Melhor software de imposto de criptografia em2025

OKX - Melhor exchange de criptomoedas para 2025 (Estados Unidos)

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À medida que as criptomoedas continuam a ganhar adoção generalizada, a compreensão das implicações fiscais pode parecer esmagadora. Com um número crescente de transações, carteiras e protocolos DeFi a serem considerados, encontrar o melhor software de criptografia fiscal em 2024 é crucial. Este software pode economizar tempo e frustração, automatizando a importação de dados, garantindo cálculos precisos e até mesmo ajudando você a otimizar sua conta de impostos. Vamos explorar alguns dos principais concorrentes na arena do software de criptografia fiscal e encontrar o ajuste perfeito para suas necessidades.

Melhor revisão de software de criptografia fiscal

Koinly

Koinly oferece uma interface amigável adequada para iniciantes. Sua extensa versão gratuita fornece relatórios fiscais e suporta até 10.000 transações. Com relatórios fiscais genéricos disponíveis para 34 países e suporte para vários métodos de base de custo, a Koinly atende a um público global. Os clientes dos EUA beneficiam de uma integração perfeita com software de declaração de impostos como o TurboTax e o TaxACT. A Koinly suporta mais de 20.000 criptomoedas, várias trocas, carteiras e blockchains, incluindo compatibilidade com DeFi e negociação de futuros. Recursos notáveis incluem ferramentas de reconciliação de erros e suporte NFT básico para blockchains populares. Os custos de assinatura anual variam de US $ 49 para 100 transações a US $ 279 para mais de 10.000, tornando-o acessível para usuários com diferentes volumes de transações.

Melhor para: Interface amigável para iniciantes e relatórios fiscais perfeitos para usuários globais.

Painel de controlo da Koinly

TurboTax Premium

TurboTax Premium é um software de preparação de impostos oferecido por uma empresa líder no setor. Ele atende a indivíduos que desejam relatar suas transações de criptomoeda, especialmente aqueles com situações fiscais complexas. O software apresenta uma interface amigável, dicas de ferramentas úteis, navegação fácil e acesso a serviços de suporte ao cliente. Notavelmente, o TurboTax Premium permite que os usuários importem seus dados de vendas de criptografia diretamente para o software a partir de contas de criptografia de terceiros para uma declaração de impostos precisa. É o único produto de criptografia fiscal que oferece o preenchimento da declaração de imposto completa diretamente por meio de sua plataforma. O custo dessa plataforma é de US $ 129, incluindo serviços de declaração de impostos.

Melhor para: Indivíduos com situações fiscais complexas que buscam recursos fáceis de declaração de impostos.

CoinTracker

CoinTracker é um software de imposto de criptografia versátil que permite aos usuários rastrear suas transações de criptomoeda em várias plataformas em um local conveniente. Com uma interface amigável, ele oferece relatórios fiscais sobre negociações, que podem ser carregados em softwares populares de preparação de impostos, como TurboTax e TaxAct. O CoinTracker se destaca por seu nível gratuito, oferecendo recursos essenciais, como relatórios fiscais, sincronização automática com trocas e carteiras ilimitadas e rastreamento básico de portfólio para usuários com até 25 transações. Ele suporta mais de 300 bolsas e 8.000 criptomoedas, com a capacidade de se conectar a plataformas de arquivamento de impostos para arquivamento eletrônico contínuo nos EUA. Está disponível suporte fiscal específico para vários países, e os utilizadores podem partilhar os seus relatórios fiscais com profissionais para obterem mais orientações. O preço é baseado em transacções, começando em $59 por ano para um máximo de 100 transacções, com níveis mais elevados disponíveis para volumes de transacções maiores.

Melhor para: Indivíduos com até 25 transações que buscam uma opção de nível gratuito para relatórios fiscais básicos.

Painel de controlo do CoinTracker

ZenLedger

ZenLedger é uma plataforma direta e eficaz para calcular impostos relacionados a criptomoedas, DeFi e NFT. Ele se integra perfeitamente ao TurboTax, tornando-o uma escolha adequada para indivíduos familiarizados com a plataforma. Apoiado por um financiamento significativo e análises positivas, o ZenLedger oferece suporte robusto para mais de 400 trocas, 50 blockchains e 100 protocolos DeFi e NFT. Ele importa o histórico de transações das bolsas e preenche automaticamente os documentos fiscais, incluindo ganhos de capital, doações e receitas de criptomoedas. Os relatórios amigáveis do ZenLedger para o IRS podem ser enviados diretamente ou usados junto com outras soluções de relatórios fiscais. Ele oferece vários níveis de preços com base nos volumes de transações, variando de US $ 49 a US $ 999 por ano fiscal.

