Melhores plataformas de tokenização de imóveis do mundo
As melhores plataformas de tokenização imobiliária são:
BinaryX - melhor para investidores individuais, pequenas e médias empresas.
República - melhor para investidores e empresas de todos os tamanhos e níveis de experiência.
Harbor - melhor para investidores e construtores.
FIGURE - melhor para compra de casa, refinanciamento de casa, linhas de crédito de capital próprio e empréstimos pessoais.
Arrived - melhor para investir em casas de aluguer e de férias.
Mogul - melhor para investidores que procuram uma plataforma de tokenização imobiliária baixa.
Roofstock - melhor para investir em casas unifamiliares em minutos.
RealT - melhor plataforma de investimento fracionário.
De acordo com a pesquisa, o investimento imobiliário está entre as melhores formas de investimento porque rende retornos de mais de 70%. Os investidores desfrutam de uma renda passiva de dar água na boca, diversificação e alavancagem. Mas com a tokenização imobiliária, há ainda mais benefícios, desde que você use a melhor plataforma de tokenização imobiliária.
Comparar o termo "tokenização" com o que você entendeu anteriormente sobre investimento imobiliário pode ser confuso. No entanto, não se preocupe; este artigo irá educá-lo sobre tokenização imobiliária, incluindo como funciona, benefícios e desvantagens, bem como as 7 principais plataformas de tokenização imobiliária. Vamos começar descrevendo minuciosamente a tokenização imobiliária: Então, o que é tokenização imobiliária?
Comece a investir em imóveis tokenizados agora com a Bybit!Este texto foi traduzido usando o tradutor GPT4 da OpenAI e ainda não foi revisado por nosso editor. Veja o artigo original em inglês aqui.
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ОКO que é a tokenização de imóveis e como funciona?
O termo "Tokenização" no setor imobiliário refere-se à divisão de ativos em tokens digitais menores e mais auto-suficientes. A tokenização imobiliária, que tem a ver com blockchain, é o método de transformar ativos físicos em tokens digitais. O Blockchain, um livro-razão digital que cumpre essa função, oferece uma plataforma segura e aberta para armazenar e transferir tokens. A tokenização de imóveis utiliza um contrato inteligente, um programa automatizado executado numa cadeia de blocos, para dividir os activos em partes geríveis. Como só entram em vigor quando determinadas condições são cumpridas, os contratos inteligentes automatizam a execução do contrato.
Após a conversão, esses tokens são salvos em um blockchain, permitindo a transferência de ações fracionárias e propriedade digital. Cada parte dos activos tokenizados é acessível a um maior número de potenciais compradores. Portanto, a tokenização de imóveis cria liquidez, que falta no investimento imobiliário convencional, e reduz as barreiras de entrada. A tokenização imobiliária torna mais fácil para os investidores comprar e vender ações fracionárias de propriedades, aumentando a liquidez do mercado.
Como funciona a tokenização imobiliária
Um comerciante possui uma parte da propriedade quando compra um token imobiliário. Por exemplo, o Sr. A. tem uma propriedade no valor de $200.000, mas os investidores que a vêm ver não a estão a avaliar por esse valor, e ele precisa urgentemente de dinheiro. Então, ele decidiu envolver uma plataforma de tokenização imobiliária. A sua propriedade é dividida na plataforma de tokenização imobiliária, e cada unidade valerá entre $1.000 e $2.000 em tokens digitais. O proprietário da propriedade já não precisa de esperar por um único comprador, porque os investidores podem agora comprar propriedade fraccionada, o que lhes confere direitos a uma parte da propriedade.
Cada investidor tem direito a apenas uma área específica da propriedade, dependendo de como ela é fragmentada. Assim, ao tokenizar os activos imobiliários, os promotores recapitalizam uma percentagem elevada e dão garantias de venda rápida.
As 8 principais plataformas para investir em imóveis tokenizados e outras actividades
As plataformas de tokenização imobiliária fornecem meios novos e inovadores para os indivíduos investirem e possuírem uma pequena participação em propriedades específicas. Como a tokenização de imóveis é um empreendimento on-line que depende do blockchain, os investidores precisam de plataformas dedicadas para esse tipo de investimento. Estas plataformas online tornam os activos imobiliários de alta qualidade mais acessíveis aos investidores de todo o mundo.
