DNB publiceert boete voor CCV om ontbreken integriteitsrisicoanalyse

Traders Union
Alle Nieuws
Business & Wealth
DNB boete CCV integriteitsanalyse

Alle nieuws

Belangrijkste nieuws

Keuze van de redactie

Aandelen

Cryptovaluta

Economie

Valuta's

Grondstoffen

Business & Wealth

Marktstemmen

Dan Blystone

21.07.2026

DNB publiceert boete voor CCV om ontbreken integriteitsrisicoanalyse — DNB boete voor CCV

De Nederlandsche Bank maakt een eerder opgelegde boete aan CCV Group B.V. openbaar wegens het ontbreken van een systematische integriteitsrisicoanalyse. De openbaarmaking omvat ook de beslissing op bezwaar van 13 april 2022 en de uitkomst van beroep en hoger beroep over de zaak.

Hoogtepunten

DNB heeft CCV een boete opgelegd wegens het ontbreken van een Systematische Integriteitsrisicoanalyse, in strijd met artikel 3:10 Wft.
Het ontbreken van een SIRA bij CCV vergrootte het risico op niet-herkende integriteitsrisico's tijdens de overtredingsperiode tot en met 20 maart 2018.
Vanaf 2019 voldoet CCV na herstelmaatregelen weer aan de wettelijke SIRA-verplichting, aldus DNB.

Toezichtzaak rond SIRA-verplichting

Volgens De Nederlandsche Bank meldt in een openbaar besluit dat CCV als betaalinstelling verplicht is integriteitsrisico's systematisch in kaart te brengen om een beheerste en integere bedrijfsvoering te waarborgen.

Volgens de toezichthouder beschikte CCV niet over een Systematische Integriteitsrisicoanalyse, SIRA, en overtrad het daarmee artikel 3:10 van de Wet op het financieel toezicht en artikel 10 van het Besluit prudentiële regels Wft. DNB stelt dat CCV daardoor geen systematische identificatie en analyse van integriteitsrisico's had, geen risicogebaseerd beleid voerde voor deze risico's en onvoldoende zicht had op restrisico's en de effectiviteit van beheersmaatregelen.

De toezichthouder oordeelt dat CCV daarmee structureel tekortschiet in zijn poortwachtersfunctie binnen het financiële stelsel. Voor betaalinstellingen is die rol van belang omdat zij transacties moeten monitoren, ongebruikelijke transacties moeten herkennen en deze onverwijld moeten melden bij FIU-NL.

Gevolgen voor naleving in de betaalmarkt

De gesanctioneerde overtredingsperiode liep tot en met 20 maart 2018. DNB wijst erop dat het ontbreken van een SIRA het risico vergrootte dat integriteitsrisico's zich zouden verwezenlijken, mede gezien het grote aantal cliënten van CCV en het hoge aantal transacties dat de onderneming jaarlijks verricht.

CCV heeft inmiddels herstelmaatregelen getroffen. In 2019 is de SIRA alsnog opgesteld, waarmee de onderneming op dit punt weer aan de wettelijke vereisten voldoet.

In ons eerdere artikel over de schadeclaim rond Flexenergie en het toezicht van de ACM beschreven we hoe Stichting Benadeelden in Actie via de rechter minimaal 15,7 miljoen euro wil afdwingen wegens vermeend tekortschietend toezicht. Daarbij schetsten we dat duizenden voormalige klanten na het faillissement hun voorschotten en waarborgsommen niet terugkregen, terwijl de toezichthouder wijst op destijds soepelere regels en eerder opgelegde boetes.

Dit materiaal kan meningen van derden bevatten, geen van de gegevens en informatie op deze webpagina vormt beleggingsadvies volgens onze Disclaimer. Hoewel we ons houden aan strikte Redactionele Integriteit, kan deze post verwijzingen bevatten naar producten van onze partners.

Vond u het artikel interessant?