Melhor para: Usuários que buscam integração perfeita com o TurboTax e suporte para uma ampla gama de trocas e protocolos.

Carteiras de criptomoeda disponíveis no ZenLedger

TokenTax

TokenTax é um software abrangente de criptografia fiscal que atende a uma ampla gama de usuários, de iniciantes a comerciantes avançados. Ele sincroniza com todas as carteiras e contas, simplificando a entrada e análise de dados. Com suporte para DeFi, NFT, margem e negociação de futuros, TokenTax oferece FIFO, LIFO, Minimização e cálculos de responsabilidade fiscal de custo médio, junto com recursos de coleta de perdas fiscais e relatórios empresariais personalizados. Embora não tenha um teste gratuito, o TokenTax oferece uma interface intuitiva e a opção de declarar impostos de forma independente ou com a assistência de profissionais fiscais experientes em criptografia. O preço começa em US $ 65 por ano fiscal para até 500 transações, com níveis mais altos oferecendo recursos adicionais e limites de transação.

Melhor para : Indivíduos e empresas que exigem relatórios fiscais abrangentes e suporte para estratégias de negociação avançadas.

Painel de controlo do TokenTax

TaxSlayer

O TaxSlayer oferece uma abordagem direta para a declaração de impostos, atendendo a indivíduos que preferem assistência mínima. O seu software simplifica o processo, permitindo que os utilizadores acedam diretamente às secções relevantes sem ecrãs de entrevista desnecessários. Embora não tenha sincronização com contas bancárias e de corretagem, o TaxSlayer fornece orientação fiscal personalizada e oferece uma das opções mais acessíveis para situações fiscais complexas. Os militares em serviço ativo podem apresentar declarações de impostos federais gratuitamente e existe uma opção de atualização para obter assistência profissional de um consultor fiscal. As características adicionais incluem serviços de defesa de auditoria e proteção de identidade para maior tranquilidade. O pacote Classic custa $ 37.95, com um adicional de $ 44.95 para declarações estaduais.

Melhor para: Indivíduos que procuram soluções de arquivamento de impostos acessíveis com assistência mínima.

H&R Block

O H&R Block simplifica a preparação de impostos com sua interface amigável, fornecendo instruções e explicações claras por meio de perguntas no estilo de entrevista. Oferece várias opções, desde a preparação "faça você mesmo" com revisão por especialistas até ao preenchimento de um serviço completo por um profissional de impostos virtual. Esta flexibilidade torna-o adequado para os utilizadores que preferem apresentar a declaração de forma independente, mas que pretendem ter acesso a ajuda profissional, se necessário. O pacote Deluxe, com preço de US $ 54,99 para declarações federais e US $ 44,99 por estado, permite deduções discriminadas, contribuições para contas de poupança de saúde e relatórios de renda autônomos.

Melhor para: Indivíduos que procuram um software fiscal amigável com opções para DIY e assistência profissional.

O que é um software fiscal criptográfico?

Um software fiscal criptográfico simplifica o processo de cálculo e apresentação de impostos relacionados com transacções de criptomoedas para indivíduos e empresas. Estas transacções incluem a compra e venda de criptomoedas, o recebimento de recompensas de staking ou mineração, a realização de compras com criptomoedas e a troca de uma criptomoeda por outra. O software integra-se normalmente em bolsas e carteiras de criptomoedas populares para importar automaticamente dados de transacções, acompanhar o desempenho e gerar relatórios fiscais. Pode também identificar oportunidades de otimização fiscal, como a recolha de prejuízos fiscais.

À medida que os governos de todo o mundo aumentam o escrutínio sobre os rendimentos relacionados com as criptomoedas, os comerciantes têm agora de se concentrar mais na escolha do software certo para garantir a conformidade e evitar erros ou auditorias dispendiosas. As regulamentações fiscais variam muito entre os países, com alguns tendo estruturas detalhadas para diferentes classes de ativos e outros adotando uma abordagem mais ampla. Manter registos precisos e manter-se informado sobre as leis fiscais é essencial para comerciantes, mineiros e entusiastas.

