ASIC обвиняет Binance Australia в неправильной классификации розничных клиентов
ASIC подала в суд на Binance Australia за неправильную классификацию клиентов
Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) подала иск против компании Oztures Trading Pty Ltd, работающей под названием Binance Australia Derivatives, утверждая, что более 500 розничных клиентов были неправильно классифицированы как оптовые клиенты в период с 7 июля 2022 года по 21 апреля 2023 года.
Как сообщается, такая неправильная классификация лишила этих клиентов важнейших средств защиты прав потребителей, предусмотренных австралийским законодательством о финансовых услугах.
Потребительская защита, которой якобы было отказано
ASIC утверждает, что 83 % клиентской базы Binance Australia, или 505 розничных инвесторов, были классифицированы как оптовые клиенты. Это позволило платформе предлагать им криптовалютные деривативы без соблюдения необходимых мер по защите прав потребителей.
"В нашем деле утверждается, что системы обеспечения соответствия Binance были крайне неадекватны, в результате чего более 500 клиентов подвергались рискованным спекулятивным продуктам без надлежащей защиты потребителей. Многие из этих клиентов понесли значительные финансовые потери", - сказала Сара Корт, заместитель председателя ASIC.
ASIC также сообщила, что пострадавшие клиенты понесли значительные финансовые потери, и Binance выплатит этим людям компенсацию в размере около 13 миллионов долларов в 2023 году.
Обвинения ASIC в адрес Binance
ASIC обвиняет Binance в том, что она не смогла:
Предоставить необходимые заявления о раскрытии информации розничным клиентам.
Определить целевой рынок для своих предложений.
Соблюдать внутренние требования по разрешению споров.
Обеспечить эффективное, честное и справедливое предоставление финансовых услуг.
Адекватно обучать сотрудников, чтобы обеспечить их компетентность.
Регулирующий орган требует наложить на Binance штрафные санкции и выдать предписание о негативной рекламе.
Риски криптовалютных деривативов
Криптовалютные деривативы по своей сути рискованны и сложны, поэтому точная классификация клиентов необходима для принятия обоснованных инвестиционных решений. ASIC подчеркивает необходимость строгого соблюдения правил в секторе цифровых активов, особенно по мере роста популярности финансовых продуктов, связанных с криптовалютами.
Изменения в регулировании цифровых активов
Ранее в этом месяце ASIC выпустила Консультационный документ 381, направленный на обновление Информационного листа 225 о цифровых активах и связанных с ними финансовых продуктах. Инициатива направлена на разъяснение того, как существующие определения финансовых продуктов применяются к криптоактивам, повышая прозрачность регулирования и защищая потребителей.
"ASIC будет продолжать использовать все инструменты регулирования и правоприменения для защиты потребителей и поддержания целостности рынка в секторе цифровых активов", - добавил Корт.
Дело против Binance подчеркивает растущее внимание регуляторов к криптовалютному пространству, поскольку мировые власти работают над обеспечением соответствия и защитой инвесторов на этом быстро развивающемся рынке.
Между тем, по данным DefiLlama, 2024 год стал рекордным для Binance: пользователи разместили на криптовалютной бирже более 24 миллиардов долларов.
