Яке кредитне плече найкраще для невеликого рахунку?

Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.

Pepperstone - Найкращий Forex брокер для 2025 (Сполучені Штати)

ВІДКРИТИ РАХУНОК

Ваш капітал під загрозою.

Ми вибрали найкращого брокера у вашій країні. Щоб дізнатися про найкращого брокера в іншому регіоні, виберіть країну зі списку нижче:

Якщо ви торгуєте на рахунку з невеликим депозитом, ви можете використовувати кредитне плече, щоб збільшити прибуток до 1000 разів. Проте використання кредитного плеча або маржі означає, що ви берете на себе стільки ж ризиків, скільки й можливостей для отримання прибутку. На невеликому рахунку з високим кредитним плечем невелике зниження ціни валютної пари може призвести до втрати всього вашого капіталу. Тому для рахунків з малим депозитом ми рекомендуємо використовувати кредитне плече до 1:10 або 1:20.

Використання кредитного плеча в торгівлі на Форекс - це, по суті, використання запозиченого у брокера капіталу для контролю позицій, що перевищують розмір коштів, які ви вклали в угоду, у 1000 і навіть більше разів. Оскільки ваша позиція посилюється, ви отримуєте можливість бачити набагато вищі прибутки, ніж без кредитного плеча. Проте сума, яку ви можете втратити, також збільшується в стільки ж разів, скільки й потенційний прибуток. Це робить використання кредитного плеча неймовірно ризикованим, особливо для початківців і тих, хто має невеликі рахунки на Форекс.

У цій статті ми розглянемо, що таке маржа і кредитне плече, а також пояснимо, яке кредитне плече слід використовувати трейдерам з малим балансом на рахунку.

Яку маржу слід використовувати на Форекс?

Щоб торгувати без надмірного ризику, ми радимо трейдерам-початківцям використовувати лише частину балансу рахунку для кожної угоди. Досвідчені учасники ринку рекомендують ризикувати не більше 1-3% від вашого торгового капіталу на кожну окрему угоду. Наприклад, якщо у вас на рахунку $5000, ризик в 1% означає, що ви повинні використовувати лише $50 маржі на кожну угоду.

Тому початківцям з невеликими депозитами слід торгувати з більш низькими рівнями маржі або кредитного плеча. На рахунках з малим балансом дотримуйтеся кредитного плеча 1:10 або 1:20, щоб ваші кошти не були знищені після кількох невдалих угод.

Кращі Форекс-брокери

9.4/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

Бонус на депозит:

Регулятор:

ASIC, FCA, DFSA, BaFin, CMA, SCB, CySec

Огляд

Pepperstone (Pepperstone.com) була заснована в 2010 році в Мельбурні, Австралія, професійними трейдерами, які були незадоволені якістю послуг, що надавалися більшістю брокерів. Засновники вирішили уникнути багатьох недоліків конкурентів, включаючи високі комісії, затримку виконання ордерів тощо, тощо. Тому засновники зосередилися на вдосконаленні технічної складової. Компанія поставила собі за мету змінити "правила гри" і встановити високу планку для онлайн-трейдингу.
Сьогодні Pepperstone пропонує клієнтам по всьому світу одні з найкращих технологічних рішень та вигідні торгові умови. Компанія також надає професійні інструменти, які допомагають трейдерам не тільки освоїти тонке мистецтво торгівлі, але й значно підвищити ефективність торгівлі. Крім того, платформа Pepperstoneретельно перевіряється сімома регуляторних органів, включаючи ASIC (Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій Австралії, AFSL No.414530), FCA (Управління з фінансового нагляду Великої Британії, 683122), ASIC (Австралійська комісія з цінних паперів та Financial Conduct Authority, 684312), DFSA (Управління з фінансового нагляду Великої Британії) (F004356), BaFin(151148), CMA, SCB (SIA-F217) та CySec(388/20). Крім того, за допомогою Pepperstone активи клієнтів зберігаються на агрегованих рахунках у кількох великих світових банківських установах. установах. Ці факти підтверджують надійність компанії та гарантують безпеку капіталу клієнта.

