Список мошенничеств с криптовалютами 2026

Мошенничество с криптовалютами продолжает развиваться по мере того, как цифровые активы становятся все более распространёнными на мировых финансовых рынках. Мошенники всё чаще нацеливаются на инвесторов через поддельные торговые платформы, фишинговые атаки, инвестиционные схемы, мошенничество с выдачей себя за других, фальшивые токен-проекты и продвижение в социальных сетях, призванное создать ложное ощущение легитимности.

Хотя технология блокчейн и цифровые активы открыли новые возможности для участников рынка, они также создали новые риски. Мошенники часто используют профессионально оформленные сайты, поддельные рекомендации, клоновые платформы и обещания эксклюзивных инвестиционных возможностей, чтобы привлечь жертв и получить доступ к их средствам.

В этом руководстве рассматриваются наиболее распространённые криптовалютные мошенничества, о которых сообщалось в 2026, объясняется, как обычно работают такие схемы, и приводятся предупреждающие признаки, на которые инвесторам следует обращать внимание при оценке криптоплатформ, сервисов и инвестиционных возможностей.

Крипто мошенничества 2026

Криптовалютный сектор продолжает сталкиваться с растущими рисками инвестиционного мошенничества, фишинговых атак, поддельных торговых платформ, схем социальной инженерии и масштабных киберпреступлений. Регуляторы, аналитические компании по блокчейну и правоохранительные органы сообщили о рекордных потерях, связанных с криптовалютами, в период с 2024 по 2026 годы, при этом инвестиционные мошенничества остаются одной из самых разрушительных категорий.

NanoBit и CoinW6 (2024)

Согласно обвинениям SEC, жертвы привлекались через социальные сети и мессенджеры, после чего их направляли на фальшивые торговые платформы, где отображались поддельные прибыли и балансы счетов. Средства, внесённые инвесторами, якобы присваивались мошенниками.

Morocoin, Berge и Cirkor (2025)

В исках SEC эти платформы описывались как якобы криптоинвестиционные сервисы, продвигаемые через инвестиционные группы, сообщества в социальных сетях и фальшивые торговые среды, демонстрирующие несуществующую инвестиционную активность.

Мошенничество с биткоин-банкоматами (2025)

Мошенники выдавали себя за государственные органы, службы технической поддержки или финансовые учреждения и инструктировали жертв отправлять средства через криптовалютные банкоматы. ФБР сообщило о потерях примерно в 333 миллиона долларов в 2025 году.

Китайские криптовалютные мошеннические схемы (2025–2026)

Расследования Министерства юстиции выявили крупномасштабные мошеннические операции, предположительно осуществлявшиеся из специальных центров в Юго-Восточной Азии. Жертв привлекали с помощью поддельных инвестиционных сайтов, мессенджеров и мошеннических криптоприложений. Власти связали эти схемы с убытками на сумму более 700 миллионов долларов.

Ether Trade Asia (2025)

Индийские власти заявили, что Ether Trade Asia продвигала мошенническую криптоинвестиционную схему с помощью семинаров, реферальных структур и обещаний, связанных с инвестициями в Ethereum. Следователи сообщили об убытках, превышающих 4,3 крора рупий.

Мошенники в криптотрейдинге: кто они?

Мошенники в криптотрейдинге — это недобросовестные компании, которые наживаются на невежестве других людей. Они притворяются официально зарегистрированными проектами, обещающими пользователям "золотые горы" и небывалые перспективы, методично вытягивают из них деньги, а затем, достигнув своей цели, прекращают с ними контакт. В результате трейдер остается с пустыми карманами, а мошенники продолжают искать людей, готовых поверить в их сказки.

Часто мошенники эксплуатируют эмоции пользователей. Они рассказывают истории об "успехе" своих клиентов, подкрепляя свои слова стоковыми фотографиями и фальшивыми отзывами, и призывают жертв срочно действовать, чтобы стать одним из этих счастливчиков. И чтобы наверняка мотивировать людей к действию, обманщики обещают им уникальные бонусы, подарки и даже бесплатные токены.

