As melhores contas Forex sem swap
Melhores Contas Forex Sem Swap - RoboForex
As melhores contas Forex sem swap:
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RoboForex - A melhor conta geral para negociação sem swap
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Tickmill - A melhor para comerciantes novatos
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Exness - O corretor mais fiável
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XM - Alavancagem até 1:888
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eToro - Funcionalidade útil para investimento passivo
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FxPro - Alavancagem suficiente e proteção contra saldos negativos
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AvaTrade - Vasta gama de instrumentos de negociação
No domínio da negociação Forex, aderir aos princípios religiosos de uma pessoa enquanto navega nas ondas turbulentas dos mercados financeiros pode ser um esforço delicado. Para os comerciantes de fé islâmica, o desafio é ultrapassado optando por uma Conta Forex sem Swap, também conhecida como Conta Forex Islâmica. Estas contas são meticulosamente criadas para cumprir a lei Sharia, que proíbe transacções que envolvam juros (Riba). A ausência de juros de swap em posições overnight faz destas contas um farol de comércio ético para os muçulmanos.
Neste guia, daremos uma olhada nos melhores corretores de Forex que oferecem contas sem swap em 2023. Também forneceremos uma visão geral do que são contas sem swap e como elas funcionam.
O que é uma conta islâmica ou sem swap?
Uma conta islâmica ou sem swap é um tipo de conta forex que não cobra ou ganha juros sobre transacções, de acordo com os princípios religiosos islâmicos. As contas sem swap são também por vezes referidas como contas sem swap ou contas sem rollover.
Como é que o Forex Swap funciona?
O mercado forex opera numa base de 24 horas, com moedas transaccionadas em todo o mundo em diferentes fusos horários. Isto significa que as transacções de forex podem frequentemente ser mantidas abertas durante longos períodos de tempo, por vezes durante dias ou mesmo semanas.
Nas contas forex normais, os juros são cobrados ou ganhos nas transacções, dependendo da direção da transação e dos pares de moedas que estão a ser negociados. Por exemplo, se comprar o par de moedas EUR/USD, ser-lhe-ão cobrados juros sobre a transação se a mantiver aberta durante a noite, uma vez que o USD é a moeda base e o EUR é a moeda cotada. No entanto, se vendesse o par de moedas EUR/USD, ganharia juros sobre a transação.
O montante dos juros cobrados ou ganhos pode variar consoante o corretor forex, mas é normalmente uma pequena percentagem do valor total da transação. Os juros cobrados ou ganhos são conhecidos como a taxa de "swap" ou "rollover".
As contas sem swap são concebidas para os investidores forex que pretendem evitar pagar ou ganhar juros sobre as suas transacções, de acordo com os princípios religiosos islâmicos. Com uma conta sem swap, quaisquer juros que seriam cobrados ou ganhos numa transação são, em vez disso, aplicados à conta como uma comissão.
As comissões cobradas nas contas sem swap são normalmente um pouco mais elevadas do que nas contas forex normais, uma vez que o corretor forex precisa de compensar a perda de receitas por não poder cobrar ou ganhar juros sobre as transacções.
Porque é que as contas islâmicas não têm swap?
A religião islâmica proíbe a cobrança ou a obtenção de juros sobre as transacções, razão pela qual os corretores forex que oferecem contas sem swap não cobram ou obtêm juros sobre as transacções. Em vez disso, aplicam uma comissão às transacções, que é usada para compensar a perda de receitas por não poderem cobrar ou ganhar juros.
As contas sem swap são concebidas para os negociadores forex que pretendem aderir aos princípios religiosos islâmicos de não cobrar ou ganhar juros nas transacções.
Embora as contas sem swap não estejam disponíveis em todos os corretores forex, há um número crescente de corretores que oferecem este tipo de conta para atender às necessidades dos comerciantes forex muçulmanos.
As 7 principais contas isentas de swap (islâmicas) para corretores de Forex
Em 2023, espera-se que o número de corretores forex que oferecem contas sem swap continue a crescer. Aqui estão os 7 principais corretores forex que oferecem contas sem swap, com base na avaliação de especialistas e feedback do usuário:
Conta Islâmica XM
Este tipo de conta forex é oferecido pela XM, uma corretora forex com sede em Chipre.
Como o nome sugere, a conta XM Islami é uma conta forex concebida para comerciantes muçulmanos. Este tipo de conta está em conformidade com a lei Sharia, uma vez que não cobra ou ganha qualquer swap ou juros.