Переваги/Недоліки

•Привабливі торгові умови;

•Швидке виконання ордерів - в середньому 30 мс;

•1,200+ торгових інструментів;

•Низькі комісії; і

•Відсутність плати за бездіяльність.

•Служба підтримки працює тільки 24/7;

•Немає центового рахунку;

•Не доступний для клієнтів з США;

•Обмежені можливості пасивної торгівлі;

•Обмежена кількість аналітичних матеріалів на сайті. Єдиний спосіб вирішити цю проблему - підключитися до торгових сигналів;

•Немає розділу новин; і

•Демо-рахунки можуть торгувати безкоштовно лише протягом 60 днів.

9.2/10

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Мінімальний депозит:

1000$

Бонус на депозит:

Регулятор:

CIMA, FCA, CFTC

Огляд

FOREX.com (вимовляється як «Форекс.ком») – компанія, що належить GAIN Capital Holdings, Inc. (NYSE: GCAP) і завоювала у сфері трейдингу репутацію надійного брокера завдяки прозорій роботі та високій якості послуг. Компанія співпрацює з клієнтами у 140 країнах світу. Брокер зареєстрований на Кайманових островах та контролюється CIMA (Сертифікованим інститутом фахівців з управлінського обліку). Номер ліцензії – 25033. Материнська компанія брокера Форекс.ком зареєстрована в Англії та Уельсі за номером 1761813 у Реєстраційній палаті Великої Британії. Вона має ліцензію одного з найавторитетніших регуляторів світу – FCA (номер 113942).

Переваги/Недоліки

•середній показник швидкості виконання ордерів – 0,04 мс;

•надійність – контролюється декількома регуляторами, кошти клієнтів зберігаються на окремих від активів компанії рахунках;

•привабливі торгові умови – вузькі спреди на більш ніж 90 активах, включаючи валютні пари та метали, та понад 4500 ринків, включаючи FX, індекси, товари, акції та криптовалюту.

•низька якість оптимізації сайту: відсутня російськомовна версія, мало конкретики в описах послуг, не працюють вкладки у верхній частині сторінки. Для пошуку інформації доводиться використовувати вкладку під назвою «Картка сайту»;

•складно зв'язатися зі службою підтримки через її високу завантаженість;

•велика фіксована комісія за виведення коштів;

•високий стартовий депозит – починається з 1000 доларів;

•мало варіантів для поповнення рахунку та виведення коштів, терміни рідко відповідають заявленим.

Як працює маржинальна торгівля?

Якщо ви не знайомі з поняттям маржі на Форекс, то це сума коштів, яку необхідно "відкласти" для відкриття й підтримки торгової позиції. Маржа - це як депозит, який ви вносите брокеру, щоб мати можливість відкривати й підтримувати позиції з використанням його капіталу. По суті, маржа й кредитне плече відносяться до одного й того самого процесу, тому ви можете побачити, що обидва терміни використовуються як взаємозамінні під час роботи з брокерами.

Якщо ви хочете торгувати стандартним лотом у розмірі 100 000 одиниць базової валюти, то для цього, як правило, потрібна маржа в розмірі від 1% до 2%. Це означає, що якщо ви відкрили стандартну позицію вартістю $100 000, вам доведеться покрити 1% маржі в розмірі $1000. Подумайте про це як про заставу. Якщо ціна вашої валютної пари знижується, ваші збитки покриваються за рахунок вашої маржі.

Нижче наведена таблиця, в якій узагальнено маржинальні вимоги та відповідне кредитне плече при торгівлі на ринку Форекс:

Маржинальні вимоги	Кредитне плече
0.25%	1:400
0.50%	1:200
1.00%	1:100
2.00%	1:50
5.00%	1:20
10.00%	1:10
Вище	Нижче кредитне плече (менше 1:10)

Розрахувати маржу досить просто. Припустимо, ми хочемо придбати один стандартний лот EUR/USD з кредитним плечем 1:100 (1%) за поточною ціною 1.06488. Ми можемо використовувати цю формулу:

Маржа = (розмір угоди / кредитне плече або маржа) * поточна ціна Маржа = (100 000 / 100) * 1.06488 = $1064.88

Отже, щоб купити один стандартний лот EUR/USD, вам знадобиться 1064.88 доларів маржі для контролю 100 000 одиниць валютної пари.

