Что такое скам криптовалют? Известные скам-проекты и методы защиты

С каждым днем криптовалюты становятся все более популярным активом для инвестирования. Однако вместе с ростом популярности растет и количество мошеннических схем, направленных на обман инвесторов.

В данной статье мы подробно рассмотрим основные виды скама в сфере криптовалют, а также проанализируем наиболее известные случаи мошенничества. Мы приведем конкретные примеры того, как работают мошенники и на что следует обратить внимание, чтобы не стать их жертвой. Также мы поделимся рекомендациями по выбору безопасных площадок для инвестирования и торговли криптовалютами.

Что такое скам криптовалют

Криптовалютный скам – это мошеннические компании и проекты, которые обманывают пользователей с помощью криптовалют. Криптовалюты – это цифровые активы, которые могут использоваться как платежное средство и инструмент для получения прибыли. Мошенничество возможно из-за того, что во многих странах до сих пор нет строгих норм регулирования этих активов. Отсутствие законодательной базы делает возможными различные мошеннические схемы, которыми активно пользуются нечестные стартапы, биржи цифровых активов и частные лица для получения незаконной прибыли.

Очень популярно мошенничество и на токенах. Токены – это разновидность цифровых активов, которая не является платежным средством и используются для представления цифрового баланса в некотором активе либо же доступа к сервисам в криптопроекте. В некоторых случаях токены представляют собой некий аналог ценных бумаг – акций либо же облигаций.

Мошенничество на токенах еще более распространено, поскольку они работают на готовых платформах и для них не нужно создавать собственный блокчейн. Например, Ethereum позволяет генерировать токены стандарта ERC-20, ERC-23, ERC-721, ERC-1155 и т. д. Благодаря простоте создания и практически полному отсутствию контроля криптовалютные мошенники успешно разрабатывают схемы по обману пользователей.

Основные виды скама на крипторынке

Наиболее распространенные виды скама с криптовалютами

Схем мошенничества с криптовалютами существует очень много. Здесь действуют как уникальные способы незаконного получения денег, так и общие, характерные для других активов. Рассмотрим 5 примеров махинаций с цифровыми активами, которые часто используются злоумышленниками.

Pump and dump

Pump and Dump (памп и дамп) – одна из самых распространенных схем мошенничества с цифровыми активами. Мошенники используют цифровые активы для безосновательного "разгона" котировок (очень быстрого повышения цены) и привлечения инвестиций, после чего закрывают проект.

Схема работает следующим образом:

1. Создается простой токен, например на базе ERC-20, и выводится на криптовалютную биржу.

2. Злоумышленники начинают массово распространять информацию о перспективах проекта, к которому привязан токен. Публикуются ложные новости об успехах, статьи и экспертные мнения о том, что через некоторое время токен будет стоить дорого.

3. В результате информационной кампании к объекту появляется интерес со стороны трейдеров и инвесторов. Цифровой актив начинают покупать, на фоне чего его котировки растут. Увеличение стоимости становится катализатором увеличения спроса, что еще сильнее толкает цену вверх.

4. Когда выясняется, что все сообщения были ложными, котировки стремительно падают, вплоть до нуля. Деньги забирают себе злоумышленники, а трейдеры теряют все средства.

Во многих случаях даже создание нового токена не нужно. Мошенники просто берут существующую монету с низкой ценой и ликвидностью, разгоняют ее цену во много раз на каких-то слухах или даже без них. Когда начинают активно присоединяться другие трейдеры, они продают свои монеты, а цена резко падает.

Финансовые пирамиды и биткоин

Основной способ обмана с биткоином – это использование финансовых пирамид. Создаются некие инвестиционные компании, которые обещают большую прибыль для клиентов.

Доход обосновывается следующими способами:

• инвестиции в покупку Bitcoin или других криптовалют на биржах;

• инвестиции в майнинг (добычу) посредством закупки оборудования.

Финансовые пирамиды с биткоином работаю так же, как и для акций или Форекс. Они привлекают клиентов необоснованно высокими процентными ставками. Предлагают выгодную реферальную программу для клиентов (как правило, многоуровневую). Клиенты сами распространяют партнерские ссылки, привлекая в мошеннический проект еще больше пользователей, формируя новые уровни пирамиды.

Мошенники выплачивают инвесторам деньги за счет новых денежных поступлений от инвесторов нижних уровней, оставляя часть средств себе. Фактической деятельности пирамиды не ведут. Также они убеждают клиентов, которые получили деньги, реинвестировать прибыль. Как только приток пользователей заканчивается или набирается большое количество негативных отзывов, пирамида прекращает существование. Все деньги остаются у организаторов аферы.

