады, тұрақты табыспен. Бұл оларды зейнеткерлер мен табысқа бағытталған инвесторларға тартымды етеді. Тұрақты табыс пен төмен тәуекел іздейтін инвесторлар көбінесе дивиденд төлейтін акцияларды таңдайды, өйткені олар дивиденд төлемейтін акцияларға қарағанда тұрақтырақ болады. Тұрақты кіріс пен ұзақ мерзімді өсу әлеуеті үшін перспективалы дивиденд акцияларын қарастыруды ұсынамыз.

Дивидендтік акцияларды қалай таңдау керек?

Дивидендтік акцияларды таңдау қаржылық жағдайды және дивидендтердің сенімділігін бағалауды талап етеді. Міне, мысалдармен қарапайым нұсқаулық:

Дивиденд тарихы мен кірістілігін тексеру

Тұрақты дивидендтер тарихы бар акцияларды іздеңіз. Мысалы, егер компания жарты жыл сайын 2,50 доллар (жылына 5 доллар) дивиденд төлесе және оның акция бағасы 100 доллар болса, оның дивидендтік кірісі:

DY = $5.00 / $100.00 = 5%

Өнеркәсіптік орташа көрсеткіштермен табысты салыстырыңыз. Жоғары табыс күшті қайтарымды білдіруі мүмкін, бірақ егер табыс ерекше жоғары болса, бұл тәуекелді де көрсетуі мүмкін.

Қаржылық жағдайды бағалау

Табыс өсімін, рентабельділігін және ақша ағынын бағалаңыз. Мысалы, шығындарды бақылап, тұрақты жылдық табыс өсімін қамтамасыз ететін компания жақсы белгі болып табылады. Егер оның табысы шығындардан асып кетсе, бизнес дивидендтерді тұрақты ұстап, өсіру ықтималдығы жоғары болады.

Өнеркәсіптегі әріптестерді салыстыру

Акцияның қаржылық көрсеткіштері мен дивидендтік кірістілігін ұқсас компаниялармен салыстырыңыз. Мысалы, егер екі энергетикалық компания 4% және 6% кірістілік ұсынса, жоғары кірістілік беретін акция неге көбірек төлейтінін зерттеңіз. Бұл қаржылық тұрақсыздық немесе агрессивті төлем стратегияларымен байланысты болуы мүмкін.

Ойластыруға болатын басқа заттар:

Компания жұмыс істейтін саланың болашағы қандай?
Қолданыстағы басқарудың сапасы қандай? Басқару стратегиялық шешімдерді дұрыс қабылдаған тәжірибеге ие ме?
Акцияның бағалануы оның бәсекелестерімен қалай салыстырылады?
Бұл акция бар инвестициялық портфельге қалай сәйкес келеді?

$40 астам емес дивидендтік акциялар жақсы идея ма?

$40 астам емес дивидендтік акциялар әртараптандырылған портфельге ақылды қосымша болуы мүмкін, бірақ олардың құны нарық жағдайлары мен инвестициялық мақсаттарға байланысты. Компаниялар пайдасын өсуге қайта инвестициялайды немесе оны дивидендтер ретінде бөледі. Дивидендтер кіріс береді, ал қайта инвестициялау ұзақ мерзімді капиталдың өсуін қамтамасыз ете алады. Тұрақты дивиденд төлемдері бар, төлем қатынасы басқарылатын (әдетте 60–70%-дан төмен) және мықты негіздері бар компанияларды іздеңіз.

Дивидендтік акциялардың маңызы

Тарихи көрсеткіштер. 1930 жылдан 2017 жылға дейін дивидендтер S&P 500-дің жалпы қайтарымының 40%-ын құрады. 1970-ші және 2000-ші жылдардағы қиын нарық кезеңдерінде дивидендтер нарықтық табыстың жартысынан астамын қамтамасыз етті.
Тұрақсыздық кезінде табыс. Дивиденд төлейтін акциялар аю нарықтарында да тұрақты табыс береді, ал өсу акциялары тек бағаның өсуіне ғана тәуелді.
Құрама әсері. Қайта инвестицияланған дивидендтер көбірек акция сатып алуға мүмкіндік береді, бұл уақыт өте келе қайтарымды арттырады, әсіресе акция бағалары төмен болғанда.

Тәуекелдерге нарықтың құбылмалылығы және танымал, қымбатырақ акцияларға қарағанда дивидендтердің сенімділігінің төмендеуі кіруі мүмкін, бірақ артықшылықтарға жоғары табыс алу мүмкіндігі және портфельді әртараптандырудың жеңілдігі жатады.

Дәлелденген жоғары өнімділік

1972 жылдан 2017 жылға дейін дивиденд төлейтін акциялар жыл сайын орташа есеппен 9,25% қайтарым берді, бұл S&P 500-дің 7,5% және дивиденд төлемейтін акциялардың 2,5%-інен жоғары болды. Тұрақты дивиденд өсіретін компаниялар тарихи түрде күшті қайтарым көрсеткен, бұл дивиденд акцияларын ұзақ мерзімді инвестиция ретінде тартымды етеді.