Тепер ви можете задатися питанням, чи доцільно використовувати маржу 1:100, особливо якщо ви — новачок. Це багато в чому залежить від того, скільки коштів у вас на рахунку, вашої толерантності до ризику й торгової стратегії.

Рівень маржі (%) = (власний капітал / використана маржа) ×100. Рівень маржі від 100% до 200% означає високий ризик

Яку маржу слід використовувати для різних рахунків?

Чи підходить кредитне плече 1:500 для невеликих рахунків?

Кредитне плече 1:500 дозволить контролювати позицію вартістю $500 000, маючи на торговому рахунку лише $1000. Хоча ідея управління позицією з потенційно величезним прибутком є привабливою, таке високе кредитне плече створює значний ризик, оскільки навіть малий несприятливий рух ціни може призвести до значних збитків або навіть ліквідації рахунку. Якщо ви — новачок з невеликим об'ємом коштів, ми не рекомендуємо використовувати таке високе кредитне плече.

Яке кредитне плече найкраще для мінірахунку?

Для мінірахунків з меншим капіталом вам слід використовувати більш низьке кредитне плече для ефективного управління ризиками. Для мінірахунків зазвичай рекомендується торгувати з кредитним плечем від 1:10 до 1:30. Це означає, що ви використовуєте в 10-30 разів більше капіталу, ніж у вас є в наявності.

Тобто відкрита угода на $10 з кредитним плечем 1:30 дасть вам змогу контролювати позицію вартістю $300. Якщо ціна валютної пари зросте на 3%, ви отримаєте 90% прибутку. Проте падіння ціни всього на 3% вичерпає майже весь ваш інвестований капітал.

Яке кредитне плече найкраще для рахунку в $10?

З розміром рахунку в $10, що є звичайним мінімальним депозитом для Форекс-брокерів, вам потрібно бути досить консервативними через обмежений капітал. Ми рекомендуємо використовувати більш низьке кредитне плече, наприклад, 1:10, оскільки значні цінові коливання можуть призвести до значних втрат. Проте через політику більшості брокерів щодо мінімальних розмірів позицій ваші можливості будуть досить обмеженими. Деякі брокери дозволяють купувати нанолоти (0.001 лота, 100 одиниць базової валюти).

Рух на один пункт у валютній парі з базовою валютою USD дорівнює $0.01. Припустимо, ви купили один нанолот вартістю 100 одиниць базової валюти за $1 з кредитним плечем 1:10. Ваша позиція буде коштувати $10. Зростання ціни на 10% збільшить вартість вашої позиції на 100%, або на $1. Проте зниження на 10% призведе до повної втрати, тобто -100%.

Чи підходить кредитне плече 1:1000 для невеликого рахунку?

Найімовірніше, якщо ви починаєте з невеликого рахунку, ви — новачок. А якщо це так, то не рекомендується використовувати кредитне плече 1:1000. Будь-який рух ціни буде посилено в 1000 разів. Це означає, що як тільки ви увійдете в угоду, навіть зниження ціни всього на 0.1% знищить всю вашу маржу. З іншого боку, збільшення на 0.1% принесе вам 100% прибутку, подвоївши ваші інвестиції. Але знову ж таки, вам потрібно мати хоча б деякий досвід торгівлі, щоб бути впевненим, що торгівля піде у вашому напрямку. Для початку використовуйте менші суми кредитного плеча.

Як почати торгувати на рахунку з невеликим балансом?

