Companiile cripto înăspresc monitorizarea tranzacțiilor, dar vulnerabilitățile persistă

Traders Union
Toate știrile
Crypto News
Companiile cripto înăspresc monitorizarea tranzacțiilor

Toate știrile

Știri de Top

Alegerile editorilor

Crypto News

Știri financiare

Valute

Știri de la liderii din industrie

Eugene Komchuk

28.05.2026

Companiile cripto înăspresc monitorizarea tranzacțiilor, dar vulnerabilitățile persistă — Cum și-au schimbat companiile cripto operațiunile

Instrumentele de monitorizare au devenit un standard operațional de bază pe piața cripto, nu doar o preocupare pentru bursele mari. Companiile cripto și-au crescut semnificativ cerințele de alertare, însă expunerea indirectă la fonduri suspecte încă le oferă infractorilor spațiu de manevră, potrivit unui nou raport Chainalysis.

Acest articol a fost tradus din original. Citiți versiunea originală a corespondentului nostru aici.

Aceasta se referă la cazurile în care fondurile ajung pe o platformă nu direct de la o adresă asociată cu activități ilicite, ci prin mai multe portofele intermediare. Astfel de scheme fac detectarea riscurilor mai dificilă și permit infractorilor să mute activele pentru o perioadă mai lungă înainte ca sistemele de conformitate să fie declanșate.

Companiile cripto au înăsprit controalele

Chainalysis a declarat că aproape 47% dintre organizațiile integrate în 2026 folosesc acum standarde de alertare care s-ar fi clasat în top 10% ca strictețe în 2020. Compania a evaluat severitatea alertelor, sensibilitatea declanșatorilor și pragurile minime în dolari pentru expunerea indirectă la fonduri ilicite.

Loading...

Tweetul a fost șters de autor.

Dar noi am salvat totul 🙂.

Potrivit Chainalysis, acest lucru arată cât de rapid s-au schimbat cerințele de conformitate de bază din 2020, când multe companii încă dezvoltau reguli comune pentru monitorizarea riscurilor on-chain. „Configurările standard de conformitate de astăzi ar fi fost considerate de top în industrie acum cinci ani”, a declarat compania.

Raportul face o distincție clară între expunerea directă și cea indirectă la fonduri suspecte. Expunerea directă înseamnă că fondurile provin direct dintr-o sursă ilicită cunoscută. Expunerea indirectă înseamnă că acestea trec prin unul sau mai multe portofele intermediare înainte de a ajunge pe o platformă.

Chainalysis observă că monitorizarea directă a devenit mai uniformă la nivel regional. Principala lacună rămâne la monitorizarea indirectă, unde pragurile de alertare pot fi semnificativ mai ridicate. Pentru fondurile legate de ransomware, magazine de fraudă, escrocherii, piețe darknet și jurisdicții sancționate, pragurile indirecte sunt adesea de 10 până la 20 de ori mai mari decât cele directe.

Cum se compară băncile

Chainalysis a constatat, de asemenea, că instituțiile financiare tradiționale mențin praguri minime de alertare mai stricte decât bursele cripto. Pentru expunerea indirectă la fluxuri ne-ilicite, bursele cripto stabilesc praguri minime medii de alertare la 950 USD, în timp ce instituțiile financiare tradiționale le stabilesc la aproximativ 150 USD.

Pentru fluxurile ilicite, diferența se reduce, dar băncile folosesc în continuare setări mai stricte. Potrivit Chainalysis, bursele cripto setează alerte pentru astfel de fluxuri începând de la 100 USD, în timp ce instituțiile financiare stabilesc pragul la 55 USD. Această diferență devine tot mai importantă pe măsură ce băncile testează mai activ stablecoins, active tokenizate și servicii de custodie cripto.

De ce companiile cripto își schimbă abordarea

Companiile cripto înăspresc controalele deoarece piața activelor digitale devine tot mai interconectată cu finanțele tradiționale. Băncile testează stablecoins, active tokenizate și servicii de custodie cripto, iar autoritățile de reglementare cer o urmărire mai transparentă a fluxurilor de fonduri din industrie. În acest context, monitorizarea on-chain de bază nu mai este un avantaj competitiv pentru bursele mari, ci o parte obligatorie a operațiunilor pentru orice companie care dorește să colaboreze cu clienți, bănci și investitori instituționali.

Al doilea motiv este complexitatea tot mai mare a schemelor de spălare de bani și de mișcare a fondurilor. Infractorii folosesc tot mai des portofele intermediare, transferuri cross-chain și straturi suplimentare de tranzacții pentru a ascunde legăturile dintre active și hack-uri, escrocherii, piețe darknet sau jurisdicții sancționate. Drept urmare, companiile cripto trebuie să reducă pragurile de alertare și să monitorizeze mai atent nu doar expunerea directă, ci și pe cea indirectă la adrese suspecte.

Reamintim că, în 2024, UE a extins domeniul de aplicare al legii anti-spălare de bani la sectorul cripto.

Acest material poate conține opinii ale unor terți, niciuna dintre datele și informațiile de pe această pagină web nu constituie sfaturi de investiții conform Declinării noastre de responsabilitate. Deși respectăm o Integritate Editorială strictă, această postare poate conține referințe la produse de la partenerii noștri.

Ți-a plăcut articolul?