IA pleacă la vânătoare: Cum urmăresc agenții infractorii din domeniul criptomonedelor

Urmărirea infractorilor pe blockchain obișnuia să fie un proces lung și obositor, în care fiecare portofel nou putea duce o investigație într-o fundătură. În prezent, această activitate este preluată din ce în ce mai mult de inteligența artificială: aceasta pune rapid cap la cap transferurile fragmentate, transformându-le într-o imagine coerentă. Iar acest lucru schimbă nu numai metodele de investigare, ci și regulile jocului pentru întreaga piață a criptomonedelor.

De la pseudonimat la transparență

Situația a început să se schimbe odată cu apariția unor norme mai clare. SUA, Europa și țările asiatice au înăsprit cerințele pentru burse, au introdus KYC și au implementat monitorizarea tranzacțiilor suspecte. În același timp, instrumentele de analiză blockchain au evoluat, învățând să grupeze adresele, să urmărească fluxurile de fonduri și să le conecteze la serviciile din lumea reală.

Ca urmare, un sistem considerat multă vreme practic anonim se transformă într-una dintre cele mai transparente infrastructuri financiare. Blockchain a fost întotdeauna un registru public. Acum, aceste urme pot fi, de asemenea, citite, corelate și atribuite rapid.

Cum a apărut piața de "citire blockchain"

Companii precum Elliptic, Chainalysis și, mai târziu, TRM Labs au început să construiască platforme care colectează date din mai multe blockchains, grupează adresele, urmăresc fluxurile de fonduri și semnalează activitățile riscante. Este important de reținut că aceste soluții nu au fost niciodată destinate utilizatorilor cu amănuntul, ci clienților mari - agenții guvernamentale, autorități de aplicare a legii, bănci și burse de criptografie.

Bursele utilizează astfel de sisteme pentru a filtra tranzacțiile și clienții, băncile pentru a evita să trateze cu fonduri "murdare", iar agențiile guvernamentale pentru investigații și aplicarea sancțiunilor.

Loading...

Tweetul a fost șters de autor.

Dar noi am salvat totul 🙂.

În special, eficacitatea lor a fost rapid dovedită în practică. Aceste instrumente au fost utilizate în investigațiile privind schemele de spălare a banilor la scară largă, închiderea serviciilor ilegale și urmărirea tranzacțiilor legate de jurisdicțiile sancționate.

Cum a intrat IA în analiza blockchain

IA a devenit instrumentul care, cu mult înainte de boom-ul actual, a contribuit la accelerarea analizei blockchain. În 2019, Elliptic împreună cu MIT-IBM Watson AI Lab au publicat un set mare de date etichetate ale tranzacțiilor Bitcoin pentru a antrena modele menite să detecteze activitățile ilicite.

Aceste abordări au abordat problema de bază a pieței - volumul de date. Atunci când are de-a face cu miliarde de tranzacții și rute complexe prin mai multe rețele, un om pur și simplu nu poate procesa rapid toate informațiile. Acesta este motivul pentru care analiștii se bazează din ce în ce mai mult pe modele capabile să identifice modele în seturi masive de date și să descopere conexiuni invizibile pentru analiza manuală. În 2024, Elliptic a raportat un nou studiu bazat pe aproape 200 de milioane de tranzacții Bitcoin, în care un model a fost antrenat să detecteze nu numai portofele individuale suspecte, ci și scheme întregi de spălare de bani.

În timp, rolul acestor sisteme s-a extins. Ele au început nu numai să semnaleze riscurile, ci și să ajute la structurarea investigațiilor: urmărirea fluxurilor de fonduri, sugerarea unor posibile legături între adrese și reducerea timpului de analiză. Elliptic a declarat în mod explicit că astfel de modele au ajutat la descoperirea de noi scheme de spălare și portofele ilicite necunoscute anterior, rezultatele fiind deja utilizate pentru a-și îmbunătăți produsele.

Loading...

Tweetul a fost șters de autor.

Dar noi am salvat totul 🙂.

De fapt, inteligența artificială a devenit un "strat invizibil" în cadrul platformelor analitice. Dar, chiar și cu aceste capacități, a rămas o limitare cheie: sistemul a asistat analiștii, dar nu a putut înlocui complet munca lor.

Când AI încetează să mai fie doar un instrument

În practică, acest lucru schimbă modul în care sunt gestionate datele blockchain. Un utilizator formulează o interogare în limbaj natural, iar sistemul selectează independent datele relevante, construiește logica analitică și produce un răspuns. Chainalysis subliniază faptul că astfel de soluții se bazează pe miliarde de tranzacții și milioane de investigații anterioare - lucrând efectiv pe o bază de cunoștințe acumulate de fluxuri de fonduri, riscuri și scheme tipice.

Loading...

Tweetul a fost șters de autor.

Dar noi am salvat totul 🙂.

Principala schimbare este că rolul analistului începe să se schimbe. Anterior, un om conducea investigația de la un capăt la altul, în timp ce sistemul doar accelera отдельных этапов. Acum, mașina poate urmări traseele fondurilor, structura faptele și le poate compila într-un raport pentru verificări ulterioare. Potrivit companiei, în unele cazuri, acest lucru reduce deja investigațiile complexe de la zile la minute.

În același timp, bariera de intrare se schimbă, pe măsură ce accesul la analiză se extinde treptat - nu numai pentru specialiștii restrânși și jucătorii mari, ci și pentru o gamă mai largă de participanți la piață care pot formula întrebări și primi informații gata făcute.

De fapt, piața trece de la instrumente care doar accelerează analiza la sisteme care preiau o parte din procesul de gândire.

Când transparența devine o regulă a pieței

Acest lucru înseamnă că datele privind riscurile se transformă într-un avantaj competitiv. Cei care detectează mai devreme rutele problematice au mai puține șanse să piardă timp din cauza întârzierilor, să se confrunte cu blocaje sau să se confrunte cu decontări eșuate. Analiza originii fondurilor devine treptat o parte integrantă a infrastructurii de tranzacționare, la fel ca și comisioanele sau viteza de execuție.

Pentru piața legală, acestea sunt în mare parte vești bune: mai multă previzibilitate, mai puține fonduri toxice și mai multă încredere din partea finanțelor tradiționale. Pentru cei care operează în zonele gri - opusul. Dar punctul-cheie este diferit: o piață care și-a construit reputația pe opacitate devine din ce în ce mai greu de distins de infrastructura financiară tradițională. Iar aceasta poate fi cea mai importantă consecință - nu pentru autoritățile de reglementare, ci pentru piața cripto în sine.