Также криптовалютные мошенники часто используют схему Понци. Она похожа на финансовую пирамиду, но с некоторыми отличиями. В этом случае клиентов привлекают не пользователи, а сами мошенники. Они находят контакты в открытых источниках, звонят по телефону, пишут в социальных сетях и на электронную почту, убеждая потенциальных жертв инвестировать средства. Как правило, при схеме Понци отсутствует партнерская программа, но применяются различные акции и бонусы.

Хакерские атаки на биржи

Еще один способ криптовалютного мошенничества – это взломы криптовалютных бирж. Кибератаки представляют собой одну из самых значительных угроз и являются одной из причин банкротства криптовалютных бирж. Некоторые криптобиржи имеют достаточно слабую защиту, чем и пользуются хакеры. Как правило, злоумышленники пытаются взламывать отдельные кошельки и выводить с них криптовалюты, поскольку отследить мелкие операции достаточно сложно.

Известны случаи, когда хакеры производили взлом целой биржи и выводили криптовалюты с тысяч кошельков. Однако такие инциденты происходят все реже: за украденными в больших объемах монетами устанавливается мониторинг, а сами активы получают специальные отметки, что затрудняет их дальнейшее использование.

Но несмотря на редкость таких ситуаций мы рекомендуем пользоваться услугами самых крупных и надежных бирж. После краха биржи FTX некоторые из лидеров рынка взяли на себя добровольное обязательство публиковать объемы своих резервов. Эти цифры не имеют официального аудита от уважаемых компаний или регуляторов, но в то же время благодаря технологии блокчейна могут быть проверены любым желающим. И они действительно находятся под постоянным мониторингом ончейн-аналитиков, поэтому никакие крупные изменения не могут пройти незаметно.

Фишинг

Фишинг – это мошенничество, связанное с хищением персональных данных.

Мошенники могут использовать несколько методов для кражи информации, в том числе:

• мошеннические спам-ссылки;

• файлы, зараженные вредоносным ПО;

• QR-код, ведущий на подставной сайт.

Мошенники, использующие фишинг, маскируются под биржи или инвестиционные платформы. Они предлагают клиентам выгодные условия сотрудничества, а чтобы узнать подробнее, предлагают перейти по ссылке. После этого на устройство пользователя загружается программа, которая передает злоумышленнику все логины и пароли от криптокошельков.

Другой вариант – когда пользователь сам отправляет персональные данные мошеннику. Например, для этого создается поддельный сайт, маскирующийся под крупную криптобиржу. Клиенту предлагают пополнить счет, указав номер криптовалютного кошелька и пароли. Однако вместо регистрации, трейдеры лишаются кошелька, а злоумышленник выводит с него криптовалюту.

Отмывание денег через криптовалюты

Распространенным методом мошенничества на криптовалютах является отмывание денег, полученных неофициальным путем. Средства инвестируются в криптовалюты, а незаконная прибыль легализуется под видом дохода от инвестиций.

Кроме того, криптовалюты могут напрямую использоваться для незаконной деятельности. Государственные органы многих стран борются с использованием цифровых активов для закупок наркотиков, оружия, финансирования терроризма и т. д.

Примеры криптовалютного скама

История знает много способов криптовалютного мошенничества. Некоторые из них даже прогремели на весь мир. Рассмотрим несколько самых известных примеров скама.

Эрик Савикс потерял деньги из-за фишинга

Ведущий популярного в США подкаста о технологиях Protocol Podcast Эрик Савикс (Eric Savics) стал жертвой фишинга. Эксперт установил поддельное приложение для хранения ключей, в результате чего с его счета были украдены биткоины.

История произошла в июле 2020 года. Эрик Савикс поверил в мошеннический проект KeepKey, который позиционировался как надежное расширение для хранения криптовалют. Ведущий установил KeepKey для Google Chrome и прошел процедуру регистрации. Однако приложение потребовало указать ключ от кошелька Bitcoin. Савикс ничего не подозревал и ввел данные, что привело к потере денег.

Мошенники, которые разработали KeepKey, изменили ключ кошелька, в результате чего ведущий потерял деньги. На момент кражи счета на нем находилось 12 BTC, что по курсу на тот момент составляло $110 000. После инцидента подписчики перевели ведущему в качестве пожертвований 0.7 BTC. Савикс пообещал, что вернет эти деньги подписчикам после того как восстановит доступ к криптокошельку.

Финансовая пирамида OneCoin

OneCoin стала крупнейшей и самой известной пирамидой, связанной с миром криптовалют. Деятельность компании началась в 2014 году. Ее основала гражданка Болгарии Ружа Игнатова (Ruja Ignatova), которая продавала "учебные пакеты" по криптовалютам методом сетевого маркетинга. Создатели пирамиды разработали собственную криптовалюту OneCoin, которая позиционировалась как альтернатива Bitcoin.

