Что такое скам криптовалют. Черный список скам проектов и методы защиты

Что такое скам криптовалют

Криптовалютный скам – это мошеннические компании, которые обманывают пользователей с помощью криптовалют. Криптовалюты – это цифровые активы, которые могут использоваться, как платежное средство. Мошенничество возможно благодаря тому, что во многих странах до сих пор отсутствуют жесткие законодательные нормы относительно регулирования этих активов. Отсутствие законодательной базы делает возможными различные мошеннические схемы, которыми активно пользуются нечистые на руку стартапы, биржи цифровых активов и частные лица для получения незаконной прибыли.

Очень популярно мошенничество и на токенах. Токены – это разновидность цифровых активов, которая не является платежным средством, и используются для представления цифрового баланса в некотором активе либо же доступа к некоторым сервисам в крипто проекте. В некоторых случаях токены представляют собой даже некий аналог ценных бумаг - акций либо же облигаций.

Мошенничество на токенах еще более распространено, поскольку для них не нужно создавать собственный блокчейн. Токены можно создать на готовых платформах. Например, платформа Ethereum позволяет создать токены стандарта ERC20, ERC23, ERC721, ERC1155 и т.д. Благодаря простоте создания и практически полному отсутствию контроля, криптовалютные мошенники успешно разрабатывают схемы по обману клиентов.

Основные виды скама на крипторынке

Схем мошенничества с криптовалютами существует очень много. Здесь действуют как уникальные способы незаконного получения денег, так и общие, характерные для других активов. Рассмотрим 5 примеров махинаций с цифровыми активами, которые часто используются злоумышленниками.

Pump and dump

Pump and Dump (памп и дамп) – одна из самых распространенных схем мошенничества с цифровыми активами. Мошенники используют цифровые активы для безосновательного “разгона” котировок, привлечения инвестиций, после чего закрывают проект.

Во многих случаях даже создание нового токена не нужно. Мошенники просто берут существующую монету с низкой ценой и ликвидностью, разгоняют ее цену во много раз на каких-то слухах, или даже без них. Когда к росту начали присоединяться другие трейдеры, они продают свои монеты, а цена резко падает.

Перед тем как покупать тот или иной актив на фоне хороших новостей, сначала необходимо проверить, имеют ли они под собой основания.

Финансовые пирамиды и Биткоин

Основной способ обмана с Биткоином - это использование финансовых пирамид. Создаются некие инвестиционные компании, которые обещают большую прибыль для клиентов.

Финансовые пирамиды с биткоином работаю так же, как и для акций или Forex. Они привлекают клиентов необоснованно высокими процентными ставками. Предлагают выгодную партнерскую программу для клиентов (как правило, трехуровневую). Клиенты сами распространяют партнерские ссылки, привлекая в мошеннический проект новых пользователей, формируя новые уровни пирамиды.

Мошенники выплачивают инвесторам деньги за счет новых денежных поступлений от инвесторов нижних уровней, оставляя часть средств себе. Фактической деятельности пирамиды не ведут. Также они убеждают клиентов, которые получили деньги, реинвестировать прибыль. Как только приток пользователей заканчивается или набирается большое количество негативных отзывов, пирамида прекращает существование. Все деньги остаются у мошенников.

Также криптовалютные мошенники часто используют схему Понци. Она похожа на финансовую пирамиду, но с некоторыми отличиями. Здесь клиентов привлекают не пользователи, а сами мошенники. Они находят контакты в открытых источниках, звонят по телефону, пишут в социальных сетях и на электронную почту, убеждая потенциальных жертв инвестировать средства. Как правило, у в Понци отсутствует партнерская программа, но применяются различные акции и бонусы.

Хакерские атаки на биржи

Еще один способ криптовалютного мошенничества – это взломы криптовалютных бирж. Некоторые криптобиржи имеют достаточно слабую защиту, чем и пользуются хакеры. Как правило, злоумышленники стремятся взламывать отдельные кошельки и выводить с них криптовалюты, поскольку отследить мелкие операции достаточно сложно.

Известны случаи, когда хакеры производили взлом целой биржи, и выводили криптовалюты с тысяч кошельков. Однако такие ситуации происходят все реже, поскольку за коинами, украденными в большом количестве, устанавливается мониторинг, а сами монеты получают специальную пометку.

Фишинг

Фишинг – это мошенничество, связанное с хищением персональных данных.

Мошенники, использующие фишинг, маскируются под биржи или инвестиционные платформы. Они предлагают клиентам выгодные условия сотрудничества, а чтобы узнать подробнее, предлагают перейти по ссылке. После этого на устройство пользователя загружается программа, которая передает злоумышленнику все логины и пароли от криптокошельков трейдера.

