O site Forex é um esquema Ponzi? Como detetar uma burla

Existem vários mitos envolvendo Forex. Um deles é que todo o conglomerado Forex não passa de uma grande fraude; e que é impossível ganhar dinheiro através de corretores. Vale a pena admitir que há, de facto, burlões entre as empresas e que os comerciantes os encontram frequentemente.

Depois de uma "cooperação" tão descabida, os comerciantes ficam com impressões desagradáveis, o que alimenta o mito de que Forex é ilegal e fraudulento. Por isso, antes de começar a negociar, muitas pessoas fazem a si próprias a pergunta: O Forex é um esquema em pirâmide?

No entanto, será que o mito de que todos os mercados financeiros são embustes e esquemas em pirâmide é verdadeiro? De facto, a maioria dos corretores trabalha bem dentro das leis e regulamentos, mas, no entanto, é necessário saber como identificar um esquema Forex. Vamos descobrir que esquemas de pirâmide de negociação Forex existem, como reconhecer uma fraude e o que deve ter em conta ao escolher um corretor genuíno.

Forex O comércio não é um esquema em pirâmide, mas existem muitos burlões no mercado financeiro internacional.

O Forex é um esquema em pirâmide?

Existem muitos corretores e projectos de investimento no mundo que são, na realidade, pirâmides. Podem ser divididos em dois tipos:

• Pirâmide clássica. É construída de tal forma que cada utilizador subsequente financia o rendimento da vítima anterior. O lucro é pago a partir dos novos depósitos atraídos. Assim que o afluxo de depósitos pára, a pirâmide simplesmente desmorona e os fundos não pagos ficam com os organizadores.

• Projectos fraudulentos. Estas empresas funcionam de forma mais fácil - simplesmente não pagam nada a ninguém, mas estabelecem exigências irrealistas, tais como "empatar o tempo", e criam desculpas para que os levantamentos não possam ocorrer "neste momento" sob pretextos complicados.

Regra geral, ambos os tipos de projectos são dirigidos a investidores inexperientes que procuram obter benefícios muito elevados.

Como detetar uma pirâmide em Forex?

Existem vários sinais do esquema em pirâmide Forex que merecem uma inspeção mais atenta porque são ativamente utilizados pelos cibercriminosos. Considere as 5 opções principais.

Forex o esquema promete uma rentabilidade ultra-alta

Uma das opções mais populares para atrair clientes é o rendimento ultra-elevado. As empresas prometem que o cliente poderá obter lucros fantásticos que podem atingir vários milhares de por cento ao ano.

Neste caso, o burlão depende diretamente da ganância do cliente. Pode ser difícil resistir quando se prometem lucros enormes. Por isso, muitos clientes aceitam a proposta da empresa, que não deixa de ser uma burla Forex.

Forex pirâmides que oferecem um mecanismo de ganhos opaco

"É só investir dinheiro e ter lucro". Este é o slogan frequentemente utilizado pelos promotores da pirâmide Forex. Ao mesmo tempo, não há uma explicação específica sobre a origem do dinheiro.

No sítio da pirâmide, escrevem frases comuns - por exemplo:

• "Recebe dividendos de investimentos em Forex";

• "Aumentamos o seu depósito através da negociação de vários activos";

• "Gestores experientes investem o seu dinheiro em acções", etc.

Se o sítio não especificar onde os seus fundos são investidos, é provável que esteja perante uma pirâmide Forex vulgar.

Simplicidade enganadora da obtenção de rendimentos

Outro truque importante utilizado pelos burlões é jogar com a inexperiência do investidor ou com o desejo de ganhar dinheiro "preguiçosamente". O principal apelo, neste caso, é: "invista, e os nossos especialistas farão tudo por nós, e só receberá lucros colossais".

Para que tais "afirmações" inspirem pelo menos alguma confiança, devem ser confirmadas. Por exemplo, a confirmação deve ser feita através da revelação da identidade do gestor e das suas estatísticas reais. Muitas vezes, as pirâmides Forex nem sequer indicam os nomes dos membros da sua equipa. Se as estatísticas estiverem simplesmente escritas no sítio, mas não existirem ligações ou confirmações, não deve confiar nelas.

Empresas sem documentos legais

Qualquer instituição financeira deve operar ao abrigo das leis do estado ou país em que presta serviços. E a legalidade da atividade só é confirmada por documentos. Se a empresa não tiver um conjunto completo de documentos legais e outros, recuse-se a cooperar com ela.

Programas de afiliados de vários níveis altamente recompensados

Outro sinal claro da pirâmide Forex são os programas de vários níveis com bónus sólidos. Não importa se a empresa é um esquema de pirâmide clássico (paga prémios a clientes antigos através de novos depósitos) ou uma fraude comum (não paga nada a ninguém). Mas o seu principal objetivo é atrair o máximo de dinheiro possível. Para este efeito, existem programas de afiliados multinível.