Неліктен кейбір компаниялар дивиденд төлеуден бас тартады?

Кейбір компаниялардың дивиденд төлеуден бас тартуының негізгі себептері:

Салықтық салдарлары. Дивидендтер кәдімгі табыс ретінде салыққа тартылады, ал капиталдық табыстар көбінесе төменгі салық ставкаларына ие болады.
Акцияларды қайтару. Компаниялар акцияларды қайта сатып алуы мүмкін, бұл акциялардың құнын және акцияға шаққандағы табысты (EPS) арттырады.
Қарызды азайту. Қарызды өтеу несие рейтингтерін жақсартып, пайыздық шығындарды азайтуы мүмкін.

Мен қанша акция сатып алуым керек?

Инвестиция сарапшылары әртүрлі салаларда 10-нан 30-ға дейін дивиденд төлейтін акцияларды ұстауды дұрыс әртараптандыру үшін ұсынады. Әртараптандырылған портфель тұрақты табыс пен ұзақ мерзімді өсуге мүмкіндік береді, бұл дивидендтік акцияларды сенімді инвестиция таңдауына айналдырады. Бұл стратегия тәуекел мен ықтимал кірісті теңестіруге көмектеседі.

Дивидендтік акцияларға инвестициялау бойынша негізгі кеңестер

Секторлар бойынша әртараптандыру. Тәуекелді азайту үшін инвестицияларды әртүрлі салаларға таратыңыз.
Жақсылап зерттеңіз. Компанияның қаржылық жағдайын, дивиденд тарихын және өсу әлеуетін бағалаңыз.
Төлем қатынастарын тексеріңіз. Өте жоғары төлем қатынастары бар акциялардан аулақ болыңыз, себебі бұл өсуге қайта инвестициялаудың шектеулі екенін көрсетуі мүмкін.

Дивидендтік акцияларды сатып алуды уақытында жасау неге маңызды?

Дивидендтік акцияларды сатып алғанда уақыт маңызды, себебі ex-dividend күні бар. Егер сіз акцияны осы күнде немесе одан кейін сатып алсаңыз, келесі дивиденд төлемін алмайсыз.

Еске алу керек негізгі күндер

Дивидендтен тыс күн. Келесі дивидендке іріктеу үшін соңғы күн. Осы күннен кейін сатып алу төлем алудан айырады.

Тіркеу күні. Компания дивиденд алу құқығын анықтау үшін акционерлер тізімін тексеретін күн.

Мысал: Егер компания 1 наурызды жазба күні ретінде белгілесе және 25 ақпанды дивидендтен айыру күні ретінде белгілесе, тек 25 ақпанға дейін акцияны ұстаған инвесторлар ғана дивиденд алады. 25 ақпаннан кейін жасалған сатып алулар төлемге қатыспайды.

Дивидендтік акцияларды дұрыс уақытында сатып алу үшін, сізге уақытылы орындау мүмкіндігі бар акция брокері қажет болады. Ең жақсы нұсқаларды іріктеуге көмектесу үшін төменде ең үздік акция брокерлерінің тізімін дайындадық:

Үздік акция брокері
	Пайыздық мөлшерлеме	Негізгі ақы	Мин. ақы	Белсенді еместік ақысы	Депозит алымы, %	Шығару ақысы	Есепшот ашу
Revolut	0%-4%	0.12%-0.25%	£1.00/€1.00	Белгіленген жоқ		Лимитке дейін ақы алынбайды	Толық құжаттама
Fidelity	4.97%			$0	$0	$0	Толық құжаттама
eOption	8.95%	$0	$0	Көрсетілмеген	Not specified	Көрсетілмеген	Толық құжаттама
Wealthsimple	1			Әрекетсіздік ақысы жоқ		Төлемсіз	Толық құжаттама
SoFi Invest	1%-9.5%			$25		$25-$100	Толық құжаттама

Тек пайдасы үшін емес, тұрақты дивидендтерге назар аудару маңызды

Инвестицияға жаңадан келгендер үшін, тек табыстылыққа ғана емес, тұрақты дивидендтерге назар аудару маңызды. Кейбір акциялар жоғары табыстылығымен тартымды көрінуі мүмкін, бірақ егер компанияның қаржылық жағдайы сенімді болмаса, бұл тәуекелді болуы мүмкін. Тұрақты табысы бар және орташа төлем коэффициенті бар компанияларды іздеңіз. Бұл компания сізге төлем жасауды жалғастыратынының белгісі. Жақсы ақша ағыны және тұрақты дивиденд тарихы бар компаниялар тұрақты табыс алу үшін жақсы таңдау болады.

Сонымен қатар, акцияларды таңдағанда секторлар мен нарық жағдайларын ескеріңіз. Кейбір салалар, мысалы коммуналдық қызметтер мен жылжымайтын мүлік, жоғары дивидендтер төлейді, бірақ өсу мүмкіндігі шектеулі болуы мүмкін. Ал технология және денсаулық сақтау компаниялары төмен дивидендтер ұсынуы мүмкін, бірақ өсуге көбірек мүмкіндік бар. Уақытша төмен бағаланған акцияларды іздеңіз — олар да өсу мүмкіндігін береді. Бұл акциялар сізге табыс әкеліп қана қоймай, ұзақ мерзімді инвестицияңызды өсіруге көмектеседі.

