Beste ETF's met lage kosten om te kopen vóór de marktturbulentie

Wat zijn ETF's met lage kosten?

Als mensen het hebben over "goedkope ETF's" of "ETF's met lage kosten", bedoelen ze hoeveel het kost om deze beleggingsfondsen te beheren. De kosten worden meestal uitgedrukt als een percentage, de expense ratio, die de jaarlijkse kosten voor het beheren van het fonds weergeeft in vergelijking met de totale hoeveelheid geld die het fonds aanhoudt.

Een "goedkope" of "low-cost" ETF is dus een ETF waar dit percentage laag is. Een lagere expense ratio is goed voor beleggers omdat het betekent dat minder van hun geld wordt gebruikt om de operationele kosten van het fonds te dekken, zodat ze uiteindelijk meer van hun beleggingsrendement mogen houden.

Beleggers geven vaak de voorkeur aan ETF's met lage kosten omdat de lagere kosten na verloop van tijd kunnen leiden tot meer geld in hun portemonnee. Het is belangrijk om ook andere dingen in overweging te nemen, zoals hoe het fonds belegt, hoe goed het zijn benchmark volgt en hoe gemakkelijk het is om aandelen te kopen en te verkopen.

Top ETF's met lage kosten om te overwegen

De Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

De Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) richt zich op dividendgroeiaandelen van hoge kwaliteit, met name aandelen met een solide financiële reputatie en een geschiedenis van minstens 10 opeenvolgende jaren dividendverhoging. Deze beleggingsstrategie is ontworpen om stabiliteit en veerkracht te bieden, vooral in tijden van economische onzekerheid.

Het laatste financiële verslag over het derde kwartaal van 2023 laat veelbelovende rendementen zien voor beleggers in VIG. Met een rendement op de intrinsieke waarde (NAV) van 3,90% en een marktprijsrendement van 3,94% over het kwartaal laat VIG een consistente groei zien. Het totale rendement van 17,36% year-to-date benadrukt de sterke prestaties van de ETF.

Als ETF met lage kosten profiteren beleggers van de concurrerende kostenratio van 0,08%, waardoor ze een groter deel van hun rendement kunnen behouden. Dit sluit aan bij de doelstellingen van low-cost beleggen, waarbij het minimaliseren van de kosten aanzienlijk bijdraagt aan de winst op lange termijn. De top 10 holdings van deze ETF volgens de laatst beschikbare informatie zijn hieronder weergegeven

De SoFi Select 500 ETF (SFY)

De SoFi Select 500 ETF (SFY) komt naar voren als een aantrekkelijke belegging met een kostenratio van 0,00% en geen beheerskosten. SFY stelt beleggers in staat om praktisch gratis toegang te krijgen tot een gediversifieerde portefeuille van 500 grote Amerikaanse aandelen. Dit kostenvoordeel is aanzienlijk, vooral vergeleken met de gemiddelde kostenratio van ongeveer 0,5% voor large-cap groei-ETF's.

SFY onderscheidt zich niet alleen door zijn betaalbaarheid, maar ook door zijn unieke benadering van index tracking. In tegenstelling tot traditionele marktkapgewogen ETF's volgt SFY de Solactive SoFi US 500 Growth Index, waarin drie fundamentele maatstaven zijn opgenomen - omzetgroei, groei van de winst per aandeel en vooruitblikkende EPS-groeischattingen.

De lage bruto kostenratio van het fonds van 0,19% draagt verder bij aan de kosteneffectiviteit en zorgt ervoor dat een groter deel van het geld van beleggers actief in de markt wordt belegd. De gediversifieerde portefeuille van SFY strekt zich uit over verschillende sectoren, met een aanzienlijke allocatie aan informatietechnologie, discretionaire consumentenproducten en financiële instellingen, en biedt een evenwichtige risicoblootstelling en groeipotentieel in verschillende segmenten van de economie.

SFY's sterke trackrecord van prestaties, waarbij het consistent beter presteert dan de benchmarkindex over verschillende perioden, voegt nog een extra laag van aantrekkingskracht toe. De Morningstar Medalist Rating van zilver per 30 september 2023 bevestigt opnieuw de positie van SFY als een kosteneffectieve en goed presterende ETF, waardoor het een aantrekkelijke keuze is voor beleggers die hun rendement willen maximaliseren en tegelijkertijd de kosten willen minimaliseren. De top 10 holdings volgens de laatst beschikbare gegevens van dit ETF staan hieronder.