"Учебные пакеты" компании включали 7 уровней для клиентов, стоимостью от €100 до €118 000 каждый. Пакеты предоставляли определенное количество токенов, которые можно было использовать для добычи OneCoin и оплачивать новые проекты. За привлечение новых клиентов компания выплачивала вознаграждение в криптовалютах. Его размер зависел от типа пакета, который покупал новый пользователь.

Однако в дальнейшем OneCoin начала привлекать инвестиции непосредственно на развитие криптовалюты. Игнатова заявляла, что этот цифровой актив способен уничтожить Bitcoin. Однако весь майнинг актива мог осуществляться только через подконтрольные OneCoin сайты, а все базы данных были централизованы. Из-за этого еще в 2015 году СМИ начали называть OneCoin пирамидой.

Первые официальные претензии выдвинул регулятор Болгарии – The Financial Supervision Commission (FSC) в 2015 году. В 2016 расследование начал регулятор Великобритании – Financial Conduct Authority (FCA). Оба органа ссылались на то, что у компании есть признаки финансовой пирамиды. В 2017 Игнатова исчезла, но финансовая пирамида продолжала функционировать до 2019 года.

По разным оценкам, пирамида OneCoin нанесла инвесторам ущерб в размере от €4 млрд до €15 млрд. В скандале оказался замешан и крупный банк Bank of New York Mellon, который проводил операции OneCoin.

Пирамида BitConnect

Одним из самых масштабных скам-проектов в мире криптовалют стала платформа BitConnect. Ее основатели убеждали инвесторов, что созданный токен BitConnect благодаря собственному алгоритму приносит до 1% прибыли в день.

На самом деле никакой технологии не существовало, а доход формировался за счет новых инвесторов по схеме пирамиды. Компания выплачивала деньги старым участникам, привлекая новые вклады.

К январю 2018 года BitConnect собрала инвестиции на сумму более $2 млрд. Однако регуляторы начали расследование, поэтому основатели проекта объявили о прекращении деятельности.

Цена токена BitConnect рухнула до нуля, а тысячи инвесторов потеряли вложенные в него средства. Этот скандал надолго запомнился криптовалютному сообществу и стал одним из самых масштабных в истории рынка.

Как не стать жертвой скама криптовалют: 5 советов

Защититься от криптовалютного мошенничества поможет только ваша бдительность. Вернуть деньги в этих случаях очень тяжело, поэтому лучше не рисковать. Мы подготовили 5 советов, которые помогут избежать криптоскама.

Проверяйте информацию и отзывы о компании

Криптовалютная биржа или инвестиционная компания должны предоставлять всю необходимую информацию о себе.

Перед регистрацией проверьте следующие данные:

• дата регистрации;

• свидетельство о регистрации;

• юридический и физический адрес.

Если компания зарегистрирована в ненадежных офшорных юрисдикциях или вовсе не предоставляют о себе информации, есть вероятность, что это мошенники.

Также выбрать правильную компанию помогут и отзывы. Отзывы об организациях можно просматривать только на независимых ресурсах. Например, на нашем сайте вы найдете честные и объективные мнения о различных проектах, связанных с криптовалютами.

Используйте кошельки для холодного хранения криптовалют

Важный аспект защиты от мошенничества и взлома – правильное хранение криптовалют.

Способы хранения цифровых активов:

• Горячий: на онлайн-кошельках, доступ к которым осуществляется через интернет.

• Холодный: хранение криптовалют осуществляется непосредственно на устройстве пользователя – компьютере, смартфоне, аппаратном криптокошельке и т. д.

Защитите свой криптокошелек

Чтобы не допустить потери денежных средств, необходимо надежно защитить свой кошелек.

Способы защиты, которые поддерживают практически все хранилища:

• двухфакторная аутентификация;

• email и СМС-информирование и подтверждение доступа по специальному коду;

• биометрическая аутентификация (если вы используете смартфон);

• кодовое слово или фраза.

При выборе криптокошелька убедитесь в том, что он предлагает большое количество способов защиты от хищения средств. Кроме того, не забывайте регулярно обновлять приложение, поскольку команды проектов регулярно выпускают обновления, повышающие безопасность.

Защититесь от фишинга

Защита от фишинга, прежде всего, зависит от вашей внимательности и бдительности.

Рекомендации по защите от фишинга:

• Не переходите по ссылкам, которые пришли из неизвестных источников.

• Не скачивайте и не устанавливайте файлы, если вы не уверены на 100% в их безопасности.

• Внимательно перепроверяйте правильность ссылок. Мошенники часто используют то же имя, но меняют домен либо меняют 1 символ в имени.

• Никогда не указывайте ключ к криптокошельку.

Всегда скептически относитесь к любым, даже самым заманчивым предложениям со ссылками или неизвестными файлами.

