Os melhores ETFs defensivos para comprar antes da turbulência do mercado

O que são ETFs defensivos?

Os fundos negociados em bolsa (ETF) defensivos são instrumentos financeiros destinados a reduzir o risco e a oferecer estabilidade num ambiente de mercado imprevisível ou de baixa. Fazem-no através de investimentos em activos que, em geral, se saem bem durante a volatilidade e o declínio do mercado global. Durante uma crise ou recessão do mercado bolsista, as acções defensivas têm muitas vezes um desempenho consistente e, por vezes, até melhor em caso de recessão ou de queda do mercado.

Isto deve-se ao facto de trabalharem em sectores como o da alimentação e bebidas, serviços públicos e serviços de saúde, onde existe uma procura constante de bens. Considera-se que estes itens têm "inelasticidade da procura", o que indica que uma alteração no preço não terá um efeito substancial na procura, porque normalmente não se regista uma grande mudança na procura ao longo do ano.

Consequentemente, as acções defensivas são por vezes vistas como uma espécie de "ativo de refúgio" que os investidores podem comprar e manter para reduzir o risco da carteira. Isto significa que, em tempos de crise, quando outros sectores têm um desempenho inferior, as acções defensivas permanecem fortes e podem ajudar a equilibrar o risco das suas posições abertas em áreas economicamente delicadas.

Os ETF defensivos existem em vários tipos, cada um com a sua estratégia única. Referem-se principalmente a sectores como o dos produtos de consumo básico, cuidados de saúde, serviços públicos, serviços de telecomunicações, ouro e metais preciosos, baixa volatilidade, dividendos e ETFs de obrigações de alta qualidade. Estes sectores são considerados mais estáveis e mais fortes, oferecendo proteção durante as quedas do mercado.

Principais ETFs e fundos defensivos a considerar

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTI)

Investir no Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTI) pode ser um movimento estratégico, particularmente no contexto do crescente sector da Inteligência Artificial (IA). O VTI oferece diversificação em torno de uma ampla gama de indústrias, incluindo gigantes da tecnologia como Apple, Microsoft e Adobe, que desempenham papéis vitais no desenvolvimento da IA. Esta diversificação pode ajudar a reforçar o crescimento futuro, tendo em conta as tendências e perspectivas futuras

Além disso, o VTI tem um baixo rácio de despesas de 0,03%, garantindo que uma parte significativa do seu investimento seja colocada em prática, em vez de ser consumida por taxas. O fundo tem um historial de rendibilidades consistentes, com uma rendibilidade total do capital de 143,5% nos últimos anos.

Prevê-se que o mercado de IA atinja um valor substancial de 2,7 biliões de dólares até 2032, de acordo com a Grand View Research. A VTI oferece uma oportunidade de participar na revolução da IA, mantendo uma carteira equilibrada e diversificada. Seus baixos custos e desempenho histórico tornam-no uma escolha atraente para investidores que buscam potencial de crescimento de longo prazo no cenário de tecnologia em evolução. Aqui está a lista das 10 principais participações deste ETF.

iShares Edge MSCI Min Vol USA ETF (USMV)

O iShares Edge MSCI Min Vol USA ETF (USMV) oferece razões convincentes para os investidores o considerarem para as suas carteiras. Este ETF foi concebido para acompanhar o índice MSCI USA Minimum Volatility (USD), centrando-se na minimização da volatilidade e proporcionando exposição ao mercado de acções dos EUA.

O preço atual do USMV de 74,37 dólares e o recente objetivo de 82 dólares para 12 meses dado por alguns analistas indicam um potencial de subida. Os preços de compra e venda reflectem a procura do mercado, facilitando uma negociação eficiente para os investidores.

Uma das principais vantagens é a consciência do risco. Todd Rosenbluth, da CFRA, destaca o USMV como um ETF consciente do risco, tornando-o atrativo para os investidores avessos ao risco que procuram estabilidade em mercados incertos.

