Як повернути свої гроші від крипто-шахрайства

Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.

Як повернути гроші після крипто-шахрайства:

Крок 1. Зберігаємо всі дані про транзакції
Крок 2. Зверніться до своєї криптобіржі або провайдера гаманця
Крок 3. Запитайте повернення коштів з дебетової картки для онлайн-торгівлі
Крок 4. Повідомте про шахрайство в правоохоронні органи
Крок 5. Зверніться за правовою допомогою
Крок 6. Розглянути можливість найму приватного детектива
Крок 7. Зверніться за підтримкою до онлайн-спільнот або форумів

Хоча повернення коштів від криптовалютних шахрайств може бути складним завданням через децентралізовану природу криптовалют, існують практичні кроки, які можуть допомогти. У цій статті ви дізнаєтеся про все, від повідомлення про шахрая до розуміння варіантів повернення коштів в онлайн-торгівлі. Незалежно від того, використовували ви дебетову картку чи криптовалютну біржу, ми розповімо про всі методи, які допоможуть вам повернути свої гроші та залишитися захищеними.

Як повернути гроші після криптовалютного шахрайства: Покрокова інструкція

Шахрайство з криптовалютою, включаючи фішинг, фінансові піраміди та фальшиві біржі, стає все більш поширеним явищем. Хоча децентралізована природа криптовалют ускладнює повернення коштів, є способи збільшити ваші шанси. У цьому посібнику ми обговоримо такі методи, як повернення коштів з дебетових карток, повернення платежів в онлайн-торгівлі та повідомлення про криптовалютних шахраїв. Крім того, ми з'ясуємо, чи може криптовалютна біржа вкрасти ваші гроші і як себе захистити.

Реагуйте швидко. Час має вирішальне значення при спробі повернути втрачені кошти, особливо якщо використовувалися традиційні способи оплати, такі як дебетові картки.

Крок 1. Зберігаємо всі дані про транзакції

Зберігайте всі транзакції, включаючи ID, якщо ви використовували криптовалюту. Якщо ви здійснили покупку за допомогою дебетової картки, зберіть докази, наприклад, виписку з банківського рахунку, щоб полегшити процес відшкодування. Ця інформація є життєво важливою при запиті на повернення коштів або повідомленні про шахрайство.

Крок 2. Зверніться до своєї криптобіржі або провайдера гаманця

Негайно повідомте про інцидент на біржу, яку ви використовували. Деякі платформи можуть допомогти відстежити або заморозити шахрайські акаунти. Хоча біржі рідко "крадуть ваші гроші", слабка система безпеки, неправомірні дії співробітників і фішингові атаки можуть зробити користувачів вразливими.

Крок 3. Запитайте повернення коштів з дебетової картки для онлайн-торгівлі

Якщо ви стали жертвою шахрайства під час здійснення торгової операції в Інтернеті з використанням вашої дебетової картки, ви можете подати запит на повернення коштів. Більшість банків пропонують цю послугу, яка дозволяє оскаржити списання коштів і, можливо, скасувати транзакцію. Переконайтеся, що ви дієте швидко, оскільки більшість банків мають часові обмеження на подачу скарг.

Крок 4. Повідомте про шахрайство в правоохоронні органи

Зверніться до таких установ, як місцева поліція або, якщо це доречно, до Центру скарг на інтернет-злочинність ФБР (IC3), якщо йдеться про міжнародні випадки. Повідомлення допомагає підвищити рівень обізнаності та може призвести до ширшого розслідування. Обов'язково вкажіть усі деталі транзакції та будь-які докази шахрайства.

Крок 5. Зверніться за правовою допомогою

Подумайте про те, щоб найняти юридичного експерта, який спеціалізується на криптовалютному шахрайстві, наприклад, адвоката. Вони можуть допомогти відстежити активи, домовитися про врегулювання або подати позов до суду, що може знадобитися, якщо ви підозрюєте, що криптовалютна біржа зловживала вашими грошима або викрала їх.

