Traders Union
/
Ciekawe artykuły
/
Czym jest prop trading?
/
Konto z funduszem Forex a konto osobiste: Porównanie

Konto z funduszem Forex a konto osobiste: Porównanie

Aktualizacja: Maj 04, 2024

Współautor

Udostępnij to:

Wybór między finansowanym kontem Forex a osobistym kontem rzeczywistym jest ostatecznie wyborem między bezpieczeństwem a wolnością:

Odpowiedni tylko dla traderów o wysokich kwalifikacjach. Konto z funduszem zapewnia dostęp do większego kapitału i możliwości handlowych, wsparcie ze strony firmy i cenne doświadczenie, choć wiąże się ze zwiększoną presją i nakładaniem limitów
Bardziej preferowana opcja w większości przypadków . Konto osobiste pozwala traderom na pełną swobodę strategiczną przy zachowaniu 100% zysków, choć ich kapitał jest prawdopodobnie niższy i nie otrzymują oni żadnego wsparcia.

Ostrzeżenie redaktora:

Finansowanie dla traderów to nieuregulowana dziedzina, co umożliwia firmom dawanie wygórowanych obietnic i upiększanie rzeczywistości. Tak naprawdę traderzy najczęściej tracą pieniądze, płacąc opłatę za Challenge (testowanie) i nie otrzymując finansowania. Dlatego zalecam unikanie tej strategii i szlifowanie swoich umiejętności u jednego z zaufanych brokerów Forex z naszego rankingu liderów.

Rinat Gismatullin

Autor w Traders Union

Jako główny ekspert w Traders Union, moim głównym zmartwieniem są interesy czytelników naszej strony oraz to, jak można im pomóc zachować swój kapitał i zmniejszyć straty.

Dlatego też zanim przeczytasz ten artykuł, w którym przyjrzeliśmy się najlepszym firmom zajmującym się proprietary trading, chciałbym Cię ostrzec o specyfice współpracy z firmami, które obiecują finansowanie dla traderów.

Nasze badania pokazują, że inwestorzy najczęściej tracą pieniądze na współpracy z tymi firmami, nie przechodząc etapu testowania (wyzwań). Osoby, które jednak otrzymują finansowanie, prawdopodobnie nadal będą tracić swoje pieniądze, nie spełniając pewnych warunków umowy, w której jest wiele ukrytych klauzul. Często firmy zajmujące się proprietary trading zarabiają nie na swoim udziale w zyskach udanych traderów, jak twierdzą na swoich stronach internetowych, ale na opłatach, które użytkownicy płacą za testowanie. Finansowanie samo w sobie to w zasadzie nic więcej niż dźwignia dla Ciebie, którą oferują również licencjonowane firmy brokerskie.

W związku z tym nie polecam firm typu prop, ale współpracę z licencjonowanymi brokerami Forex. Gdy nauczysz się zarabiać stabilny zysk z prawdziwym brokerem, nie będziesz musiał szukać firmy typu prop, bo poradzisz sobie dobrze samodzielnie.

Oto kilka firm brokerskich, które mogę polecić:

Dowiedz się mniej o ostrzeżeniu redaktora:

Dowiedz się więcej o ostrzeżeniu naszego redaktora:

1	9.15 /10	OTWÓRZ KONTO Zapoznaj się z recenzją
2	6.54 /10	OTWÓRZ KONTO Zapoznaj się z recenzją
3	4.78 /10	OTWÓRZ KONTO Zapoznaj się z recenzją

Jako inwestor na rynku Forex, decyzja o skorzystaniu z rachunku kapitałowego i znacznym zwiększeniu kapitału handlowego jest kusząca. Inwestorzy korzystający wyłącznie ze środków osobistych mogą doświadczać wolniejszego niż oczekiwano wzrostu, więc uzyskanie dostępu do większej liczby możliwości handlowych za pośrednictwem finansowanego konta Forex jest dla wielu atrakcyjną opcją. Jednak decyzja nie zawsze jest tak jednoznaczna. Niniejszy artykuł ma na celu omówienie tych dwóch opcji, badając zalety i wady zarówno finansowanych kont Forex, jak i kont osobistych. Pod koniec powinieneś mieć jaśniejszy obraz tego, co jest dla Ciebie najlepsze.

Co to znaczy mieć konto z funduszem?

Posiadanie konta z funduszem oznacza, że ukończyłeś wyzwanie postawione przez firmę handlującą rekwizytami lub zdałeś ich test ewaluacyjny i otrzymałeś duże kwoty kapitału na sfinansowanie swojego handlu. Wygenerowane zyski są dzielone między ciebie, tradera i firmę prop.
Jak trudny jest prop trading?

