O que é melhor: Comércio de criptografia ou Forex?
Decidir qual é o melhor entre cripto e Forex depende principalmente dos seus objectivos financeiros, estratégia de estilo de negociação e tolerância ao risco. Na verdade, pode experimentar ambos ao mesmo tempo para ver o que funciona melhor para si especificamente. Os prós e contras de ambos os ativos discutidos neste artigo irão ajudá-lo a fazer uma escolha mais fundamentada:
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Prós do Forex: Mercado estável, regulamentos estabelecidos, consultores profissionais.
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Contras do Forex: Seleção comparativamente pequena de mercados, Custos mais elevados, Riscos de alavancagem excessiva, Transparência limitada.
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Prós da criptografia: rentabilidade potencialmente elevada, grande seleção de activos, tecnologia inovadora.
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Contras da criptografia: incerteza regulatória, riscos de segurança, volatilidade do mercado.
No panorama energético dos mercados financeiros, os investidores não têm escolha quando se trata de escolher uma classe de activos para investir o seu capital, cada uma delas com a promessa de retornos lucrativos. Dois mercados financeiros que continuam a atrair milhões de investidores e milhares de milhões de dólares de todo o mundo são o Forex e as criptomoedas. O Forex, ou comércio de divisas, envolve a compra e venda de moedas, com os comerciantes a tentar lucrar com as flutuações das taxas de câmbio. Por outro lado, o comércio de criptomoedas envolve a compra e venda de moedas digitais como Bitcoin e Ethereum, que operam na tecnologia blockchain.
As pessoas são atraídas para as criptomoedas devido à sua natureza descentralizada, potencial para retornos elevados e tecnologia inovadora. Em contraste, o Forex atrai comerciantes devido à sua liquidez, estabilidade e infraestrutura de mercado estabelecida. Neste artigo, exploraremos as diferenças e semelhanças entre esses dois mercados, analisando os prós e os contras de cada um, para capacitá-lo a tomar decisões informadas que se alinham com suas aspirações financeiras.
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O Bitcoin é mais rentável do que o Forex?
Numa escala de tempo mais longa, ao longo da última década, a Bitcoin teria sido mais rentável. O Forex, por outro lado, é mais baseado em habilidades e pode fornecer um fluxo mais estável de lucro, em vez de ganhos regulares grandes e repentinos, como é frequentemente o caso da criptografia.
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O Forex é mais arriscado do que as criptomoedas?
A criptografia é geralmente considerada o mercado financeiro mais arriscado, pois a volatilidade pode ser extremamente alta e muito do comportamento do preço é baseado na especulação e no sentimento do mercado, em vez da análise fundamental. O Forex continua a ser de alto risco, mas não tanto como as criptomoedas.
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O Bitcoin faz parte da negociação Forex?
O Bitcoin faz parte do mercado de criptomoedas e não do Forex, embora o Bitcoin possa ser usado para negociar pares de moedas Forex, e os CFDs do Bitcoin podem ser comprados através do Forex.
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O que é mais lucrativo do que negociar em Forex?
Em última análise, isso depende da forma como está a negociar, dos activos individuais que negoceia e da sua experiência como negociador. No entanto, se fosse um investidor a longo prazo e colocasse 1000 dólares em Forex, acções, ouro e criptomoedas há um ano, o Forex teria proporcionado os retornos mais baixos.
Forex vs Cripto: Qual é o melhor para negociar e investir?
Tentar estabelecer qual é a melhor escolha entre criptografia ou Forex é como tentar dizer a alguém se maçãs ou laranjas são melhores - ambas têm a mesma função básica, mas, em última análise, tudo se resume à preferência individual. Tanto as criptomoedas como o Forex oferecem oportunidades de ganhar dinheiro, mas são altamente voláteis e arriscadas, funcionam 24 horas por dia (não aos fins-de-semana no caso do Forex) e envolvem muita especulação e análise técnica. No entanto, os dois diferem na maturidade do mercado, fatores fundamentais, regulamentos e liquidez. Vamos analisar cada um deles um pouco mais de perto.
Quais são as semelhanças entre cripto e Forex?