Para abrir uma conta XM Islami, basta registar-se para uma conta real no website da XM e selecionar a conta Islami como o seu tipo de conta. Terá então de depositar um mínimo de 5 dólares na sua conta para começar a negociar.
A XM oferece uma alavancagem de até 1:888 neste tipo de conta, o que significa que pode controlar uma grande quantidade de dinheiro com um depósito relativamente pequeno. No entanto, tenha em atenção que a alavancagem também pode aumentar as suas perdas, por isso, utilize-a com cuidado.
Este tipo de conta permite-lhe negociar forex, CFDs, metais e energias. Assim, tem uma vasta gama de mercados por onde escolher.
No geral, a conta XM Islami é uma boa escolha para os comerciantes muçulmanos que procuram uma conta forex que esteja em conformidade com a lei Sharia. Este tipo de conta não tem taxas de swap ou de juros, um depósito mínimo baixo e uma alavancagem elevada. A XM não é regulada por um regulador financeiro importante, como a SEC dos EUA ou a FCA do Reino Unido.
RoboForex
A RoboForex oferece negociação forex e CFD em várias classes de activos, incluindo forex, metais, energias, índices e criptomoedas.
Uma das principais atracções do RoboForex é que eles oferecem contas sem swap. Este tipo de conta está disponível para todos os comerciantes, não apenas para os comerciantes muçulmanos.
O RoboForex oferece alavancagem de até 1: 2000 em suas contas sem swap, que é uma das mais altas do setor. No entanto, por favor note que a alavancagem também pode aumentar as suas perdas, por isso use-a com cuidado.
Spread e Taxas da RoboForex ExplicadosTickmill
A Tickmill é uma corretora Forex online fundada em 2015 e tem escritórios físicos em várias partes do mundo. Alguns países onde é regulamentado incluem Chipre, Seychelles, Reino Unido, Labian na Malásia e África do Sul. O corretor é apreciado por utilizadores novatos e experientes que consideram a plataforma fácil de usar graças à sua plataforma de negociação fácil de usar e estratégias de curto prazo.
A Tickmill também garante que todos os seus clientes são bem servidos e permite que os utilizadores muçulmanos convertam as suas contas em contas sem swap em conformidade com a Lei Sharia. Oferecem negociação islâmica sem swap em 3 níveis: Swap clássico, Pro sem swap e VIP sem swap.
As contas sem swap não têm swap ou juros de rollover em posições overnight. É contra os ensinamentos muçulmanos ganhar dinheiro para o qual não se trabalhou, e os swaps são considerados haram. No entanto, os utilizadores muçulmanos podem ganhar dinheiro, uma vez que as contas islâmicas oferecem condições e termos de negociação semelhantes aos das contas normais. A única diferença é que não ganham com a troca de instrumentos.
As contas islâmicas da Tickmill oferecem os seguintes instrumentos: mais de 62 pares de moedas, índices de ações e petróleo, metais, obrigações, criptomoedas e ações.
É importante notar que uma conta islâmica com uma posição aberta durante mais de três noites consecutivas está sujeita a encargos diários.
Abrir uma conta Tickmill Islam é tão simples quanto ir ao seu site, preencher um formulário com dados pessoais e fornecer os documentos necessários. Assim que tiver uma conta, pode solicitar uma conta islâmica, que será processada no prazo de um dia útil.
Exness
A Exness é uma das principais empresas de negociação online de Forex e CFD com diferentes tipos de contas para os seus utilizadores. O corretor iniciou a sua atividade em 2008 e é regulado por diferentes agências de países como o Reino Unido, Chipre, Seychelles, Curaçao e Saint Martin, Ilhas Virgens Britânicas, Maurícias, África do Sul e Quénia.
O corretor fornece contas de negociação islâmicas/sem swap aos utilizadores muçulmanos e a qualquer pessoa que deseje utilizar uma. As contas sem swap seguem todas as leis da Sharia que os muçulmanos devem seguir. Estes tipos de contas têm 2 níveis de conta de negociação: sem swap padrão e sem swap alargado. Pode alternar entre as duas contas automaticamente, dependendo da sua atividade.
A conta Exness Islam não credita ganhos de swap na carteira do utilizador.
No entanto, a conta sem swap oferece os mesmos recursos que as contas regulares. O utilizador pode escolher entre as plataformas MetaTrader 4 ou MetaTrader 5, entre outras funcionalidades, como conversores de moeda e ferramentas de análise.
Então, como é que se obtém uma conta sem swap da Exness?
O estatuto de conta sem swap da Exness é automaticamente concedido a contas abertas em países predominantemente islâmicos. Os residentes de outros países também podem solicitar o estatuto na Área Pessoal do cliente. Este pedido aplica-se às contas Zero, Standard, Pro e Raw Spread.
