Como verificar se um corretor é regulamentado e legítimo em 5 etapas
Como verificar se o corretor forex é legítimo em 5 passos:
Verifique as informações regulamentares do seu corretor;
Verificar a base de dados e a qualidade do site do regulador;
Verificar se o corretor garante lucros imediatos elevados;
Verificar se o corretor está a responder aos pedidos;
Ler as opiniões dos clientes.
A escolha de um corretor forex respeitável e legítimo é crucial para os negociadores que querem participar no mercado global de divisas de forma segura e legal. No entanto, com a possibilidade de transacionar divisas online, surgiram também mais operações fraudulentas que procuram tirar partido de investidores incautos.
Este artigo apresenta um processo de cinco passos que qualquer operador pode seguir para avaliar corretamente um potencial corretor forex e evitar as armadilhas de esquemas ilegítimos. As principais áreas de enfoque incluem a validação do estatuto de registo regulamentar de um corretor, a análise da qualidade do seu sítio Web e das informações divulgadas, a identificação de promessas de retorno irrealistas, a avaliação da capacidade de resposta do serviço de apoio ao cliente e a análise das opiniões de clientes independentes. Seguindo estas verificações básicas de supervisão, transparência e tratamento do investidor, é possível distinguir com confiança entre os corretores que facilitam as transacções de forma fiável e os que apenas pretendem roubar fundos.
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Que documentos é que um corretor regulamentado deve poder fornecer?
Deve poder fornecer facilmente, a pedido, certificados de registo e os seus últimos relatórios de auditoria. Os seus relatórios devem apresentar uma licença e conformidade adequadas.
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Como posso pesquisar o historial de reclamações de um corretor?
A verificação do registo regulamentar de um mediador apresentará queixas oficiais, violações ou antecedentes disciplinares para avaliação. No entanto, também pode procurar em sites de reclamações de consumidores de terceiros.
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Que recursos online podem ajudar-me a avaliar os corretores?
Os sites úteis incluem a página de alertas Investor.gov da SEC, o BrokerCheck da FINRA e a ferramenta BASIC da NFA. Sites de avaliação como o TU e as classificações do Google fornecem informações adicionais.
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Devo evitar corretores offshore?
Embora o facto de ser offshore não seja em si mesmo sinónimo de fraude, muitos corretores ilegítimos operam no estrangeiro evitando intencionalmente uma supervisão regulamentar mais rigorosa. Pesquise bem, pois a recuperação de dinheiro perdido pode ser muito difícil.
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Um corretor registado pode alguma vez cometer uma fraude?
Infelizmente sim, o facto de estarem registados não os torna imunes a coisas como negociações não autorizadas, esquemas ponzi ou delitos financeiros. Esteja atento a qualquer atividade suspeita na conta.
O Forex é legítimo?
Sim, o Forex é um modelo legítimo de negócio e investimento. No entanto, tal como acontece com qualquer atividade comercial, tem a sua quota-parte de burlões.
Como é que os corretores de Forex funcionam
Os corretores de Forex são plataformas que permitem às pessoas negociar com segurança em moedas, facilitando as transacções, depositando fundos e retirando lucros.
Onde é que a corretagem Forex não é permitida?
A corretagem Forex é ilegal nos seguintes países:
Bélgica
Índia
Coreia do Norte
Malásia
França
Bósnia-Herzegovina
Israel
Países com leis estritas da Sharia, como o Paquistão
Como verificar se um corretor de Forex é legítimo em 5 passos
A corretagem Forex já existe há várias décadas, dando aos burlões tempo suficiente para aperfeiçoarem os seus esquemas. Existem três tipos principais de esquemas de corretores forex que são normalmente usados:
Corretores Fly-By-Night
Neste método, uma pessoa ou grupo de pessoas cria um site de baixa qualidade que incita as pessoas a investir com eles. Recolhem depósitos no valor de vários milhares de dólares e depois desaparecem no ar. Também foi relatado que eles alegam falsa falência antes de desaparecerem.
Lojas de balde de Forex
As "bucket shops" de Forex são um tipo mais refinado de burla, o que significa que os investidores mais desprevenidos têm mais a perder, enquanto os burlões têm mais a ganhar. Também é mais difícil de detetar. A principal razão é que os burlões criam uma plataforma completa que imita quase na perfeição o aspeto e a funcionalidade de um corretor estabelecido. O comerciante não joga no mercado interbancário mundial, mas sim com outros falsos comerciantes registados exclusivamente no site fraudulento da bucket shop.