Existem várias semelhanças de nível superficial entre os dois:
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Acessibilidade: Ambos podem ser negociados em plataformas online por comerciantes de (quase) qualquer lugar do mundo. O Forex pode ser negociado 24 horas de domingo a sexta-feira, enquanto os mercados de criptografia funcionam 24 horas por dia, 7 dias por semana.
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Alta Volatilidade : Ambos os mercados podem sofrer flutuações significativas de preços em curtos períodos de tempo, oferecendo oportunidades de lucro, mas também adicionando risco. No entanto, a criptografia é considerada o mercado financeiro mais volátil de todos, com movimentos de preços grandes e repentinos. O Forex, embora altamente volátil, é comparativamente estável.
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Negociação especulativa: Os negociadores em ambos os mercados envolvem-se frequentemente em negociação especulativa, com o objetivo de lucrar com os movimentos de preços em vez de comprar com base no valor intrínseco (como acontece com as acções).
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Análise técnica: Os operadores de ambos os mercados baseiam-se fortemente na análise técnica de padrões gráficos para reconhecer tendências e oportunidades de negociação.
Qual é a diferença entre Forex e criptografia?
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Plataformas de negociação: As transações de criptografia geralmente ocorrem em bolsas online, enquanto as negociações de Forex são frequentemente conduzidas por meio de plataformas de balcão (OTC). De facto, o Forex é o mercado OTC mais popular.
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Custos dos intermediários: A negociação Forex envolve frequentemente intermediários, o que leva a custos de transação mais elevados, ao contrário das transacções de criptomoedas que normalmente ocorrem diretamente entre compradores e vendedores em bolsas, com taxas muito mais baixas.
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Liquidez: Os mercados Forex tendem a apresentar maior liquidez devido aos seus maiores volumes de negociação, minimizando o impacto de grandes transacções nos preços.
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Factores externos: Os preços do Forex são largamente influenciados por indicadores económicos, eventos políticos e notícias globais, enquanto os preços das criptomoedas podem ser influenciados por factores semelhantes, mas principalmente por desenvolvimentos tecnológicos e pelo sentimento do mercado. As criptomoedas dependem muito mais do sentimento positivo e da perceção pública.
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Regulamentação: O comércio de criptomoedas enfrenta vários graus de regulamentação a nível mundial, embora, na sua maioria, não esteja regulamentado por ser tão recente e só recentemente ter começado a chamar a atenção dos governos e das autoridades financeiras. O comércio de Forex opera sob escrutínio rigoroso dentro de um quadro regulamentar muito mais estabelecido.
Os melhores corretores de Forex para negociar criptomoedas
É melhor negociar Forex?
Se o Forex é melhor do que a criptografia é essencialmente determinado pelos seus objectivos financeiros, tolerância ao risco e estratégia e estilo de negociação. O Forex é um grande mercado global que pode ser negociado 24 horas por dia, de domingo a sexta-feira, com alta liquidez. Existem dezenas de pares de moedas para escolher, pelo que pode optar por aqueles de grandes economias que compreende bem ou que estão ligados a mercados de acções em que já negoceia. No entanto, o Forex implica um grande risco e até 95% dos operadores de Forex perdem dinheiro. Pode ler mais sobre este assunto no nosso artigo: O que é o lado negro do comércio de Forex?
Para o ajudar a reduzir a sua decisão, vamos analisar as vantagens e desvantagens da negociação Forex, concentrando-nos apenas naquelas que não se aplicam às criptomoedas.
👍 Vantagens explicadas:
• Mercado estável: Os mercados Forex são relativamente maduros e, portanto, tendem a ser mais estáveis em comparação com os mercados de criptomoeda altamente voláteis, tornando-os potencialmente menos arriscados para alguns comerciantes.
• Quadro Regulamentar Estabelecido: O comércio de Forex opera dentro de um quadro regulamentar bem estabelecido na maioria das jurisdições, proporcionando-lhe uma maior proteção legal e recurso em caso de litígio.
• Previsibilidade: Os preços do Forex são influenciados principalmente por indicadores económicos, eventos geopolíticos e políticas do banco central, tornando mais fácil (do que a criptografia) prever os movimentos de preços.