De Gabelli Automation ETF (GAST)

De Gabelli Automation ETF (GAST) komt naar voren als een intrigerende beleggingsoptie, vooral voor diegenen die blootstelling zoeken aan het dynamische gebied van automatiseringstechnologie tegen uitzonderlijk lage kosten. Met een netto kostenratio van 0,0% en een Morningstar Medalist Rating van Silver biedt GAST beleggers een actief beheerde thematische ETF die zich richt op bedrijven die betrokken zijn bij automatiseringstechnologie.

Het kostenvoordeel van GAST is opmerkelijk, met een bruto kostenratio van 0,9%, waardoor het een kosteneffectieve keuze is binnen het laagste kostenkwintiel onder zijn gelijken. Dit betekent dat beleggers kunnen deelnemen aan de potentiële groei van automatiseringstechnologie zonder aanzienlijke beheerskosten.

Volgens de laatste informatie houdt GAST een gespreide portefeuille aan in verschillende sectoren, met aanzienlijke allocaties in informatietechnologie, consumentencycli en financiële diensten. Dankzij deze diversificatie kunnen beleggers profiteren van het groeipotentieel van automatiseringstechnologie en tegelijkertijd het risico spreiden over verschillende sectoren. De top 10 holdings volgens de laatst beschikbare gegevens van dit ETF staan hieronder.

De SPDR Portfolio Ontwikkelde Wereld ex-US ETF (SPDW)

De SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF (SPDW) onderscheidt zich als een aantrekkelijke belegging voor diegenen die op zoek zijn naar een goedkope optie om hun portefeuille te diversifiëren met internationale aandelen. Met een bruto expense ratio van slechts 0,03%, aanzienlijk lager dan het gemiddelde voor ETF's voor ontwikkelde markten, is SPDW een voorbeeld van de principes van een ETF met lage kosten. Dit betekent dat beleggers hun blootstelling aan de wereldwijde ontwikkelde markt kunnen maximaliseren en tegelijkertijd de impact van fondsbeheerkosten op hun rendement kunnen minimaliseren.

Naast de kostenefficiëntie heeft SPDW een goed gediversifieerde portefeuille met belangrijke allocaties in financials (19,20%), industrials (14,60%) en consumer discretionary (13,70%). Deze diversificatie minimaliseert de risicoblootstelling en positioneert beleggers om te profiteren van het groeipotentieel in verschillende sectoren van de wereldeconomie.

De historische prestaties van de ETF zijn indrukwekkend, met een rendement op jaarbasis van 11,17% over het afgelopen jaar en 8,92% year-to-date volgens de laatst beschikbare gegevens, waarmee de ETF het consequent beter doet dan de benchmarkindex.

De strategische focus van SPDW op ontwikkelde internationale aandelen buiten de Verenigde Staten dient als risicobeperkende strategie tegen landspecifieke uitdagingen. De top 9 holdings volgens de laatst beschikbare gegevens van dit ETF staan hieronder.

Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM)

Fidelity's toewijding aan het aanbieden van ETF-opties met lage kosten is duidelijk, vooral met zijn sector-ETF's, die worden erkend als de meest economische op de markt. De Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM) springt er om verschillende redenen uit als een aantrekkelijke belegging.

Met een Morningstar Medalist Rating van zilver behoudt FCOM een opmerkelijk kostenvoordeel ten opzichte van zijn gelijken, gepositioneerd binnen het goedkoopste kostenkwintiel. Deze kostenefficiëntie is een belangrijke factor, waardoor beleggers hun blootstelling aan de communicatiedienstensector kunnen maximaliseren.

De Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM) biedt een nettokostenratio van 0,08%, aanzienlijk lager dan de gemiddelde kostenratio van ETF's voor communicatiediensten, die gewoonlijk rond 0,5% schommelt.

De gediversifieerde portefeuille van FCOM, met een aanzienlijke allocatie van 98,70% aan communicatiediensten, biedt beleggers een strategische benadering van risicovermindering.

Het indrukwekkende trackrecord van de ETF versterkt zijn aantrekkingskracht nog verder. Met een rendement op jaarbasis van 23,04% over het afgelopen jaar en 20,55% year-to-date presteert FCOM consequent beter dan de benchmarkindex over verschillende perioden.