A estratégia do USMV selecciona acções com características de menor volatilidade do índice MSCI USA, reduzindo o impacto da turbulência do mercado. A sua abordagem baseada em regras optimiza o equilíbrio entre os retornos esperados e a volatilidade.

Com um baixo rácio de despesas de 0,15%, o USMV oferece uma exposição rentável a acções estáveis dos EUA. No acumulado do ano, apresentou uma rendibilidade total de 1,75%, o que o torna uma opção atractiva para os investidores que procuram minimizar o risco e, ao mesmo tempo, participar no crescimento potencial do mercado de acções dos EUA. Aqui está uma lista das 10 principais participações deste ETF.

O Fidelity MSCI Utilities Index ETF (FUTY)

O Fidelity MSCI Utilities Index ETF (FUTY) é uma escolha inteligente para qualquer pessoa interessada no sector dos serviços públicos. O FUTY tem quase 99,70% dos seus investimentos nesta área. É também uma forma acessível de investir neste sector, com um baixo rácio de despesas de apenas 0,08%. Isto significa que não perderá muito do seu investimento em taxas.

A abordagem concentrada deste ETF permite aos investidores visar empresas do sector dos serviços públicos. Algumas das suas principais participações são nomes bem estabelecidos como Nextera Energy, Southern Co. e Duke Energy, que podem proporcionar estabilidade e pagar dividendos aos investidores. De facto, oferece um rendimento de dividendos competitivo (3,54% no último ano).

Embora o seu desempenho recente tenha sido negativo, é um investimento de risco médio com um beta de 0,56. Tem também uma carteira diversificada de cerca de 70 participações, o que ajuda a repartir o risco. Além disso, o FUTY é muito transparente, revelando as suas participações diariamente. O FUTY é, portanto, uma forma rentável de investir em serviços públicos, tornando-se uma adição valiosa para quem procura estabilidade e rendimento nos seus investimentos.

SPDR S&P Kensho Future Security ETF (FITE)

O SPDR S&P Kensho Future Security ETF (FITE) é um fundo de investimento que se concentra em empresas envolvidas na definição do futuro da segurança. Ele administra $ 33.19 milhões em ativos com um índice de despesas de 0.45%.

O que torna o FITE interessante é a sua abordagem especializada. Investe em empresas envolvidas em áreas como a segurança cibernética, segurança avançada de fronteiras, tecnologias militares como drones, tecnologia espacial e muito mais. Prevê-se que estes sectores cresçam devido às crescentes necessidades de segurança.

O fundo está bem diversificado em 61 participações diferentes, com as 10 principais a constituírem mais de metade dos seus investimentos. Este equilíbrio oferece uma combinação de estabilidade e potencial de crescimento. Além disso, prevê-se que as empresas em que o FITE investe tenham uma sólida taxa de crescimento dos lucros a 3-5 anos de 14,74%.

Em suma, se está a planear investir no futuro da segurança, o FITE proporciona uma forma rentável e diversificada de o fazer, oferecendo-lhe potencialmente oportunidades de crescimento neste sector em evolução. Eis as 10 principais participações deste ETF

ARK Space Exploration & Innovation ETF (ARKX)

O ARK Space Exploration & Innovation ETF (ARKX) é um fundo de investimento que se concentra na indústria de exploração espacial e inovação. Foi criado em março de 2021 e ganhou uma quantia decente de dinheiro, com mais de US $ 245 milhões em ativos.

O ETF inclui várias empresas, tanto dos Estados Unidos quanto do exterior, que estão na vanguarda da exploração e inovação espacial. A sua carteira é moderadamente diversificada, com as suas 10 principais participações, incluindo empresas como a AeroVironment, a Kratos Defense & Security Solutions e a Trimble Inc., constituindo uma parte significativa dos seus activos.

Embora o desempenho do ano passado tenha sido moderado, com uma rendibilidade de 2,14%, este ano teve um melhor desempenho, com uma rendibilidade de 11,14%. Assim, se estiver interessado em fazer parte da crescente indústria espacial e acreditar no seu potencial futuro, este ETF pode ser uma óptima escolha para um crescimento a longo prazo. Aqui estão as 10 principais participações deste ETF.

