Análise fundamental para o comércio binário

Introdução

Para uma melhor compreensão dos leitores, os especialistas adoptaram uma abordagem de blocos de construção neste artigo, onde começam por discutir o que significa realmente a análise fundamental e porque é que faz tanta diferença para muitos operadores.

O que é a análise fundamental?

A análise fundamental é uma abordagem abrangente para avaliar o verdadeiro valor de um ativo. Ao analisar uma vasta gama de factores, incluindo indicadores económicos, demonstrações financeiras de empresas e eventos noticiosos globais, os investidores podem determinar o valor intrínseco de um ativo. Este valor intrínseco é vital para prever os movimentos de preços futuros do ativo, formando a base para as decisões de negociação.

Porque é que a análise fundamental é importante para a negociação de opções binárias?

Como efetuar a análise fundamental para a negociação de opções binárias?

Os especialistas tentaram resumir todo o processo de análise fundamental para a negociação de opções binárias da seguinte forma:

Identificar os factores chave que afectam o preço do ativo que está a negociar

A jornada da análise fundamental começa com a identificação dos factores chave que influenciam o preço do ativo que está a ser negociado. Estes factores podem incluir uma vasta gama de elementos, incluindo indicadores económicos, demonstrações financeiras de empresas, eventos noticiosos globais e aspectos qualitativos e quantitativos. Por exemplo, se estiver a negociar opções binárias sobre as acções de uma empresa, deve analisar não só o seu desempenho financeiro, mas também factores como o sentimento do mercado e as tendências económicas globais.

Recolher informações de várias fontes

Deve recolher informações fiáveis a partir de uma gama diversificada de fontes. Isto pode incluir a consulta de sites de notícias financeiras, a observação de calendários económicos e o exame das demonstrações financeiras da empresa, entre outros. O objetivo é criar uma compreensão abrangente dos factores que influenciam o preço do ativo. Por exemplo, se estiver a considerar uma transação de opções binárias sobre o petróleo, deve acompanhar não só as notícias relacionadas com o petróleo, mas também os factores económicos e geopolíticos gerais que afectam os preços do petróleo.

Analisar a informação e tomar decisões de negociação informadas

Depois de ter acumulado os dados necessários, o próximo passo crítico é analisá-los e traduzir as suas descobertas em sinais de negociação. Isto pode envolver a comparação de indicadores económicos com as expectativas do mercado, a análise das demonstrações financeiras da empresa para avaliar a saúde financeira de uma empresa, ou a avaliação das repercussões das notícias globais no preço do seu ativo. Por exemplo, se estiver a avaliar um par de moedas, compreender como os dados económicos, como os números do emprego, se comparam com as previsões, pode ser fundamental para prever o valor futuro da moeda.

Rácios financeiros importantes para a análise fundamental

A análise fundamental na negociação de opções binárias não se limita a observar as tendências e padrões do mercado. Aprofunda-se na avaliação da saúde financeira dos activos subjacentes. Para navegar neste terreno complexo, os investidores recorrem a um conjunto de rácios financeiros críticos. Aqui, vamos explorar estes rácios-chave utilizados na análise fundamental, destacando a sua importância e como aplicá-los eficazmente. Estes rácios são aplicados principalmente a acções.

Rácio preço/lucro (rácio P/E)

O rácio P/E compara o preço atual das acções de uma empresa com os seus ganhos por ação (EPS). Essencialmente, revela quanto é que os investidores estão dispostos a pagar por cada dólar de lucros gerados pela empresa. Compreender o rácio P/E é crucial porque fornece informações sobre se uma ação está sobrevalorizada ou subvalorizada.

Um rácio P/E elevado em relação à média do sector ou aos seus pares pode significar que os investidores têm grandes expectativas de crescimento da empresa e, consequentemente, as acções estão sobrevalorizadas. Por outro lado, um rácio P/E baixo sugere que o mercado tem menos expectativas de crescimento futuro e as acções podem estar subvalorizadas. Como negociador de opções binárias, este rácio é vital para estimar a direção potencial do preço de um ativo.

