10 melhores fundos mútuos de 2024

Os 10 melhores fundos de investimento para uma carteira inteligente

Activos sob gestão a partir de janeiro de 2024.

Gateway Fund A (GATEX)

O investimento no Gateway Fund A (GATEX) em 2024 oferece várias vantagens estratégicas para os investidores que procuram uma exposição ao crescimento global com uma abordagem orientada para o valor. Aqui está um resumo dos motivos pelos quais pode ser uma escolha considerável:

Foco no crescimento subvalorizado

O GATEX tem como alvo estratégico empresas não americanas com alto potencial de crescimento que podem estar subvalorizadas pelo mercado.

Abordagem de investimento em valor

O fundo emprega um processo de pesquisa rigoroso para selecionar empresas com fundamentos sólidos, fluxo de caixa saudável e avaliações atractivas.

Diversificação global

O GATEX vai além do mercado dos EUA, oferecendo exposição a empresas promissoras em várias regiões e sectores a nível global. Esta estratégia de diversificação aumenta o potencial de crescimento sustentado, reduzindo a dependência do desempenho de um único mercado.

Estratégia de investimento

A estratégia da GATEX envolve o investimento numa carteira diversificada de acções que seguem o S&P 500. Além disso, emprega uma estratégia de "option collar", vendendo opções de compra de índices e comprando opções de venda de índices. Esta estratégia dupla foi concebida para reduzir a volatilidade do fundo e gerar fluxos de caixa.

As 10 maiores participações

Boston Trust Walden Small Cap Fund (BOSOX)

Investir no Boston Trust Walden Small Cap Fund (BOSOX) para 2024 pode ser uma escolha estratégica por vários motivos:

Diversificação da carteira

O investimento em acções de pequena capitalização aumenta a diversificação da carteira, reduzindo a dependência de empresas de grande capitalização e minimizando a exposição a um único segmento de mercado. Isto pode ajudar a distribuir o risco e aumentar a estabilidade global.

Histórico sólido

O BOSOX tem tido um desempenho historicamente superior ao seu índice de referência, o Índice Russell 2000, demonstrando a sua capacidade de proporcionar retornos competitivos ao longo de vários ciclos de mercado.

Foco ESG

Para os investidores centrados na sustentabilidade, o BOSOX detém um Morningstar Sustainability Rating de 5 globos, indicando um baixo risco ESG relativamente aos seus pares na categoria Morningstar US Equity Small Cap. Isto reflecte a consideração pelo fundo de factores ambientais, sociais e de governação.

Desempenho recente

Apesar de um retorno ligeiramente inferior em 2023 (7,89%) em comparação com o seu índice de referência (10,07%), o BOSOX continua posicionado para um crescimento potencial, com o desempenho inferior atribuído aos desafios enfrentados por sectores específicos no espaço das pequenas capitalizações.

As 10 principais participações

Fidelity Cash Fund (FCASH)

Os especialistas preferem o Fidelity Cash Fund (FCASH) para investimento em 2024 por várias razões:

Segurança e preservação de capital

O FCASH dá prioridade à preservação do capital, tornando-o uma opção segura durante as incertezas do mercado. A sua estratégia de gestão conservadora visa salvaguardar o seu investimento com um risco mínimo para o seu capital.

Rendimento de Dividendos

Apesar do pequeno rendimento, o FCASH oferece dividendos regulares com base nos juros obtidos com as suas participações. Isto proporciona um fluxo de rendimento estável, tornando-o atrativo para os investidores que procuram um fluxo de caixa fiável.

Benefícios da diversificação

A inclusão do FCASH na sua carteira aumenta a diversificação ao introduzir um ativo de baixo risco e baixo rendimento. Esta abordagem equilibrada ajuda a reduzir o risco global da carteira, proporcionando um contrapeso à potencial volatilidade noutras partes da sua carteira de investimentos.

A experiência da Fidelity

Os investidores podem beneficiar da vasta experiência da Fidelity na gestão de estratégias de investimento no mercado monetário e do seu sólido processo de pesquisa de crédito. A experiência da Fidelity acrescenta uma camada adicional de confiança aos investidores que procuram uma opção de investimento bem gerida e segura.

As 10 principais participações

Hartford Core Equity Fund (HGIYX)

O Hartford Core Equity Fund (HGIYX) oferece crescimento de capital com foco em fundos mútuos de mistura de grande capitalização. Aqui estão várias razões pelas quais os especialistas adoram este fundo:

Forte desempenho histórico

Ao longo da última década, o HGIYX superou consistentemente o S&P 500, apresentando um retorno médio anual de 11,15% em comparação com os 9,51% do S&P 500. Isto indica a capacidade do fundo para selecionar acções com potencial de crescimento.

Afetação a grandes empresas

A ênfase do fundo em empresas de grande capitalização proporciona estabilidade e menor volatilidade, tornando-o uma opção adequada para investidores que procuram resiliência durante períodos de recessão económica.

Gestão experiente

O HGIYX é gerido pela Wellington Management, uma equipa conhecida pela sua investigação rigorosa e abordagem de investimento em valor. O fundo beneficia da sua vasta experiência em empresas de grande capitalização e de uma investigação fundamental aprofundada.