Tot de participaties van FCOM behoren grote spelers zoals Meta Platforms, Alphabet, Netflix en Walt Disney, wat de blootstelling van de ETF aan belangrijke bedrijven die de digitale economie aansturen, weerspiegelt. De top 10 holdings volgens de laatst beschikbare gegevens van dit ETF staan hieronder.

AltShares Event-Driven ETF (EVNT)

De AltShares Event-Driven ETF (EVNT) biedt beleggers een unieke en alternatieve beleggingsstrategie om hun portefeuille te diversifiëren. EVNT kost minder dan $10 en is een ETF met lage kosten die zich onderscheidt door zijn actieve beheerbenadering, waarbij de nadruk ligt op aandelen en obligaties die worden beïnvloed door openbaar aangekondigde of verwachte bedrijfsevenementen.

EVNT's beleggingsstrategie maakt het mogelijk om zowel bullish als bearish posities in te nemen, door effecten te kopen of short te gaan op basis van verwachte marktreacties op specifieke gebeurtenissen. Deze flexibiliteit kan voordelig zijn, omdat het potentiële rendementen oplevert ongeacht de marktrichting. De huidige grootste participatie van het fonds, Activision Blizzard, goed voor 6,37% van de portefeuille, benadrukt de dynamische benadering van het fonds, waarbij het rendement op korte termijn afhankelijk is van beslissingen van regelgevende instanties in verband met de op handen zijnde overname door Microsoft.

EVNT heeft een relatief hogere kostenratio van 1,29%, maar de potentiële voordelen zijn onder andere een lage correlatie met de S&P 500. Dit kenmerk kan EVNT aantrekkelijk maken voor de belegger. Deze eigenschap kan EVNT een aantrekkelijke aanvulling maken op een goed afgeronde portefeuille, door diversificatie te bieden en mogelijk de algehele volatiliteit van de portefeuille te verminderen. De top 10 holdings volgens de laatst beschikbare gegevens van deze ETF staan hieronder.

De ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ)

De ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) valt op als een onderscheidende beleggingsopportuniteit, vooral voor degenen die op zoek zijn naar blootstelling aan de exploratie- en productie-industrie van zilvermijnbouw. Met een prijs van $8,96 onder de $10 is SILJ een ETF met lage kosten die directe toegang biedt tot small-cap bedrijven in de zilvermijnbouwsector, waarmee het de eerste en enige ETF in zijn soort is.

Beleggen in SILJ biedt een unieke diversificatiemethode, omdat de activaklasse niet gecorreleerd is met de meeste brede aandelenmarkten. De Morningstar Medalist Rating van zilver onderstreept de aantrekkingskracht van SILJ, waarbij de portefeuille een aanzienlijk kostenvoordeel behoudt binnen het goedkoopste kwintiel van vergelijkbare fondsen.

Ondanks de uitdagende marktomstandigheden weerspiegelen de historische prestaties van de SILJ de volatiliteit van de sector. Voor wie op zoek is naar een betaalbaar instapmoment in de small-cap zilvermijnbouwsector, biedt de ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) tegen zijn huidige prijs een intrigerende kans om deze unieke en niet-gecorreleerde activaklasse te verkennen.

Tot de topholdings van SILJ behoren volgens de laatste gegevens belangrijke spelers in de zilvermijnbouw, waaronder Pan American Silver Corp (Ticker: PAAS CN), First Majestic Silver Corp (Ticker: AG) en MAG Silver Corp (Ticker: MAG CN). De top 10 holdings volgens de laatst beschikbare gegevens van deze ETF staan hieronder.

De iShares Core S&P Total US Stock Market ETF (ITOT)

ITOT biedt beleggers kosteneffectieve en gemakkelijke toegang tot de gehele Amerikaanse aandelenmarkt via één fonds. Deze uitgebreide blootstelling varieert van kleine tot grote bedrijven, waardoor het een veelzijdige optie is die geschikt is voor diverse beleggingsstrategieën. Doordat de ETF zowel gevestigde als kleinere bedrijven omvat, kunnen beleggers het volledige spectrum van de Amerikaanse aandelenmarkt benutten.

De Morningstar Analyst Rating van Gold onderstreept nog eens de kwaliteit en aantrekkelijkheid van het ETF binnen het beleggingslandschap.

Een van de belangrijkste voordelen van ITOT is de indrukwekkend lage bruto kostenratio van 0,03%. Dit cijfer presteert aanzienlijk beter dan de gemiddelde kostenratio voor Amerikaanse aandelen ETF's, die gewoonlijk rond de 0,5% schommelt. Het fonds heeft een hoog rendement van 9,41% per 1 november.