Também é importante lembrar que qualquer violação de algumas leis no estatuto de isenção de swap pode levar às seguintes instâncias:
Cancelamento do estatuto de livre de swap em todas as contas de negociação
Os encargos com swaps aplicam-se a todas as contas abertas e futuras, uma vez revogado o estatuto de isenção de swaps
A utilização indevida ou a violação das leis podem incluir transacções sujeitas a encargos de swap negativos que não são cobrados pela Exness.
FxPro
Desde 2006, a FxPro tem vindo a fornecer serviços de negociação online a clientes de todo o mundo.
Com uma conta FxPro swap free, pode negociar com uma alavancagem de até 1:500. Isto significa que pode controlar uma posição maior do que o saldo da sua conta normalmente permitiria.
A Proteção de Saldo Negativo é outra caraterística importante que a FxPro oferece aos seus clientes. Esta proteção garante que nunca perderá mais dinheiro do que aquele que depositou na sua conta.
Para além de todas estas excelentes características, a FxPro também oferece uma vasta gama de instrumentos negociáveis. Isto inclui pares de forex, CFDs sobre acções, índices, mercadorias e muito mais.
AvaTrade
A AvaTrade oferece uma excelente experiência de negociação forex, com muitos recursos educacionais disponíveis para o ajudar a começar e continuar a aprender ao longo da sua carreira forex.
Para além do forex, a AvaTrade também oferece negociação de CFDs numa variedade de outros activos, incluindo mercadorias, acções, índices e criptomoedas. A AvaTrade também oferece uma variedade de tipos de contas para escolher, como contas padrão, mini contas e contas VIP. E dependendo do tipo de conta que escolher, pode ser elegível para uma conta forex sem swap.
eToro
A eToro é uma corretora forex sem swap que oferece uma variedade de tipos de contas para atender às diferentes necessidades do trader. Um dos tipos de conta oferecidos pelo eToro é a conta islâmica, que foi concebida para os comerciantes que desejam negociar de acordo com a lei islâmica.
As principais características da conta islâmica incluem a ausência de taxas de swap ou de rollover, bem como o acesso a uma gama de instrumentos de mercado. Os spreads na conta islâmica são ligeiramente mais elevados do que noutros tipos de conta, mas o eToro compensa este facto ao não cobrar quaisquer comissões adicionais. Isto faz do eToro um dos corretores sem swap com preços mais competitivos do mercado.
Além disso, o eToro oferece uma gama de características únicas que o tornam uma proposta atractiva para os negociadores online. Isso inclui sua plataforma de negociação social, que permite aos usuários copiar as negociações de investidores de sucesso, e sua inovadora carteira criptográfica islâmica. No geral, o eToro é um corretor sem swap que oferece uma excelente relação custo-benefício e uma riqueza de recursos que o tornam a escolha ideal para os comerciantes online.
Comparação das melhores contas Forex sem swap
| Regulamento | Depósito mínimo | Alavancagem máxima | Conta islâmica EURUSD spread médio | Taxa de conta islâmica | |
|---|---|---|---|---|---|
RoboForex |
FSC |
$100 |
1000 para 1 |
1.40 pips |
nenhum |
XM |
CySec, FSC, ASIC |
$5 |
1000 para 1 |
0 pips |
nenhum |
FxPro |
SEC DOS EUA, FCA |
$100 |
100 para 1 |
1.50 pips |
nenhum |
AvaTrade |
Banco Central da Irlanda, a Autoridade de Serviços Financeiros do Japão, etc. |
$100 |
400 para 1 |
0,9 pips |
nenhum |
eToro |
FCA, CySec, ASIC |
$50 |
30 para 1 |
1 pip |
nenhum |
Prós e contras das contas isentas de swap (islâmicas)
Vamos discutir as vantagens e desvantagens das contas sem swap.
Prós
A principal vantagem das contas sem swap é permitir que os comerciantes muçulmanos negoceiem sem ir contra as suas crenças. É mais importante para aqueles que vivem em países muçulmanos onde a lei é contra os juros.
A segunda vantagem é o facto de trazer segurança aos encargos de swap. Ao contrário das contas normais, a maioria das contas sem swap permite aos utilizadores manter posições sem encargos.
Contras
A principal desvantagem das contas sem swap é o facto de atraírem custos mais elevados. O corretor cobra um montante fixo nestas contas, normalmente mais elevado do que nas contas normais.