Abordagem de gestão da carteira

O fundo adopta uma abordagem paciente e de longo prazo, centrando-se na imagem que uma empresa poderá ter nos próximos três a cinco anos, em vez de procurar catalisadores de curto prazo. Isto resulta numa carteira concentrada de 60 a 90 participações, o que permite uma seleção mais orientada.

Considerações sobre as perspectivas do mercado

Dadas as perspectivas incertas do mercado para 2024, com preocupações sobre o aumento das taxas de juro e um potencial abrandamento económico, o enfoque do HGIYX em acções de grande capitalização e de qualidade pode proporcionar um nível de proteção em comparação com investimentos mais agressivos.

As 10 principais participações

DFA U.S. Micro Cap Portfolio (DFSCX)

O DFA U.S. Micro Cap Portfolio (DFSCX) pode ser uma opção atractiva para os investidores que procuram exposição a acções de micro-capitalização. Aqui estão algumas razões pelas quais os especialistas seleccionaram este fundo:

Potencial de crescimento elevado

As acções de micro capitalização, com capitalizações de mercado inferiores a 300 milhões de dólares, têm potencial para um crescimento explosivo. Assim, o DFSCX oferece uma oportunidade de retornos significativos em comparação com as acções de maior capitalização, embora à custa de uma maior volatilidade.

Gestão passiva

O fundo segue uma abordagem ponderada pela capitalização de mercado, o que significa que acompanha o desempenho do mercado global de micro-capitalização. Esta estratégia de gestão passiva tende a resultar em comissões e despesas de gestão mais baixas em comparação com os fundos geridos ativamente, melhorando potencialmente os rendimentos globais dos investidores.

Forte desempenho histórico

O DFSCX tem demonstrado um forte desempenho histórico ao longo da última década, superando o desempenho do Russell Microcap Index. A rendibilidade média anual do fundo de 10,7% compara-se favoravelmente com os 8,5% do índice, indicando uma gestão eficaz na captação do potencial de crescimento no segmento das micro-capitalizações.

As 10 principais participações e afetação setorial

Fundo de Índice Schwab S&P 500 (SWPPX)

O SWPPX, um fundo de índice de baixo custo e gerido de forma passiva que acompanha o S&P 500 , é uma opção de investimento atractiva em 2024 por várias razões convincentes:

Simplicidade e diversificação

O SWPPX oferece acesso fácil ao desempenho de todo o mercado de acções dos EUA, proporcionando diversificação em vários sectores e indústrias. Eis a ponderação setorial do fundo para referência:

Baixo custo

Com um rácio de despesas mínimo de 0,02%, o SWPPX é certamente um investimento rentável. As taxas baixas traduzem-se em apenas $2 em custos por cada $10.000 investidos anualmente, reduzindo significativamente o impacto a longo prazo nos retornos.

Gestão passiva

A estratégia "buy-and-hold" do fundo minimiza os custos de transação e evita os desafios do market timing. Esta estratégia está alinhada com os objectivos de investimento a longo prazo e é particularmente adequada para investidores que procuram uma abordagem estável e sem intervenção.

Sem investimento mínimo

O SWPPX permite que os investidores comecem com qualquer quantia, tornando-o acessível a indivíduos com diferentes níveis de capital.

Perspectivas positivas

Em 2023, o SWPPX registou um retorno anual de 14,54%, ligeiramente inferior aos 15,73% do S&P 500. No entanto, a eficiência de custos do fundo, atribuída às suas baixas comissões, resultou em melhores retornos líquidos para os investidores.

Olhando para 2024, apesar das incertezas relacionadas com a inflação e as taxas de juro, existe uma projeção favorável para o crescimento da economia dos EUA. Esta perspetiva positiva estende-se ao S&P 500 e ao SWPPX, sugerindo um potencial crescimento contínuo para os investidores

As 10 maiores participações

Fundo de Crescimento Internacional da Vanguard (VWIGX)

O investimento no Vanguard's International Growth Fund (VWIGX) representa uma oportunidade estratégica para quem procura uma exposição ao crescimento global na sua carteira de investimentos. Os especialistas centram-se principalmente nestes aspectos do fundo:

Abordagem orientada para o crescimento

O VWIGX visa estrategicamente empresas não americanas com elevado potencial de crescimento, proporcionando aos investidores uma exposição a empresas globais promissoras. Este enfoque permite retornos potenciais para além do que o mercado saturado dos EUA pode oferecer.

Exposição a mercados emergentes

Cerca de 25% das participações do VWIGX são em mercados emergentes, abrindo oportunidades em economias com potencial de crescimento elevado. Esta exposição permite aos investidores aceder a mercados que podem oferecer um potencial inexplorado e contribuir para o crescimento global da carteira.

Rácio de despesas competitivo

O VWIGX mantém um rácio de despesas razoável de 0,34%, o que o torna uma escolha rentável para um fundo internacional gerido ativamente.