Якщо ви починаєте шлях на ринку Форекс з невеликого рахунку, ви можете вжити кілька заходів, щоб зрушити справу з мертвої точки. Перетворення рахунку з малим балансом на прибутковий вимагає ретельного планування й суворого управління ризиками для захисту капіталу, тому дотримуйтесь цих простих правил:

Використовуйте мікрорахунки. Вони дозволяють торгувати з меншим капіталом, зазвичай від $10. Це дасть вам можливість отримати реальний досвід торгівлі з мінімальним ризиком.
Протестуйте демо-рахунок. Перш ніж ризикувати реальним капіталом, ви можете випробувати торгові стратегії та ознайомитися з торговою платформою за допомогою демо-рахунків. Вони імітують справжні ринкові умови, але без фінансового ризику реального ринку, що робить їх ідеальними для початківців.
Зосередьтеся на управлінні ризиками. З невеликим рахунком дуже важливо визначити пріоритети управління ризиками. Якщо ваш брокер дозволяє мікро- або нанолоти, не ризикуйте більше 1-2% від балансу рахунку в одній угоді та використовуйте стоп-лос ордери, щоб обмежити потенційні втрати.
Почніть з низького кредитного плеча. Уникайте використання високого кредитного плеча. Щоб мінімізувати ризик, вибирайте більш низьке кредитне плече в діапазоні від 1:10 до 1:20. Як тільки ваші угоди почнуть йти добре й ви побачите прибуток, розгляньте можливість використання більш високого кредитного плеча, якщо ви впевнені у своїй торговій стратегії.
Диверсифікуйте портфель. Диверсифікація - це ключовий момент! Не вкладайте весь свій капітал в одну операцію або актив. Диверсифікація портфеля, тобто розподіл коштів між різними валютними парами або класами активів, може допомогти знизити ризик і зменшити вплив несприятливих ринкових рухів.

Ми в Traders Union регулярно проводимо дослідження та надаємо докладні інструкції для трейдерів з будь-яким досвідом.

Думка експерта

Вибір неправильного розміру маржинального плеча в більшості випадків не означає, що результати торгівлі зміняться. Якщо ви прибутково торгували з кредитним плечем 1:10, то, найімовірніше, ви будете прибутково торгувати і з плечем 1:25 (за винятком психологічних та інших нюансів, які можуть вплинути на прийняття вами рішення). Я рекомендую не захоплюватися надмірно високим кредитним плечем, щоб знизити ризики. Не дарма регульовані брокери обмежують розмір кредитного плеча для тих, хто тільки починає торгувати на Форекс.

Висновок

Загалом кредитне плече може бути корисним способом збільшення прибутку, бо дозволяє відкривати позиції на суму, що в сотні разів перевищує маржу. Використання кредитного плеча дає можливість трейдерам з невеликими рахунками зрівняти шанси й досягти рівня прибутку, який мають більш заможні учасники ринку. Проте через значні ризики, пов'язані з використанням кредитного плеча, ми рекомендуємо трейдерам-новачкам починати з більш низьких значень, наприклад, 1:10 або 1:20. Використання високого кредитного плеча може призвести до швидкого знищення вашого капіталу, тому дотримуйтеся меншого плеча, поки не наберетеся досвіду.

Поширені запитання

Що таке кредитне плече в торгівлі на прикладі?

Подумайте про використання кредитного плеча як про "запозичення" грошей у вашого брокера для відкриття позицій на суму, що перевищує наявний у вас капітал. Наприклад, якщо ви використовуєте $10 для відкриття угоди з кредитним плечем 1:100, ваша позиція буде коштувати $1000. Це означає, що якщо ціна активу зросте на 1%, ви отримаєте 100% прибутку. Проте, якщо ціна знизиться на 1%, ви втратите 100% своєї угоди.

Яке кредитне плече підходить для Форекс?