В следующем разделе эксперты TU расскажут вам больше о главных "красных флагах", сигнализирующих о том, что вы попали на крючок мошенников.

Основные признаки, что вы можете иметь дело с крипто-мошенничеством

Злоумышленники работают по хорошо отлаженным схемам, которые побуждают пользователей доверять им. Иногда мошенники действительно идут на большие ухищрения, чтобы невозможно было отличить их фальшивую компанию от реального проекта. Но все же есть сигналы, которые сразу выдают мошенников

• Неточная информация на сайте. Если криптовалютный брокер заявляет о большом опыте, многомиллионной клиентской базе и множестве международных наград - эту информацию можно легко проверить. Например, посмотреть, появляется ли название проекта в каких-либо рейтингах или проверить, действительно ли он получил ту или иную статуэтку. Но самый эффективный способ - проверить возраст домена и отслеживать отзывы клиентов. Если комментарии о нем начали появляться буквально пару месяцев назад, и даже "однодневные" (так часто можно определить оплаченные отзывы), то это явно мошенничество.

• На сайте проекта отсутствует цифровой сертификат Secure Sockets Layer (SSL), который удостоверяет его подлинность и использование безопасного протокола передачи данных. Это косвенный, но все же очень весомый сигнал.

• Регулирование. Первый и самый очевидный признак — это отсутствие у компании лицензии. Также мошенники любят присваивать чужие документы о разрешении из открытых источников или полностью копировать легитимный проект, лишь слегка изменяя домен сайта, поэтому будьте осторожны и перепроверяйте информацию самостоятельно.

• Слишком заманчивые предложения. Если компания гарантирует вам высокий и стабильный доход, обещая при этом отсутствие каких-либо рисков — это верный признак мошенничества. Они также могут рассказать вам о своих эксклюзивных токенах, которые должны вырасти в цене, но, конечно, эти монеты являются обычными подделками.

• Спешка. Мошенники в большинстве случаев "торопят" своих инвесторов, чтобы у них не было времени осознать, что происходит, прибегая к манипуляциям вроде "предложение действительно только сегодня" и "не упустите свой шанс". Все это делается для того, чтобы у вас не было времени ознакомиться со всей информацией и выявить очевидные несоответствия.

Какие мошеннические схемы чаще всего используют криптомошенники?

Если вы уже пострадали от действий криптомошенников, вам следует

К сожалению, бывает так, что все советы по распознаванию мошенников в криптотрейдинге бесполезны, так как пользователь уже потерял свои деньги или передал криптовалюту злоумышленникам. Поэтому вот несколько рекомендаций о том, что делать, если вы уже стали жертвой мошенников:

• Документируйте каждую деталь инцидента. Первое, что вам нужно сделать, это контролировать свои эмоции и оценить ситуацию как можно более объективно: что произошло, кто был вовлечен, какие имена были задействованы, куда были переведены средства и так далее. Конкретность и точность помогут в дальнейшем расследовании.

• Сохраните все возможные доказательства. Сделайте скриншоты мошеннического сайта и переписки с злоумышленниками. Если обманщики связывались с вами по телефону, сделайте снимки истории звонков. В этом случае необходимо действовать быстро, так как мошенники склонны удалять доказательства и стирать всю информацию в первые часы после инцидента.

• Соберите все необходимые данные для правоохранительных органов. В этот список входят: номера телефонов, через которые с вами связывались злоумышленники (хотя чаще всего мошенники используют одноразовые SIM карты), домены сайтов, платформы, где вы видели рекламу мошенников с призывами к действию, ссылки на социальные сети и ники в мессенджерах, адреса электронной почты, ссылки на сайты, где были опубликованы отзывы о мошенниках.

• Отследите, где сейчас находятся средства. Все транзакции с цифровыми активами записываются в блокчейн, который является прозрачным реестром. Зная адрес пользователя, у вас есть возможность отследить, куда и сколько денег он отправил, и таким образом подтвердить факт мошенничества. Внимательно следите за любым движением украденных средств.