Może się różnić w zależności od tego, przez którą firmę prop tradingową jesteś finansowany, ale generalnie jest to wyzwanie. Musisz generować stałe zyski, a przekroczenie limitu strat ustalonego przez firmę prop może spowodować całkowitą utratę dostępu do konta. Możesz być również zobowiązany do handlu zgodnie z surowymi wymogami, takimi jak stosowanie określonych strategii zarządzania ryzykiem lub dźwigni finansowej.
Jaki jest średni zwrot dla prop tradera?

Oczekiwania mogą wahać się od 30 do 90% rocznie, w zależności od firmy, chociaż zazwyczaj jako prop trader oczekuje się wygenerowania około 20-30% zysku w większości firm.
Co robią skuteczni traderzy?

Odnoszący sukcesy traderzy stosują dobrze opracowane strategie, skutecznie zarządzają ryzykiem, stale się uczą i pozostają zdyscyplinowani emocjonalnie. Dostosowują się do zmieniających się warunków rynkowych, koncentrują się na długoterminowych celach i utrzymują strategiczne nastawienie.

Zasil swoje konto w Topstep!

Ten tekst został przetłumaczony przy użyciu modelu GPT4 OpenAI i nie został jeszcze sprawdzony przez naszego redaktora. Oryginalny artykuł w języku angielskim znajdziesz tutaj.

Jeśli odkryjesz nieścisłości lub masz pomysł, jak ulepszyć tłumaczenie, prosimy o przesłanie nam wiadomości.

Wiadomość

E-mail:

Tekst:

Wyślij

Twoja wiadomość została wysłana.

Dziękujemy za pomoc w poprawie jakości naszych artykułów.

ОК

Konto zasilane vs konto osobiste: Co jest lepsze?

Wybór między finansowanym kontem Forex a kontem osobistym z wykorzystaniem własnego kapitału zależy w dużej mierze od indywidualnych preferencji, okoliczności, w jakich się znajdujesz, doświadczenia handlowego i tego, jak duże ryzyko jesteś w stanie tolerować.

Konto finansowane oferuje większy kapitał i możliwości handlowe, ale wiąże się z większą liczbą zasad
Korzystanie z funduszy osobistych zapewnia autonomię, ale wymaga rozpoczęcia z mniejszym kapitałem.

Zarówno rachunki kapitałowe, jak i konta osobiste mają swoje zalety i wady. Przyjrzyjmy się bliżej każdemu z nich.

Konto z funduszem Forex

Konta z funduszem Forex są kontami handlowymi dostarczanymi przez podmioty zewnętrzne, zazwyczaj własne firmy handlowe.

Konto umożliwia handel przy użyciu kapitału firmy, jeśli można przejść wstępny proces oceny. Zyski wygenerowane przy użyciu tego kapitału są dzielone między firmę a inwestora.

👍 Zalety

• Zwiększony kapitał: Dzięki finansowanemu kontu zyskujesz dostęp do znacznie większej kwoty kapitału niż w przypadku korzystania z osobistych środków. Daje to możliwość znacznego zwiększenia zysków i uzyskania większych zwrotów w krótszym czasie.

• Nagrody oparte na wynikach: Im lepsze wyniki handlowe, tym wyższe będą generowane zyski. Ponieważ możesz zatrzymać procent tych zysków, czasami nawet do 95%, jesteś zachęcany do osiągania jak najlepszych wyników.

• Doświadczenie: Chociaż nadal możesz zdobywać doświadczenie przy użyciu własnego kapitału, korzystanie z konta finansowanego pozwala na zdobycie cennej wiedzy i wiedzy handlowej bez ponoszenia kosztów, jednocześnie mając możliwość osiągnięcia znacznych zysków.

• Profesjonalne wsparcie: Jeśli pracujesz z firmą, która poświęca czas na doskonalenie swoich prop traderów, możesz mieć dostęp do zasobów edukacyjnych, mentoringu i programów szkoleniowych. Niektóre z większych firm zapewnią ci również dostęp do zaawansowanych narzędzi handlowych, których prawdopodobnie nie mógłbyś uzyskać jako osoba fizyczna.

Nie wszystkie firmy prop tradingowe są sobie równe - niektóre z nich oferują więcej korzyści niż inne. Traders Union sporządziło listę 20 najlepszych firm prop tradingowych i dokonało przeglądu każdej z nich. Więcej informacji można znaleźć tutaj: Lista wszystkich firm prop - Ranking TU.