Volgens de laatst beschikbare gegevens bedroeg de intrinsieke waarde (NAV) van ITOT $98,92, wat de marktwaarde van het fonds weerspiegelt. De posities van het fonds zijn goed gediversifieerd, met topposities in grote bedrijven zoals Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA en Alphabet. De top 10 holdings volgens de laatst beschikbare gegevens van dit ETF staan hieronder.

BNY Mellon Core Bond ETF (BKAG)

Het BNY Mellon Core Bond ETF onderscheidt zich als een aantrekkelijk beleggingsinstrument en biedt beleggers een brede blootstelling aan de totale Amerikaanse obligatiemarkt door de Bloomberg US Aggregate Total Return Index te volgen.

Dit ETF omvat een divers scala aan vastrentende effecten, waaronder bedrijfsobligaties, door hypotheek gedekte effecten, Treasuries en andere schuldinstrumenten met een looptijd van ten minste een jaar. Deze inclusiviteit zorgt voor een uitgebreide dekking van de Amerikaanse obligatiemarkt, waardoor beleggers kunnen profiteren van de stabiliteit en het inkomstenpotentieel van obligaties.

Het BNY Mellon Core Bond ETF onderscheidt zich met name doordat het een goedkoop fonds is zonder kosten. De oprichting van het fonds in april 2020, samen met het aanzienlijke nettovermogen van $ 569.138.681 en een huidig rendement van 4,06%, weerspiegelt de stabiliteit en het potentieel voor het genereren van inkomsten. Met een robuuste portefeuille die volgens de laatst beschikbare gegevens uit 3.442 holdings bestaat, biedt het BNY Mellon Core Bond ETF beleggers een goed gediversifieerde benadering van de obligatiemarkt.

Is het een goed moment om ETF's met lage kosten te kopen?

Beleggen in ETF's met lage kosten kan een slimme strategie zijn voor beleggers die op zoek zijn naar een kosteneffectieve en gediversifieerde aanpak voor vermogensopbouw op de lange termijn. De aantrekkingskracht van deze fondsen ligt in hun vermogen om de beheerkosten te minimaliseren, waardoor ze vooral aantrekkelijk zijn voor passieve beleggers die de voorkeur geven aan een hands-off benadering.

Experts bespreken het belang van kosteneffectiviteit voor het behalen van duurzame financiële winsten. Lage kostenratio's spelen een cruciale rol om beleggers in staat te stellen een groter deel van hun rendement te behouden. De heersende filosofie suggereert dat het verminderen van kosten op de lange termijn belangrijker is dan het nastreven van outperformance op de korte termijn.

Het beoordelen van de marktomstandigheden is cruciaal bij het overwegen van de timing van het investeren in ETF's met lage kosten. In een dalende markt kunnen de prijzen, inclusief die van ETF's, lager zijn, wat een gunstige koopmogelijkheid kan bieden. Het is echter noodzakelijk om grondig onderzoek te doen naar specifieke ETF's om hun onderliggende activa en historische prestaties te begrijpen.

Ook diversificatie is een belangrijk voordeel van ETF's, en opties met lage kosten die blootstelling bieden aan verschillende sectoren kunnen het risico in een portefeuille effectief spreiden.

Kortom, beleggen in ETF's met lage kosten kan strategisch verantwoord zijn als de marktomstandigheden goed zijn en de beleggingsdoelstellingen op elkaar zijn afgestemd. Grondig onderzoek en overweging van verschillende factoren zijn van vitaal belang voor het maken van goed geïnformeerde beslissingen die passen bij specifieke financiële doelen.

Criteria voor het selecteren van goedkope ETF's

Volgens de experts zijn er een paar belangrijke criteria waarmee je rekening moet houden als je op zoek bent naar goedkope ETF's (Exchange-Traded Funds). Deze factoren helpen je bij het beoordelen van de kosteneffectiviteit van het fonds en het potentieel om voordeel te halen uit je investering.

Voor- en nadelen van beleggen in goedkope ETF's

Voordat je gaat beleggen in goedkope ETF's is het essentieel om je bewust te zijn van de voor- en nadelen gerelateerd aan een dergelijke belegging. Experts hebben de voor- en nadelen van beleggen in ETF's met lage kosten besproken in de onderstaande tabel.