A segunda desvantagem é o facto de, normalmente, só estarem disponíveis em alguns países. As jurisdições com regras mais rigorosas podem impedir os corretores de oferecerem contas sem swap.
O comércio de divisas é halal ou haram?
A questão de saber se o comércio de divisas é halal ou haram é difícil de responder. Existem muitas escolas de pensamento diferentes sobre o assunto e, em última análise, tudo se resume à interpretação.
Algumas pessoas acreditam que a negociação forex é halal se evitar negociar em moedas, mercadorias ou acções que são consideradas haram. Por exemplo, algumas pessoas acreditam que a negociação forex é halal desde que negoceie apenas em divisas.
Outras pessoas acreditam que a negociação forex é haram se estiver a negociar com margem. Isto significa que está a pedir dinheiro emprestado para negociar, o que é considerado haram por algumas pessoas.
Existem alguns princípios gerais que podem ser utilizados para determinar se a negociação forex é halal ou haram. Um princípio fundamental é que os muçulmanos só devem envolver-se em actividades que sejam permitidas de acordo com a lei islâmica (Shariah). A Shariah proíbe os muçulmanos de se envolverem em actividades que envolvam juros ou jogos de azar. A negociação em Forex pode envolver juros se o negociante pedir dinheiro emprestado para negociar, ou pode envolver jogos de azar se o negociante fizer apostas no movimento dos preços da moeda.
Dito isto, é importante notar que algumas contas de forex são isentas de swap. Isto significa que não são cobrados juros sobre as posições que são mantidas durante a noite. As contas sem swap estão disponíveis em alguns corretores de forex e podem ser adequadas para comerciantes muçulmanos que desejam negociar de uma forma que esteja em conformidade com a lei Shariah.
Se está a considerar negociar forex e é muçulmano, é importante pesquisar o tópico e certificar-se de que está confortável com os riscos envolvidos. Também deve falar com um académico islâmico qualificado para obter a sua opinião sobre a negociação forex e se é halal ou haram.
Posso utilizar contas islâmicas de Forex no meu país?
As contas islâmicas Forex estão disponíveis na maioria dos países do mundo. Para além dos países de maioria muçulmana, estas contas também estão disponíveis na Europa, Ásia e América do Sul. Infelizmente, os comerciantes dos EUA não podem utilizar este tipo de contas, uma vez que nenhum corretor as oferece nos EUA.
Alguns dos países onde as contas Forex islâmicas estão disponíveis incluem o Bahrein, Indonésia, Kuwait, Malásia, Omã, Qatar, Arábia Saudita e Emirados Árabes Unidos.
Como escolher uma conta Swap Free
Ao escolher um corretor forex, há algumas coisas que precisa de considerar. Aqui estão algumas dicas sobre como escolher uma conta sem swap:
Verificar a classificação do corretor
Certifique-se de que verifica a classificação do corretor forex que está a considerar. Existem muitos sites que classificam os corretores forex e pode verificar se o corretor que está a considerar é respeitável.
Geralmente, deve optar por corretores com uma classificação de 4 ou 5. Também pode verificar se o corretor é regulado por um regulador financeiro respeitável, como a Financial Conduct Authority (FCA) no Reino Unido ou a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) nos EUA.
Comparar comissões e taxas
Quando está a negociar forex, precisa de estar ciente das comissões e taxas que o seu corretor irá cobrar. Alguns corretores cobram uma comissão sobre cada transação, enquanto outros cobram uma taxa fixa.
Alguns corretores de forex também cobram o que é conhecido como uma taxa de "swap". Esta é uma taxa cobrada por manter uma posição durante a noite. Se está a planear manter posições por períodos de tempo mais longos, então tem de se certificar de que o corretor que está a considerar não cobra taxas de swap exorbitantes.
A velocidade de execução é importante
Quando está a negociar em forex, o tempo é crucial. Tem de se certificar de que as suas transacções são executadas rapidamente e ao preço que pretende. Alguns corretores podem demorar muito tempo a executar as transacções, o que pode custar-lhe dinheiro.
Procure serviços extra
Quando estiver a escolher um corretor forex, procure um que ofereça serviços extra que possam ser úteis para os negociadores. Alguns corretores oferecem coisas como recursos educacionais, análise de mercado e até mesmo sinais. Estes serviços podem ser úteis, especialmente se for novo na negociação forex.
Considerar o depósito mínimo
Alguns corretores de forex têm um depósito mínimo que precisa de fazer antes de poder começar a negociar. Este pode ser de $500, $1,000 ou mais. Se não tiver muito dinheiro para depositar, deve certificar-se de que o corretor que está a considerar tem um depósito mínimo baixo.