As 3 principais bolsas de criptomoedas

1

9.4/10

Ir para corretora

Depósito mínimo:

₿0,00005 (BTC)

Análise

A OKX (também conhecida como OKEX) é uma exchange internacional de criptomoedas que fornece serviços financeiros desde 2017. Na plataforma da OKX, você compra e vende criptomoedas e ganha dinheiro armazenando tokens e oferecendo dinheiro para o mercado de margem. Esta exchange oferece mais de 100 criptomoedas (como BTC (₿), LTC (Ł), ETH (Ξ), XRP etc.), várias formas de receber renda passiva e uma base com materiais educativos.

Prós/Contras

•Disponibilidade de vários programas de investimento.

•Seção educacional com bons materiais.

•Grande variedade de criptomoedas.

•Disponível em 20 idiomas.

•Disponibilidade de aplicativo móvel.

•Carteiras frias e quentes com alto nível de segurança.

•Serviços de listagem de criptomoedas.

•Não disponibiliza negociação e depósito em moedas fiduciárias.

•Poucas formas de entrar em contato com o suporte

•A empresa não possui licença e nem regulamentação.

RevisÃo Do Estudo

2

9.2/10

Ir para corretora

Depósito mínimo:

$1

Análise

A Kraken é uma plataforma de negociação que oferece uma ampla variedade de criptomoedas, como Bitcoin, Ethereum, Tether, Cardano, XRP e stablecoins; e moedas fiduciárias, como EUR, USD, CAD, CHF, AUD, GBP e JPY. Além disso, a Kraken também oferece negociação de índices e futuros. Uma das vantagens dessa exchange é a possibilidade de alavancagem de até x5 para negociação com margem e x50 para futuros. As taxas de comissão da plataforma estão entre as mais baixas do mercado, chegando a 0,26%, e ela possui um terminal de negociação proprietário para uso em navegadores de Internet e em aplicativos (iOS e Android). A plataforma também se destaca por fornecer uma extensa base de conhecimento, tutoriais e podcasts de vídeo com notícias e análises. Em seu programa de indicação, os usuários podem ganhar uma renda de 20% das taxas de comissão dos traders indicados.

Prós/Contras

•um terminal prático e intuitivo que permite negociações com apenas um clique;

•uma ampla seleção das principais criptomoedas, além de sete moedas fiduciárias;

•a possibilidade de negociação com margem, futuros e índices;

•alta alavancagem (x5 para negociação com margem, x50 para negociação de futuros);

•um extenso banco de dados com informações e materiais de treinamento;

•volumes de negociação elevados, o que garante alta liquidez;

•taxas de comissão competitivas no mercado de criptomoedas.

•não possui nenhum programa de investimento;

•não oferece atendimento telefônico.

RevisÃo Do Estudo

3

9.1/10

Ir para corretora

Depósito mínimo:

$1

Análise

A exchange Crypto.com é uma plataforma de negociação de criptomoedas que oferece opções para transações à vista e de derivativos. Nela, você pode negociar Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple e várias outras criptomoedas e tokens. A lista de ativos disponíveis é atualizada frequentemente, e os usuários têm a oportunidade de escolher novos ativos através de votação no site. A exchange oferece um terminal de negociação típico, disponível na versão web e no aplicativo móvel da Crypto.com. No entanto, a negociação de moedas fiduciárias não está presente no site. Todas as opções básicas para depósito e saque de fundos estão disponíveis. Os traders têm a opção de pegar empréstimos com taxas razoáveis em USDC, USDT, BTC e ETH por até 12 meses. A exchange apresenta programas exclusivos, como o Supercharger, que permite ganhar dinheiro através de depósitos de criptomoedas, e o sistema Trading Arena, que oferece a oportunidade de ganhar uma renda extra participando de concursos e torneios.

Prós/Contras

•ampla seleção de criptomoedas e tokens, com a lista de ativos em constante crescimento;

•todas as principais opções para depósito e saque (cartões, contas bancárias, carteiras eletrônicas, etc.);

•oferece alavancagem com uma taxa de 1:3 para negociação com margem e 1:50 para derivativos;

•funcionalidade de empréstimo em criptomoedas, permitindo pegar empréstimos usando uma criptomoeda como garantia através do depósito de outra;

•oportunidade de ganhar dinheiro extra participando de eventos frequentes na Trading Arena;

•solução de investimento por meio do Supercharger, que permite investir de forma flexível em fundos de criptomoedas gratuitos;

•possibilidade de pagar comissões de negociação com a própria moeda da plataforma, CRO, com reembolso parcial;

•oferece uma carteira multimoedas e um cartão físico Visa com 8% de cashback.