Другой вариант – когда пользователь сам отправляет свои персональные данные мошеннику. Например, для этого создается мошеннический сайт, маскирующийся под крупную криптобиржу. Клиенту предлагают пополнить счет, указав номер криптовалютного кошелька и пароли. Однако вместо регистрации, трейдеры лишаются кошелька, а злоумышленник выводит с него криптовалюту.

Отмывание денег через криптовалюты

Распространенным методом мошенничества на криптовалютах является отмывание денег, полученных незаконным путем. Люди используют криптоактивы для отмывания денег, полученных с помощью незаконной деятельности. Средства инвестируются в криптовалюты, а незаконная прибыль легализуется под видом дохода от инвестиций.

Кроме того, криптовалюты могут напрямую использоваться для незаконной деятельности. Государственные органы многих стран борются с использованием цифровых активов для закупок наркотиков, оружия, финансирования терроризма и т.д.

Черный список криптовалютного скама

История знает много способов криптовалютного мошенничества. Некоторые из них даже прогремели на весь мир. Рассмотрим несколько самых известных примеров скама.

Эрик Савикс потерял деньги из-за фишинга

Ведущий популярного в США подкаста о технологиях Protocol Podcast Эрик Савикс (Eric Savics) стал жертвой фишинга. Эксперт неосторожно установил приложение для хранения ключей, в результате чего с его счета были украдены биткоины.

История произошла в июле 2020 года. Эрик Савикс поверил в мошеннический проект Keep Key. Он позиционировал себя, как расширение для хранения криптовалют. Ведущий установил расширение Keep Key на свой браузер Google Chrome, и прошел процедуру регистрации. Однако приложение потребовало указать ключ от кошелька Bitcoin. Савикс ничего не подозревал, и ввел данные, что привело к потере денег.

Мошенники, которые разработали Keep Key, изменили ключ кошелька, в результате чего ведущий потерял деньги. На момент кражи счета на нем находилось 12 BTC, что по курсу на тот момент составляло 110 000 USD. После инцидента подписчики перевели ведущему в качестве пожертвований 0.7 BTC. Савикс пообещал, что вернет эти деньги подписчикам после того как вернет доступ к криптокошельку.

Взлом KuCoin

Одной из самых свежих историй со взломом криптовалютных бирж стал инцидент с KuCoin. Сингапурская криптобиржа сообщила об инциденте 27 сентября 2020 года на своем официальном сайте. Суммарно похитителям удалось украсть с криптовалютной биржи около 150 млн USD. Средства были выведены как в Bitcoin, так и в других криптовалютах и токенах, в том числе токенах ERC20.

Сообщается, что неизвестным лицам удалось получить доступ к криптовалютным кошелькам пользователей KuCoin. Биржа зафиксировала крупные снятия с кошельков 26 сентября. Сразу же был назначен аудит безопасности, по результатам которого обнаружился факт взлома площадки.

Сразу после взлома деятельность KuCoin была приостановлена. Команда сингапурской криптовалютной биржи порекомендовала клиентам вывести все коины на “холодные” кошельки и пообещала возместить ущерб пользователям. По состоянию на апрель 2023 года, деятельность торговой площадки была полностью восстановлена.

Финансовая пирамида OneCoin

OneCoin стала крупнейшей и самой известной пирамидой, связанной с миром криптовалют. Деятельность компании началась в 2014 году. Основателем ее была гражданка Болгарии Ружа Игнатова (Ruja Ignatova), которая продавала “учебные пакеты” по криптовалютам методом сетевого маркетинга. Создатели пирамиды разработали собственную криптовалюту OneCoin, которая позиционировалась, как альтернатива Bitcoin.

“Учебные пакеты” компании включали в себя 7 уровней для клиентов, стоимостью от 100 до 118 000 EUR каждый. Пакеты предоставляли определенное количество токенов, которые можно было использовать для добычи OneCoin и оплачивать новые проекты. За привлечение новых клиентов компания выплачивала вознаграждение в криптовалютах. Размер вознаграждения зависел от пакетов, которые покупал пользователь.

Однако в дальнейшем OneCoin начала привлекать инвестиции непосредственно на развитие криптовалюты. Игнатова заявляла, что этот цифровой актив способен уничтожить Bitcoin. Однако весь майнинг актива мог осуществляться только через подконтрольные OneCoin сайты, и все базы данных были централизованы. Из-за этого еще в 2015 году СМИ начали называть OneCoin пирамидой.

Первые официальные претензии выдвинул регулятор Болгарии – The Financial Supervision Commission (FSC) в 2015 году. В 2016 расследование начал регулятор Великобритании – Financial Conduct Authority (FCA). Оба органа ссылались на то, что у компании есть признаки финансовой пирамиды. В 2017 Игнатова исчезла, но финансовая пирамида продолжала жить до 2019 года.

По разным оценкам пирамида OneCoin нанесла инвесторам ущерб в размере от 4 до 15 млрд EUR. В скандале оказался замешан и крупный банк Bank of New York Mellon, который проводил операции OneCoin.

