VARA, 두바이 암호화폐 기업에 AML 점검 강화 명령

모든 뉴스

주요 뉴스

편집자 추천

암호화폐 뉴스

금융 뉴스

외환

시장의 소리

규제 당국 소식

중앙은행 소식

Jose Antonio Gastelum

1시간 전

VARA, 두바이 암호화폐 기업에 AML 점검 강화 명령 — VARA, 두바이 암호화폐 기업에 대한 AML 기준 상향

두바이 암호화폐 규제 당국이 라이선스를 보유한 가상자산 기업들에 대한 자금세탁방지(AML) 기대치를 높이고 있으며, 글로벌 제재 및 FATF 감시 목록 변화에 맞춰 리스크 점검을 최신 상태로 유지하도록 압박하고 있습니다. 이러한 움직임은 세계에서 가장 활발한 암호화폐 허브 중 하나인 두바이가 라이선스 확대 중심에서 더욱 엄격한 감독 체제로 전환하고 있음을 시사합니다.

하이라이트

VARA, 실시간 데이터 기반 AML 리스크 평가 요구.
FATF 고위험 국가 신속 추적 필수.
이사회 및 고위 경영진의 감독 책임 강화.

이 기사는 원문을 번역한 것입니다. 당사 특파원이 작성한 원문은 여기에서 확인하실 수 있습니다.

VARA, 정적 컴플라이언스를 넘어선 행보

두바이 가상자산 규제국(VARA)은 새로운 AML/CFT 사업 리스크 평가 가이드를 발표하여 가상자산 서비스 제공업체(VASP)가 금융 범죄 리스크를 평가해야 하는 방식에 대해 더욱 명확한 기준을 제시했습니다. VARA의 공식 뉴스 페이지에는 확산 금융, 트래블 룰 요건 및 고위험 국가에 대한 강화된 조치와 관련된 최근 공지사항과 함께 해당 가이드가 게시되어 있습니다.

이 가이드는 기업들이 FATF 고위험 및 중점 모니터링 국가를 컴플라이언스 업무에 포함시키고, 리스크가 변할 때마다 평가를 업데이트할 것을 요구합니다. 여기에는 고객 프로필, 거래 유형, 상품, 서비스 제공 채널 및 지리적 노출의 변화가 포함됩니다.

실질적인 영향은 상당합니다. 기업들은 더 이상 라이선스 취득을 위해 준비했던 고정된 컴플라이언스 매뉴얼에만 의존할 수 없습니다. 리스크 평가는 최소 3개월마다 검토되어야 하며, 중대한 사업 변경, 신규 상품 출시, 제재 업데이트, 감사 결과 또는 감독 통지가 있을 경우 더 신속하게 업데이트되어야 합니다.

이사회도 리스크 책임 공유

VARA는 또한 고위 경영진, 이사회 및 컴플라이언스 책임자에게 더 많은 책임을 부여하고 있습니다. 규제 당국은 경영진이 기업의 잔여 리스크 등급을 이해하고, 그 배후의 방법론에 의문을 제기하며, 분석 결과를 일상적인 통제 시스템과 연결할 것을 기대하고 있습니다.

규정집은 이미 VASP가 분산 원장 분석 및 기타 거래 모니터링 및 스크리닝 도구를 포함한 효과적인 AML/CFT 시스템을 유지하도록 요구하고 있습니다. VARA는 또한 지갑 데이터와 블록체인 거래 패턴이 빠르게 변하기 때문에 기업들이 이러한 도구의 장단점을 문서화해야 한다고 명시했습니다.

새로운 가이드는 전통적인 자금세탁을 넘어 시야를 넓혔습니다. 기업들은 자금세탁, 테러 자금 조달, 확산 금융 및 제재 리스크를 구분해야 합니다. 또한 AI 및 머신러닝, 익명성 강화 거래, 비수탁형 지갑, DeFi 활동, 스테이블코인 및 국가 간 송금과 관련된 리스크도 고려해야 합니다.

두바이 암호화폐 허브, 더 엄격해진 규정 적용

이번 업데이트가 중요한 이유는 두바이가 규제된 시장 접근을 원하는 거래소, 수탁업체 및 기타 가상자산 기업들의 주요 거점이 되었기 때문입니다. VARA는 두바이 국제금융센터(DIFC)를 제외한 두바이의 주요 가상자산 규제 기관이며, VARA의 규정집은 해당 토후국에서 라이선스를 받은 기업들의 운영 표준을 설정합니다.

글로벌 압박도 거세지고 있습니다. FATF는 가상자산 표준의 이행이 여전히 불균형하며, 평가 대상 국가의 75%가 요구 사항을 부분적으로만 준수하거나 미준수 상태라고 경고했습니다.

기업들에게 전달되는 메시지는 명확합니다. 이제 두바이 라이선스에는 더 무거운 운영 의무가 따릅니다. 기본적인 스크리닝, 일반적인 리스크 등급, 오래된 정책만으로는 충분하지 않습니다. 기업들은 실제 데이터, 지갑 분석, 제재 모니터링, 더 강력한 거버넌스, 그리고 리스크 분석 결과가 실제 통제 시스템을 변화시킨다는 증거를 갖추어야 합니다.

앞서 저희는 VARA 규정이 두바이 암호화폐 파생상품 시장을 재편하고 있다고 보도한 바 있습니다.

이 자료는 제3자의 의견을 포함할 수 있으며, 이 웹페이지의 데이터 및 정보는 우리의 면책 조항에 따라 투자 조언을 구성하지 않습니다. 우리는 엄격한 편집 무결성을 준수하지만, 이 게시물에는 파트너의 제품에 대한 언급이 포함될 수 있습니다.

이 글이 마음에 드셨나요?