•não há negociação com moedas fiduciárias;

•o serviço de suporte não possui call center;

•não oferece programas de treinamento completos.

RevisÃo Do Estudo

Por que usar um software de imposto criptográfico?

O uso de um software fiscal de criptomoedas oferece vários benefícios importantes que o tornam uma ferramenta valiosa para gerir eficazmente os impostos sobre criptomoedas. Eis as principais vantagens: poupança de tempo, eficiência, relação custo-eficácia, redução do risco de penalizações.

Como a criptografia é tributada em todo o mundo em 2024?

Nos Estados Unidos, as criptomoedas são classificadas como propriedade pelo Internal Revenue Service (IRS), sujeitando-as à tributação como Imposto sobre Ganhos de Capital ou Imposto de Renda. Quando um indivíduo compra, vende ou troca criptomoedas, desencadeia eventos tributáveis, mas nenhum imposto é incorrido quando simplesmente mantém ou transfere criptografia entre carteiras. As doações de criptomoedas são geralmente isentas de impostos, embora exceder certos limites possa exigir relatórios adicionais.

As taxas de imposto sobre ganhos de criptografia nos EUA dependem de vários fatores, incluindo a duração da posse de ativos e a faixa de imposto de renda do indivíduo. Os ganhos de capital de curto prazo, gerados a partir de ativos mantidos por menos de um ano, são tributados a taxas alinhadas com a faixa de imposto de renda ordinária do contribuinte, variando de 10% a 37%. Em contrapartida, as mais-valias de longo prazo, resultantes de activos detidos durante mais de um ano, estão sujeitas a taxas de imposto reduzidas de 0%, 15% ou 20%, dependendo do nível de rendimento do contribuinte.

A Austrália, tal como os EUA, trata as criptomoedas como propriedade e sujeita-as ao imposto sobre as mais-valias ou ao imposto sobre o rendimento. As pessoas físicas na Austrália são tributadas com base na duração da detenção do ativo e em suas faixas de imposto de renda. As mais-valias de criptomoedas são elegíveis para um desconto de 50% se forem detidas durante mais de um ano. As perdas podem ser transportadas indefinidamente para compensar ganhos futuros, oferecendo aos contribuintes um meio de mitigar suas obrigações fiscais ao longo do tempo.

No Reino Unido, a tributação da criptomoeda está alinhada com o tratamento da propriedade, com o Imposto sobre Ganhos de Capital ou o Imposto sobre o Rendimento aplicado aos ganhos derivados de activos digitais. O Reino Unido oferece deduções isentas de impostos para ganhos de capital até limites específicos, com taxas que variam de acordo com o nível de renda do contribuinte. Da mesma forma, o Canadá vê as criptomoedas como commodities, sujeitando-as ao Imposto sobre Ganhos de Capital ou Imposto de Renda com base na faixa de tributação do indivíduo e na duração da detenção do ativo.

Como escolher o melhor software de criptografia fiscal?

Para escolher o melhor software de criptografia fiscal, você precisa seguir estas etapas:

Identifique suas necessidades

Em primeiro lugar, reserve algum tempo para considerar o que exatamente você precisa de um software de criptografia fiscal. Pense em quão complexo é seu portfólio de criptografia e quantas trocas, carteiras e endereços de blockchain diferentes você usa. Compreender os seus requisitos específicos ajudá-lo-á a restringir as suas opções e a encontrar o software que melhor se adapta às suas necessidades.

Determine a complexidade da sua carteira e o número de bolsas, carteiras e endereços de cadeia de blocos que precisa de controlar. Quanto mais abrangente for a sua carteira, mais robusto será o software necessário para a gerir eficazmente.

Verificar a compatibilidade

Antes de tomar uma decisão, é importante garantir que o software fiscal criptográfico que está a considerar é compatível com os regulamentos fiscais do seu país. Diferentes países têm diferentes leis tributárias no que diz respeito à criptomoeda, portanto, você vai querer ter certeza de que o software escolhido pode gerar relatórios que se alinham com os requisitos específicos das autoridades fiscais do seu país.

