Kryptoselskaper strammer inn transaksjonsovervåkingen, men sårbarheter gjenstår

Traders Union
Alle nyheter
Kryptonyheter
Kryptoselskaper strammer inn transaksjonsovervåkingen

Alle nyheter

Toppsaker

Redaktørens valg

Kryptonyheter

Finansnyheter

Valutaer

Markedsstemmer

Nyheter fra tilsynsmyndighetene

Eugene Komchuk

28.05.2026

Kryptoselskaper strammer inn transaksjonsovervåkingen, men sårbarheter gjenstår — Hvordan kryptoselskaper har endret driften sin

Overvåkingsverktøy har blitt en grunnleggende driftsstandard i kryptomarkedet, ikke bare et tema for de største børsene. Kryptoselskaper har betydelig skjerpet sine varslingskrav, men indirekte eksponering mot mistenkelige midler gir fortsatt kriminelle handlingsrom, ifølge en ny rapport fra Chainalysis.

Denne artikkelen ble oversatt fra originalen. Les den opprinnelige versjonen av vår korrespondent her.

Dette gjelder tilfeller der midler når en plattform ikke direkte fra en adresse knyttet til ulovlig aktivitet, men via flere mellomliggende lommebøker. Slike opplegg gjør risikodeteksjon vanskeligere og lar kriminelle flytte verdier lenger før etterlevelsessystemene slår inn.

Kryptoselskaper strammet inn kontrollene

Chainalysis opplyser at nesten 47 % av organisasjonene som ble onboardet i 2026 nå bruker varslingsstandarder som ville vært blant de 10 % strengeste i 2020. Selskapet vurderte alvorlighetsgrad på varsler, følsomhet for utløsere og minimumsbeløp for indirekte eksponering mot ulovlige midler.

Loading...

Tweeten ble slettet av forfatteren.

Men vi lagret alt 🙂.

Ifølge Chainalysis viser dette hvor raskt grunnleggende etterlevelseskrav har endret seg siden 2020, da mange selskaper fortsatt utviklet felles regler for on-chain risikoområder. «Standard etterlevelsesoppsett i dag ville blitt ansett som bransjeledende for bare fem år siden,» sier selskapet.

Rapporten skiller tydelig mellom direkte og indirekte eksponering mot mistenkelige midler. Direkte eksponering betyr at midlene kommer direkte fra en kjent ulovlig kilde. Indirekte eksponering betyr at de går gjennom én eller flere mellomliggende lommebøker før de når en plattform.

Chainalysis påpeker at direkte overvåking har blitt mer ensartet på tvers av regioner. Det største gapet er fortsatt innen indirekte overvåking, der varslingsgrensene ofte er betydelig høyere. For midler knyttet til løsepengevirus, svindelbutikker, svindel, darknet-markeder og sanksjonerte jurisdiksjoner, er de indirekte tersklene ofte 10 til 20 ganger høyere enn de direkte.

Slik sammenlignes bankene

Chainalysis fant også at tradisjonelle finansinstitusjoner opprettholder strengere minimumsgrenser for varsler enn kryptobørser. For indirekte eksponering mot ikke-ulovlige strømmer setter kryptobørser gjennomsnittlig minimumsgrense på $950, mens tradisjonelle finansinstitusjoner setter den rundt $150.

For ulovlige strømmer er forskjellen mindre, men bankene bruker fortsatt strengere innstillinger. Ifølge Chainalysis utløser kryptobørser varsler for slike strømmer fra $100, mens finansinstitusjoner setter grensen til $55. Denne forskjellen blir stadig viktigere etter hvert som bankene tester stablecoins, tokeniserte eiendeler og kryptoforvaringstjenester.

Hvorfor kryptoselskaper endrer tilnærming

Kryptoselskaper strammer inn kontrollene fordi markedet for digitale eiendeler blir stadig tettere sammenvevd med tradisjonell finans. Bankene tester stablecoins, tokeniserte eiendeler og kryptoforvaringstjenester, mens regulatorer krever mer åpen sporing av pengestrømmer fra bransjen. I dette bildet er grunnleggende on-chain-overvåking ikke lenger et konkurransefortrinn for de største børsene, men en obligatorisk del av driften for alle selskaper som vil samarbeide med kunder, banker og institusjonelle investorer.

Den andre grunnen er økende kompleksitet i hvitvaskings- og pengestrømsopplegg. Kriminelle bruker i økende grad mellomliggende lommebøker, kjedekryssende overføringer og flere transaksjonslag for å skjule koblinger mellom eiendeler og hacking, svindel, darknet-markeder eller sanksjonerte jurisdiksjoner. Derfor må kryptoselskaper senke varslingsgrensene og overvåke ikke bare direkte, men også indirekte eksponering mot mistenkelige adresser tettere.

Til orientering utvidet EU i 2024 sitt hvitvaskingsregelverk til å omfatte kryptosektoren.

Dette materialet kan inneholde tredjeparts meninger, ingen av dataene og informasjonen på denne nettsiden utgjør investeringsråd i henhold til vår Ansvarsfraskrivelse. Selv om vi følger strenge Redaksjonelle Retningslinjer, kan dette innlegget inneholde referanser til produkter fra våre partnere.

Likte du artikkelen?