Invesco Russell 1000 Equal Weight ETF (EQAL)

O Invesco Russell 1000 Equal Weight ETF (EQAL) oferece uma forma avançada de investir no mercado de acções dos EUA. O que o torna diferente é o facto de não seguir o método tradicional de investir com base na dimensão de uma empresa. Em vez disso, o EQAL dá a todas as empresas do índice S&P 1000 uma base igual. Esta abordagem significa que as empresas mais pequenas têm tanta influência no desempenho do fundo como as maiores. Com o tempo, esta estratégia pode potencialmente levar a melhores retornos para os investidores.

Mais uma razão para considerar o EQAL é o seu baixo rácio de despesas de 0,20%, o que o torna uma escolha rentável. Ao investir no EQAL, também pode usufruir dos benefícios da diversificação. Ajuda a reduzir o risco de ter uma parte excessiva do seu dinheiro numa única ação ou sector.

O Invesco Russell 1000 Equal Weight ETF (EQAL) atribui principalmente cerca de 12,20% ao sector das tecnologias da informação. As suas três principais participações incluem a Frontier Communications Parent Inc (FYBR), a Charter Communications Inc (CHTR) e a Liberty Broadband Corp (LBRDK). As 10 principais participações representam aproximadamente 5,13% do total dos seus activos sob gestão.

O ETF oferece um rendimento de dividendos a 12 meses de 1,98%, mostrando o seu potencial de rendimento. É orgulhosamente patrocinado pela Invesco e acumulou de forma impressionante activos superiores a 612,30 milhões de dólares, solidificando a sua posição como um dos ETF proeminentes que se esforçam por replicar o sector Large Cap Blend do mercado de acções dos EUA. As 10 principais participações deste ETF estão listadas abaixo

iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY)

O ETF iShares 1-3 Year Treasury Bond (SHY) é uma excelente opção de investimento para quem prefere um risco mais baixo e tem um horizonte de investimento a curto prazo. Este ETF centra-se em obrigações do Tesouro dos EUA com maturidades entre um e três anos, que são conhecidas pela sua estabilidade e fiabilidade.

O SHY tem um valor patrimonial líquido (NAV) de $81,04, o que o torna uma escolha sólida para aqueles que valorizam a estabilidade nos seus investimentos. O que é ainda mais atrativo é o seu rácio de despesas relativamente baixo de 0,15%. Outro destaque importante é que a SHY entregou um retorno acumulado no ano (YTD) de 2.37% em 6 de novembro de 2023, o que é um desempenho respeitável para um investimento de baixo risco.

Para além do seu baixo custo, o SHY foi concebido para minimizar o risco de taxa de juro e o risco de crédito. A Morningstar, uma respeitada empresa de análise de investimentos, reconheceu o SHY como Medalhista de Bronze, o que significa a sua atração e fiabilidade como investimento.

SPDR S&P 500 Aerospace & Defense ETF (XAR)

O SPDR S&P 500 Aerospace & Defence ETF (XAR) é uma opção de investimento inteligente para os interessados no sector da indústria aeroespacial e da defesa. Atualmente, gere um montante substancial de 1.676,54 milhões de dólares em activos, o que indica um forte interesse dos investidores.

O que torna o XAR atrativo é a sua abordagem abrangente, incluindo empresas de várias dimensões, desde as grandes às pequenas empresas. Ao seguir um índice modificado de ponderação igual, garante que o investimento não está demasiado concentrado numa só empresa, proporcionando uma exposição equilibrada ao sector. Além disso, com um rácio de despesas brutas competitivo de apenas 0,35%, os custos são mantidos baixos.

O XAR detém posições em 32 empresas, com uma capitalização bolsista média ponderada de 28.680,47 milhões de dólares. As suas 5 principais participações, como a Lockheed Martin Corp, a Raytheon Technologies Corp, a Boeing Co, a General Dynamics Corp e a Northrop Grumman Corp, dão-lhe exposição aos líderes do sector.

