Скам криптовалют: чорний список проектів та методи захисту

Основні види скаму на крипторинці

Схем шахрайства з криптовалютами існує дуже багато. Тут діють як унікальні засоби незаконного отримання грошей, так і загальні, характерні для інших активів. Розглянемо 5 прикладів махінацій із цифровими активами, які часто використовуються зловмисниками.

Pump and dump

Pump and Dump (памп та дамп) – одна з найпоширеніших схем шахрайства з цифровими активами. Шахраї використовують цифрові активи для безпідставного «розгону» котирувань, залучення інвестицій, після чого закривають проект. Схема працює так:

У багатьох випадках навіть створення нового токена не потрібне. Шахраї просто беруть існуючу монету з низькою ціною та ліквідністю, розганяють її ціну багато разів на якихось чутках або навіть без них. Коли до зростання почали приєднуватись інші трейдери, вони продають свої монети, а ціна різко падає.

Перед тим як купувати той чи інший актив на тлі хороших новин, спочатку необхідно перевірити, чи мають вони під собою підстави.

Фінансові піраміди та біткоїн

Основний спосіб обману з біткоїном – це використання фінансових пірамід. Створюються деякі інвестиційні компанії, які обіцяють великий прибуток клієнтам. Як правило, дохід вони обґрунтовують такими способами:

Фінансові піраміди з біткоїном працюють так само, як і для акцій або Forex. Вони залучають клієнтів невиправдано високими відсотковими ставками. Пропонують вигідну партнерську програму для клієнтів (зазвичай трирівневу). Клієнти самі поширюють партнерські посилання, залучаючи до шахрайського проекту нових користувачів, формуючи нові рівні піраміди.

Шахраї сплачують інвесторам гроші за рахунок нових грошових надходжень від інвесторів нижніх рівнів, залишаючи частину коштів собі. Фактичної діяльності піраміди не ведуть. Також вони переконують клієнтів, котрі отримали гроші, реінвестувати прибуток. Як тільки надходження користувачів закінчується або набирається велика кількість негативних відгуків, піраміда припиняє існування. Всі гроші залишаються у шахраїв.

Також криптовалютні шахраї часто використовують схему Понці. Вона схожа на фінансову піраміду, але з деякими відмінностями. Тут клієнтів приваблюють не юзери, а самі шахраї. Вони знаходять контакти у відкритих джерелах, телефонують, пишуть у соціальних мережах та на електронну пошту, переконуючи потенційних жертв інвестувати кошти. Як правило, у Понці відсутня партнерська програма, але застосовуються різні акції та бонуси.

Хакерські атаки на біржі

Ще один спосіб криптовалютного шахрайства – це зламування криптовалютних бірж. Деякі криптобіржі мають досить слабкий захист, ніж користуються хакери. Як правило, зловмисники прагнуть зламувати окремі гаманці та виводити з них криптовалюти, оскільки відстежити дрібні операції досить складно.

Відомі випадки, коли хакери здійснювали злам цілої біржі і виводили криптовалюти з тисяч гаманців. Однак такі ситуації відбуваються дедалі рідше, оскільки за коїнами, вкраденими у великій кількості, встановлюється моніторинг, а самі монети отримують спеціальну позначку.

Фішинг

Фішинг – це шахрайство, пов'язане з розкраданням персональних даних. Шахраї можуть використовувати кілька методів для крадіжки інформації, у тому числі:

Шахраї, які використовують фішинг, маскуються під біржі чи інвестиційні платформи. Вони пропонують клієнтам вигідні умови співпраці, а щоб докладніше дізнатися, пропонують перейти за посиланням. Після цього на пристрій користувача завантажується програма, яка передає зловмиснику всі логіни та паролі від криптогаманців трейдера.

Інший варіант – коли користувач сам надсилає свої персональні дані шахраю. Наприклад, для цього створюється шахрайський сайт, що маскується під велику криптобіржу. Клієнту пропонують поповнити рахунок, вказавши номер криптовалютного гаманця та паролі. Проте замість реєстрації трейдери втрачають гаманець, а зловмисник виводить з нього криптовалюту.

Відмивання грошей через криптовалюти

Поширеним методом шахрайства на криптовалютах є відмивання грошей, отриманих незаконним шляхом. Люди використовують криптоактиви для відмивання грошей, одержаних за допомогою незаконної діяльності. Кошти інвестуються у криптовалюти, а незаконний прибуток легалізується під виглядом доходу від інвестицій.

Крім того, криптовалюти можуть безпосередньо використовуватись для незаконної діяльності. Державні органи багатьох країн борються з протизаконним використанням цифрових активів: для закупівлі наркотиків, зброї, фінансування тероризму тощо.

Як не стати жертвою скама криптовалют: 5 порад

Захиститися від криптовалютного шахрайства допоможе лише ваша пильність. Повернути гроші в разі крадіжки дуже важко, тож краще не ризикувати. Пропонуємо до вашої уваги 5 порад, які допоможуть уникнути cryptocurrency scams.