• Acesso a análises profissionais: Os mercados Forex são amplamente cobertos por instituições financeiras, analistas e empresas de pesquisa, fornecendo acesso a análises profissionais, percepções de mercado e estratégias de negociação. Embora a criptografia tenha muitos analistas, o Forex tem muito mais análise fundamental para apoiá-lo e uma história económica mais estabelecida para se basear.
👎 Desvantagens explicadas:
• Horas: Embora o Forex possa ser negociado 24 horas de domingo a sexta-feira, tem menos horas de negociação do que a criptografia, e a disponibilidade é baseada no horário de abertura da bolsa em que o par de moedas está, por exemplo, pares de AUD durante o horário da Bolsa de Sydney.
• Custos mais elevados: A negociação em Forex envolve muitas vezes custos de transação mais elevados, incluindo spreads, comissões e taxas de financiamento overnight, que corroem os lucros de forma mais significativa do que com a criptografia.
• Riscos de alavancagem excessiva: A negociação Forex oferece elevados rácios de alavancagem, que podem amplificar tanto os ganhos como as perdas potenciais. No entanto, a alavancagem excessiva pode levar a chamadas de margem e perdas substanciais, especialmente se for um operador inexperiente.
• Transparência limitada: Os mercados Forex podem carecer de transparência em comparação com as bolsas de criptomoedas centralizadas, tornando difícil avaliar a profundidade do mercado, os dados do livro de ordens e a qualidade da execução.
Antes de tomar uma decisão final, vamos ver se as criptomoedas podem ser do seu agrado.
Negociar criptomoedas é uma boa ideia?
As criptomoedas são um mercado jovem e entusiasmante, com tantas oportunidades de crescimento que, segundo os dados de um relatório da Henley & Partners, já criaram cerca de 88 200 "cripto-milionários". No entanto, as criptomoedas não são para todos. E se só agora está a aprender sobre as criptomoedas, pode ter perdido o barco. Muitos analistas financeiros discordam disso, no entanto, e afirmam que o boom da criptografia está apenas começando. Com um valor de mercado total de 2,83 biliões de dólares - um número que cresceu exponencialmente nos últimos anos - parece que as criptomoedas podem continuar a crescer. No entanto, este número é insignificante em comparação com o volume médio diário de negociação Forex, com uns impressionantes 7,5 biliões de dólares negociados por dia!
Para o ajudar a decidir se as criptomoedas são adequadas para si, vamos analisar as suas vantagens e desvantagens em relação ao Forex.
👍 Vantagens explicadas:
• Descentralização: A negociação de criptomoedas ocorre em redes de blockchain descentralizadas, o que elimina a necessidade de intermediários, resultando em transações mais rápidas e custos reduzidos.
• Potencial para retornos mais altos: Os mercados de criptomoedas têm historicamente exibido maior volatilidade e potencial para valorização significativa dos preços em comparação com o Forex. O crescimento a longo prazo da criptografia na última década excede em muito o dos mercados Forex.
• Diversificação: A negociação de criptografia permite que você diversifique seu portfólio e invista em uma grande seleção de ativos, com 13.217 criptomoedas existentes em março de 2024.
• Tecnologia inovadora: A negociação de criptomoedas opera em tecnologia inovadora de blockchain, que fornece transparência, imutabilidade e recursos de segurança não disponíveis no Forex.
👎 Desvantagens explicadas:
• Incerteza regulamentar: O comércio de criptomoedas opera numa área cinzenta regulamentar em muitas jurisdições, com regulamentos em evolução e muitas vezes pouco claros, levando à incerteza, riscos legais e potenciais repressões ou restrições regulamentares. No entanto, esta situação parece estar a mudar com a crescente aceitação das criptomoedas.
• Riscos de segurança: As plataformas e carteiras de negociação de criptomoedas são susceptíveis de serem pirateadas, fraudadas e roubadas devido à natureza irreversível das transacções em cadeia de blocos e à falta de supervisão centralizada, o que aumenta o risco.
