Escrocii exploatează MiCA pentru a viza clienții burselor crypto din UE

Traders Union
Toate știrile
Criptomonede
Escrocii exploatează MiCA

Toate știrile

Știri de Top

Alegerile editorilor

Acțiuni

Criptomonede

Economie

Valute

Mărfuri

Afaceri și Prosperitate

Știri de la liderii din industrie

Eugene Komchuk

06.08.2026

Escrocii exploatează MiCA pentru a viza clienții burselor crypto din UE — Cum exploatează escrocii MiCA

Autoritățile de reglementare financiară din Uniunea Europeană au avertizat cu privire la un număr tot mai mare de escrocherii legate de noul regulament privind piețele activelor cripto, sau MiCA. Fraudatorii se dau drept companii crypto licențiate și autorități de supraveghere pentru a convinge utilizatorii să transfere active către platforme aflate sub controlul lor.

Acest articol a fost tradus din original. Citiți versiunea originală a corespondentului nostru aici.

Potrivit Financial Times, escrocii vizează în principal clienții burselor crypto care nu au reușit să obțină autorizația de a opera în UE până la termenul limită de 1 iulie. Companiile care dețin o licență MiCA pot furniza servicii în întregul bloc sub un regim de reglementare unic, în timp ce platformele nelicențiate trebuie să își înceteze operațiunile sau să restricționeze serviciile pentru clienții europeni.

Stéphane Pontoizeau, director executiv al direcției de supraveghere a intermediarilor de piață și a infrastructurii pieței din cadrul Autorității pentru Piețe Financiare din Franța, a declarat că perioada de tranziție a creat condiții deosebit de favorabile pentru escroci. Potrivit acestuia, AMF a identificat deja cazuri în care fraudatorii s-au dat drept angajați ai autorității de reglementare și au instruit clienții să transfere active crypto către site-uri web false.

Autoritatea de reglementare franceză a decis, de asemenea, să nu impună un termen limită exagerat de strict pentru ca bursele nelicențiate să își înceteze activitatea. Această abordare are scopul de a reduce riscul ca escrocii să exploateze urgența și incertitudinea în rândul utilizatorilor.

Autoritatea Olandeză pentru Piețe Financiare a avertizat cu privire la o amenințare similară. Organismul de supraveghere consideră că fraudatorii pot viza investitorii care caută o platformă licențiată alternativă după ce furnizorul lor anterior părăsește piața.

Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe a declarat, de asemenea, că are cunoștință de proiecte frauduloase care utilizează logo-ul ESMA pentru a face schemele lor să pară legitime.

Când a intrat în vigoare MiCA

Regulamentul MiCA a devenit pe deplin aplicabil la 1 iulie, după încheierea ultimei perioade de tranziție. Cadrul a introdus un set unic de reguli pentru companiile crypto care operează în Uniunea Europeană.

Conform unei liste ESMA actualizate la 5 august, aproximativ 320 de organizații obținuseră licențe MiCA. În același timp, VASPnet a estimat, așa cum a raportat anterior Financial Times, că peste 1.700 de companii ar putea fi forțate să își înceteze activitatea în UE.

Binance a devenit unul dintre cele mai notabile exemple. Cea mai mare bursă crypto din lume nu a reușit să obțină o licență MiCA înainte de termenul limită de 1 iulie.

Ce este în neregulă cu noile reguli

Obținerea unei licențe MiCA impune unei companii crypto să înființeze o entitate juridică în UE și să respecte cerințele privind capitalul, guvernanța, custodia activelor, controalele împotriva spălării banilor și securitatea IT. Pentru o bursă majoră, acest lucru înseamnă restructurarea produselor și a proceselor interne, cheltuind în același timp sume semnificative pe avocați și specialiști în conformitate. În același timp, aplicarea legii diferă încă între statele membre, astfel încât regimul unic promis nu elimină întotdeauna negocierile lungi cu autoritățile naționale de reglementare.

O altă problemă este că piața crypto se dezvoltă mai rapid decât legislația. Comisia Europeană analizează deja dacă MiCA reflectă condițiile actuale ale pieței și examinează separat reglementarea DeFi, staking-ului, creditării crypto și NFT-urilor, care nu au fost acoperite integral de cadrul original. Comisia ia în considerare, de asemenea, modalități de reducere a poverii administrative și compară regimul european cu reguli mai noi din alte jurisdicții. Ca urmare, unele companii restricționează serviciile în UE sau evaluează piețe unde licențierea este mai rapidă și reglementările reflectă mai bine produsele crypto existente.

Ca reamintire, UE revizuiește cadrul MiCA.

Acest material poate conține opinii ale unor terți, niciuna dintre datele și informațiile de pe această pagină web nu constituie sfaturi de investiții conform Declinării noastre de responsabilitate. Deși respectăm o Integritate Editorială strictă, această postare poate conține referințe la produse de la partenerii noștri.

Ți-a plăcut articolul?