Перевірте інформацію та відгуки про компанію

Криптовалютна біржа або інвестиційна компанія повинні надавати всю необхідну інформацію про себе. Зокрема, перед тим як зареєструватися в компанії, перевірте такі дані:

Якщо компанії зареєстровані в ненадійних, офшорних юрисдикціях або зовсім не надають про себе інформації – це шахраї.

Також вибрати правильну компанію допоможуть відгуки. Відгуки про організації рекомендується переглядати лише на незалежних ресурсах. Наприклад, на сайті Traders Union ви знайдете чесні та об'єктивні думки про різні проекти, пов'язані з криптовалютами.

Використовуйте гаманці для холодного зберігання криптовалют

Важливий аспект захисту від шахрайства та злому – зберігання криптовалют. Цифрові валюти можна зберігати двома способами:

Холодний гаманець безпечніший. Шахраю набагато складніше зламати сховище, не маючи доступу до пристрою. Якщо ви зберігатимете криптовалюти на холодних гаманцях, ви значно знизите ймовірність злому та розкрадання цифрових активів.

Захистіть криптогаманець

Щоб не допустити втрати коштів, необхідно надійно захистити свій гаманець. Для цього є кілька простих засобів захисту, які пропонують практично всі сховища:

При виборі криптогаманця переконайтеся, що він пропонує багато способів захисту від розкрадання коштів. Крім того, не забувайте регулярно оновлювати програму, оскільки команди проектів регулярно випускають оновлення, що підвищують безпеку.

Захистіть себе від фішингу простими методами

Захист від фішингу, перш за все, залежить від вашої уважності та пильності. Рекомендації тут такі:

Захиститися від фішингу допоможе лише ваша власна пильність та обережність. Тому завжди ставтеся скептично до будь-яких, навіть найпривабливіших пропозицій із посиланнями або невідомими файлами.

Займіться фактчекінгом

Щоб не стати жертвою Pump and Dump, не поспішайте інвестувати в актив, якщо бачите привабливе повідомлення або швидке зростання котирувань. Для будь-якого зростання вартості мають бути підстави. Тому перед тим, як інвестувати в якийсь актив, необхідно отримати про нього максимум інформації.

Перевірте, що відомо про криптовалюту або токен в мережі. Чи надійна компанія його випускає. Чи є якісь докази даних, які поширює компанія на підтримку свого токена. Наприклад, якщо це контракт з якоюсь великою організацією, потрібно перевірити інформацію про це на офіційному сайті компанії.

Якщо ви бачите, що ціна активу почала швидко зростати, але передумов до цього не було, – не ризикуйте інвестувати в криптовалюту. Спочатку потрібно зрозуміти, чому відбуваються такі рухи і чи безпечно вкладати кошти.

Binance – найкращий вибір активів

Binance Відгуки

Відкрити рахунок

Binance – це найбільша світова криптовалютна біржа. Вона існує з 2017 року та була зареєстрована у Гонконгу, проте в 2019 році криптобіржа перереєструвалася на Мальті. Компанія захищає клієнтів за допомогою спеціальних засобів контролю доступу, у тому числі двофакторної автентифікації. Торгівля доступна лише верифікованим клієнтам.

Binance має спеціальний фонд компенсації SAFU, куди компанія відраховує 10% від комісій. Цей фонд використовується для відшкодування збитків клієнтам у разі злому біржі.

Binance надає клієнтам доступ до 280 криптовалют та токенів. У тому числі біржа має власну криптовалюту – Binance Coin (BNB). Платформа працює як криптобіржа та як обмінник. Доступна маржинальна торгівля. Також можна працювати з ф'ючерсними деривативами на USD та на криптовалюти.

Комісії на Binance залежать від торгового обороту за 30 днів. Якщо сума обороту менше 250 BTC чи 0 BNB, комісія Maker становитиме 0,01%, а комісія Taker – 0,05%. Чим вищий торговий оборот, тим менша комісія.

Coinbase – найкраща біржа в США

Coinbase Відгуки

Відкрити рахунок

Криптовалютна біржа Coinbase – це торговий майданчик в США, він зареєстрований у Сан-Франциско. Компанія здійснює діяльність з 2012 року. Платформа безпечна, оскільки всі кошти зберігаються на холодних гаманцях. Доступ до гаманця здійснюється за допомогою двофакторної автентифікації. Працювати на платформі можуть лише користувачі, які пройшли верифікацію, що включає 4 етапи.

Вибір валют на Coinbase включає лише п'ять основних коїнів: BTC, LTC, ETH, BCH та ETC. Однак також є підтримка всіх токенів, створених на основі токена ERC20. Комісія Maker – 0,5%, а комісія Taker варіюється залежно від торгового обороту і може становити від 0,04% до 0,50%.