As plataformas de tokenização de imóveis usam a tecnologia blockchain para garantir que o processo seja seguro e transparente, e oferecem uma variedade de serviços. Isto inclui a tokenização de activos e programas de aluguer para permitir aos investidores obterem rendimentos passivos. E essas plataformas são a razão pela qual a tokenização imobiliária está ganhando força rapidamente nos espaços digitais e imobiliários. Abaixo estão as 8 principais plataformas para investir em imóveis tokenizados.
Binaryx - melhor para investidores individuais, pequenas e médias empresas
BinaryX é uma plataforma popular de tokenização imobiliária que garante a melhor experiência de negociação para compradores e vendedores de propriedades imobiliárias. Esta empresa foi criada em 2019 e inicialmente serviu como um mercado para compra, venda e armazenamento de ativos digitais como criptomoedas. A BinaryX expandiu seus serviços para incluir um ecossistema financeiro de próxima geração com foco central na tokenização imobiliária.
A capacidade de trocar ativos digitais e fornecer serviços de tokenização de ativos em uma plataforma dá a esta plataforma uma vantagem competitiva. Os investidores imobiliários podem converter o valor de seus ativos reais em tokens e listá-los em uma bolsa. No entanto, os investidores de retalho podem comprar participações de propriedade fraccionada em propriedades no Binaryx Marketplace a partir de $50.
O aluguer e o aumento do valor dos imóveis podem proporcionar aos investidores um rendimento passivo diário em stablecoins USDT.
No BinaryX, é sempre possível comprar, negociar e vender imóveis de forma rápida, lucrativa e fácil. Os investidores que desejam diversificar seus portfólios podem comprar tokens de diferentes propriedades para reduzir o risco de investir em tokens imobiliários. Os investidores podem confirmar a propriedade das propriedades após a compra de tempos em tempos no banco de dados de blockchain aberto da empresa de investimento.
Republic - melhor para investidores e empresas de todos os tamanhos e níveis de experiência
A Republic é a segunda na lista das principais plataformas para investir em imóveis tokenizados. A Republic, uma empresa sediada em Nova York fundada em 2016, dá às pessoas acesso a investimentos em startups nos quais estão interessadas. Eles estão entre as plataformas que tornam mais simples para investidores menores e não credenciados a compra de imóveis.
As empresas podem ser listadas na plataforma após passarem por procedimentos de verificação (a Republic alega uma taxa de aceitação inferior a 5%). Os investidores podem deter uma parte dos projetos imobiliários, startups e criptomoedas, dependendo da estrutura que a empresa estabelecer. No entanto, o requisito mínimo é de apenas $ 50.
A República oferece oportunidades adicionais para investir de várias maneiras, incluindo:
Investimento automatizado - Esta é uma forma menos exigente de ter acesso a startups. A Republic ajudá-lo-á a criar uma carteira de startups utilizando empresas com mais de 100 investidores.
Accredited Deal Room - Destina-se especificamente a investidores que procuram negócios especiais com um património líquido de, pelo menos, 1 milhão de dólares ou 200 000 dólares anuais.
Harbor - melhor para investidores e construtores
Outra fantástica plataforma de títulos digitais onde você pode investir em propriedades imobiliárias tokenizadas é a Harbor (lançada em 2018), que a BitGo comprou. Com a ajuda do Harbor, uma plataforma de tokenização de ponta, o blockchain emite títulos tokenizados por entre US $ 100 e US $ 200. Os ativos financeiros tradicionais que são mostrados como tokens digitais no BitGo incluem imóveis, ações e títulos. Portanto, a compra da Harbor pela BitGo provavelmente tem como objetivo combinar esses serviços.
Os investidores institucionais interessados em ativos digitais e títulos tokenizados podem encontrar um ecossistema mais completo e seguro com a integração do BitGo e do Harbor.
A BitGo oferece soluções regulamentadas, escaláveis e seguras para o mercado de ativos digitais. A empresa cria protocolos de conformidade descentralizados que padronizam a troca de imóveis no blockchain. Devido ao seu alto nível de segurança, esta plataforma provou ser uma ferramenta útil para grandes investidores e instituições financeiras.
Figura - melhor para compra de casa, refinanciamento de casa, linhas de crédito de capital próprio e empréstimos pessoais
A "figura" é outra plataforma cujos serviços se concentram em fornecer um mercado controlado por blockchain para investidores e empresas. Esta plataforma fornece soluções de negociação, patrimônio e levantamento de capital. Com a ajuda da tecnologia blockchain, o Figure Marketplace agiliza o acesso a uma variedade de empresas privadas, fundos privados e imóveis.
Os investidores podem comprar e vender ações tokenizadas de ativos imobiliários em seu mercado, que eles fornecem. Administradores, fiduciários e outras partes que anteriormente tinham que verificar toda essa papelada são aliviados porque a figura cria um registro imutável usando a tecnologia blockchain.
Isso permite que as pessoas invistam em imóveis com menos dinheiro. Oferece linhas de crédito de home equity (HELOCs) com prazos de até 30 anos e uma faixa de $ 15,000 a $ 400,000. Além das linhas de crédito de home equity, a Figure oferece um substituto para hipotecas reversas. Esta plataforma de tokenização imobiliária está entre aquelas que oferecem as maneiras mais rápidas e fáceis de obter uma linha de crédito de home equity no momento.
Mogul - melhor para investidores que buscam uma plataforma de tokenização imobiliária baixa
O Mogul está entre as principais plataformas de tokenização imobiliária, permitindo que os investidores comprem propriedade fracionária em imóveis usando a tecnologia blockchain. Os entusiastas do mercado imobiliário que gostam de comprar e vender propriedades vão gostar de negociar com magnatas dos negócios.
Ajudam os pequenos investidores a participar em grandes projectos imobiliários com um investimento mínimo de 100 dólares. Por meio de propriedades de aluguel cuidadosamente selecionadas, você pode gerar uma segunda fonte de renda, lucrar com a valorização e desfrutar de vantagens fiscais.
Mogul elimina as obrigações de propriedade relacionadas ao trabalho para proprietários de propriedades de investimento, utilizando a tecnologia blockchain. Esta plataforma dá ao investimento imobiliário uma nova forma e aumenta a sua acessibilidade.
A missão do Mogul é proporcionar aos investidores acesso direto a propriedades imobiliárias por um valor baixo, torná-las mais acessíveis e derrubar as barreiras que o impedem de investir em imóveis.
Arrived - melhor para investir em casas de aluguer e de férias
Se você procura uma plataforma de tokenização de imóveis de primeira linha, onde pode navegar facilmente pelas propriedades e comprá-las a um custo mínimo baixo, o Arrive é a plataforma a ser visitada. Com sua plataforma simplificada e amigável, "Arrived" está revolucionando a maneira como investimos em casas de aluguel e aluguéis de férias, tornando o mercado imobiliário mais acessível.
Esta empresa de tokenização imobiliária incorpora recursos que tornarão desejável a propriedade tokenizada e o investimento imobiliário. Você pode filtrar rapidamente as propriedades usando o recurso de navegação por critérios como "nova construção", "ótimas escolas" e "foco na valorização". A plataforma Arrival é escalável e está em conformidade com os requisitos legais, entre outros recursos que facilitam a tokenização de seus ativos pelas empresas.
A capacidade de acumular riqueza através da propriedade de propriedades de aluguer e alugueres de férias é tornada mais acessível pelo seu modo de operação. Esta plataforma de tokenização imobiliária oferece controle sobre suas decisões de compra, agilizando o processo e reduzindo os custos iniciais, independentemente de você ser um novato ou um investidor experiente.
Roofstock - melhor para investir em casas unifamiliares em minutos
Roofstock é outra plataforma de tokenização imobiliária onde os investidores podem comprar casas do mundo real no blockchain com um clique. Esta plataforma torna mais simples para a geração Web3 possuir e comprar imóveis. A interface de usuário simples e a velocidade das operações tornam a Roofstock uma plataforma de tokenização imobiliária popular entre vários investidores.
Oferece poupanças imediatas porque não há taxas adicionais e uma taxa fixa de 3% aplicada a todas as compras e vendas. Os investidores podem assumir imediatamente a propriedade sem o incômodo de um fechamento imobiliário tradicional. Esta plataforma é vantajosa para os investidores em criptomoeda porque permite que você pague pela sua casa usando criptomoeda.