Normalmente, estas empresas operam programas com vários níveis. Os níveis são os seguintes:

• Nível 1. Os seus afiliados diretos;

• Nível 2. Participantes convidados pelos seus afiliados;

• Nível 3. Utilizadores convidados pelos parceiros dos seus afiliados.

Por cada registo deste tipo, a pirâmide convida os clientes a receberem uma recompensa. Estas podem variar.

Vejamos abaixo um exemplo de um esquema de afiliados deste género.

• 1º nível - 10%;

• 2º nível - 5%;

• 3º nível - 2%.

Cinco dicas para evitar os esquemas Forex

É muito fácil identificar um esquema em pirâmide Forex. Antes de começar a trabalhar com um corretor ou com uma pirâmide de investimento, é necessário fazer uma pequena verificação dos antecedentes. Apresentamos 5 conselhos para evitar projectos fraudulentos ou pirâmides.

Verificar documentos

Para não se deparar com um esquema de pirâmide Forex, é necessário, em primeiro lugar, efetuar uma verificação detalhada dos documentos da empresa.

Em particular, antes de se registar, verifique o seguinte:

• Certificado de registo estatal;

• Endereço legal;

• Licença financeira.

O certificado de registo e a licença, idealmente, devem ser apresentados no sítio Web sob a forma de cópias digitalizadas ou de ligações aos sítios Web da entidade reguladora. Por norma, as pirâmides destes documentos não são publicadas. A empresa deve ter licenças de entidades reguladoras reputadas, como a Grã-Bretanha, os EUA e os países da União Europeia.

Existem críticas?

As opiniões dos clientes são uma parte essencial de qualquer auditoria a uma empresa financeira. Os utilizadores podem não só descrever a sua experiência com a plataforma, mas também prestar atenção a alguns aspectos que lhe possam ter escapado. Por exemplo, podem ser disposições questionáveis do Acordo de Utilizador.

No entanto, se não houver comentários sobre uma plataforma que se posiciona como "testada pelo tempo", não deve acreditar nas informações do site.

O esquema de geração de rendimentos é transparente?

As pirâmides prometem grandes rendimentos, mas nada o confirma. Estas empresas escondem dados sobre a forma exacta como aumentam o capital recebido e como ganham dinheiro com isso. Antes de investir, certifique-se de que conhece os métodos de geração de rendimentos da empresa.

Certifique-se de que a empresa tem contactos

Muitas vezes, os esquemas em pirâmide não deixam qualquer informação de contacto para comunicação. Em vez disso, o corretor ou a plataforma de investimento apenas disponibiliza um formulário de correio eletrónico e um formulário de retorno de chamada.

Antes de começar a trabalhar com a plataforma, recomenda-se que verifique as seguintes informações:

• endereço físico do escritório;

• endereço de correio eletrónico;

• número de telefone;

• a disponibilidade de comunidades nas redes sociais e contactos em messengers.

Analisar os documentos internos da empresa

Os principais documentos internos dos corretores e das plataformas de investimento podem ter as seguintes designações:

• Contrato de utilizador;

• Termos e condições.

Estes documentos podem conter muitos dados valiosos. Em particular, os seguintes pontos podem ser descritos no acordo do utilizador:

• bloqueio de uma conta sem notificar o utilizador;

• proibição de levantamento de fundos sem motivo justificado

• anulação dos resultados da licitação.

Se os documentos contiverem tais disposições, é perigoso cooperar com essa empresa.

Forex exemplos de esquemas de pirâmide comercial

Os corretores e as plataformas de investimento duvidosos inventam todo o tipo de esquemas em pirâmide. A título de exemplo, considere-se a plataforma 770Capital, que foi colocada na lista negra dos corretores Traders Union Forex. Atualmente, a pirâmide deixou de existir e o seu site já não está disponível.

Forex exemplos de esquemas de pirâmide de negociação

O corretor era propriedade da organização de gestão 770 INVESTMENTS LLC, registada em São Vicente e Granadinas. Trata-se de uma jurisdição offshore que não divulga informações sobre a empresa. A empresa não possuía uma licença para actividades financeiras.

Das informações de contacto, apenas se conhecia o número de telefone internacional e a morada legal, alegadamente na Bulgária. A empresa escondia os dados de correio eletrónico e não tinha páginas ou canais nas redes sociais.

A pirâmide da 770 Capital foi construída em torno de um programa de afiliados muito lucrativo. A corretora prometia 15% do montante de recarga do afiliado. A empresa existia enquanto houvesse deduções de parceria. No entanto, após o colapso da pirâmide, todos os clientes perderam o seu dinheiro. Nas suas análises, os traders queixavam-se frequentemente de que o seu corretor se recusava a permitir que os traders levantassem fundos.