👎 Wady

• Wysoka bariera wejścia: Aby uzyskać dostęp do finansowanego konta, musisz najpierw przejść etapy oceny firmy prop, które często mają surowe wymagania dotyczące wyników i opłat. Niektóre wyzwania firm inwestycyjnych trwają miesiącami, podczas gdy inne trwają zaledwie kilka dni, ale wiążą się z wyższym ryzykiem i bardziej rygorystycznymi zasadami dotyczącymi limitów strat. Tak czy inaczej, zostanie finansowanym traderem nie jest łatwym zadaniem

• Podział zysków: Cała umowa z otrzymaniem finansowanego konta polega na tym, że firma pozwala ci handlować z ich kapitałem, ale następnie zatrzymuje procent zysków. Dzielenie się zyskami z firmą może nie brzmieć idealnie, ale w większości przypadków i tak zgarnąłbyś wyższą kwotę niż w przypadku zatrzymania 100% osobiście sfinansowanego zysku.

• Ograniczenia handlowe: Firmy prop tradingowe czasami nakładają ograniczenia na sposób, w jaki można handlować. Mogą również wymagać stosowania określonych technik zarządzania ryzykiem lub korzystania z dźwigni finansowej. Warunki te mogą mieć wpływ na strategię handlową, do której jesteś przyzwyczajony lub zmusić Cię do radzenia sobie z sytuacjami handlowymi, których nie znasz.

• Zwiększona presja: Wymóg konsekwentnego osiągania dobrych wyników w celu utrzymania finansowania i dostarczania wyników firmie może wywierać zwiększoną presję psychologiczną na tradera i powodować znaczny stres. To z kolei może wpłynąć na twoją zdolność do handlu, a nawet na twoje życie osobiste

Oprócz tych wad, ważne jest, aby pamiętać, że wskaźnik niepowodzeń dla prop traderów jest znacznie wysoki. Handel rekwizytami jest niezwykle konkurencyjny, więc nie każdy się do niego kwalifikuje. Dokładny wskaźnik niepowodzeń dla prop traderów zbadamy tutaj: Jaki jest wskaźnik niepowodzeń prop traderów?

Osobiste konto forex

Osobiste konto Forex to konto, które otwierasz u brokera jako osoba fizyczna. Używasz własnego kapitału do wykonywania transakcji walutowych na rynku walutowym, przyjmując pełną odpowiedzialność za wszystkie zaangażowane transakcje i zachowując wszelkie wygenerowane zyski.

👍 Zalety

• Pełna kontrola: Masz pełną kontrolę nad kontem osobistym, co oznacza, że podejmujesz wszystkie decyzje handlowe i masz swobodę wyboru dowolnej strategii i platformy. Handlujesz, kiedy chcesz, możesz zatrzymać się w dowolnym momencie i możesz wejść lub wyjść z dowolnej transakcji według własnego uznania.

• Zatrzymajwszystkie zyski: Gdy osiągasz dobre wyniki w handlu i generujesz zyski, możesz zatrzymać 100% tych zysków. Nie musisz dzielić się nim z żadną stroną trzecią, co oznacza, że bezpośrednio korzystasz z własnych wyników.

• Nieograniczony handel: Możesz handlować w dowolny sposób, który Ci odpowiada, bez ograniczeń nałożonych przez firmę prop tradingową. Wymagania takie jak minimalna dzienna strata lub określone strategie zarządzania ryzykiem nie są narzucane, co daje większą swobodę w rozwijaniu i stosowaniu własnych metod handlowych.

• Mniejsza presja: Ponieważ handlujesz własnymi pieniędzmi i ustalasz własne tempo, a nie handlujesz dla strony trzeciej zgodnie z jej zasadami, stres psychologiczny, którego doświadczasz, jest znacznie niższy. Nie ma presji, by osiągać stałe dobre wyniki, poza własnym dążeniem do generowania zysków.

👎 Wady

• Ograniczony kapitał: O ile nie posiadasz już dużego kapitału, korzystanie ze środków osobistych oznacza, że będziesz handlować ze znacznie mniejszym kapitałem niż w przypadku konta z funduszem. Mniejszy kapitał oznacza mniejszy potencjał realizacji pełnych możliwości zarobkowych.

• Pełne ryzyko finansowe: Kiedy ponosisz stratę przy użyciu własnych środków, ponosisz pełną odpowiedzialność. Oznacza to, że nieudana transakcja wpływa bezpośrednio na Twój osobisty kapitał, a nie na konto firmy oferującej wsparcie. Może to zwiększyć stres wywołany handlem

• Brak profesjonalnego wsparcia: Jesteś w pełni odpowiedzialny za swoją edukację, rozwój handlu i budowanie doświadczenia. Bez wskazówek i wskazówek oferowanych przez firmę prop, poszerzanie wiedzy handlowej może zająć znacznie więcej czasu.