Как не стать жертвой скама криптовалют: 5 советов

Защититься от криптовалютного мошенничества поможет только ваша бдительность. Вернуть деньги в этих случаях очень тяжело, поэтому лучше не рисковать. Предлагаем вашему вниманию 5 советов, которые помогут избежать cryptocurrency scams.

1

Проверяйте информацию и отзывы о компании

Криптовалютная биржа или инвестиционная компания должны предоставлять всю необходимую информацию о себе.

В частности, перед тем как зарегистрироваться в компании, проверьте следующие данные:

• 1

  Дата регистрации;

• 2

  Свидетельство о регистрации;

• 3

  Юридический и физический адрес.

Если компании зарегистрированы в ненадежных, оффшорных юрисдикциях или вовсе не предоставляют о себе информации – вероятно, это мошенники.

Также выбрать правильную компанию помогут и отзывы. Отзывы об организациях можно просматривать только на независимых ресурсах. Например, на сайте Traders Union вы найдете честные и объективные мнения о различных проектах, связанных с криптовалютами.

2

Используйте кошельки для холодного хранения криптовалют

Важный аспект защиты от мошенничества и взлома – хранение криптовалют.

Цифровые можно хранить двумя способами:

• 1

  “Горячий” – онлайн-кошельки, доступ к которым осуществляется через интернет;

• 2

  “Холодный” – хранение криптовалют осуществляется непосредственно на ваших устройствах – компьютере, смартфоне, аппаратном криптокошельке и т.д.

“Холодный” кошелек более безопасен. Мошеннику гораздо сложнее взломать хранилище, не имея доступа к устройству. Если вы будете хранить криптовалюты на “холодных” кошельках, вы значительно снизите вероятность взлома и хищения цифровых активов.

3

Защитите свой криптокошелек

Чтобы не допустить потери денежных средств, необходимо надежно защитить свой кошелек.

Для этого есть несколько простых способов защиты, которые предлагают практически все хранилища:

• 1

  Двухфакторная аутентификация;

• 2

  E-mail и SMS-информирование и подтверждение доступа по специальному коду;

• 3

  Биометрическая аутентификация (если вы используете смартфон);

• 4

  Кодовое слово или фраза.

При выборе криптокошелька убедитесь в том, что он предлагает большое количество способов защиты от хищения средств. Кроме того, не забывайте регулярно обновлять приложение, поскольку команды проектов регулярно выпускают обновления, повышающие безопасность.

4

Защитите себя от фишинга простыми методами

Защита от фишинга, прежде всего, зависит от вашей внимательности и бдительности.

Рекомендации здесь следующие:

• 1

  Не переходите по ссылкам, которые пришли из неизвестных источников;

• 2

  Не скачивайте и не устанавливайте файлы, если вы не уверены на 100% в их безопасности;

• 3

  Внимательно перепроверяйте правильность ссылок. Мошенники часто используют то же имя, но меняют домен либо меняют 1 символ в имени;

• 4

  Никогда не указывайте ключ к криптокошельку.

Защититься от фишинга поможет только ваша собственная бдительность и осторожность. Поэтому всегда относитесь скептически к любым, даже самым заманчивым предложениям со ссылками или неизвестными файлами.

5

Займитесь фактчекингом

Чтобы не стать жертвой Pump and Dump, не спешите инвестировать в актив, если видите заманчивое сообщение или быстрый рост котировок. Любой рост стоимости должен иметь под собой основания. Поэтому перед тем как инвестировать в какой-либо актив необходимо получить о нем максимум информации.

Проверьте, что известно о криптовалюте или токене в сети. Надежная ли компания его выпускает. Есть ли какие-то подтверждения данным, которые распространяет компания в поддержку своего токена. Например, если это контракт с какой-либо крупной организацией, нужно проверить информацию об этом на официальном сайте той компании.

Если вы видите, что цена актива начала быстро расти, но предпосылок к этому не было – не рискуйте инвестировать в такую криптовалюту. Сначала нужно понять, почему происходят такие движения и действительно ли безопасно вкладывать средства.

Рейтинг надежных криптовалютных бирж

Торговать и инвестировать в криптовалюты можно только через проверенные криптовалютные биржи. Торговая площадка должна быть надежной и безопасной. Traders Union выбрал для вас три криптобиржи, которые зарекомендовали себя с наилучшей стороны: Binance, BitMEX, и Coinbase

BitMEX- лучшая биржа для торговли крипто деривативами

Отзывы о BitMEX

Открыть Счет

Объем торгов на BitMEX – 3.21 млрд USD. На платформе доступно 13 криптовалют, 8 видов коинов для фьючерсных контрактов и еще 2 вида коинов для квантофьючерсов. Доступна торговля с кредитным плечом до 1:100. Комиссия Maker для Bitcoin -0.025%, комиссия Taker – 0.075%.