Além disso, vale a pena notar que a XAR oferece uma taxa de crescimento do EPS estimada em 3-5 anos de 9,44%, o que sugere um potencial de rentabilidade futura. Com a sua diversificação, despesas reduzidas e forte presença no sector, o XAR é uma escolha sensata para os investidores que procuram beneficiar do crescimento e da estabilidade do sector aeroespacial e da defesa. As 10 principais participações deste ETF são as seguintes

ETF SPDR do Sector Selecionado dos Serviços Públicos (XLU)

O Utilities Select Sector SPDR ETF (XLU) é patrocinado pela State Street Global Advisors e é o maior ETF do sector dos serviços públicos, com mais de 14,13 mil milhões de dólares em activos sob gestão. Sendo um fundo gerido de forma passiva, o XLU oferece uma exposição rentável a uma gama diversificada de indústrias de serviços públicos.

Em termos financeiros, o XLU demonstra a sua força com um baixo rácio de despesas operacionais anuais de 0,10%, posicionando-o como uma das opções mais rentáveis do sector. O rendimento dos dividendos a 12 meses de 3,46% acrescenta uma dimensão geradora de rendimento, tornando-o uma escolha atractiva para os investidores que procuram rendimentos estáveis. Com a sua classificação Zacks ETF Rank de 3 (Hold) e uma exposição precisa a sectores de serviços públicos cruciais, o XLU surge como um investimento fiável e completo para quem procura equilibrar a sua carteira com a estabilidade e o potencial de rendimento oferecidos pelo sector dos serviços públicos. As 10 principais participações do ETF são

Os melhores corretores de acções

1

9.4/10

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Depósito mínimo:

From $100

Análise

O corretor eToro foi fundado em 2007. A empresa promove-se como uma plataforma de negociação social que trabalha com comerciantes de mais de 140 países. O corretor tem várias divisões que operam em diferentes jurisdições e são licenciadas por diferentes reguladores. Por exemplo, eToro (Europa) é licenciado pelo regulador cipriota CySEC(109/10) e eToro (Reino Unido) é licenciado pelo regulador britânico FCA(583263). O corretor também tem um escritório de representação na Austrália e nos EUA.

Prós/Contras

•Elevado nível de fiabilidade assegurado pelas licenças de autoridades reguladoras respeitadas e pela participação nos fundos de compensação.

•Vasta seleção de activos cotados nas bolsas de valores do Reino Unido, EUA, Austrália e Ásia, Austrália e Ásia.

•Uma oportunidade de combinar negociação ativa com negociação social e investimento passivo.

•Negociação a custo zero de várias acções.

•Acesso a carteiras de activos diversificadas e prontas a usar com vários níveis de risco.

•Fornecimento de alavancagem, materiais educativos sobre vários mercados e plataformas de negociação de fácil utilização que podem ser executadas em qualquer dispositivo.

•Zero taxas para gestão de carteiras, depósito de fundos e manutenção de contas.

•Depósito mínimo elevado para utilizadores de vários países.

•Sem chat ao vivo no sítio Web para uma ligação rápida ao apoio ao cliente.

RevisÃo Do Estudo

2

9.2/10

RevisÃo Do Estudo

Depósito mínimo:

$1

Análise

Revolut é uma empresa britânica de fintech que tem vindo a fornecer aos investidores contas para negociar metais preciosos, criptomoedas e acções cotadas nas bolsas dos EUA desde 2015. A corretora oferece aos seus clientes acesso ao investimento em ações e ETFs nas bolsas de valores europeias. Para organizações e clientes privados, a empresa oferece uma conta multi-moeda com a possibilidade de trocar moedas à taxa de câmbio interbancária atual. Revolut é supervisionado pela Autoridade de Serviços Financeiros (FSA).

Prós/Contras

•Para além das transacções de acções, os clientes podem negociar moedas criptográficas e metais preciosos.

•O corretor oferece planos de negociação sem comissões.

•O número mínimo de acções a comprar é de 0,00000001.

•Não há requisitos de depósito mínimo.

•O comércio social está disponível, o que permite aos recém-chegados ao mercado de acções copiar as transacções de comerciantes bem sucedidos.