Najlepsze konta zasilane na rynku Forex

9.4/10

OTWÓRZ KONTO

Minimalny depozyt:

Recenzja

Topstep jest wiodącą firmą handlową oferującą inwestorom możliwość handlu kontraktami futures. Dzięki unikalnemu dwuetapowemu procesowi oceny, inwestorzy mogą udowodnić swoje umiejętności na symulowanym rachunku, zanim potencjalnie otrzymają fundusze na handel na żywo.
Topstep oferuje trzy wielkości rachunków: 50 000 USD, 100 000 USD i 150 000 USD. Regularne ceny zaczynają się od 165 USD miesięcznie, z częstymi rabatami. Inwestorzy mogą korzystać z dźwigni finansowej do 1:100 i uzyskać dostęp do różnych rynków kontraktów terminowych, w tym akcji, towarów, kryptowalut, obligacji i metali. Prowizje i opłaty pobierane w ramach Trading Combine (rachunku symulacyjnego) są zgodne z prowizjami i opłatami pobieranymi w ramach rachunku rzeczywistego, co pomaga inwestorom rozwijać umiejętności na prawdziwych rynkach.
Topstep wspiera inwestorów zasobami edukacyjnymi, w tym bezpłatnym coachingiem grupowym, aby zwiększyć ich szanse na sukces.

Zalety/Wady

•Rzeczywiste konta handlowe są finansowane przez brokera, nie ma potrzeby inwestowania własnych środków w handel.

•Firma oferuje szeroki zakres darmowych materiałów szkoleniowych, w tym bezpłatne szkolenia grupowe.

•Można kontaktować się z zespołem wsparcia za pomocą kilku dogodnych metod.

•Broker oferuje program polecający do zarabiania dodatkowego dochodu.

•Konta handlowe są dostępne w 10 walutach bazowych.

•Handel na żywo odbywa się za pośrednictwem regulowanego brokera, Equiti Capital.

•Broker nie oferuje bonusów, handlu automatycznego ani innych opcji pasywnego dochodu.

•TopStep nie dostarcza danych na temat licencji i organów regulacyjnych.

•Usługa wsparcia działa tylko w dni robocze w określonych godzinach.

9.2/10

OTWÓRZ KONTO

Minimalny depozyt:

$99

Recenzja

Firma Funded Next współpracuje z brokerem Eightcap. Została założona w 2009 roku i jest licencjonowana przez Australijską Komisję Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC). Jest firmą prop tradingową (proprietary trading) i ma biura w Zjednoczonych Emiratach Arabskich, USA i Azji Południowo-Wschodniej. Współpracuje z mieszkańcami wszystkich krajów. Zapewnia do 200 000 USD z potencjałem wzrostu do 4 milionów USD. Maksymalna dźwignia wynosi 1:100. Funded Next oferuje 2 typy kont z 5 planami w każdym, co pozwala inwestorom wybrać najlepsze opcje. Udział partnera w zyskach wynosi 60%-90%, w zależności od jego wyników. Wyzwania są dość proste. Aby potwierdzić swoje kwalifikacje, użytkownik handluje na koncie demo, ale platforma wypłaca mu 15% jego zarobków w prawdziwych środkach. Limity są minimalne: co najmniej 10 wypłat handlowych miesięcznie, do 5% dziennej wypłaty i do 10% ogólnej wypłaty. Partnerzy handlują na platformie MetaTrader 4 i mogą korzystać z zastrzeżonej aplikacji mobilnej firmy prop do kontroli konta.

Zalety/Wady

•Firma współpracuje z brokerem, który posiada licencję ASIC i świadczy usługi od ponad 13 lat;

•Po zaliczeniu wyzwania trader może uzyskać do 200 000 USD na swoim saldzie i zwiększyć tę kwotę 20-krotnie;

•Partner początkowo otrzymuje 60% swojego zysku netto, a następnie firma prop tradingowa pozostawia mu do 90%;

•Początkowo wypłaty są dokonywane na żądanie raz w miesiącu, a później raz na 14 dni;

•Opłaty transakcyjne są ustalane przez Eightcap, ale są niższe niż w przypadku handlu bezpośrednio z brokerem;

•2 typy kont, każde z 5 planami, różnią się saldem udostępnianym partnerowi po potwierdzeniu kwalifikacji;

•korzystny program partnerski, który pozwala zarobić do 15% prowizji od poleconych osób.