Uma conta de demonstração é uma boa ideia
Quando estiver a escolher um corretor forex, é uma boa ideia optar por um que ofereça uma conta de demonstração. Uma conta de demonstração permite-lhe negociar no mercado forex real sem arriscar dinheiro. Esta é uma óptima maneira de testar um corretor e ver se é uma boa opção para si.
Considerar as restrições
Algumas contas islâmicas proíbem a negociação de determinados activos, como mercadorias, acções ou índices. Certifique-se de que pode negociar nos mercados pretendidos.
Avaliar o serviço de apoio ao cliente e as avaliações
Procure corretores com apoio ao cliente reativo e feedback positivo sobre o seu serviço sem swap. Isto garante uma experiência de negociação tranquila.
FAQs
O que é swap na FxPro?
Swap na FxPro refere-se à taxa de financiamento overnight que é aplicada às posições que são mantidas abertas durante a noite. Esta taxa é baseada na diferença de taxas de juros entre as duas moedas no par de moedas que está sendo negociado, e é creditada ou debitada na conta do trader, dependendo da direção da posição.
O que é uma conta sem swap?
Uma conta sem swap, também conhecida como conta islâmica, é um tipo de conta de negociação concebida para cumprir a lei islâmica Shariah, que proíbe o pagamento ou a receção de juros. Numa conta sem swap, não são aplicadas taxas de financiamento overnight (ou swaps) a posições que são mantidas abertas durante a noite.
Como é que evito as comissões de swap no forex?
Para evitar taxas de swap em forex, os negociadores podem fechar as suas posições antes do final do dia de negociação, ou podem abrir uma conta sem swap (também conhecida como conta islâmica) que não cobra taxas de financiamento overnight.
Como é cobrado o swap?
As comissões de swap são calculadas com base na diferença das taxas de juro entre as duas moedas do par de moedas que está a ser negociado e na dimensão da posição mantida durante a noite. Se a taxa de juro da moeda que está a ser comprada for mais elevada do que a taxa de juro da moeda que está a ser vendida, então o negociante ganhará um crédito por manter a posição durante a noite.
Como posso candidatar-me a uma conta islâmica forex?
Pode candidatar-se a uma conta de corretor sem swap registando-se num corretor que ofereça este tipo de contas. Terá de fornecer algumas informações pessoais e documentos para efeitos de verificação. Assim que a sua conta for aprovada, pode depositar fundos e começar a negociar.
Quais são os benefícios de uma conta islâmica forex?
A principal vantagem de uma conta islâmica forex é o facto de não cobrar uma taxa pela manutenção de posições durante a noite. Isto está de acordo com a lei Sharia.
Quem oferece contas islâmicas forex?
Há uma série de corretores que oferecem contas islâmicas forex. Alguns dos mais populares incluem eToro, XM e OctaFX.
Glossário para traders iniciantes
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1
Investidor
Um investidor é um indivíduo que investe dinheiro num ativo, na expetativa de que o seu valor se valorize no futuro. O ativo pode ser qualquer coisa, incluindo obrigações, títulos de dívida, fundos de investimento, acções, ouro, prata, fundos negociados em bolsa (ETF) e bens imobiliários.
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2
Negociação em Forex
A negociação em Forex, abreviatura de negociação em divisas, é a prática de comprar e vender moedas no mercado global de divisas com o objetivo de lucrar com as flutuações das taxas de câmbio. Os operadores especulam se uma moeda irá subir ou descer de valor relativamente a outra moeda e tomam decisões de negociação em conformidade.
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3
CFTC
A CFTC protege o público contra a fraude, a manipulação e as práticas abusivas relacionadas com a venda de futuros e opções sobre mercadorias e financeiros e promove mercados de futuros e opções abertos, competitivos e financeiramente sólidos.
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4
CFD
O CFD é um contrato entre um investidor/negociante e um vendedor que demonstra que o negociante terá de pagar ao vendedor a diferença de preço entre o valor atual do ativo e o seu valor no momento do contrato.
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5
Extra
Xetra é um sistema de negociação da Bolsa de Valores alemã que a Bolsa de Valores de Frankfurt opera. A Deutsche Börse é a empresa-mãe da Bolsa de Valores de Frankfurt.
Equipe que trabalhou neste artigo
Alamin Morshed é colaborador da Traders Union. Ele é especialista em escrever artigos para empresas que desejam melhorar suas classificações de pesquisa do Google para competir com a concorrência. Com experiência em otimização de mecanismos de pesquisa (SEO) e marketing de conteúdo, ele garante que seu trabalho seja informativo e impactante.