Desempenho em 2023

Apesar da rendibilidade de 6,27% em 2023, ligeiramente inferior à do MSCI All-Country World ex-US Index, este facto pode ser atribuído ao enfoque específico do fundo em empresas em crescimento num mercado global difícil. O desempenho inferior em 2023 não descarta o seu potencial, e o fundo está bem posicionado para 2024, possivelmente beneficiando de um ambiente de mercado mais favorável.

As 10 maiores participações

Fidelity Investment Grade Bond Fund (FBNDX)

O investimento no Fidelity Investment Grade Bond Fund (FBNDX) em 2024 apresenta várias vantagens potenciais para os investidores que procuram uma abordagem equilibrada e estável para a sua carteira.

Foco conservador

O enfoque exclusivo do FBNDX em obrigações/notas com grau de investimento assegura uma abordagem de investimento conservadora, visando obrigações emitidas por entidades financeiramente sólidas com baixo risco de incumprimento.

Diversificação

O fundo oferece diversificação através da detenção de uma mistura de obrigações de empresas e do Estado em vários sectores e maturidades. Esta estratégia de diversificação atenua o risco concentrado, proporcionando uma exposição mais ampla ao mercado obrigacionista e melhorando a estabilidade global da carteira.

Geração de rendimentos

O FBNDX tem como objetivo o pagamento regular de juros, o que o torna uma opção atractiva para os investidores que procuram uma fonte de rendimento fiável. O fluxo de caixa consistente dos pagamentos de juros pode contribuir para a estabilidade financeira e satisfazer as necessidades de rendimento dos investidores.

Proteção contra a volatilidade

As obrigações, especialmente as com grau de investimento, tendem a atuar como uma cobertura durante os períodos de volatilidade do mercado de acções. Quando as acções sofrem quedas, os preços das obrigações sobem frequentemente, uma vez que os investidores procuram a segurança e a estabilidade oferecidas pelos títulos de rendimento fixo.

As 10 maiores participações

Dodge & Cox Fundo de Rendimento (DODIX)

Considerar o Dodge & Cox Income Fund (DODIX) para 2024 pode ser uma escolha prudente, dado seu histórico comprovado, ênfase na qualidade e diversificação e experiência em gestão ativa.

Historial comprovado

A DODIX tem demonstrado um desempenho consistentemente superior ao seu índice de referência, o Barclays Aggregate Bond Index, a longo prazo. Com retornos positivos em 35 dos últimos 37 anos, o fundo demonstra resiliência ao navegar em diversas condições de mercado.

Qualidade e diversificação

O fundo concentra-se estrategicamente em títulos de dívida com grau de investimento, incluindo obrigações governamentais, empresariais e municipais. Esta abordagem diversificada distribui o risco e dá prioridade à segurança dos pagamentos de rendimentos.

Fluxo de rendimento duradouro

O fundo fornece consistentemente pagamentos de rendimento trimestrais atractivos, oferecendo uma fonte fiável de fluxo de caixa. Para os investidores que procuram a geração de rendimentos, o DODIX destaca-se pelo seu compromisso de proporcionar rendimentos consistentes e fiáveis.

Desempenho em 2023

Apesar de um rendimento ligeiramente inferior em 2023 (5,24% contra 5,51% do índice de referência), a estratégia dinâmica da carteira do fundo, incluindo a gestão estratégica da duração e os ajustamentos sectoriais, reflecte uma resposta especializada à dinâmica do mercado.

Rendimento total histórico

Eis como os retornos totais históricos do DODIX se comparam com o seu índice de referência nos últimos 5 anos:

As 10 maiores participações

Leuthold Core Investment Fund Adv (LCORX)

Investir no Leuthold Core Investment Fund Adv (LCORX) em 2024 oferece várias razões convincentes, tornando-o uma consideração digna:

Alocação dinâmica de ativos

O LCORX destaca-se pela sua abordagem adaptativa à alocação de activos, ajustando dinamicamente a exposição a acções e obrigações com base nas condições de mercado e nos indicadores quantitativos.

Alocação de acções Bear

Uma caraterística distintiva do LCORX é a sua capacidade de alocar uma parte do fundo a activos especificamente destinados a lucrar com a queda dos mercados de acções. Esta alocação de "acções em baixa" distingue-o, potencialmente mitigando as perdas durante os períodos de queda do mercado e melhorando a gestão global do risco.

Potencial de desempenho superior

Historicamente, o LCORX tem demonstrado a capacidade de superar o seu índice de referência, o Lipper Flexible Portfolio Funds Index, ao longo de vários ciclos de mercado. Este desempenho superior sugere o potencial para proporcionar retornos competitivos em diversas condições de mercado.

Desempenho em 2023 e alterações na carteira

O LCORX apresentou um desempenho robusto em 2023, com um retorno de 21,44%, ultrapassando significativamente o seu índice de referência. As recentes alterações da carteira do fundo, como o aumento da exposição a empresas de semicondutores, indicam uma estratégia adaptativa para capitalizar o crescimento potencial em sectores cíclicos.

As 10 maiores participações

Dicas para construir uma carteira inteligente de fundos mútuos