•brak bezpłatnych planów. Minimalna opłata za saldo w wysokości 15 000 USD wynosi 99 USD;

•Inwestor podejmuje wyzwanie na rachunku demo, gdzie może otrzymać jedynie 15% udziału w zyskach;

•firma prop tradingowa nie ujawnia opłat handlowych do momentu rozpoczęcia handlu.

Konto zasilane a konto osobiste: co wybrać?

Wybór między rachunkiem kapitałowym w firmie inwestycyjnej a korzystaniem z własnych środków na rachunku osobistym sprowadza się do własnych preferencji i pozycji tradera.

Jeśli jesteś początkującym traderem na wczesnym etapie swojej przygody z handlem, rozważ rozpoczęcie od konta demo. Rachunek demonstracyjny pozwala handlować z wirtualnym kapitałem i przyzwyczaić się do handlu z większymi kwotami (symulowanego) kapitału, jednocześnie doskonaląc swoją strategię i dostosowując ją do zmieniających się warunków rynkowych. Po zbudowaniu większej pewności siebie, warto rozważyć ubieganie się o rachunki kapitałowe, aby uzyskać dostęp do większych kwot kapitału i potencjalnych nagród, takich jak szkolenia i rozwój kariery.

Z drugiej strony, jeśli jesteś bardziej doświadczonym traderem z ograniczonym kapitałem, to rachunek kapitałowy może stanowić realną alternatywę dla ryzykowania własnych pieniędzy i doświadczania powolnego wzrostu. Rachunek kapitałowy może być najlepszym sposobem na znaczne przyspieszenie postępów w handlu i skorzystanie z bardziej lukratywnych możliwości handlowych.

Podsumowanie

Ogólnie rzecz biorąc, wybranie konta osobistego może być najlepszym wyborem, ponieważ oferuje większą swobodę i pozwala zachować 100% zysków. Chociaż wzrost całkowitego kapitału może być wolniejszy, korzystanie z konta osobistego jest łatwiejszą opcją. Jeśli wolisz wyzwania i chcesz przyspieszyć swoją podróż handlową, próba uzyskania konta fundowanego może być lepszą opcją, choć droga do niego będzie niezwykle trudna. Postaraj się dowiedzieć jak najwięcej o handlu, zanim podejmiesz ten trudny, ale instrumentalny krok.

Słowniczek dla początkujących traderów

1 Broker
Broker to podmiot prawny lub osoba fizyczna, która działa jako pośrednik przy zawieraniu transakcji na rynkach finansowych. Prywatni inwestorzy nie mogą handlować bez brokera, ponieważ tylko brokerzy mogą realizować transakcje na giełdach.
2 Inwestor
Inwestor to osoba fizyczna, która inwestuje pieniądze w aktywa z oczekiwaniem, że ich wartość wzrośnie w przyszłości. Aktywa mogą być dowolne, w tym obligacje, skrypty dłużne, fundusze inwestycyjne, akcje, złoto, srebro, fundusze giełdowe (ETF) i nieruchomości.
3 Handel
Handel polega na kupowaniu i sprzedawaniu aktywów finansowych, takich jak akcje, waluty lub towary, z zamiarem czerpania zysków z wahań cen rynkowych. Traderzy stosują różne strategie, techniki analizy i praktyki zarządzania ryzykiem, aby podejmować świadome decyzje i optymalizować swoje szanse na sukces na rynkach finansowych.
4 Dźwignia
Dźwignia Forex jest narzędziem umożliwiającym inwestorom kontrolowanie większych pozycji przy stosunkowo niewielkiej ilości kapitału, zwiększając potencjalne zyski i straty w oparciu o wybrany wskaźnik dźwigni.
5 Handel rekwizytami
Proprietary trading (prop trading) to strategia handlu finansowego, w której firma lub instytucja finansowa wykorzystuje swój własny kapitał do handlu na różnych rynkach finansowych, takich jak akcje, obligacje, towary lub instrumenty pochodne, w celu generowania zysków dla samej firmy. Prop traderzy zazwyczaj nie handlują w imieniu klientów, ale zamiast tego handlują pieniędzmi firmy, biorąc na siebie związane z tym ryzyko i zyski.

Zespół, który pracował nad tym artykułem

Jason Law

Autor

Jason Law jest niezależnym pisarzem i dziennikarzem oraz współtwórcą strony internetowej Traders Union. Chociaż jego głównymi obszarami specjalizacji są obecnie finanse i inwestowanie, jest również autorem zajmującym się wiadomościami, bieżącymi wydarzeniami i podróżami.

Doświadczenie Jasona obejmuje bycie redaktorem South24 News i pisanie dla gazety Vietnam Times. Jest także zapalonym inwestorem i aktywnym traderem akcji i kryptowalut z kilkuletnim doświadczeniem.