Posso obter lucros num esquema em pirâmide Forex?

Em teoria, as pirâmides Forex podem trazer algum lucro aos clientes muito raramente. Ocasionalmente, uma empresa fraudulenta paga alguns dólares para provar que está, de facto, a proporcionar a rentabilidade prometida e para levar o cliente a aumentar ainda mais o montante do depósito. Mas é apenas um truque. Será que vale mesmo a pena arriscar todo o seu dinheiro na esperança de obter um pequeno lucro? Não recomendamos a colaboração com as pirâmides Forex. Ponto final.

A probabilidade de ganhar dinheiro real com um esquema Forex é extremamente baixa. Mesmo que obtenha um lucro temporário, é pouco provável que seja grande. Aqui estão as maneiras de se proteger de um esquema de pirâmide Forex:

• Reconhecer a estrutura. Se a empresa parecer mais interessada em inscrições do que em negociações reais, é provável que esteja a lidar com um esquema em pirâmide Forex.

• Verificar se existem promessas irrealistas. Forex trading tem sempre riscos. Cuidado com promessas como "lucros sem risco" ou "retornos mensais garantidos".

• Pesquise o historial de negociação da empresa. Peça provas dos resultados de negociação de fontes fiáveis. Se não puderem fornecer um desempenho de negociação real, os lucros são provavelmente provenientes de taxas de membros.

• Evite o recrutamento obrigatório. Se tiver de recrutar outras pessoas para ganhar dinheiro, é um grande sinal de aviso. Os verdadeiros corretores não fazem do recrutamento um requisito para obter lucros.

• Esteja atento às restrições de levantamento. Os levantamentos atrasados ou bloqueados com desculpas como "actualizações do sistema" são frequentemente sinal de problemas. As empresas legítimas processam os pagamentos sem atrasos desnecessários.

Os 5 melhores corretores legítimos que pode considerar

É possível negociar em Forex ou fazer investimentos apenas através de corretores de confiança com uma boa reputação. Neste caso, evitará certamente o esquema de pirâmide. Chamamos a sua atenção para cinco empresas que deram provas em termos de fiabilidade, segurança e oportunidades favoráveis para os negociadores.

Verifique sempre a licença do corretor no sítio Web oficial do regulador

Anastasiia Chabaniuk Autor, Especialista Financeiro da Traders Union

Os novos negociadores normalmente verificam apenas se um corretor Forex está regulamentado, mas as fraudes estão a ficar mais inteligentes. Verifique você mesmo a licença do corretor no site oficial do regulador, não através de links que eles fornecem. Os burlões criam frequentemente licenças falsas ou copiam sítios Web de corretores reais. Certifique-se de que o nome da empresa e o número de registo correspondem exatamente. Além disso, veja há quanto tempo o site do corretor está a funcionar - sites novos com histórias curtas são uma enorme bandeira vermelha.

Informe-se primeiro sobre as regras de levantamento. Muitas fraudes envolvem "ofertas de bónus" que prendem os seus fundos com termos secretos. Os corretores legítimos explicam claramente as políticas de levantamento e não impõem condições de negociação injustas. Tente contactar a equipa de apoio do corretor fora de horas. Se obtiver respostas vagas ou nenhuma resposta, é um sinal para se afastar.

Conclusão

Forex O mercado de acções em si não é uma pirâmide financeira, mas devido à sua popularidade, atrai frequentemente burlões. Para evitar fraudes, é necessário verificar cuidadosamente os corretores, analisar as suas licenças e reputação. Não se deixe enganar por promessas de lucros elevados sem riscos e condições demasiado "atractivas" - este é o principal sinal de um esquema fraudulento. Utilizar plataformas comprovadas e avaliar cuidadosamente as informações ajudará a proteger os seus investimentos. Mantenha-se vigilante, partilhe a sua experiência em plataformas independentes e ajude os outros a evitar erros. Em última análise, o sucesso em Forex depende do conhecimento, da experiência e da prudência do comerciante.

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Equipe que trabalhou neste artigo

Maxim Nechiporenko

Autor, especialista financeiro na Traders Union

Maxim Nechiporenko é colaborador da Traders Union desde 2023. Iniciou a sua carreira profissional nos meios de comunicação social em 2006. Possui conhecimentos especializados em finanças e investimento, e o seu domínio de interesse abrange todos os aspectos da geoeconomia. Maxim fornece informações actualizadas sobre negociação, criptomoedas e outros instrumentos financeiros. Actualiza regularmente os seus conhecimentos para se manter a par das últimas inovações e tendências do mercado.

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