Esquemas em pirâmide
Os esquemas em pirâmide estão entre as fraudes mais comuns no mundo. No mercado cambial, encontram-se empresas que se posicionam como corretores, apenas para recolher depósitos de pessoas desavisadas. Neste tipo de esquema, a empresa nem sequer precisa de falsificar a atividade do mercado interbancário. Em vez disso, baseia-se na sua reputação estabelecida na realização de negócios de outros tipos.
5 indicadores de um esquema de corretor forex
Vejamos 5 indicadores de uma fraude de corretor forex que o ajudarão a identificar essas técnicas comuns de fraude:
1. Verifique as informações regulamentares do seu corretor
A primeira, mais fiável e importante coisa a ter em conta é a regulamentação. Um corretor regulado é registado e regulado por um organismo regulador internacional ou regional. Não existe um organismo regulador único para todas as transacções de forex em todo o mundo. Em vez disso, os governos e os grupos regionais juntam-se para formar estes organismos para proteger os interesses dos negociadores.
Nos EUA, os organismos reguladores em que deve confiar são:
Associação Nacional de Futuros (NFA)
Autoridade Reguladora do Sector Financeiro (FINRA)
Commodities and Futures Trading Commission (CFTC)
Sociedade de Proteção dos Investidores em Valores Mobiliários (SIPC)
Câmara de Comércio de Chicago (CBT)
Basta verificar isto para poupar muito tempo e dinheiro! A regulamentação é também a mais difícil de falsificar, embora nunca se deva subestimar um burlão determinado.
Para confirmar a regulamentação de um corretor, verifique se o corretor está registado em algum destes organismos visitando os respectivos sites, especialmente o da FINRA. Visite FINRABrokerCheck ou contacte-os através do número (800) 289-9999 para confirmar se um corretor está registado junto deles.
Qualquer corretor registado deve também apresentar o seu ID de registo na BSE, NSE ou SEBI nos seus sítios Web. Se não for apresentado, o corretor é suspeito. No entanto, estes números também podem ser falsificados. Confirme as ID de registo visitando um dos sítios e verificando-as. O mais importante é que qualquer corretor com quem negoceie deve ter algum tipo de ligação legítima a um organismo regulador regional.
2. Verificar a base de dados e a qualidade do sítio Web do regulador
Outro indicador de comportamento suspeito é um site obscuro. Nenhum corretor forex não pode pagar um site de alta qualidade com todas as informações relevantes necessárias. Vamos ver o que exatamente você deve procurar.
Como discutido no ponto anterior, é necessário confirmar que o site está registado. Alguns sites fraudulentos podem imitar corretores existentes e legítimos.
Em segundo lugar, será que lhe oferecem todas as informações necessárias? Um sítio fiável deve conter informações sobre:
A que organismo regulador está afiliado? O ID de registo deve ser apresentado.
Divulgação dos riscos. Não deve haver falsas promessas ou marketing falso. Todos os riscos devem ser explicitamente indicados no sítio.
Informação jurídica. O site deve divulgar todas as políticas fiscais, regras de negociação e outras medidas de conformidade que os comerciantes devem seguir, para além da forma como o corretor cumpre estes requisitos.
Informações sobre os antecedentes. Com quem trabalharam anteriormente? Muitos corretores estabelecidos trabalham com empresas importantes e bem conhecidas. Têm também um historial que remonta a pelo menos 5 anos. Procure quaisquer declarações oficiais de lucros e perdas.
Informações de contacto. Um corretor legítimo tem o seu endereço e informações de contacto listados no seu website. Não é normal que estes pormenores estejam em falta.
O sítio também deve ter artigos de alta qualidade, bem escritos e de comprimento adequado. Devem também ter artigos de conteúdo adicional e não apenas uma página de destino.
3. O corretor garante retornos imediatos elevados
Agora que sabemos o que deve estar num site legítimo, o que não deve estar?
O primeiro sinal de uma burla é quando um corretor lhe garante retornos elevados imediatos. O Forex não é um tipo de negócio para enriquecer rapidamente, nem mesmo para profissionais. Nenhum corretor do planeta pode garantir-lhe tais rendimentos.
Os corretores utilizam esta técnica para atrair operadores novatos ou pessoas que precisam de dinheiro e estão a lutar para o encontrar. Trata-se de uma das burlas mais insidiosas que existem, pois aproveita-se de necessidades reais.
Outro aspeto é o marketing não solicitado. Pode não ser necessariamente no próprio site, mas como resultado de informações de cookies de outros sites de forex que visitou. Qualquer corretor que apareça assim de repente e peça incansavelmente que se junte à sua plataforma é suspeito. É ainda pior se lhe pedirem informações pessoais enquanto limitam as informações sobre si próprios. Os corretores legítimos só pedem informações pessoais quando está a abrir uma conta com eles.