Exemplo
Considere o caso da empresa A, um gigante da tecnologia. Se as acções da empresa A estão a ser negociadas a $150 por ação, e o seu EPS é de $5, o rácio P/E é calculado como:

Rácio P/E = Preço das acções (P) / Resultados por ação (EPS)
Rácio P/E = $150 / $5
Rácio P/E = 30

Este rácio P/E de 30 significa que os investidores estão dispostos a pagar $30 por cada $1 de ganhos da empresa A.

Agora, digamos que os números do sector são os seguintes

Rácio preço/lucro (rácio P/E)

O rácio P/B avalia o preço atual das acções de uma empresa em relação ao seu valor contabilístico por ação. O valor contabilístico, neste contexto, significa o valor líquido dos activos da empresa, representando o valor dos seus activos menos os seus passivos.

Um rácio P/B baixo pode sugerir uma ação subvalorizada, indicando que os investidores podem comprá-la a um preço inferior ao seu valor contabilístico. Pelo contrário, um rácio P/B elevado pode indicar uma ação sobrevalorizada, o que pode implicar que os investidores estão a pagar mais do que valem os activos da empresa.

Exemplo
Considere o caso da empresa A. Se as acções da empresa A estiverem a ser negociadas a $40 por ação e o seu valor contabilístico por ação for $30, o rácio P/B pode ser calculado da seguinte forma

Rácio P/B = Preço das acções (P) / Valor contabilístico por ação (B)
Rácio P/B = $40 / $30
Rácio P/B = 1,33

Este rácio P/B de 1,33 implica que os investidores estão a pagar 1,33 vezes o valor contabilístico por cada ação da empresa A.

Rendimento dos dividendos

O rendimento dos dividendos mede o pagamento anual de dividendos de uma empresa em relação ao preço das suas acções. Este rácio é particularmente significativo para os investidores orientados para o rendimento que procuram gerar rendimento a partir dos seus investimentos. No contexto das opções binárias, o rendimento dos dividendos pode ser utilizado para identificar acções que provavelmente se moverão numa determinada direção. Por exemplo, se estiver à procura de acções que possam subir de preço, pode concentrar-se em acções com elevado rendimento de dividendos. Isto porque as acções com elevado rendimento de dividendos são frequentemente consideradas mais estáveis e menos susceptíveis de sofrer grandes oscilações de preços.

Exemplo
Considere a empresa A, um conglomerado de telecomunicações conhecido pelos seus pagamentos de dividendos. Se as acções da empresa A estiverem a ser negociadas a $30 por ação e pagarem um dividendo anual de $1,50 por ação, o rendimento dos dividendos pode ser calculado da seguinte forma

Rendimento de Dividendos = Dividendo Anual por Ação / Preço da Ação
Rendimento dos dividendos = $1,50 / $30
Rendimento dos Dividendos = 5%

Este rendimento de dividendos de 5% significa que por cada $30 investidos na empresa A, um investidor pode esperar receber $1,50 em pagamentos de dividendos anuais. Comparando o mesmo com os seus pares e com o mercado mais alargado, os investidores podem obter algumas sugestões de possíveis movimentos de preços de opções com base na empresa A.

Rácio da dívida em relação ao capital próprio

O rácio dívida/capital próprio fornece uma avaliação da alavancagem financeira de uma empresa, comparando a sua dívida total com o capital próprio total dos accionistas. Este rácio mostra até que ponto uma empresa depende da dívida para financiar as suas operações. Para os negociadores de opções binárias, este rácio é um indicador importante para avaliar os potenciais riscos financeiros associados a uma empresa.

Um rácio dívida/capital próprio elevado pode indicar que a empresa está altamente alavancada e pode estar em risco de incumprimento, especialmente se as condições económicas piorarem. Significa que uma parte significativa do financiamento da empresa é feita através de dívida, o que pode colocar desafios no cumprimento das suas obrigações financeiras.

Exemplo
Considere a empresa A, um fabricante de automóveis. Se a empresa A tiver uma dívida total de $45 mil milhões e um capital próprio total de $15 mil milhões, o rácio dívida/capital próprio pode ser calculado da seguinte forma

Rácio dívida/capital = Dívida total / Capital próprio total
Rácio dívida/capital próprio = 45 mil milhões de dólares / 15 mil milhões de dólares
Rácio da dívida em relação ao capital próprio = 3

Este rácio dívida/capital próprio de 3 implica que, por cada dólar de capital próprio, a empresa A tem 3 dólares de dívida.

Isto sugere que a empresa A depende fortemente do financiamento da dívida para as suas operações, o que pode levantar preocupações entre os operadores de opções binárias relativamente à estabilidade financeira da empresa. Os negociadores que se concentram em posições de longo prazo são susceptíveis de "baixar" as opções de tais empresas, dado que a sua observação é apoiada por outras confirmações.

Rendibilidade do capital próprio (ROE)

A rendibilidade dos capitais próprios (ROE) é um rácio de rendibilidade que avalia a eficácia de uma empresa na utilização dos seus capitais próprios para gerar lucros. Um ROE elevado pode ser considerado um bom sinal, indicando que a empresa é capaz de gerar lucros mais elevados utilizando o investimento dos accionistas. Mais uma vez, "elevado" significa aqui em relação aos seus pares e à média do sector, e não em termos absolutos.

Exemplo
Se a empresa A gerar um rendimento líquido de 40 mil milhões de dólares e tiver um capital próprio de 100 mil milhões de dólares, o ROE pode ser calculado da seguinte forma

ROE = Rendimento líquido / Capital próprio
ROE = $40 mil milhões / $100 mil milhões
ROE = 40%

Isto indica que, por cada dólar de capital próprio, a empresa está a gerar 40 cêntimos de lucro.

Indicadores económicos para a negociação de opções binárias

Para ter uma visão abrangente, os negociadores devem também considerar os indicadores económicos, uma vez que estes oferecem excelentes perspetivas sobre o desempenho económico de um país. O efeito destes indicadores pode ser observado em quase todos os tipos de activos, incluindo acções, Forex e criptomoedas.

Folhas de pagamento não-agrícolas (NFP)

O relatório Non-farm Payrolls (NFP) é um instantâneo mensal do número de empregos adicionados ou perdidos na economia dos EUA, excluindo o emprego agrícola. Ajuda a avaliar a saúde económica dos Estados Unidos. Os negociadores de opções binárias monitorizam de perto este indicador, uma vez que pode ter um impacto significativo no valor do dólar americano e de outras moedas. Um relatório NFP mais alto do que o esperado pode indicar uma economia americana robusta. Consequentemente, isto pode levar a um fortalecimento do dólar americano.

Exemplo
Suponhamos que o relatório do NFP para um determinado mês mostra que a economia dos EUA criou 250.000 postos de trabalho, ultrapassando as expectativas de 180.000 postos de trabalho. Este crescimento robusto do emprego sugere uma economia próspera, potencialmente fortalecendo o dólar americano. Os negociadores de opções binárias podem considerar posições de alta no USD ou em pares de moedas que envolvam o USD.

Taxa de desemprego

A taxa de desemprego reflecte a percentagem da força de trabalho que está atualmente desempregada e que procura ativamente emprego. Uma taxa de desemprego mais baixa indica frequentemente uma economia forte e robusta, o que pode levar a uma moeda mais forte. Além disso, quando a taxa de desemprego diminui, a moeda desse país pode fortalecer-se.

Exemplo
Se a taxa de desemprego de um país cair de 6% para 4%, isso sugere melhores perspectivas de emprego e estabilidade económica. Como resultado, os operadores de opções binárias podem antecipar a apreciação do valor da moeda do país.

Índice de Preços no Consumidor (IPC)

O Índice de Preços no Consumidor (IPC) mede o preço médio de um cabaz de bens e serviços consumidos pelas famílias. Serve como um indicador crucial para avaliar as pressões inflacionistas numa economia. Um IPC mais elevado do que o esperado pode indicar um aumento da inflação, o que, por sua vez, pode levar a uma moeda mais fraca. Isto porque as pressões inflacionistas podem corroer o poder de compra de uma moeda, tornando-a menos atractiva para os investidores.

Exemplo
Imagine que o IPC de um país regista um aumento anual de 3%, ultrapassando as expectativas do mercado de 1,9%. Este aumento nos preços ao consumidor pode levantar preocupações sobre a inflação. Os negociadores de opções binárias podem antecipar uma desvalorização da moeda do país devido à potencial perda do seu valor.

Vendas a retalho

As vendas a retalho representam o total de vendas de bens e serviços pelos retalhistas dentro de um período de tempo específico, fornecendo informações sobre os padrões de gastos dos consumidores. Um relatório de vendas a retalho superior ao esperado pode indicar um consumo robusto, o que, por sua vez, pode levar a uma moeda mais forte.

Exemplo
Suponhamos que os dados de vendas a retalho de um país mostram um aumento de 5% em comparação com o mês anterior, ultrapassando as expectativas do mercado de equilíbrio. Este aumento nos gastos dos consumidores sugere uma economia vibrante. Os negociadores de opções binárias podem antecipar uma moeda mais forte devido aos números robustos das vendas a retalho.

Crescimento do PIB

O crescimento do Produto Interno Bruto (PIB) é uma medida do valor total de bens e serviços produzidos pela economia de um país num período específico. Oferece uma visão abrangente sobre a saúde geral de uma economia. Quando o crescimento do PIB excede as expectativas, pode conduzir a uma moeda nacional mais forte.

Exemplo
Suponhamos que a taxa de crescimento do PIB de um país no último trimestre foi de 4%, ultrapassando as expectativas do mercado de 3%. Esta rápida expansão económica sugere uma economia próspera. Os negociadores de opções binárias podem antecipar uma apreciação da moeda do país devido ao forte crescimento do PIB.

As transacções de opções binárias e os factores que afectam o seu desempenho

Os principais tipos de transacções de opções binárias incluem:

Opções de compra/venda
As opções call/put representam a transação de opções binárias mais fundamental. Os operadores têm de prever se o preço de um ativo irá aumentar ou diminuir dentro do período de tempo designado.

Opções High/low
As opções alta/baixa partilham semelhanças com as opções compra/venda, mas oferecem uma taxa de pagamento mais elevada. Os investidores prevêem se o preço do ativo irá ultrapassar ou descer abaixo de um nível de preço especificado dentro de um período de tempo definido.

Opções de toque/sem toque
As opções de toque/não toque baseiam-se na previsão de que o preço do ativo irá tocar ou não tocar num nível de preço específico dentro do período de tempo atribuído.

Opções In/Out
As opções de entrada/saída baseiam-se em prever se o preço do ativo se manterá ou ultrapassará um determinado intervalo de preços num determinado período de tempo.

Factores que afectam as opções binárias

Estratégias de negociação de opções binárias que incorporam a análise fundamental

Os operadores que pretendam incorporar a análise fundamental nas suas estratégias de negociação de opções binárias podem considerar as seguintes opções como ponto de partida:

Negociação de notícias

A estratégia de negociação de notícias para opções binárias visa capitalizar eventos noticiosos e indicadores económicos. Os negociadores acompanham de perto os calendários económicos para seguir as próximas notícias e indicadores, com o objetivo de avaliar o impacto esperado destas ocorrências para informar as suas decisões de negociação. Por exemplo, se o tão aguardado relatório de folhas de pagamento não agrícolas (NFP) apresentar resultados positivos, os investidores podem optar por comprar opções de compra sobre o dólar americano, dado que um relatório NFP favorável normalmente fortalece o dólar americano.

Negociação do calendário económico

A negociação de calendários económicos baseia-se em indicadores económicos essenciais como o crescimento do PIB, taxas de inflação e taxas de juro, em que os investidores seguem sistematicamente os calendários económicos para se manterem informados sobre as datas de publicação destes indicadores, incorporando a sua potencial influência nas estratégias de negociação. Por exemplo, se se espera que o Índice de Preços no Consumidor (IPC) exceda as projecções, os investidores podem optar por colocar opções sobre a moeda relevante para esse país. Um IPC mais elevado do que o previsto pode indicar um aumento da inflação, fazendo com que essa moeda enfraqueça em relação a outras.

Negociação de ganhos

A negociação de resultados concentra-se nos relatórios de resultados e nas demonstrações financeiras das empresas. Os investidores analisam estes relatórios, avaliando o seu impacto previsto no mercado. Por exemplo, se os resultados de uma empresa ultrapassarem as expectativas, os investidores podem decidir comprar opções de compra sobre as acções dessa empresa. O desempenho excecional dos lucros estimula frequentemente a confiança dos investidores, aumentando subsequentemente o preço das acções e tornando as opções de compra uma escolha estratégica.