• Изучите каждую транзакцию и каждый адрес. Систематизируйте информацию, чтобы ее можно было передать в правоохранительные органы для дальнейшего расследования.

Как избежать криптомошенничества?

Любая спекуляция с цифровыми активами всегда связана с повышенными рисками. Это особенно актуально для новичков, которые еще не понимают, как работает рынок криптовалют и могут быть использованы мошенниками. Чтобы избежать встречи с злоумышленниками, придерживайтесь этих рекомендаций:

• Не отвечайте на нежелательные контакты. Бывает, что на ваш номер поступают настойчивые звонки от менеджеров якобы известной криптобиржи с предложениями зарегистрироваться на их платформе. Представители компании ярко описывают преимущества сотрудничества с проектом и в качестве доказательства надежности приводят свои ошеломляющие финансовые показатели. Но звонящие — обычные мошенники, поэтому лучше сразу заблокировать такие номера.

• Не переходите по ссылкам. Выше эксперты уже описали фишинговую схему, поэтому если вы получаете сомнительную ссылку от неизвестного отправителя в вашем почтовом ящике, ни в коем случае не переходите по ней, так как фальшивые проекты рассылают такие ссылки, чтобы украсть личные данные жертв.

• Перепроверяйте информацию. Не верьте безоговорочно всем заявлениям компании. Перепроверьте возраст домена, ищите сотрудников проекта в социальных сетях, читайте отзывы на форумах и т.д. Надежная платформа должна иметь дорожную карту и четкое описание прошлых достижений и планов на будущее. Если у ресурса этого нет, это может быть признаком сомнительной криптоплатформы.

• Обратите внимание на наличие протокола HTTPS. Это указывает на то, что соединение с сайтом защищено и трафик зашифрован.

• Block транзакции. Если вы получаете уведомление о необычной активности в аккаунте, немедленно блокируйте все транзакции.

Как узнать, является ли криптовалютная биржа надежной?

Каждого пользователя волнует полная защита и безопасность своих средств, поэтому ниже эксперты перечислили несколько параметров, по которым можно определить, кто перед вами - надежная криптовалютная биржа или мошеннический проект:

• Наличие информации. Надежная биржа не будет скрывать данные о своем происхождении, стране регистрации, лицензии, внутренних документах, контактах и т.д. от своих клиентов. Также на странице криптовалютной биржи должна содержаться актуальная информация о стадиях ее развития с конкретными датами и подробным описанием процессов, количеством активных клиентов, дневным/месячным объемом торгов и т.д.

Понимание признаков мошенничества важно, но выбор авторитетной биржи не менее критичен. Ниже приведены несколько криптовалютных бирж, которые зарекомендовали себя на рынке и широко используются трейдерами цифровых активов.

• Безопасность. Надежные биржи ставят в приоритет безопасность средств пользователей. По этой причине аналитики TU рекомендуют ознакомиться с технологиями безопасности, используемыми выбранным проектом - холодные кошельки для хранения активов, двухфакторная аутентификация и т.д. Если методы безопасности биржи в порядке, то ей можно доверять.

• Обслуживание клиентов. Вы должны быть уверены, что в случае возникновения вопросов вы сможете быстро связаться с представителями компании по телефону или электронной почте. Если у ресурса биржи есть только форма для быстрого обратного связи, и сотрудники могут игнорировать сообщения в течение нескольких дней - это не лучший вариант для сотрудничества.

• Интерфейс. Интерфейс криптовалютной биржи важен не только для удобства, но и для минимизации ошибок в категории "нажал не ту кнопку" или "выбрал опцию и теперь не знаю, как её отменить". Удобный и интуитивно понятный интерфейс позволяет трейдерам не тратить время на изучение устройства, а сразу сосредоточиться на процессе торговли. Кроме того, хороший интерфейс увеличивает скорость транзакций, что также важно.

• Условия торговли. Во-первых, надёжная биржа никогда не скрывает свои предложения и не просит вас связаться с менеджерами для уточнения деталей. Во-вторых, торговые условия надёжной биржи не оторваны от реальности. На сайте можно найти список доступных криптовалют, графики движения цен выбранного актива, его актуальные котировки, данные о комиссиях и т.д.

