Австралийский оператор Kraken оштрафован на AU$8 млн за нарушение нормативных требований
Оператор Kraken оштрафован на 8 млн австралийских долларов за нарушение правил
Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) возбудила дело против Bit Trade Pty Ltd, австралийского оператора криптовалютной биржи Kraken, в результате чего был наложен штраф в размере 8 миллионов австралийских долларов.
Компания была признана виновной в том, что незаконно предложила кредитную линию без соблюдения необходимых мер более чем 1100 австралийским клиентам.
Незаконное увеличение маржи
В период с октября 2021 года по август 2023 года Bit Trade предлагала продукт "расширение маржи", который позволял клиентам занимать средства для торговли, погашая их либо в цифровых активах, таких как биткоин, либо в национальных валютах, таких как доллары США. Однако компания не предоставила определение целевого рынка (TMD), как того требуют австралийские обязательства по разработке и распространению (DDO). Согласно официальному заявлению ASIC, эта оплошность представляла собой нарушение правил обращения с финансовыми продуктами каждый раз, когда предлагался маржинальный продукт.
В августе 2023 года Федеральный суд постановил, что маржинальное расширение Bit Trade является кредитной линией в соответствии с законодательством, что требует наличия TMD для обеспечения надлежащего маркетинга продукта для подходящих клиентов.
Потери клиентов и критика регулятора
Председатель ASIC Джо Лонго подчеркнул серьезность нарушения и ущерб, нанесенный австралийским инвесторам. "Bit Trade предоставила свой продукт маржинального расширения более чем 1100 австралийцам, взимая с них комиссионные и проценты на сумму более 7 миллионов австралийских долларов, не оценив, подходит ли им этот продукт", - заявил Лонго.
Регулятор сообщил о торговых потерях, превышающих 5 миллионов долларов США, включая одного клиента, который понес убытки в размере почти 4 миллионов австралийских долларов. Лонго добавил: "Это первый штраф ASIC за непредоставление TMD. Он служит суровым напоминанием фирмам, торгующим цифровыми активами, об их обязательствах по соблюдению нормативных требований".
Выводы суда
Судья Николас в своем решении раскритиковал Bit Trade за то, что она пренебрегала своими юридическими обязательствами в рамках DDO до вмешательства ASIC. "Неспособность рассмотреть вопрос о соблюдении режима DDO указывает на серьезный недостаток системы соблюдения", - заявил он.
Суд установил, что Bit Trade продолжала предлагать продукт, не соответствующий требованиям, даже после того, как узнала о своих юридических недостатках. Судья Николас заключил: "Нарушения Bit Trade были серьезными и продиктованы желанием получить максимальный доход".
Последствия для отрасли
Штраф подчеркивает растущее внимание ASIC к сектору цифровых активов. Недавно регулятор инициировал консультации с представителями отрасли, чтобы уточнить, в каких случаях продукты, предлагаемые компаниями, занимающимися цифровыми активами, могут подпадать под действие существующих финансовых законов.
Помимо штрафа в размере 8 миллионов австралийских долларов, Bit Trade было предписано покрыть судебные издержки ASIC, что делает это решение знаковым для криптовалютной индустрии в плане соблюдения нормативных требований.
Несмотря на проблемы, возникшие в Австралии, компания Kraken ранее добилась успеха на конкурсе Customer Centricity World Series (CCWS) 2024, продемонстрировав свои инновации и клиентоориентированный подход.