•A comunicação com o serviço de apoio via chat está disponível na aplicação móvel 24 horas por dia.

•Não há taxa para abrir e manter uma conta de negociação.

•A negociação de acções está atualmente disponível apenas para residentes no Reino Unido.

•As operações com metais preciosos e criptomoedas não são reguladas pelas autoridades de supervisão.

•A empresa não oferece gestão fiduciária da sua carteira de investimentos.

RevisÃo Do Estudo

Será uma boa altura para comprar ETFs defensivos?

Vamos entender isto através da abordagem de Ray Dalio à sua carteira permanente, que foi criada para se sair bem em diferentes ambientes económicos. Quando se detém partes permanentes da carteira em activos como os ETF defensivos, mantém-se um equilíbrio independentemente das condições do mercado. As obrigações, o ouro e outros investimentos estáveis também fazem parte da sua carteira, o que lhe dá estabilidade e lhe permite atenuar as perdas durante uma queda do mercado. É como ter uma rede de segurança para a sua carteira. No entanto, pode não o ajudar a maximizar os rendimentos durante os mercados em alta.

Por conseguinte, é praticamente recomendável reservar uma parte da sua carteira (20-30%) para ETFs defensivos para obter estabilidade a longo prazo. Os investidores devem estar atentos e certificar-se de que o equilíbrio da sua carteira é bem mantido. Por conseguinte, recomenda-se que, quando se prevê que as condições de mercado serão vulneráveis no futuro, sejam feitos os ajustamentos necessários na carteira. Para proteger o seu dinheiro de potenciais quedas, basta aumentar a percentagem de ETFs defensivos na sua carteira. Esta abordagem exige um acompanhamento ativo dos indicadores económicos e das tendências do mercado. Além disso, a escolha final entre estas abordagens e a gestão da carteira dependerá sempre da sua tolerância ao risco, horizonte de investimento e perspectivas de mercado.

Critérios de seleção de ETFs defensivos

Os especialistas discutiram abaixo os critérios a ter em conta ao selecionar ETFs defensivos para a sua carteira.

• Rácio de custos: Comece sua pesquisa examinando o índice de despesas - a taxa anual de uma empresa de ETF para administrar o fundo. Escolha ETFs de baixo custo para obter retornos a longo prazo.

• Fluxo de caixa: Avalie os investimentos do ETF analisando os volumes de transação e os spreads bid-ask. Os volumes de negociação mais elevados e os spreads mais reduzidos tornam a transação mais eficiente, resultando em melhores preços no momento da negociação.

• Diversificação: Um ETF diversificado é fundamental para uma gestão eficaz dos riscos. Informe-se sobre o montante do investimento e a sua distribuição por sectores e activos. As carteiras alargadas reduzem o risco e mantêm uma carteira equilibrada.

• Registos: Tendo em conta que o desempenho histórico não prevê resultados futuros, considere como é que o ETF tem passado por várias condições de mercado. A partir dessa análise, pode-se sempre explorar a possibilidade de resiliência e retorno à rentabilidade.

• Riscos: Considerar o nível de risco associado inerente ao ETF. Escolha fundos de baixo risco que funcionem como uma proteção contra as flutuações do mercado, contribuindo para a estabilidade global da sua carteira.

• Beta baixo: Ter em conta o beta, uma medida da volatilidade em relação ao mercado. Os ETFs defensivos com valores beta mais baixos são normalmente menos voláteis, proporcionando uma proteção durante as recessões do mercado.

• Rendimento dos dividendos: Explore os ETFs que se concentram em acções que pagam dividendos para garantir um fluxo de rendimento consistente e atenuar as perdas potenciais durante as recessões do mercado.

• Acções blue-chhip: Considere ETFs que investem em acções blue-chip, ou seja, empresas estabelecidas com rendimentos consistentes. Estes investimentos contribuem para a estabilidade da carteira e promovem o crescimento a longo prazo.