Os melhores corretores de opções binárias

1

9.4/10

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Depósito mínimo:

$5

Análise

CloseOption é um corretor de opções binárias que foi registado na Geórgia em 2013 e opera sob a supervisão do Banco Nacional da Geórgia. Proporciona aos seus clientes a negociação em pares com moedas fiduciárias e criptomoedas através de uma plataforma Web própria. CloseOptionos serviços da corretora são utilizados por mais de 2 milhões de negociantes em todo o mundo, incluindo nos Estados Unidos. O corretor é especializado na negociação de opções activas, mas também oferece um programa de afiliados para gerar rendimentos passivos. Mais de dez sistemas de pagamento estão disponíveis para os clientes da CloseOption para depositar e levantar fundos, sendo que a maioria deles permite transacções sem taxas.

Prós/Contras

•licenciado por um regulador financeiro respeitável;

•primeiro depósito leal de $5;

•o montante dos pagamentos aumenta à medida que o volume de transacções aumenta;

•prémios em dinheiro para negociar com fundos virtuais;

•várias formas de contactar o apoio técnico que funciona 24 horas por dia, 7 dias por semana.

•uma pequena gama de activos de negociação;

•os clientes não podem negociar com alavancagem;

•os pagamentos para contas com pequenos depósitos são inferiores aos dos corretores concorrentes.

RevisÃo Do Estudo

2

9.2/10

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Depósito mínimo:

$ 1

Análise

Deriv (Binary.com) oferece serviços de negociação com ênfase em produtos derivados, como opções binárias e CFDs. A empresa tem uma história que remonta a 1999 e é regulada por várias entidades, incluindo a Autoridade de Serviços Financeiros de Malta (MFSA).
O corretor também oferece taxas competitivas e um depósito mínimo baixo, tornando-o acessível a negociadores com diferentes orçamentos. A duração flexível da transação varia de 1s a 365d.
Deriv Os multiplicadores combinam os ganhos potenciais da negociação alavancada com o risco controlado associado às opções. Este tipo de negociação permite que os negociadores aumentem a sua exposição ao mercado ao mesmo tempo que gerem os riscos com características incorporadas, como ordens stop-loss e take-profit. Os multiplicadores proporcionam um equilíbrio entre a negociação de alto risco e os instrumentos tradicionais.

Prós/Contras

•Nível baixo do depósito mínimo.

•Grande variedade de agentes de pagamento para recarregar depósitos e retirar o dinheiro ganho.

•Disponibilidade de instrumentos de negociação de diversos grupos: pares de moedas, ações, índices, metais, etc.

•Regulamentação por várias autoridades de diversos países.

•Atendimento 24 horas por dia.

•Escolha de três plataformas de negociação práticas.

•Nenhuma comissão por manter uma conta de trading e usar suas plataformas.

•Os tutoriais fornecidos no site podem não ser suficientes para traders iniciantes.

•A Deriv oferece apenas algumas formas de entrar em contato com o atendimento ao cliente.

•A corretora não atende clientes de alguns países, como EUA, Canadá, Malásia, Israel e outros.

RevisÃo Do Estudo

3

9.1/10

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Depósito mínimo:

$5

Análise

A corretora Pocket Option faz parte da holding Gembell Limited, que foi fundada por um grupo de profissionais experientes em atividades de negociação e investimento. A empresa é baseada nos requisitos do mercado de massa, portanto, fornece serviços de qualidade para negociação de opções binárias no acesso ao mercado OTC. A corretora se esforça para tornar o processo de negociação o mais simples, claro e conveniente possível. Por esta razão, a Pocket Option desenvolveu uma plataforma de negociação única para garantir uma negociação estável para traders e investidores.

Prós/Contras

•Requisito baixo para entrar no mercado; o primeiro depósito começa em $5;

•A plataforma de negociação social gera renda passiva.

•Não é licenciada por nenhum regulador respeitável;

•Para negociar Forex através do MetaTrader 5, você precisa depositar pelo menos US$ 1.000;

•A verificação de identidade e telefone é obrigatória;

•Carece de treinamento de qualidade;

•Todos os bônus acumulados expiram quando um pedido de retirada de fundos é feito caso as condições para aumentar o volume de negócios não sejam atendidas;

•O procedimento de retirada é muito lento;

•O serviço de suporte responde dentro de 24 a 48 horas, o que também é bastante lento.

RevisÃo Do Estudo