4. O corretor não responde às perguntas
Nunca desculpe a falta de resposta às perguntas como um serviço ao cliente lento; é frequentemente um sinal de um corretor fraudulento.
Qualquer corretor autêntico tem sempre uma equipa de serviço de apoio ao cliente que responde bem. Muitos costumam ir além e utilizar bots de IA para responder o mais rápido possível às perguntas. Eles também têm uma linha de apoio eficiente.
Os burlões não querem investir no serviço de apoio ao cliente porque muitos desaparecerão em poucos dias, ou estão a tentar manter as suas actividades ilegais tão secretas quanto possível. Não precisam de pessoas a fazer perguntas.
5. Leia os comentários dos clientes
Tal como acontece com qualquer empresa, uma das melhores formas de avaliar a qualidade é ver as opiniões dos clientes.
No entanto, não confie nas avaliações que encontra nos sites dos corretores. Em vez disso, procure opiniões em fóruns e sites respeitados de forex. Encontrará opiniões legítimas sobre empresas registadas e até listas negras de golpistas conhecidos.
Exemplo de um corretor de Forex fraudulento
Há um número infindável de corretores de forex fraudulentos, mas uma vez identificados, mudam frequentemente de sítio. Veja a nossa classificação de corretores fraudulentos. Use as informações fornecidas aqui para identificar quaisquer corretores suspeitos também.
Resumo
A maioria das pessoas não se pode dar ao luxo de perder os seus investimentos. Mesmo que tenha o suficiente para recuperar numa questão de dias, ou que não seja afetado de todo, ninguém merece que o seu dinheiro lhe seja roubado. No entanto, eliminar os burlões da cena de negociação forex é quase impossível. Quando um é encerrado, centenas de outros são abertos.
Portanto, a melhor solução é saber o que é uma fraude e proteger-se destas perdas dolorosas. Fique com os corretores forex estabelecidos. Não caia na tentação de obter lucros rápidos e maciços: essa garantia nunca existe na negociação forex.
Por fim, qualquer corretor que se preze investirá sempre num site decente e informativo e num serviço de apoio ao cliente com capacidade de resposta. Negociar é um ótimo negócio, mas requer paciência, habilidade e, muitas vezes, muito dinheiro para descolar. Não permita que o seu trabalho árduo lhe seja roubado.
Glossário para traders iniciantes
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1
Comércio
A negociação envolve o ato de comprar e vender activos financeiros, como acções, divisas ou mercadorias, com a intenção de lucrar com as flutuações dos preços de mercado. Os operadores utilizam várias estratégias, técnicas de análise e práticas de gestão do risco para tomarem decisões informadas e optimizarem as suas hipóteses de sucesso nos mercados financeiros.
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2
Índice
O índice na negociação é a medida do desempenho de um grupo de acções, que pode incluir os activos e os títulos nele contidos.
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3
Investidor
Um investidor é um indivíduo que investe dinheiro num ativo, na expetativa de que o seu valor se valorize no futuro. O ativo pode ser qualquer coisa, incluindo obrigações, títulos de dívida, fundos de investimento, acções, ouro, prata, fundos negociados em bolsa (ETF) e bens imobiliários.
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4
Corretor
Um corretor é uma entidade jurídica ou uma pessoa singular que actua como intermediário na realização de transacções nos mercados financeiros. Os investidores privados não podem negociar sem um corretor, uma vez que apenas os corretores podem executar transacções nas bolsas.
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Rendimento
O rendimento refere-se aos ganhos ou rendimentos derivados de um investimento. Reflecte os rendimentos gerados pela posse de activos como acções, obrigações ou outros instrumentos financeiros.
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Equipe que trabalhou neste artigo
Andrey Mastykin é um autor, editor e estrategista de conteúdo experiente integrante da Traders Union desde 2020. Como editor, ele é meticuloso na verificação dos fatos e na garantia da precisão de todas as informações publicadas na plataforma. Andrey se concentra em educar os leitores sobre as recompensas e riscos potenciais envolvidos na negociação nos mercados financeiros.
Ele acredita firmemente que o investimento passivo é uma estratégia mais adequada para a maioria dos indivíduos. A abordagem conservadora de Andrey e o foco no gerenciamento de riscos repercutem em muitos leitores, tornando-o uma fonte de informações financeiras confiável.
Além disso, Andrey é membro da União Nacional de Jornalistas da Ucrânia (cartão de membro nº 4574, certificado internacional UKR4492).