Будьте осторожны и не доверяйте без тщательной предварительной проверки

Олег Ткаченко Редактор отдела криптовалют и блокчейна

Каждый день криптомошенники пытаются завоевать доверие пользователей, чтобы забрать их деньги. Для этого они используют различные уловки - от заманчивых обещаний быстрого заработка до фишинговых ссылок, с помощью которых мошенники крадут конфиденциальные данные своих жертв. Результат таких манипуляций всегда один и тот же - обманутые пользователи остаются без денег и без малейшего представления о том, как вернуть утраченные средства.

Распознать мошенников бывает сложно, так как они часто успешно маскируются под надежные биржи и даже обманывают будущих жертв поддельными документами об авторизации. Но все же есть несколько признаков, которые помогут вам выявить мошеннический проект. Отсутствие конкретики на сайте, проблемы с контактной информацией, спешка со стороны менеджеров, которые не оставляют вам времени на раздумья, отсутствие лицензии или отсутствие упоминаний о проекте в базе данных регулятора, который якобы контролирует его деятельность, негативные отзывы на форумах - это основные сигналы, которые выдают мошенников. Будьте осторожны и не доверяйте свои деньги и личную информацию третьим лицам без тщательной предварительной проверки!

Заключение

Вам понравилась статья?

Спасибо за ваш отзыв!

Что мы могли бы улучшить?

отправить

Выбор редакции и аналитика

12 часов назад Мира Киевская

Strategy продает биткоины: малая сделка, большая проблема

#crypto #Michael Saylor #Strategy #Bitcoin

1 день назад Михаил Внучков

Ledger против Trezor: в поисках идеального криптокошелька

#Ledger #crypto #Trezor Wallet

2 дней назад Олег Ткаченко

Торговцы воздухом: почему Binance закрывает NFT-площадку

#NFT #Binance

3 дней назад Евгений Комчук

Биткоин без денег: почему инвесторы выбирают IPO

#OpenAI #SpaceX #Anthropic #Bitcoin

4 дней назад Анастасия Чабанюк

Прогноз цены биткоина на основе MACD: медвежий импульс усиливается

#prediction #Bitcoin

5 дней назад Кайл Торпи

Кризис идентичности Ethereum: между Уолл-стрит и киберпанком

# #Ethereum

Все новости

Статьи по теме

Лучшие краны Litecoin в 2026 году

Иван Андриенко

3 дней назад

Биткоин: может ли он стать цифровым золотом? | Исследование TU

Анастасия Чабанюк

3 дней назад

Лучшие криптокошельки для iOS и iPhone в 2026 году

Александра Чайкина

3 дней назад

Лучшие краны Polygon: какой выбрать?

Александра Чайкина

3 дней назад

Лучшие краны Shiba Inu для заработка

Александра Чайкина

3 дней назад

Команда, работавшая над статьей

Олег Ткаченко

Редактор отдела криптовалют и блокчейна

Олег Ткаченко - экономический аналитик и риск-менеджер с более чем 14-летним опытом работы в системно значимых банках, инвестиционных компаниях и аналитических платформах. С 2018 года является аналитиком Traders Union.

Узнайте о наших редакционных политиках

Дэн Блайстоун

Главный редактор по английскому направлению

Дэн Блайстоун начал свою карьеру трейдера в 1998 году в качестве арбитражного клерка на площадке Чикагской товарной биржи (CME). Позже он торговал фьючерсами на облигации и Eurex в собственных компаниях, таких как Altea Trading, приобретая ценный опыт в области высокочастотной торговли и управления рисками.

Чинмай Сони

Руководитель отдела проверки фактов

Чинмай Сони - финансовый аналитик с более чем 5-летним опытом работы с акциями, Forex, деривативами и другими активами. Будучи основателем бутиковой исследовательской фирмы и активным исследователем, он охватывает различные отрасли и сферы, предоставляя аналитическую информацию, подкрепленную статистическими данными.