"Найкращий" розмір кредитного плеча на Форекс залежить від різних особистих факторів, включно з вашою толерантністю до ризику, торговою стратегією та рівнем досвіду. Якщо ви консервативний трейдер, ви можете вибрати більш низьке кредитне плече, наприклад, 1:10 або 1:20, щоб мінімізувати ризик. Якщо ви схильні до більш агресивної торгівлі, ви можете використовувати більш високе кредитне плече, наприклад, 1:100 або 1:200.

Яке кредитне плече найкраще для початківців?

Якщо ви — новачок у торгівлі на Форекс, зазвичай рекомендується використовувати більш низьке кредитне плече, щоб ви могли ефективніше управляти ризиками. Кредитне плече 1:10 або 1:20 є більш прийнятним, оскільки дозволяє контролювати більші позиції, мінімізуючи при цьому можливість значних втрат.

Що означає кредитне плече 20%?

Кредитне плече зазвичай не відображається у відсотках, тому кредитне плече 20% може означати кредитне плече 20x або 1:20. У цьому випадку майте на увазі, що коли ви входите в угоду, ви контролюєте позицію, яка в 20 разів перевищує інвестований вами капітал. Отже, якщо ви використовували $100 для відкриття позиції, то з кредитним плечем 20x ваша позиція буде коштувати $2000. 20% маржі означає, що ви повинні внести 20% від загального розміру угоди в якості застави. Отже, якщо ви відкрили позицію на $1000 з кредитним плечем 20%, ви заплатите $200. Це також можна описати як використання кредитного плеча 5x, або 1:5.

Команда, яка працювала над статтею

Автор Traders Union з 2020 року. Розпочав свою професійну діяльність у 2015 році як журналіст-оглядач у невеликому інтернет-виданні фінансової тематики, де висвітлював світові економічні події, розповідав про їх вплив на сегмент фінансових інвестицій, у тому числі на прибуток інвесторів. Маючи п'ятирічний досвід роботи у фінансовій сфері, Михайло став частиною команди Traders Union, де взяв на себе обов'язки щодо формування пулу актуальних новин для трейдерів, які торгують акціями, криптовалютами, інструментами Форекс та інструментами з фіксованим доходом.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах. У період з 2017 по 2020 рік Ольга виконувала обов'язки журналіста та редактора інформаційного агентства IaftNews, рубрик «Економічні новини» та «Фінансові новини». Зараз Ольга входить до команди провідних галузевих експертів та працює над створенням освітніх статей фінансово-інвестиційної тематики, курирує їх формування та публікацію на сайті Traders Union.

Мірджан Іполіто — журналіст і редактор новин у Traders Union. Вона експерт у галузі криптовалют з 5-річним стажем роботи на фінансових ринках. Її спеціалізація — щоденні новини ринку, прогнози цін і первинні пропозиції монет (ICO).

Брокер

Брокер - це юридична або фізична особа, яка виступає посередником при укладанні угод на фінансових ринках. Приватні інвестори не можуть торгувати без брокера, оскільки тільки брокери можуть здійснювати операції на біржах.

Торгівля на Форекс

Торгівля на ринку Форекс, скорочено - торгівля іноземною валютою, - це практика купівлі та продажу валют на світовому валютному ринку з метою отримання прибутку від коливань валютних курсів. Трейдери спекулюють на тому, чи буде одна валюта зростати або падати в ціні відносно іншої валюти, і відповідно до цього приймають торгові рішення.

BaFin

BaFin - це Федеральний орган фінансового нагляду Німеччини. Разом з Німецьким федеральним банком та Міністерством фінансів, цей державний регулятор забезпечує дотримання ліцензіатами законів єврозони.

Диверсифікація

Диверсифікація - це інвестиційна стратегія, яка передбачає розподіл інвестицій між різними класами активів, галузями та географічними регіонами для зменшення загального ризику.

CFTC

CFTC захищає громадськість від шахрайства, маніпуляцій та зловживань, пов'язаних з продажем товарних і фінансових ф'ючерсів та опціонів, а також сприяє розвитку відкритих, конкурентних і фінансово стійких ринків ф'ючерсів та опціонів.

Топ-5 брокерів для вас

Сполучені Штати