ECB วางแนวทางปรับการกำกับดูแล โดยมุ่งจัดลำดับความสำคัญของความเสี่ยงและเร่งการแก้ไขปัญหาของธนาคาร

Traders Union
ข่าวทั้งหมด
ธนาคารกลาง
การปรับแนวทางการกำกับดูแลของ ECB

ข่าวทั้งหมด

ข่าวเด่น

บทความที่คัดสรรโดยบรรณาธิการ

หุ้น

สกุลเงินดิจิทัล

เศรษฐกิจ

สกุลเงิน

สินค้าโภคภัณฑ์

ธุรกิจและความมั่งคั่ง

เสียงจากตลาด

Elena Nikulina

30.09.2026

ECB วางแนวทางปรับการกำกับดูแล โดยมุ่งจัดลำดับความสำคัญของความเสี่ยงและเร่งการแก้ไขปัญหาของธนาคาร — ECB ยกระดับการกำกับดูแลธนาคาร

หน่วยงานกำกับดูแลธนาคารยุโรปกำลังปรับแนวทางการทำงาน ขณะที่ธนาคารเผชิญกับความเสี่ยงด้านภูมิรัฐศาสตร์ เทคโนโลยี สภาพภูมิอากาศ และตลาดที่ผันผวนมากขึ้น ธนาคารกลางยุโรประบุว่า โมเดลใหม่นี้ตั้งอยู่บนการจัดลำดับความสำคัญที่ชัดเจนยิ่งขึ้น ประสิทธิภาพในการดำเนินงานที่สูงขึ้น และการดำเนินการที่รวดเร็วขึ้น เพื่อให้มั่นใจว่าจุดอ่อนของธนาคารได้รับการแก้ไขอย่างยั่งยืน

ไฮไลท์

ECB จะปรับจุดเน้นการกำกับดูแลไปสู่การจัดลำดับความสำคัญของความเสี่ยงที่มีนัยสำคัญ โดยยอมรับความเสี่ยงจากการกำกับดูแลบางส่วนในด้านที่มีความสำคัญน้อยกว่า แทนการทบทวนอย่างครอบคลุมทุกปี
ความพยายามด้านประสิทธิภาพรวมถึงการลดระยะเวลาอนุมัติการแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์แบบง่ายจากสามเดือนเหลือเจ็ดวัน และลดจำนวนจุดข้อมูลสำหรับการทดสอบภาวะวิกฤตลง 55%
ECB เรียกร้องให้ธนาคารแก้ไขสาเหตุรากอย่างทันท่วงที ชี้ว่าอัตราผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้นในเขตยูโรอยู่เหนือ 10% และเรียกร้องให้ดำเนินการตาม Basel III อย่างเต็มรูปแบบเพื่อป้องกันความแตกต่างด้านกฎระเบียบ

บทความนี้ได้รับการแปลจากต้นฉบับ อ่านเวอร์ชันต้นฉบับโดยผู้สื่อข่าวของเราที่นี่.

โมเดลการกำกับดูแลเน้นการมุ่งเป้าและการทำให้เรียบง่าย

ตามที่ ธนาคารกลางยุโรป ระบุ การกำกับดูแลที่มีประสิทธิภาพในสภาพแวดล้อมธนาคารที่ซับซ้อนขึ้น ไม่ได้ขึ้นอยู่กับการตรวจสอบทุกความเสี่ยงในทุกสถาบันทุกปีมากเท่าเดิม แต่ขึ้นอยู่กับการตัดสินใจอย่างรอบคอบว่าควรให้ความสำคัญกับการตรวจสอบในจุดใดมากที่สุด ECB ระบุว่ากรอบการยอมรับความเสี่ยงของตนออกแบบมาเพื่อให้ผู้กำกับดูแลสามารถยอมรับความเสี่ยงจากการกำกับดูแลที่ยังคงเหลืออยู่บางส่วนได้ เมื่อมีการทบทวนประเด็นที่มีลำดับความสำคัญต่ำกว่าอย่างเข้มข้นน้อยลงหรือเลื่อนออกไป แทนที่จะมองการลดลำดับความสำคัญเป็นการละเว้นโดยไม่ดำเนินการ

ธนาคารกลางให้เหตุผลว่า เหตุการณ์ช็อกในช่วงที่ผ่านมา รวมถึงความปั่นป่วนในภาคธนาคารเมื่อเดือนมีนาคม 2023 แสดงให้เห็นว่าการปฏิบัติตามกฎด้านเงินกองทุนและสภาพคล่องอย่างเป็นทางการยังไม่เพียงพอ หากจุดอ่อนด้านธรรมาภิบาล วัฒนธรรมความเสี่ยง หรือโมเดลธุรกิจยังคงสะสมต่อไป ด้วยเหตุนี้ ECB จึงระบุว่าการกำกับดูแลต้องยังคงมุ่งเน้นความเสี่ยงที่มีนัยสำคัญในด้านเงินกองทุน สภาพคล่อง ความยืดหยุ่นในการดำเนินงาน และภัยคุกคามเชิงโครงสร้าง เช่น ความเสี่ยงจากสภาพภูมิอากาศ ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับธรรมชาติ และความเสี่ยงด้านภูมิรัฐศาสตร์