Займитесь факт-чекингом

Чтобы не стать жертвой Pump and Dump, не спешите инвестировать в актив, если видите заманчивое сообщение или быстрый рост котировок. Любой рост стоимости должен иметь под собой основания, поэтому перед инвестированием в какой-либо актив необходимо получить о нем максимум информации.

Проверьте, что известно о криптовалюте или токене, надежная ли компания его выпускает. Есть ли какие-то подтверждения данным, которые распространяет компания в поддержку своего токена. Например, если это контракт с какой-либо крупной организацией, нужно проверить информацию об этом на официальном сайте той компании.

Если вы видите, что цена актива начала быстро расти, но предпосылок к этому не было – не рискуйте инвестировать в такую криптовалюту. Сначала нужно понять, почему происходят такие движения и действительно ли безопасно вкладывать средства.

Защита от криптоскама зависит от вашей бдительности и выбора платформ

Иван Андриенко Автор Traders Union

Криптовалюты – это один из самых популярных инвестиционных активов современности. Некоторые инвесторы работают только с ними, другие же используют их для диверсификации инвестиционного портфеля. Однако повышенный интерес к криптоактивам со стороны трейдеров и инвесторов повышает интерес к ним и со стороны мошенников.

Криптовалюты в большинстве стран мира до сих пор не регулируются, поэтому рассчитывать на помощь государства не приходится. Единственное, что поможет вам избежать встречи с мошенниками – ваша собственная бдительность. Относитесь аккуратно к выбору криптовалютных проектов. Используйте как можно больше способов защиты аккаунта и выбирайте только надежные криптобиржи. Всегда проверяйте информацию, которая поступает из внешних источников.

Заключение

Криптовалютный скам представляет собой различные формы мошенничества, при которых инвесторы теряют средства из-за действий злоумышленников – от памп и дамп схем и пирамид до фишинга и взломов бирж. Отсутствие строгого регулирования и простота выпуска токенов создают благоприятную среду для афер. Известные случаи, такие как OneCoin и BitConnect, нанесли ущерб на миллионы и миллиарды долларов. Защита возможна только за счет внимательности инвесторов, проверки информации, использования холодных кошельков и усиленных методов безопасности.

Часто задаваемые вопросы

Вам понравилась статья?

Спасибо за ваш отзыв!

Что мы могли бы улучшить?

отправить

Выбор редакции и аналитика

3 часов назад Мира Киевская

Биткоин или Ferrari: какая инвестиция лучше?

#crypto #Bitcoin

1 день назад Мира Киевская

Strategy продает биткоины: малая сделка, большая проблема

#crypto #Michael Saylor #Bitcoin #Strategy

2 дней назад Михаил Внучков

Ledger против Trezor: в поисках идеального криптокошелька

#Ledger #Trezor Wallet #crypto

3 дней назад Олег Ткаченко

Торговцы воздухом: почему Binance закрывает NFT-площадку

#NFT #Binance

4 дней назад Евгений Комчук

Биткоин без денег: почему инвесторы выбирают IPO

#Anthropic #SpaceX #OpenAI #Bitcoin

5 дней назад Анастасия Чабанюк

Прогноз цены биткоина на основе MACD: медвежий импульс усиливается

#prediction #Bitcoin

Все новости

Статьи по теме

Можно ли действительно майнить в облаке USDT? Реальные выплаты или мошенничество

Александра Чайкина

3 дней назад

Сайты облачного майнинга Ethereum: мошенничество или Safe — можно ли майнить ETH?

Александра Чайкина

3 дней назад

Toobit — это Safe или мошенничество?

Олег Ткаченко

3 дней назад

Лучшие Pump and Dump группы в Telegram на 2026 год

Иван Андриенко

3 дней назад

MemeFi: Реальный проект или мошенничество?

Ринат Гисматуллин

1 год назад

Команда, работавшая над статьей

Олег Ткаченко

Редактор отдела криптовалют и блокчейна

Олег Ткаченко - экономический аналитик и риск-менеджер с более чем 14-летним опытом работы в системно значимых банках, инвестиционных компаниях и аналитических платформах. С 2018 года является аналитиком Traders Union.

Узнайте о наших редакционных политиках

Ольга Шендецкая

Автор и редактор Traders Union

Автор, редактор и корректор портала Traders Union с 2017 года. С 2020 года занимает должность заместителя главного редактора сайта международного объединения трейдеров Traders Union, имеет 10-ти летний опыт работы с текстами в экономической и финансовой сферах.

Чинмай Сони

Руководитель отдела проверки фактов

Чинмай Сони - финансовый аналитик с более чем 5-летним опытом работы с акциями, Forex, деривативами и другими активами. Будучи основателем бутиковой исследовательской фирмы и активным исследователем, он охватывает различные отрасли и сферы, предоставляя аналитическую информацию, подкрепленную статистическими данными.