Что такое KYC и почему это важно для трейдеров и брокеров?

Что такое KYC у брокеров и на криптобиржах

KYC Verification — это процедура, которая позволяет финансовым компаниям идентифицировать клиентов. Буквально know your customer переводится как “Знай своего клиента”. Впервые она появилась в банковской сфере еще в 1990-х годах в ответ на рост финансовых преступлений. Сегодня KYC — это обязательный стандарт как для традиционных брокеров, так и для криптовалютных бирж. Вы можете увидеть у Форекс-брокеров или криптобирж надпись KYC needed – перевод этой фразы “требуется верификация”.

Зачем нужен KYC для брокеров

KYC – это очень важная процедура для брокеров. Она помогает реализовать следующие цели:

• Предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма.

• Выявлять мошенников и защищать честных клиентов.

• Соблюдать местные и международные законы, избегать штрафов и санкций.

• Повышать доверие со стороны партнеров и регуляторов.

Например, 10 августа 2021 года платформа BitMEX была оштрафована на $100 млн за отсутствие должной системы KYC. С тех пор все крупные биржи ввели обязательную верификацию. Этот штраф спровоцировал падение BTC с $46 000 до $44 000.

Снижение курса BTC из-за штрафа BitMEX в 2021 году

Преимущества KYC-верификации для пользователей

KYC имеет преимущества не только для брокеров и бирж, но и для пользователей. Можно выделить следующие плюсы:

• Доступ к высоким лимитам и продвинутым функциям.

• Уверенность в безопасности торговой площадки.

• Упрощенное восстановление доступа в случае утери пароля.

Эти плюсы часто недооценивают, но на самом деле они имеют очень большое значение.

Как пройти KYC на криптобиржах или у Форекс-брокеров

Мы разобрались, что такое KYC верификация, далее нужно выяснить, как ее пройти. Сначала необходимо зарегистрироваться. Зачастую у брокеров и бирж это довольно просто сделать: нужно указать адрес электронной почты или номер телефона, а также создать пароль.

После открытия счета можно переходить непосредственно к верификации. Процедура KYC – это проверка документов и вашей личности, стандартно она включает следующие этапы:

1. Заполнение анкеты. Введите ФИО, дату рождения, адрес проживания, другие необходимые данные, которые запрашивает биржа или брокер.

2. Загрузка документов. Обычно это паспорт или водительские права, плюс документ для подтверждения адреса, например счет за коммунальные услуги.

3. Селфи или видеопроверка. Платформа попросит вас сделать фото или записать видео с паспортом в руках. Требуется не на всех биржах и не у всех брокеров.

Далее остается лишь дождаться проверки. Она занимает до 24 часов, однако в реальности большинство брокеров и бирж проводят ее за считанные минуты.

Страница верификации (KYC) на Bybit

Можно ли купить KYC верификацию?

Покупка KYC-верификации — незаконна и опасна. Использование чужих документов, а также оформление KYC через подставных лиц — это мошенничество, которое может привести к:

• уголовной ответственности;

• блокировке аккаунта на платформе;

• пожизненному бану у брокеров, бирж и банков.

Выбор Форекс-брокера имеет большое значение для безопасности ваших данных. В нашем рейтинге вы найдете платформы с лицензией и защитой трейдеров.

Лучшие брокеры для торговли на Форекс в 2025 году

Если вы планируете торговать на криптовалютном рынке, уделите большое внимание выбору криптобиржи. В нашем рейтинге представлены биржи с хорошей репутацией и высоким уровнем безопасности.

Лучшие биржи для торговли криптовалютами в 2025 году

Можно ли торговать без KYC?

Не все брокеры и биржи являются KYC needed. Существуют платформы, которые до сих пор позволяют работать без верификации. Но стоит учитывать ограничения:

• лимиты на вывод средств (обычно до 1-2 BTC в сутки);

• отсутствие доступа к фиатным валютам;

• невозможность использовать продвинутые инструменты.

Кроме того, платформы без KYC часто находятся под угрозой блокировки в отдельных странах, а ваш аккаунт может быть деактивирован без объяснений.

Разница между KYC и AML

Хотя эти термины часто используют вместе, это не одно и то же. Необходимо понимать, что это за понятия и в чем между ними ключевая разница:

• KYC — это сбор данных о пользователе.

• AML (anti-money laundering) — это комплекс мер по борьбе с отмыванием денег.

KYC — первый шаг в системе AML. После сбора данных платформа обязана отслеживать транзакции, выявлять подозрительную активность и сообщать о ней регуляторам.

Как биржи защищают персональные данные

Большинство легальных бирж используют современные технологии защиты данных. Например:

• шифрование на уровне банковских стандартов;

• ограниченный доступ сотрудников к данным;

• физическая защита серверов;

• аудит безопасности.

Например, Binance заявляет о полном соответствии требованиям GDPR — основного закона ЕС по защите персональных данных.

Риски и предупреждения

Хотя KYC защищает трейдеров и биржи, он несет и определенные риски, о которых стоит помнить. Перед прохождением верификации важно учитывать возможные негативные последствия.

Основные риски:

• Потеря полной анонимности на платформе.

• Утечка или взлом персональных данных.

• Использование ваших данных третьими лицами.

• Возможность запросов от налоговых органов.

• Блокировка аккаунта в случае ошибок в документах.

• Длительное время проверки и неудобства при повторной верификации.

Чтобы снизить риски, используйте только проверенные платформы с надежной защитой данных и внимательно проверяйте документы перед отправкой. Также рекомендуется хранить копии всех переданных файлов и следить за уведомлениями от сервиса.