ECB ยังเสนอให้ประสิทธิภาพเป็นเสาหลักลำดับที่สองของแนวทางการกำกับดูแล ผ่านโครงการ Next Level Supervision โดยระบุว่าได้ทบทวนเอกสารแนวทางการกำกับดูแลมากกว่า 100 ฉบับ ยกเลิกไปประมาณ 40 ฉบับ ลดระยะเวลาอนุมัติธุรกรรมการแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์แบบง่ายจากสามเดือนเหลือประมาณเจ็ดวัน ลดจำนวนจุดข้อมูลสำหรับการทดสอบภาวะวิกฤตลงราว 55% และลดกรอบเวลาการอนุมัติบางประเภทที่เกี่ยวข้องกับเงินกองทุนให้เหลือน้อยกว่าหกวัน

ความยืดหยุ่นและความสามารถในการแข่งขันของธนาคารถูกมองว่าเกื้อหนุนกัน

ECB ระบุว่าการกำกับดูแลที่เข้มแข็งจะได้ผลก็ต่อเมื่อธนาคารแก้ไขข้อค้นพบอย่างรวดเร็วและตรงถึงสาเหตุราก โดยผู้กำกับดูแลต้องพร้อมยกระดับการบังคับใช้เมื่อจำเป็น นอกจากนี้ยังระบุว่าเครื่องมือเชิงคุณภาพ ซึ่งรวมถึงข้อกำหนดด้านธรรมาภิบาล การควบคุม กระบวนการ และแนวปฏิบัติของโมเดลธุรกิจ ยังคงมีความสำคัญควบคู่กับมาตรการด้านเงินกองทุน

ในประเด็นการถกเถียงด้านนโยบายที่กว้างขึ้น ECB ให้เหตุผลว่าเสถียรภาพทางการเงิน การเติบโต และความสามารถในการแข่งขันของภาคธนาคารส่งเสริมซึ่งกันและกัน ไม่ได้ขัดแย้งกัน โดยระบุว่าอัตราผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้นของธนาคารในเขตยูโรฟื้นตัวขึ้นมาเหนือ 10% ซึ่งเป็นหนึ่งในระดับสูงสุดนับตั้งแต่มีการจัดตั้ง Single Supervisory Mechanism และเตือนว่าการผ่อนคลายมาตรฐานการกำกับดูแลอย่างรอบคอบอาจไม่ได้ช่วยเพิ่มการปล่อยสินเชื่อหรือความสามารถในการแข่งขันเสมอไป

ธนาคารกลางยังสนับสนุนการนำ Basel III ไปใช้เต็มรูปแบบและทันท่วงที และเตือนว่าความแตกต่างด้านกฎระเบียบที่ไม่จำเป็นอาจเพิ่มต้นทุนและกระตุ้นการแข่งขันลดมาตรฐานระหว่างเขตอำนาจศาล นอกจากนี้ยังระบุว่าจำเป็นต้องมีความร่วมมือระหว่างประเทศมากขึ้นเพื่อรับมือกับความเสี่ยงข้ามพรมแดน ซึ่งรวมถึงความเชื่อมโยงที่ไม่โปร่งใสกับสถาบันการเงินที่ไม่ใช่ธนาคาร และการเพิ่มขึ้นของการโจมตีทางไซเบอร์ที่ขับเคลื่อนด้วย AI โดยต้องยกระดับความร่วมมือระหว่างผู้กำกับดูแลธนาคารกับหน่วยงานด้านความมั่นคงปลอดภัยทางไซเบอร์

บทความก่อนหน้านี้ของเราเกี่ยวกับคำเตือนของ Basel Committee ว่าด้วยการอ่อนแอลงของความร่วมมือด้านกฎระเบียบระหว่างประเทศ ได้ชี้ให้เห็นว่าความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์อาจทำให้การกำกับดูแลแตกเป็นส่วน ๆ และขยายช่องว่างด้านข้อมูล ซึ่งเพิ่มความเสี่ยงข้ามพรมแดนและโอกาสในการแสวงหาประโยชน์จากความแตกต่างของกฎระเบียบ นอกจากนี้ยังชี้ถึงความไม่แน่นอนที่ยังคงมีอยู่เกี่ยวกับการนำ Basel III ไปใช้เต็มรูปแบบในเขตอำนาจศาลสำคัญ และเน้นย้ำว่าการกำกับดูแลที่มีประสิทธิผลพึ่งพาการตอบสนองที่ประสานงานกันต่อภัยคุกคามใหม่ ๆ เช่น ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับ AI มากขึ้นเรื่อย ๆ

เนื้อหานี้อาจมีความคิดเห็นจากบุคคลที่สาม ข้อมูลและข้อมูลใด ๆ บนเว็บเพจนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำการลงทุนตาม ข้อจำกัดความรับผิดชอบ ของเรา แม้ว่าเราจะยึดมั่นใน ความซื่อสัตย์ทางบรรณาธิการ อย่างเคร่งครัด โพสต์นี้อาจมีการอ้างอิงถึงผลิตภัณฑ์จากพันธมิตรของเรา

คุณชอบบทความนี้หรือไม่?