Қорытынды

Жоғары дивидендтердің және қолжетімді бағалардың үйлесімі инвесторлар үшін тартымды мүмкіндік ұсынады. Белгілі бір секторларға сараптамамен қарап, тұрақты дивиденд төлейтін, мысалы, энергетика немесе телекоммуникация сияқты салалардан акцияларды таңдау дұрыс шешім болмақ. Осындай компаниялардың қаржылық денсаулығы мен төлем қабілетін мұқият зерттеу қажет. Яғни, тиімді дивидендтік стратегияны қалыптастыру үшін тек жоғары алынатын төлемге емес, ұзақ мерзімді өсу әлеуетіне де назар аудару маңызды. Ақылды таңдау арқылы тұрақты табыс пен капиталдың өсуін қатар алуға болатынын есте ұстаңыз.

Жиі қойылатын сұрақтар

Жоғары дивидендтері бар ең үздік арзан акцияларды портфельге қосудың негізгі артықшылықтары қандай?

Жоғары дивидендтері бар арзан акцияларды портфельге қосу тұрақты табыс ағынын қамтамасыз етеді және әртараптандыруды оңайлатады. Мұндай акциялар инфляциядан қорғаныс, нарықтың құбылмалылығы кезінде кіріс тұрақтылығы және дивидендтерді қайта инвестициялау арқылы ұзақ мерзімді кірісті арттыру мүмкіндігін береді.

Жоғары дивидендті арзан акцияларды таңдауда акция бағасының өсу әлеуетін қалай бағалауға болады?

Акция бағасының өсу әлеуетін бағалау үшін компанияның қаржылық есебін, табыс өсімін және саланың дамуын қарау керек. Акция бағасы тұрақсыз болса да, сенімді ақша ағыны және дивиденд тарихы бар компаниялар өсіммен бірге тұрақты табыс ұсына алады. Сондай-ақ, саланың болашағы мен компанияның стратегиялық бастамаларына назар аудару маңызды.

Дивиденд төлемдерін алу үшін акцияларды қашан сатып алу дұрыс?

Дивиденд төлемін алу үшін акцияларды ex-dividend күнінен бұрын сатып алу қажет. Осы датадан кейін сатып алған инвесторлар келесі дивиденд төлемінен тыс қалады. Сонымен қатар, компания белгілеген тіркеу күні де ескеріледі, бұл күні компания акционерлер тізімін анықтайды.

Жоғары дивидендті арзан акцияларда қандай салаларда өсу әлеуеті жоғары болуы мүмкін?

Жоғары дивидендті арзан акцияларда өсу әлеуеті телекоммуникация және автомобиль жасау сияқты жаңару мен технология енгізу белсенді жүріп жатқан салаларда жоғары болуы мүмкін. Мысалы, 5G технологиясын дамытатын телекоммуникация секторында және электр көліктері бағытын дамытып жатқан автомобиль саласында да дивиденд кірісімен қатар болашақ өсу мүмкіндігі бар.

Мақала ұнады ма?

Мақала бойынша жұмыс жасаған топ

Питер Эммануэль Чидзиоке - кәсіби жеке қаржы, Forex, крипто, блокчейн, NFT және Web3 жазушысы және Саудагерлер одағының веб-сайтының қатысушысы. Бағдарламалау, машиналық оқыту және блокчейн технологиясы бойынша сенімді білімі бар информатика түлегі ретінде ол бағдарламалық қамтамасыз ету, технологиялар, криптовалюта және Forex саудасы туралы жан-жақты түсінікке ие.

Біздің редакциялық саясатымыз туралы біліңіз

Forex саудасы

Форекс саудасы, валюталық сауда-саттықтың қысқартылған түрі - валюта бағамының ауытқуынан пайда табу мақсатында әлемдік валюта нарығында валюталарды сатып алу және сату тәжірибесі. Трейдерлер бір валютаның басқа валютаға қатысты құнының көтерілуі немесе құлдырауы туралы болжам жасайды және соған сәйкес сауда шешімдерін қабылдайды.

Криптовалюта

Криптовалюта – қауіпсіздік үшін криптографияға негізделген сандық немесе виртуалды валютаның түрі. Үкіметтер шығаратын дәстүрлі валюталардан (фиат валюталары) айырмашылығы, криптовалюта орталықтандырылмаған желілерде жұмыс істейді, әдетте блокчейн технологиясына негізделген.

Сауда

Сауда нарықтық бағаның ауытқуынан пайда табу мақсатында акциялар, валюталар немесе тауарлар сияқты қаржылық активтерді сатып алу және сату әрекетін қамтиды. Трейдерлер негізделген шешімдер қабылдау және қаржы нарықтарында табысқа жету мүмкіндіктерін оңтайландыру үшін әртүрлі стратегияларды, талдау әдістерін және тәуекелдерді басқару тәжірибесін пайдаланады.

Үздік 5 брокер