Capacidades de importação

Uma das características mais importantes a procurar num software fiscal de criptomoedas é a capacidade de importar automaticamente dados de transacções das suas bolsas, carteiras e blockchains. Inserir manualmente todas as suas transações pode ser demorado e sujeito a erros, portanto, escolher um software que possa agilizar esse processo para você economizará muito tempo e aborrecimento a longo prazo.

Opinião de especialistas

Ivan Andriyenko Autor da Traders Union

Estou certo de que o software fiscal para as criptomoedas constitui uma solução fácil para os particulares e as empresas que lidam com a tributação das criptomoedas. Para além das características básicas de acompanhamento de transacções e geração de relatórios fiscais, estas plataformas oferecem funcionalidades avançadas que aumentam a sua utilidade. Um desses recursos é a modelagem de cenário, que permite aos usuários simular diferentes cenários fiscais com base em suas atividades financeiras. Ao introduzir vários parâmetros, como estratégias de compra, venda e detenção, os utilizadores podem avaliar as implicações fiscais de diferentes cenários antes de efectuarem transacções reais. Além disso, algumas plataformas oferecem ferramentas de planeamento fiscal que fornecem recomendações personalizadas para minimizar as obrigações fiscais. Estas ferramentas analisam dados históricos e a legislação fiscal atual para oferecer estratégias proactivas de poupança fiscal adaptadas às circunstâncias individuais. Além disso, a integração com software de planeamento financeiro permite que os utilizadores incorporem activos criptográficos na sua estratégia financeira global sem problemas.

Conclusão

Em conclusão, selecionar o software de criptografia fiscal certo ajuda a gerenciar com eficácia os impostos sobre criptomoedas. Com a crescente complexidade dos regulamentos fiscais e a crescente popularidade das criptomoedas, essas plataformas oferecem uma assistência inestimável no rastreamento preciso de transações, no cálculo de obrigações fiscais e na garantia de conformidade com as leis fiscais. O CoinTracker, o ZenLedger e o TokenTax estão entre os principais concorrentes neste espaço, oferecendo uma gama de funcionalidades como a importação automática de transacções, ferramentas de otimização fiscal e integração com serviços populares de declaração de impostos. Seguindo um guia passo a passo para escolher o melhor software e considerando factores como compatibilidade, funcionalidades, segurança e relação qualidade/preço, os indivíduos e as empresas podem simplificar o seu processo de declaração de impostos e mitigar o risco de erros ou auditorias dispendiosas.

Perguntas frequentes

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Equipe que trabalhou neste artigo

Chinmay Soni

Autor da Traders Union

Chinmay Soni é um analista financeiro com mais de 5 anos de experiência com ações, Forex, derivativos e outros instrumentos. Como pesquisador e fundador de uma empresa boutique de pesquisa, atende a várias áreas e mercados, sempre oferecendo informações respaldadas por dados estatísticos. Além disso, Chinmay também atua como professor nas áreas de finanças e tecnologia.

Como redator para a Traders Union, Chinmay leva em consideração múltiplos aspectos e contribui com suas percepções analíticas sobre uma grande variedade de assuntos.

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Glossário para traders iniciantes

Negociação de criptomoedas

A negociação de criptomoedas envolve a compra e venda de criptomoedas, como Bitcoin, Ethereum ou outros activos digitais, com o objetivo de lucrar com as flutuações de preços.

Índice

O índice na negociação é a medida do desempenho de um grupo de acções, que pode incluir os activos e os títulos nele contidos.

Ethereum

Ethereum é uma plataforma de blockchain descentralizada e criptomoeda que foi proposta por Vitalik Buterin no final de 2013 e seu desenvolvimento começou no início de 2014. Foi concebida como uma plataforma versátil para a criação de aplicações descentralizadas (DApps) e contratos inteligentes.

Bitcoin

A Bitcoin é uma criptomoeda digital descentralizada que foi criada em 2009 por um indivíduo ou grupo anónimo com o pseudónimo Satoshi Nakamoto. Funciona com base numa tecnologia denominada blockchain, que é um livro-razão distribuído que regista todas as transacções através de uma rede de computadores.

Rendimento

O rendimento refere-se aos ganhos ou rendimentos derivados de um investimento. Reflecte os rendimentos gerados pela posse de activos como acções, obrigações ou outros instrumentos financeiros.