• Volatilidade do mercado: Os mercados de criptomoeda são os mais voláteis de todos os mercados financeiros, com os preços sujeitos a flutuações rápidas e imprevisíveis impulsionadas pelo sentimento do mercado, eventos noticiosos e negociação especulativa.
A criptomoeda mais conhecida e estabelecida é a Bitcoin, a primeira e a mais valiosa de sempre. Uma vez que já existe há tanto tempo e registou um crescimento tremendo, muitos perguntam-se se ainda vale a pena investir nela. Deixe a Traders Union ajudá-lo a decidir se isso é verdade: O Bitcoin (BTC) é um bom investimento em 2024?
Casos de utilização do Forex
Negociar Forex envolve a compra de uma moeda e a venda simultânea de outra moeda (pares de moedas) para lucrar com as alterações da taxa de câmbio. Os operadores analisam factores fundamentais e técnicos e tentam prever os movimentos da moeda, executando depois as transacções. Os investidores são atraídos para o Forex porque este oferece flexibilidade, permitindo-lhes comprar (comprar) ou vender (vender) pares de moedas com base nas suas perspectivas de mercado. Uma negociação de Forex bem sucedida requer disciplina, gestão de risco e um forte conhecimento do mercado cambial, bem como uma compreensão do comércio internacional, geopolítica e economia.
A negociação e o investimento em Forex têm várias utilizações. Pode ser utilizado:
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como uma cobertura contra o risco cambial associado a transacções e investimentos internacionais;
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para lucrar com as flutuações das taxas de câmbio
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e para especular sobre os movimentos de preços da moeda devido a acontecimentos no comércio internacional.
O mercado Forex é o maior mercado financeiro do mundo e o mais ativo, o que o torna incrivelmente líquido e oferece amplas oportunidades de negociação com spreads bid-ask reduzidos. Pode ser acedido 24 horas por dia, de domingo a sexta-feira, e está frequentemente associado a uma elevada alavancagem. Esta elevada acessibilidade e o aumento das oportunidades de lucro são grandes atractivos para os operadores, em especial para os day traders e swing traders.
Casos de utilização das criptomoedas
A negociação de criptomoedas envolve a compra e venda de moedas digitais como Bitcoin, Ethereum e altcoins em bolsas de criptomoedas. Os negociadores analisam gráficos de preços, tendências de mercado e eventos noticiosos para tomar decisões de negociação, embora grande parte seja puramente especulativa.
A análise fundamental em criptografia não é comum. A negociação de criptomoedas requer proficiência técnica, fortes competências de gestão de risco e uma compreensão da dinâmica do mercado para navegar com sucesso nos voláteis mercados de criptomoedas. Pode proporcionar grandes oportunidades de lucro (os aumentos percentuais chegam aos milhares a curto prazo), mas tem talvez os níveis de risco mais elevados.
As criptomoedas são frequentemente vistas como um investimento a longo prazo com perspectivas de enorme crescimento ao longo do tempo. Se tivesse investido apenas 10 dólares na Bitcoin quando esta surgiu (2009), seria agora um multimilionário.
Gráfico do preço do Bitcoin de todos os tempos
A criptografia teve seus altos, com máximos de todos os tempos primeiro em 2021 e depois novamente em 2024, mas com uma longa queda apelidada de 'inverno criptográfico' em 2022-2023. Dependendo de quando comprou criptografia, teria muito provavelmente visto ganhos maciços. Agora, à medida que as criptomoedas obtêm ganhos maciços, graças em parte à aprovação de um ETF Bitcoin Spot pela SEC, o capital está a entrar no mercado das criptomoedas. No entanto, a questão que está na mente de todos é: quanto tempo até que o boom se inverta e a criptografia caia novamente?
Os comerciantes são atraídos para as criptomoedas pelas suas oportunidades de crescimento a longo prazo e pela sua acessibilidade. Pode ser negociada 24 horas por dia, 7 dias por semana e com pequenas quantidades de capital inicial. Funciona numa cadeia de blocos descentralizada, oferecendo transparência, mas com pouca ou nenhuma regulamentação. A falta de regulamentação pode ser um atrativo para alguns, mas desanimador para outros. Pouca regulamentação pode significar falta de segurança.
