Metodologia do Banco de Dados de Alertas Financeiros e Golpes
Propósito do Projeto
O objetivo deste projeto é fornecer um banco de dados transparente e acessível ao público de alertas regulatórios oficiais, avisos de fiscalização e condutas inadequadas identificadas no setor financeiro.
Nossos objetivos são:
- Para melhorar o acesso dos usuários de varejo aos alertas dos reguladores;
- Para reduzir a confusão entre empresas legítimas e entidades fraudulentas;
- Para aumentar a transparência no setor de serviços financeiros;
- Para apoiar a conscientização pública sobre atividades financeiras não autorizadas.
Escopo de Cobertura
O banco de dados cobre principalmente entidades que atuam no setor financeiro, incluindo:
- Plataformas de investimento
- Provedores de Forex e CFD
- Serviços relacionados a cripto
- Entidades de opções binárias
- Intermediários financeiros não licenciados
- Empresas sinalizadas por falsificação de identidade ou má conduta
Em alguns casos, empresas podem aparecer em bancos de dados regulatórios por motivos que não envolvem fraude direta (por exemplo, marketing não autorizado, falta de autorização ou atividade de clonagem). Essas entradas são incluídas estritamente conforme publicadas pelos reguladores.
Fontes Primárias de Informação
Todas as entradas são baseadas exclusivamente em informações publicamente disponíveis, publicadas por autoridades regulatórias oficiais e bancos de dados internacionais reconhecidos.
Fontes Reguladoras (Sites Oficiais)
- Comissão do Mercado de Capitais Helênica (Grécia)
- Autoridade dos Mercados Financeiros (Nova Zelândia)
- Financial Supervisory Authority (Noruega)
- Financial Market Authority (Liechtenstein)
- Comissão de Valores Mobiliários (Malaysia)
- Autorité des marchés financiers (França)
- Comisión Nacional del Mercado de Valores (Espanha)
- Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC)
- Autoridade Holandesa para os Mercados Financeiros (AFM)
- Autoridade de Valores Mobiliários e Commodities (UAE)
- Financial Conduct Authority (Reino Unido)
- Commission de Surveillance du Secteur Financier (Luxemburgo)
- Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA)
- Comissão de Valores Mobiliários da Colúmbia Britânica (Canadá)
- Securities and Futures Commission (Hong Kong)
- Guernsey Financial Services Commission
- Autoridade de Supervisão Financeira Dinamarquesa
- Banco Central da Irlanda
- Comissão para o Mercado Financeiro (Chile)
- Autoridade Federal de Supervisão Financeira (BaFin, Alemanha)
- Comissão de Valores Mobiliários de Chipre (CySEC)
- Comissão Nacional de Valores Mobiliários e Mercado de Ações (Ucrânia)
- British Virgin Islands Financial Services Commission
- Autoridade de Serviços e Mercados Financeiros (Bélgica)
- Outros órgãos reguladores financeiros oficiais
Fonte Internacional Agregada
A IOSCO consolida os alertas publicados por reguladores em todo o mundo.
Processo de Coleta e Revisão de Dados
Etapa 1 — Monitoramento e Recuperação de Dados
Monitoramos continuamente as listas oficiais de alertas de reguladores, avisos de fiscalização e alertas da IOSCO.
Parte das informações é coletada por meio de extração automatizada de bancos de dados de reguladores.
Etapa 2 — Verificação Editorial
Todas as entradas, incluindo os registros coletados automaticamente, são revisadas e aprovadas por editores responsáveis com muitos anos de experiência em mercados financeiros e sólido entendimento das normas internacionais de conformidade antes da publicação.
Nenhuma entrada é publicada sem uma verificação humana rigorosa.
Etapa 3 — Publicação dos Links das Fontes
Sempre que os órgãos reguladores fornecem um aviso oficial ou link de publicação, nós o incluímos diretamente para garantir transparência e rastreabilidade.
Tratamento de Nomes de Empresas, Domínios e Empresas Clonadas
Domínios Oficiais
Se um órgão regulador identificar um site ou domínio específico, ele será incluído no registro para esclarecimento.
Avisos de Empresas Clonadas
Se um órgão regulador declarar que uma entidade está se passando por uma empresa licenciada legítima, aplicamos um rótulo visível como:
“Aviso de empresa clonada — imitando uma entidade regulada”
Este rótulo é usado apenas quando explicitamente suportado pela linguagem do regulador.
Notas de Esclarecimento
Se os nomes das empresas forem semelhantes aos de empresas licenciadas conhecidas, podemos adicionar uma explicação factual para evitar confusão para os usuários.
Política de Remoção e Correção
Remoção de Registros
Se uma empresa for oficialmente removida da lista de alertas de um órgão regulador ou excluída do banco de dados do regulador, nós também removeremos a entrada correspondente do nosso banco de dados.
Solicitações de Correção ou Envio de Contestações
Se uma empresa apresentar uma solicitação fundamentada demonstrando que seu nome foi incluído por engano ou que o alerta não se aplica à entidade correta, analisamos essas reivindicações individualmente.
Estamos comprometidos em corrigir imprecisões quando documentação confiável for fornecida.
Isenção de Responsabilidade pelo Conteúdo dos Reguladores
Nós não criamos nem influenciamos os alertas regulatórios.
Todos os avisos regulatórios permanecem sob responsabilidade das autoridades emissoras.
Nosso papel se limita a fornecer uma apresentação independente, estruturada e acessível de informações disponíveis publicamente.
Não podemos ser responsabilizados pela precisão ou redação das publicações de reguladores terceiros, pois não controlamos seu conteúdo.
Por que Publicamos Este Conteúdo
Publicar avisos de reguladores e informações relacionadas a riscos é uma prática comum entre serviços focados na proteção do investidor e conformidade em todo o mundo.
Bancos de alertas públicos semelhantes são mantidos por órgãos reguladores, organizações de proteção ao consumidor e plataformas de transparência financeira.
Nossa equipe editorial possui ampla experiência em mercados financeiros, análise de corretoras e avaliação de riscos, garantindo que as informações sejam processadas de forma responsável e apresentadas com a devida cautela.
O banco de dados destina-se a servir como uma ferramenta de transparência e recurso educacional para os usuários.
Compromisso com a Precisão e Atualizações
Revisamos regularmente:
- Atualizações nas listas de alertas dos reguladores
- Novos alertas da IOSCO
- Remoção ou revisão de avisos oficiais
- Solicitações de correção enviadas pelas partes afetadas
As entradas são atualizadas ou removidas prontamente quando o status oficial muda.
Limitações
- Avisos regulatórios podem se aplicar apenas dentro de jurisdições específicas
- A inclusão não implica em condenação criminal
- Esquemas fraudulentos podem frequentemente mudar de domínios ou nomes
- Os usuários devem sempre verificar o status da licença diretamente com os órgãos reguladores
Objetivo do Projeto
Este banco de dados tem como objetivo:
- Melhorar o acesso público aos avisos regulatórios
- Reduza a exposição a serviços financeiros não autorizados
- Apoie a transparência no setor financeiro
- Ajudar os usuários a identificar riscos potenciais por meio de fontes oficiais
Não fornecemos recomendações financeiras. Os usuários devem realizar sua própria diligência antes de se envolver com qualquer prestador de serviços financeiros.
