Block, Inc. оштрафована на $40 млн после того, как NYDFS обнаружила нарушения в сфере AML
Компания Block, Inc. получила штраф в размере 40 миллионов долларов
Компания Block, Inc., специализирующаяся на финансовых технологиях и возглавляемая Джеком Дорси, согласилась выплатить 40 миллионов долларов, чтобы урегулировать обвинения, выдвинутые Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) в связи с существенными нарушениями в программе борьбы с отмыванием денег (AML).
Урегулирование завершило расследование в отношении платформы Cash App компании Block, которая предлагает потребителям услуги как в фиатных, так и в биткоинах. Регуляторы обнаружили, что компания не смогла масштабировать свои системы соблюдения требований AML в соответствии с быстрым расширением приложения и возросшим профилем риска, говорится в сообщении Block.
Риск опережал контроль
NYDFS заявила, что компания не внедрила достаточные меры контроля, основанные на оценке рисков, и не провела надлежащую проверку клиентов, что позволило проводить высокорискованные и анонимные биткоин-транзакции без надлежащей проверки. Регулятор подчеркнул, что соблюдение нормативных требований должно развиваться вместе с ростом компании, особенно в таких высокорискованных секторах, как цифровые активы.
"Программа соблюдения нормативных требований Block не смогла должным образом учесть существенные риски, которым подвергается компания такого нового размера и сложности", - сказала суперинтендант Эдриенн Харрис. "Стремительный рост Block's Cash App в отсутствие надежной функции соблюдения нормативных требований создал уязвимости, которые нарушили финансовые правила Нью-Йорка".
Хотя компания не признала свою вину, она полностью сотрудничала со следствием и с тех пор предприняла шаги по улучшению своей системы обеспечения соответствия. В рамках урегулирования Block назначит независимого наблюдателя, который будет следить за работой по исправлению ситуации.
Представитель Block заявил, что соглашение "знаменует собой разрешение всех ранее рассматривавшихся вопросов, связанных с лицензией штата на перевод денег", и подчеркнул, что компания намерена укрепить свою инфраструктуру соблюдения нормативных требований.
NYDFS, которая находится в авангарде криптовалютного регулирования с момента запуска своей системы BitLicense в 2015 году, продолжает усиливать контроль за компаниями, занимающимися цифровыми финансами в штате.
Тем временем Джек Дорси, бывший генеральный директор Twitter и давний сторонник биткоина, призвал Signal Messenger интегрировать биткоин для одноранговых (P2P) платежей, что может изменить текущую криптовалютную стратегию приложения.