É possível negociar criptomoedas no Forex?
Se ainda não está decidido entre os dois, por que não combinar a negociação de criptografia e Forex? Hoje, muitos corretores de Forex oferecem a capacidade de negociar em pares de moedas usando criptografia como financiamento. Além disso, você pode negociar CFDs de criptografia, que permitem especular sobre os movimentos futuros de preços das criptomoedas. Os CFDs Forex tradicionais permitem-lhe abrir contratos sobre o desempenho futuro do dólar americano ou da libra esterlina. Agora, os CFDs de criptografia Forex permitem-lhe fazer o mesmo com moedas digitais como Bitcoin ou Ethereum. Você pode descobrir mais sobre como negociar CFDs de criptografia aqui: Melhores corretores para negociação de CFDs de criptografia
De acordo com Mirjan Hipolito, um dos especialistas da TU: Сrypto e Forex não são mutuamente exclusivos. Você pode tentar os dois (mesmo ao mesmo tempo) para ver o que funciona melhor para você. Por exemplo, você pode negociar manualmente moedas criptográficas "quentes" enquanto configura um bot de negociação para negociação Forex automatizada.
Conclusão
Em última análise, a escolha entre Forex e criptomoedas depende das suas preferências individuais, apetite pelo risco e estratégias de negociação. O Forex oferece mais oportunidades para previsões exactas com base em dados fundamentais e é ideal para day trading e swing trading. As criptomoedas, por outro lado, requerem uma análise mais técnica e podem ser mais adequadas para investimentos a longo prazo.
Pode explorar a combinação de ambos os mercados ou mergulhar num deles com base nos seus objectivos financeiros e tolerância ao risco, com o objetivo de capitalizar as oportunidades e, ao mesmo tempo, mitigar os riscos inerentes a cada mercado. Quer opte pelo Forex ou pelas criptomoedas, aconselhamo-lo a realizar uma pesquisa exaustiva, a empregar práticas sólidas de gestão do risco e a manter-se informado sobre a evolução do mercado para tomar decisões de negociação informadas e alinhadas com os seus objectivos.
Glossário para traders iniciantes
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1
Diversificação
A diversificação é uma estratégia de investimento que envolve a distribuição dos investimentos por diferentes classes de activos, indústrias e regiões geográficas para reduzir o risco global.
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2
Investidor
Um investidor é um indivíduo que investe dinheiro num ativo, na expetativa de que o seu valor se valorize no futuro. O ativo pode ser qualquer coisa, incluindo obrigações, títulos de dívida, fundos de investimento, acções, ouro, prata, fundos negociados em bolsa (ETF) e bens imobiliários.
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3
CFTC
A CFTC protege o público contra a fraude, a manipulação e as práticas abusivas relacionadas com a venda de futuros e opções sobre mercadorias e financeiros e promove mercados de futuros e opções abertos, competitivos e financeiramente sólidos.
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4
Comércio
A negociação envolve o ato de comprar e vender activos financeiros, como acções, divisas ou mercadorias, com a intenção de lucrar com as flutuações dos preços de mercado. Os operadores utilizam várias estratégias, técnicas de análise e práticas de gestão do risco para tomarem decisões informadas e optimizarem as suas hipóteses de sucesso nos mercados financeiros.
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5
BaFin
BaFin é a Autoridade Federal de Supervisão Financeira da Alemanha. Juntamente com o Banco Federal Alemão e o Ministério das Finanças, esta entidade reguladora governamental assegura que os titulares de licenças cumprem as leis da zona euro.
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Equipe que trabalhou neste artigo
Jason Law é redator e jornalista freelancer e colabora com o site da Traders Union. Embora suas principais áreas de expertise atualmente sejam finanças e investimentos, ele também é um redator generalista, cobrindo notícias, atualidades e viagens.
Entre as experiências de Jason, estão a função de editor do South24 News e sua contribuição para o jornal Vietnam Times. Ele também é um investidor ávido e trader ativo de ações e criptomoedas, com vários anos de experiência nesse mercado.