Investitorii acuză JPMorgan că a permis o schemă de criptomonede în valoare de 328 de milioane de dolari.

Traders Union
Toate știrile
Criptomonede
Investitorii acuză JPMorgan în cadrul unei scheme

Toate știrile

Știri de Top

Alegerile editorilor

Acțiuni

Criptomonede

Economie

Valute

Mărfuri

Știri de la liderii din industrie

Sergey Shendetskyi

12.03.2026

Investitorii acuză JPMorgan că a permis o schemă de criptomonede în valoare de 328 de milioane de dolari. — JPMorgan se confruntă cu acuzații din partea investitorilor

Gigantul bancar american JPMorgan a devenit ținta unui proces colectiv intentat de investitori. Aceștia susțin că instituția financiară a jucat un rol într-o schemă de investiții în criptomonede în valoare de 328 de milioane de dolari. Cazul se concentrează pe Goliath Ventures, o companie despre care anchetatorii spun că a strâns fonduri de la investitori sub pretextul unor investiții private în active digitale.

Acest articol a fost tradus din original. Citiți versiunea originală a corespondentului nostru aici.

Procesul a fost intentat la Curtea Districtuală a Statelor Unite pentru Districtul de Nord al Californiei, informează Cointelegraph. Reclamanții susțin că banca a ignorat tranzacțiile suspecte și a permis ca infrastructura sa bancară să fie utilizată pentru a colecta fondurile investitorilor.

Cum a funcționat schema și unde s-au dus banii

În plângere, investitorii susțin că JPMorgan ar fi putut avea cunoștință de activitățile Goliath Ventures prin intermediul procedurilor standard de due-diligence privind clienții.

"Chase, în virtutea procedurilor sale de cunoaștere a clientelei, știa de fapt că Goliath acționa ca un operator de pool de criptomonede "private equity" care investea bani pentru investitori, fără a fi deloc autorizat să vândă aceste investiții", se arată în plângere.

Potrivit documentelor judiciare, Goliath Ventures - cunoscută anterior ca Gen-Z Venture Firm - a strâns fonduri de la investitori din ianuarie 2023 până în ianuarie 2026. În această perioadă, mai mult de 2 000 de investitori ar fi investit cel puțin 328 de milioane de dolari în proiect.

O parte semnificativă a fondurilor a circulat prin conturi bancare. Procesul afirmă că, între ianuarie 2023 și iunie 2025, aproximativ 253 de milioane de dolari au fost depuse în contul JPMorgan numărul 0305 - aproape două treimi din toate fondurile investitorilor. Aproximativ 123 de milioane de dolari din această sumă au fost transferați ulterior în portofelele de criptomonede Goliath de pe Coinbase.

Materialele cazului menționează, de asemenea, conturi la Bank of America. "Delgado a fost co-semnatar al contului BOA 9136 în numele Goliath", se arată în plângere. Procurorii spun că directorul general al companiei, Christopher Delgado, era singura persoană cu drept de semnătură asupra portofelelor Coinbase ale Goliath.

La 24 februarie, procurorii din Middle District of Florida au anunțat arestarea lui Delgado. Dacă va fi condamnat pentru toate acuzațiile, acesta riscă până la 30 de ani de închisoare federală.

Ce înseamnă acest caz pentru bănci și piața criptografică

Procesul ar putea deveni un test semnificativ pentru băncile care lucrează cu companii legate de industria criptomonedelor. Reclamanții susțin că instituțiile financiare au datoria de a răspunde la activități suspecte și de a preveni utilizarea sistemelor lor în scheme de investiții.

În ultimii ani, autoritățile de reglementare din Statele Unite au intensificat examinarea acestor tranzacții. Potrivit firmei de analiză blockchain Chainalysis, pierderile din frauda cu criptomonede au depășit 5 miliarde de dolari numai în 2024. Multe dintre aceste scheme s-au bazat pe canalele bancare tradiționale pentru a primi fondurile investitorilor.

Avocații care reprezintă investitorii spun că ancheta este în curs de desfășurare. "Suntem hotărâți și preciși în ceea ce privește persoanele împotriva cărora depunem plângere, pentru a fi complementari administratorului judiciar și eforturilor sale", a declarat Jordan Shaw de la Shaw Lewenz. Acesta a adăugat: "Scopul nu este de a dubla eforturile, ci de a maximiza recuperarea."

Anterior, JPMorgan a comentat, de asemenea, cu privire la viitorul reglementării cripto. Banca consideră că Legea CLARITY propusă ar putea juca un rol-cheie în modelarea structurii pieței activelor digitale și în atragerea investițiilor instituționale. Analiștii de la JPMorgan au observat că traiectoria viitoare a criptomonedelor ar putea depinde mai puțin de graficele tehnice și mai mult de deciziile politice luate la Washington.

Acest material poate conține opinii ale unor terți, niciuna dintre datele și informațiile de pe această pagină web nu constituie sfaturi de investiții conform Declinării noastre de responsabilitate. Deși respectăm o Integritate Editorială strictă, această postare poate conține referințe la produse de la partenerii noștri.

Ți-a plăcut articolul?