Крок 6. Розглянути можливість найму приватного детектива

Деякі фірми спеціалізуються на блокчейн-криміналістиці і можуть відстежити викрадені активи через гаманці. Однак ці послуги можуть бути дорогими і не завжди дають результат.

Крок 7. Зверніться за підтримкою до онлайн-спільнот або форумів

Спілкування з іншими людьми, які постраждали від шахрайства, може надати вам сили. Масштабні афери іноді призводять до колективних позовів, що створює додатковий тиск на владу.

Як запобігти шахрайству в майбутньому

Слідкуйте за своїми криптоактивами. Уважно стежте за своїм гаманцем на предмет будь-якої підозрілої активності.
Використовуйте безпечні гаманці та надійні біржі. Уникайте бірж з поганою репутацією і використовуйте апаратні гаманці для більшої безпеки.

Найкращі криптовалютні біржі
	Підтримувані монети	Мін. депозит, $	Spot комісія Taker, %	Spot комісія Maker, %	Відкрити рахунок
Kraken	278	10	0,4	0,25	ВІДКРИТИ РАХУНОК
Crypto.com	250	1	0,5	0,25	ВІДКРИТИ РАХУНОК
Ledger Wallet	1817		0	0	ВІДКРИТИ РАХУНОК
Cryptohopper	1000		0	0	ВІДКРИТИ РАХУНОК
FMCPAY	65	10	0,04	0,04	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.

Будьте в курсі нових шахрайств. Будьте в курсі останніх тактик шахрайства, особливо тих, що націлені на онлайн-торгівлю.
Використовуйте безпечні методи. Увімкніть двофакторну автентифікацію та уникайте надання особистих даних в Інтернеті, щоб захистити свої акаунти.

Що слід враховувати новачкам

Приступаючи до онлайн-торгівлі, нові користувачі криптовалют часто стають мішенню для шахраїв. На відміну від традиційних банків, тут немає центрального органу, який міг би просто скасувати транзакцію, що робить повернення коштів складним завданням. До найпоширеніших шахрайств належать фішингові атаки, фінансові піраміди та підроблені ICO. Якщо ви новачок, ось кілька ключових моментів, на які варто звернути увагу:

Дізнайтеся про найпоширеніші шахрайства. Остерігайтеся небажаних електронних листів або пропозицій. Шахраї часто використовують фішингові методи для викрадення конфіденційної інформації.
Обирайте надійні платформи. Користуйтеся популярними платформами з хорошими відгуками. Імена, яким довіряють, з меншою ймовірністю піддадуть ваші гроші ризику, і вони часто оснащені надійними засобами безпеки, наприклад, двофакторною автентифікацією.
Варіанти відновлення дебетових карток. Початківцям, які використовують дебетові картки для онлайн-торгівлі, варто скористатися системами повернення коштів, пропонованими більшістю банків. Зберігайте записи всіх транзакцій на випадок, якщо вам знадобиться оскаржити списання коштів.
Перевіряйте джерела та інформацію. Завжди перевіряйте, чи заслуговує на довіру людина або джерело, перш ніж прислухатися до будь-якої поради. Шукайте людей або компанії, які просувають інвестиції, щоб переконатися, що вони справжні або просто хочуть отримати ваші гроші.

Що потрібно враховувати досвідченим трейдерам

Просунуті трейдери можуть зіткнутися з більш складними загрозами, такими як цілеспрямовані атаки або підроблені послуги з відновлення. Ось кілька порад для досвідчених криптоінвесторів:

Здійснюйте моніторинг за допомогою сучасних інструментів. Використовуйте дослідники блокчейнів та інструменти моніторингу, щоб бути в курсі несанкціонованої активності у ваших гаманцях.
Холодне зберігання для великих холдингів. Для значних сум криптовалюти перемістіть активи в холодне сховище, щоб запобігти крадіжкам в Інтернеті.
Юридична та криміналістична підтримка. Якщо ви маєте справу з великими втратами, для повернення коштів можуть знадобитися послуги блокчейн-криміналістів або судові позови.
Ретельно перевіряйте надійність проекту. Інвестуючи в новий проект, вивчіть його партнерські зв'язки та історію, а також переконайтеся, що він пройшов авторитетний аудит.