Com o modelo de tokenização, o mercado Roofstock torna os seus serviços mais acessíveis, simplificando a compra e venda de casas de aluguer unifamiliares. Informações abrangentes sobre propriedades e serviços para gerenciamento de propriedades estão disponíveis em cada página de listagem de propriedades.
RealT - melhor plataforma de investimento fracionário
A RealT, fundada em 2017, é a última plataforma de tokenização imobiliária desta série que permite aos usuários adquirir a propriedade fracionária de diferentes propriedades.
O desenvolvimento desta plataforma de tokenização imobiliária envolveu um grupo de profissionais em e-commerce, tecnologia, imobiliário e blockchain. Usando a plataforma, os investidores podem comprar e vender seus tokens usando dólares americanos ou Ethereum, e as propriedades são tokenizadas usando a rede Ethereum.
O RealT tem como objetivo reinventar a experiência de propriedade imobiliária, tokenizando-a. Ele oferece uma das menores barreiras de entrada, e os investidores podem investir em imóveis nos EUA mantidos por uma empresa de responsabilidade limitada com um requisito de investimento que varia de US $ 50 a US $ 150. Os proprietários de tokens diversos, que também têm privilégios de voto e a possibilidade de receber rendimentos de aluguer, recebem dividendos após as vendas.
Com exceção dos investidores dos Estados Unidos que não satisfazem o requisito de investidor acreditado e dos investidores de países com restrições, a RealT está aberta a todos os investidores.
Como é que a tokenização é regulamentada?
Tanto para activos financeiros como não financeiros (como o imobiliário), a tokenização de activos surgiu como uma das aplicações mais populares das tecnologias de livro-razão distribuído (DLTs). Os tokens imobiliários estão sujeitos a requisitos regulamentares ao abrigo dos actuais quadros regulamentares, que apoiam a estabilidade financeira e a proteção dos investidores e dos consumidores. No entanto, os reguladores de diferentes jurisdições têm os seus próprios quadros regulamentares especializados. Considere o exemplo abaixo.
EUA
As leis federais e estaduais de valores mobiliários constituem a maior parte da estrutura regulatória que se aplica à tokenização imobiliária nos Estados Unidos. Geralmente, as trocas de activos digitais que fornecem tokens de segurança devem registar-se na SEC e aderir ao Securities Act e ao Exchange Act. O Securities Act de 1933 e o Securities Exchange Act de 1934, em particular, são abrangidos por estes quadros regulamentares. Os tokens imobiliários estão sujeitos ao imposto sobre ganhos de capital porque, para fins de tributação, o Internal Revenue Service ("IRS") considera os ativos digitais propriedade nos Estados Unidos.
Numerosos projectos de tokenização imobiliária podem fazer uso das seguintes leis:
Regulamento D da Lei de Valores Mobiliários.
Regulamento A +.
Regulamentos do corretor-revendedor e do ATS.
Requisitos AML e KYC.
União Europeia
Em muitos países europeus, se os tokens representarem investimentos em imóveis, eles podem estar sujeitos a:
Regulamento dos Mercados de Cripto-Ativos (MiCA).
O Regulamento do Prospeto, que controla a emissão de valores mobiliários, incluindo tokens de segurança.
Anti-branqueamento de capitais (AML) e Conheça o seu cliente (KYC).
Jurisdições offshore
Os regulamentos de tokenização imobiliária podem variar significativamente dependendo da jurisdição offshore específica. Entre os regulamentos estão os relativos às leis de valores mobiliários, proteção ao investidor e combate à lavagem de dinheiro (AML). Os incentivos fiscais para projetos de blockchain ou tokenização determinarão as ramificações fiscais precisas da tokenização imobiliária.
Se o projeto de tokenização imobiliária envolver investidores ou propriedades em várias jurisdições, considerações legais e regulamentares adicionais sobre transações transfronteiriças entram em jogo. O mínimo que os emissores devem fazer é garantir que os tokens de segurança sigam os regulamentos KYC / AML.
Quanto dinheiro é necessário para investir em imóveis tokenizados?
Em muitas plataformas de tokenização de imóveis, o custo total do ativo imobiliário que está sendo tokenizado determina quanto você precisa investir. Portanto, não há duas propriedades imobiliárias que possam ter preços semelhantes. Por exemplo, se a propriedade for avaliada em US $ 1 milhão e você quiser possuir 1% dela, precisará investir US $ 10,000.
Quanto se pode ganhar com a tokenização de imóveis?
Se você pagasse US$ 10 para comprar tokens imobiliários, receberia 0,0002% do preço de venda. Os ganhos potenciais da tokenização de imóveis, no entanto, podem diferir significativamente e dependem de uma variedade de variáveis, incluindo:
Rendimento de aluguer
Sua receita de tokenização imobiliária será baseada na receita de aluguel. Dependendo da plataforma de tokenização, os termos descritos no contrato de investimento para a distribuição de renda e despesas de propriedade diferem. Os detentores de tokens recebem distribuições de rendimentos de aluguer na proporção das suas participações de propriedade após a dedução das despesas de propriedade.
Mais-valias
Seu retorno sobre o investimento da tokenização imobiliária variará dependendo da jurisdição e da dedução do imposto sobre ganhos de capital.
Pagamento de dividendos
O cronograma de pagamento de participação nos lucros entre a empresa e seus investidores é outra consideração. O conselho de administração da empresa imobiliária define o preço por ação, que varia de empresa para empresa.
Taxas da plataforma
As taxas de negociação ou processamento da plataforma de tokenização imobiliária têm um impacto no seu retorno sobre o investimento. Por exemplo, o RealT mantém apenas 2% da receita bruta de aluguel; os 98% restantes são distribuídos aos detentores de RealToken em USDC.
Custos de financiamento
Se a propriedade for financiada com uma hipoteca, as taxas de juro e os termos do empréstimo podem afetar o rendimento líquido obtido com o investimento.
Nota: A localização, as condições de mercado e o tipo de imóvel (por exemplo, residencial, comercial ou industrial) são factores determinantes para a sua comercialização e potencial rendimento de aluguer.
Possíveis riscos da tokenização do sector imobiliário e como evitá-los
Os riscos associados à tokenização imobiliária podem incluir aqueles relacionados à segurança, riscos regulatórios e legais, flutuações de mercado e falta de liquidez. Portanto, para que um investidor evite riscos de tokenização imobiliária, ele deve fazer o seguinte:
Antes de investir, os investidores devem realizar a devida diligência e avaliar seu apetite pelo risco de tokenização imobiliária.
Antes de investir, familiarize-se com as regras de tokenização imobiliária que se aplicam em sua jurisdição. É possível consultar um advogado qualificado antes de usar o blockchain em transações imobiliárias.
Descubra os problemas típicos e as soluções para usar a tecnologia blockchain em transações imobiliárias. Antes de utilizar a cadeia de blocos em transacções imobiliárias, certifique-se de que os dados são precisos e provenientes da fonte correcta.
Apesar de a tecnologia de cadeia de blocos melhorar a segurança, deve pensar-se em introduzir mais salvaguardas. Para proteger a rede e os dados, utilize técnicas de encriptação e autenticação.
Prós e contras de investir em imóveis tokenizados
A tokenização imobiliária vem com muitas vantagens e desvantagens. Abaixo estão os prós e contras da tokenização imobiliária.
👍 Prós
• A tokenização de imóveis garante que dados mais precisos e autênticos estejam disponíveis para avaliadores, auditores e corretores.
• O sistema de criptografia de um Blockchain impede que partes não autorizadas acessem dados privados.
• A automação da tokenização imobiliária reduz o erro manual e automatiza tarefas repetitivas, liberando tempo e recursos financeiros para se concentrar na estruturação de negócios para ativos imobiliários tokenizados que agregam valor.
• Os investidores que antes não podiam arcar com os altos custos iniciais do investimento imobiliário agora têm a oportunidade de possuir uma parte dele, mesmo que seja uma pequena parte.
• A tokenização imobiliária torna mais fácil para os investidores criar estratégias personalizadas de reequilíbrio de portfólio porque eles podem gerenciar com flexibilidade uma variedade maior de ativos em seus portfólios e alterar sua exposição a ativos específicos vendendo ou comprando tokens.
• A tokenização de imóveis reduz as barreiras de entrada de investimentos e permite a liquidação quase instantânea de transações para bens tokenizados.
• A cadeia de blocos permite o rastreio e a apresentação pública de informações sobre transacções, e os hashes criptográficos mantêm o anonimato dos dados das transacções da cadeia de blocos.
👎 Contras
• Os custos de tokenização de imóveis e os custos incorridos pelas plataformas de tokenização de imóveis podem afetar o ROI do investidor.
• Embora uma estrutura regulatória governe os tokens, a ausência de um sistema de relatório centralizado torna difícil para algumas jurisdições monitorar e fazer cumprir a conformidade.
• A segurança dos tokens pode ser um problema, tal como acontece com qualquer outro tipo de ativo digital, especialmente se forem mantidos numa plataforma ou bolsa suscetível de ser pirateada.
Perguntas frequentes
O que é tokenização de imóveis?
A tokenização de imóveis, que tem a ver com blockchain, é o processo de transformar ativos físicos em tokens digitais. Após a conversão, esses tokens são salvos em um blockchain, permitindo a transferência de ações fracionárias e propriedade digital.
A tokenização é legal no sector imobiliário?
Sim. A tokenização imobiliária é legal, e muitas plataformas regulamentadas oferecem esse serviço em várias jurisdições, em conformidade com os regulamentos aprovados pelos órgãos financeiros.
Qual é um exemplo de tokenização no setor imobiliário?
Considere possuir um resort de luxo à beira-mar de US $ 24 milhões em um bairro procurado. Uma pousada, um restaurante, um spa e vilas particulares estão todos na propriedade. Para atrair mais investidores, o proprietário decide tokenizar este ativo. A propriedade foi fragmentada em 2,40,000 tokens, cada um dos quais representava uma participação acionária de $ 100 no resort.
Que plataforma é usada para tokenizar imóveis?
Republic, Harbor, Arrived, Roofstock e RealT estão entre as plataformas usadas para tokenizar imóveis.
Glossário para traders iniciantes
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1
Investidor
Um investidor é um indivíduo que investe dinheiro num ativo, na expetativa de que o seu valor se valorize no futuro. O ativo pode ser qualquer coisa, incluindo obrigações, títulos de dívida, fundos de investimento, acções, ouro, prata, fundos negociados em bolsa (ETF) e bens imobiliários.
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2
Rendimento
O rendimento refere-se aos ganhos ou rendimentos derivados de um investimento. Reflecte os rendimentos gerados pela posse de activos como acções, obrigações ou outros instrumentos financeiros.
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3
Criptomoeda
A criptomoeda é um tipo de moeda digital ou virtual que se baseia na criptografia para a sua segurança. Ao contrário das moedas tradicionais emitidas pelos governos (moedas fiduciárias), as criptomoedas funcionam em redes descentralizadas, normalmente baseadas na tecnologia blockchain.
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4
Ethereum
Ethereum é uma plataforma de blockchain descentralizada e criptomoeda que foi proposta por Vitalik Buterin no final de 2013 e seu desenvolvimento começou no início de 2014. Foi concebida como uma plataforma versátil para a criação de aplicações descentralizadas (DApps) e contratos inteligentes.
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5
Corretor
Um corretor é uma entidade jurídica ou uma pessoa singular que actua como intermediário na realização de transacções nos mercados financeiros. Os investidores privados não podem negociar sem um corretor, uma vez que apenas os corretores podem executar transacções nas bolsas.
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Equipe que trabalhou neste artigo
Pedro Emmanuel Chijioke é um redator profissional especializado em finanças pessoais, Forex, criptomoedas, blockchain, NFTs e Web3, contribuindo ativamente para o site da Traders Union. Graduado em Ciência da Computação e com sólida experiência em programação, aprendizado de máquina e tecnologia blockchain, ele possui um amplo conhecimento sobre softwares, tecnologias, criptomoedas e negociação cambial.
Com mais de 7 anos de experiência na elaboração de artigos técnicos sobre negociação, softwares e finanças pessoais, Pedro oferece uma combinação única de conhecimento teórico e experiência prática. Seu conjunto de habilidades abrange uma grande variedade de tecnologias de finanças – tanto pessoais quanto corporativas – o que o torna um colaborador valioso para qualquer equipe ou projeto focado em soluções inovadoras, finanças pessoais e tecnologias de investimento.