• Activos sob gestão (AUM): Um AUM mais elevado significa uma maior capitalização de mercado e está frequentemente associado a uma maior liquidez. Considere a interação entre a capitalização de mercado e o Valor Líquido dos Activos (NAV) para obter informações sobre potenciais descontos ou prémios.

• Atividade de negociação: Avaliar o volume de transacções diárias; volumes mais elevados indicam geralmente maior liquidez e spreads bid-ask mais apertados. Isto é crucial para uma entrada e saída eficientes do ETF.

• Condições de mercado: Avaliar o desempenho do ETF em diferentes condições de mercado, especialmente durante a recessão económica. Um ETF defensivo deve mostrar resiliência e relativa estabilidade em mercados turbulentos.

Como construir uma carteira de investimentos defensiva

Os especialistas discutiram abaixo os principais elementos de como construir uma carteira de investimentos defensiva

• Reequilíbrio da carteira: Rever e ajustar regularmente a sua carteira para manter a afetação de activos desejada. Vender activos com bom desempenho e reinvestir em activos com baixo desempenho. Mantenha-se atento às mudanças nas condições do mercado e faça os ajustes necessários.

• Investir em sectores estáveis: Dê prioridade aos investimentos em sectores estáveis, como os bens de consumo básicos, os serviços públicos e os serviços essenciais. Estes sectores demonstram resiliência face à turbulência económica devido à procura sustentada dos seus produtos e serviços.

• Seleção estratégica de acções: Investir em empresas estáveis, particularmente em sectores como os cuidados de saúde, serviços públicos e bens de consumo básicos. Estes sectores tendem a ser menos arriscados, proporcionando uma base sólida para a sua carteira de investimentos.

• Diversificação entre sectores: Certifique-se de que os seus investimentos estão distribuídos por diferentes sectores e indústrias. Esta diversificação funciona como uma estratégia de gestão de risco, atenuando o impacto de potenciais perdas em qualquer sector.

• Mitigar a inflação com investimentos essenciais: Combater os efeitos do aumento do custo de vida investindo estrategicamente em empresas que produzem bens e serviços essenciais. Esta abordagem funciona como uma proteção contra a inflação, preservando o valor da sua carteira.

• Diversificação global da carteira: Expanda o seu horizonte de investimento diversificando geograficamente. O investimento em empresas de vários países ajuda a mitigar os riscos associados às flutuações económicas e políticas de uma única região.

• Alocação de classes de activos: Construa uma carteira completa, incorporando diferentes classes de activos, como acções, obrigações e dinheiro. Esta abordagem diversificada proporciona uma defesa equilibrada contra a volatilidade do mercado e as incertezas económicas.

Quais são os sectores defensivos típicos?

Para compreender os vários sectores defensivos e a origem da sua estabilidade, consulte o quadro seguinte

Os ETF defensivos protegem-no realmente durante os mercados em baixa?

Os ETF defensivos são concebidos para proteger os investidores quando o mercado sofre um golpe, mas a sua eficácia depende da carteira específica. Dois tipos destes ETF, os de baixa volatilidade e os smart-beta, têm por objetivo reduzir o risco, investindo em acções historicamente estáveis e utilizando estratégias baseadas em regras. Isto ajuda a minimizar as flutuações e pode até levar a retornos mais elevados em comparação com os ETFs tradicionais.

Por outro lado, existem ETFs inversos e alavancados que adoptam uma abordagem diferente. Os ETFs inversos trabalham para lhe dar o desempenho oposto de um índice específico numa base diária, actuando como uma cobertura durante as quedas do mercado. Depois, há os ETFs alavancados, que usam derivados para amplificar os retornos do índice, potencialmente duplicando os ganhos ou perdas diárias. No entanto, é importante notar que estas opções implicam uma complexidade acrescida e um risco mais elevado.

Apesar das suas características, nenhum ETF pode garantir uma proteção absoluta. É fundamental que os investidores considerem cuidadosamente os seus objectivos individuais, a tolerância ao risco e o horizonte temporal ao escolherem os ETF. A chave é alinhar as suas escolhas de ETF com as necessidades específicas da sua carteira.