Ризики та попередження

Повернення грошей після шахрайства пов'язане з власним набором ризиків. Хоча деякі сервіси обіцяють допомогти, багато з них мають високі комісії або потенційні ризики подальшого шахрайства. Ось на що слід звернути увагу.

Крадіжка особистих даних. Шахраї могли отримати вашу особисту інформацію під час шахрайства, що призвело до крадіжки особистих даних.
Фальшиві послуги з відновлення даних. Будьте обережні з компаніями, що пропонують гарантоване відновлення. Багато з них також виявляються шахраями.
Дорогі послуги звідновлення. Деякі сервіси вимагають багато грошей без будь-яких реальних результатів. Користуйтеся тими, які заздалегідь повідомляють вам про свої витрати.
Емоційний вплив. Втрата грошей в результаті шахрайства може бути емоційно виснажливою. Зверніться за підтримкою до друзів, сім'ї або професійної консультації.

Тимчасово заморозьте рахунок, на який надійшли ваші гроші

Якщо ви втратили кошти в результаті крипто-шахрайства, перше, що потрібно зробити, це відстежити, куди шахрай перевів ваші гроші. Перевірте записи транзакцій, щоб дізнатися, чи не зберігаються ці кошти на якійсь біржі або в якому гаманці. Швидко зв'яжіться з біржею і попросіть тимчасово заморозити рахунок, на який надійшли ваші гроші, пояснивши, що сталося. Новіші або менші біржі можуть бути особливо чуйними, оскільки вони хочуть побудувати хорошу репутацію. Ви також можете спробувати інструменти для відстеження блокчейну, щоб побачити, куди пішли гроші, і зібрати більше доказів на випадок, якщо вони вам знадобляться.

Ще один ефективний спосіб отримати допомогу - поділитися своїм досвідом з криптовалютною спільнотою. Напишіть про свою ситуацію на таких сайтах, як Reddit або Twitter, де є групи, присвячені боротьбі з шахрайством. Інші користувачі можуть запропонувати поради або підтримку, а тиск громадськості іноді підштовхує біржі до дій. Нарешті, якщо ви знаєте, де базується платформа, зверніться до місцевих органів влади. У деяких країнах існують закони про боротьбу з криптошахрайством, і втручання офіційних органів іноді може переконати платформу допомогти вам повернути ваші гроші.

Поширені запитання

Що робити, якщо моя дебетова картка була використана в криптовалютній афері?

Негайно зверніться до свого банку і подайте запит на повернення коштів з дебетової картки через систему повернення платежів. Надайте всю наявну документацію в якості доказів на підтримку вашої справи.

Чи може криптовалютна біржа вкрасти ваші гроші?

Поважні криптовалютні біржі, як правило, впроваджують надійний захист, але кошти все одно можуть бути під загрозою через погану безпеку або шахрайську поведінку співробітників, що може зробити ваші гроші вразливими.

Як повідомити про криптовалютного шахрая?

Повідомте про шахрайство місцевим органам влади, Центру скарг на інтернет-злочинність ФБР (IC3) та криптовалютній біржі, на якій сталося шахрайство.

Як довго триває повернення коштів, якщо мене ошукали під час онлайн-торгівлі?

Процес повернення коштів може зайняти від кількох днів до кількох місяців, залежно від вашого банку та складності справи. Важливо подати претензію якомога швидше і регулярно контролювати її виконання.

Команда, яка працювала над статтею

Підприємець, бізнес-експерт. Досвід у трейдингу – 9 років. Акцентується на довгострокових інвестиціях, але використовує також внутрішньоденну торгівлю. Приватний консультант із інвестування в цифрові активи та особисті фінанси. Дві вищі освіти – економічна та філологічна.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику