Чи є Forex фінансовою пірамідою?

Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.

Forex не є пірамідою. Це легітимний фінансовий ринок. Однак навколо Forex можуть існувати шахрайства, такі як фальшиві брокери або схеми "збагатись-швидко" на Forex. Уникайте:

Шахрайство на Forex з надвисока прибутковість.
Форекс піраміди, які мають непрозорий механізм заробітку
Оманлива простота заробітку доходу.
Компанії без правових документів.
Високооплачуваний партнер програми.

Існує безліч міфів, що стосуються Forex. Один з них полягає в тому, що весь конгломерат Forex є просто велетенським обманом; і що заробити гроші через брокерів неможливо. Варто визнати, що серед компаній дійсно є шахраї, і трейдери часто з ними стикаються.

Після такої невдалої "співпраці" трейдери залишаються з неприємними враженнями, що підсилює міф про те, що Forex є незаконним і шахрайським. Тому, перш ніж почати торгувати, багато хто задається питанням: Чи є Forex фінансовою пірамідою?

Проте чи є міф про те, що всі фінансові ринки є обманами і пірамідами, правдивим? Фактично, більшість брокерів працюють у межах законів і регламентів, але тим не менш, вам потрібно знати, як визначити шахрайство у Forex. Давайте розберемося, які схеми пірамід у торгівлі на Forex існують, як розпізнати шахрайство, і на що потрібно звертати увагу при виборі справжнього брокера.

Торгівля на Forex не є фінансовою пірамідою, але на міжнародному фінансовому ринку є багато шахраїв.

У світі існує багато брокерів та інвестиційних проектів, які насправді є пірамідами. Їх можна розділити на два типи:

Класична піраміда. Він побудований таким чином, що кожен наступний користувач фінансує дохід попередньої жертви. Прибуток виплачується з новоприваблених депозитів. Як тільки приплив депозитів припиняється, піраміда просто руйнується, а невиплачені кошти залишаються у організаторів.
Шахрайські проекти. Такі компанії працюють легше - вони просто нічого нікому не платять, але ставлять нереальні вимоги, такі як «тягнути час», і вигадують виправдання, чому виплати не можуть відбутися «в даний час» за заплутаними підставами.

Як правило, обидва типи проектів спрямовані на недосвідчених інвесторів, які прагнуть отримати дуже великі вигоди.

Як розпізнати піраміду на Forex?

Існує кілька ознак схеми піраміди на Forex, які варто розглянути уважніше, оскільки вони активно використовуються кіберзлочинцями. Розглянемо топ-5 варіантів.

Шахрайство на Forex обіцяє надвисоку прибутковість

Один з найпопулярніших варіантів залучення клієнтів - це надвисока прибутковість. Компанії обіцяють, що ви зможете отримати фантастичні прибутки, які досягають кількох тисяч відсотків на рік.

У цьому випадку шахрай покладається безпосередньо на жадібність клієнта. Може бути важко встояти, коли обіцяють величезні прибутки. Тому багато клієнтів погоджуються з пропозицією компанії, яка все ж є шахрайством на Forex.

Forex піраміди, які пропонують непрозорий механізм заробітку

«Ви просто інвестуєте гроші і отримуєте прибуток». Це гасло, яке часто використовують промоутери пірамід на Forex. При цьому немає жодного конкретного пояснення, звідки беруться гроші.

На сайті піраміди пишуть загальні фрази - наприклад:

“Ви отримуєте дивіденди від інвестицій у Forex”;
“Ми збільшуємо ваш депозит, торгуючи різними активами”;
“Досвідчені менеджери інвестують ваші гроші в акції” тощо.

Якщо на сайті немає конкретики про те, куди саме інвестуються ваші кошти, ймовірно, ви зіткнулися зі звичайною Forex пірамідою.

Оманлива простота заробітку

Ще однією важливою хитрістю, яку використовують шахраї, є гра на недосвідченості інвестора або на бажанні заробити "ледачим" способом. Основна привабливість у цьому випадку полягає у фразі: "інвестуйте, і наші спеціалісти зроблять все за нас, а ви тільки отримуватимете колосальні прибутки".

Щоб такі “заяви” вселяли хоча б якусь довіру, їх треба підтверджувати. Наприклад, це слід підтвердити розкриттям особи менеджера та його реальної статистики. Часто Forex піраміди навіть не вказують імен своїх членів команди. Якщо на сайті просто написана статистика, але немає посилань або підтверджень, не варто їй довіряти.

Компанії без юридичних документів

Будь-яка фінансова установа повинна діяти відповідно до законів держави або країни, в якій вона надає послуги. І законність діяльності підтверджується лише документами. Якщо компанія не має повного комплекту юридичних та інших документів, відмовтеся від співпраці з нею.

Високо винагороджувані багаторівневі партнерські програми

Ще один явний ознака піраміди на Forex – це багаторівневі програми з солідними бонусами. Не важливо, чи є компанія класичною пірамідою (виплачує винагороди старим клієнтам через нові депозити) або звичайним шахрайством (нічого нікому не платить). Але її основна мета - залучити якомога більше грошей. З цією метою існують багаторівневі партнерські програми.

Зазвичай такі компанії використовують багаторівневі програми. Рівні виглядають так:

Рівень 1. Ваші прямі партнери;
Рівень 2. Учасники, запрошені вашими партнерами;
Рівень 3. Користувачі, запрошені партнерами ваших партнерів.

За кожну таку реєстрацію піраміда запрошує клієнтів отримати винагороду. Вони можуть відрізнятися.

Розгляньмо приклад такої афілійованої схеми нижче.

1-й рівень — 10%;
2-й рівень — 5%;
3-й рівень — 2%.

П'ять порад, як уникнути Forex-шахрайств

Визначити Forex-піраміду досить просто. Перш ніж почати працювати з брокером або інвестиційною пірамідою, спочатку потрібно трохи перевірити їхній фон. Ми пропонуємо 5 порад, як не стикнутися з шахрайськими проектами або пірамідами.

Перевірте документи

Щоб не натрапити на пірамідальну схему Forex, по-перше, необхідно провести детальну перевірку документів компанії.

Зокрема, перед реєстрацією перевірте наступне:

Свідоцтво про державну реєстрацію;
Юридична адреса;
Фінансова ліцензія.

Свідоцтво про реєстрацію та ліцензія, в ідеалі, повинні бути представлені на сайті у вигляді сканованих копій або посилань на сайти регуляторів. Як правило, піраміди таких документів не публікують. Компанія повинна мати ліцензії від відомих регуляторів таких як Велика Британія, США та країни Європейського Союзу.

Чи є якісь відгуки?

Відгуки клієнтів є важливою частиною аудиту будь-якої фінансової компанії. Користувачі можуть не лише описати свій досвід використання платформи, але й звернути увагу на деякі аспекти, які ви могли пропустити. Наприклад, це можуть бути сумнівні положення з Угоди користувача.

Однак, якщо немає відгуків про платформу, яка позиціює себе як "перевірена часом", не варто вірити інформації з сайту.

Чи є схема генерації доходу прозорою?

Піраміди обіцяють великі доходи, але нічим не підтверджують це. Такі компанії приховують дані про те, як саме вони примножують отриманий капітал та як заробляють на цьому гроші. Перед інвестуванням обов'язково ознайомтеся з методами генерації доходу в компанії.

Переконайтесь, що у компанії є контактна інформація

Часто схеми пірамід не залишають жодних контактних даних для зв'язку. Натомість брокер або інвестиційна платформа надає лише форму для електронної пошти та форму для зворотного зв'язку.

Перед початком роботи з платформою рекомендується перевірити наступну інформацію:

фізична адреса офісу;
адреса електронної пошти;
номер телефону;
наявність спільнот у соціальних мережах та контактів у месенджерах.

Перегляд внутрішніх документів компанії

Основні внутрішні документи брокерів та інвестиційних платформ можуть мати такі назви:

Користувацька угода;
Умови та положення.

Ці документи можуть містити багато цінної інформації. Зокрема, в користувацькій угоді можуть бути описані такі пункти:

блокування рахунку без повідомлення користувача;
заборона на виведення коштів без обґрунтованих причин;
відміна результатів торгів.

Якщо документи містять такі положення, співпрацювати з такою компанією небезпечно.

Приклади пірамідальних схем у торгівлі Forex

Сумнівні брокери та інвестиційні платформи вигадують всілякі пірамідальні схеми. Наприклад, платформа 770Capital, яка була внесено до чорного списку від Traders Union Forex брокерів. Сьогодні піраміда перестала існувати, і її сайт більше недоступний.

<span translate="no">Forex</span> trading pyramid scheme examples

Приклади пірамідальних схем торгівлі на Forex

Брокер належав до керуючої компанії 770 INVESTMENTS LLC, зареєстрованої в Сент-Вінсенті і Гренадінах. Це офшорна юрисдикція, яка не розкриває інформацію про компанію. Компанія не мала ліцензії на фінансову діяльність.

З контактної інформації були відомі лише міжнародний телефонний номер і юридична адреса, нібито в Болгарії. Компанія приховала дані електронної пошти, а сторінок або каналів у соціальних мережах не було.

Піраміда 770 Capital була побудована навколо дуже вигідної партнерської програми. Брокер обіцяв 15% від суми поповнення афіліата. Компанія існувала, доки були партнерські відрахування. Однак після того, як піраміда розвалилися, всі, хто був клієнтом, втратили свої гроші. Трейдери у своїх відгуках часто скаржилися, що брокер відмовляв трейдерам у виведенні коштів.

Чи можу я заробити прибуток у піраміді на Forex?

Теоретично, піраміди на Forex можуть рідко приносити клієнтам якийсь прибуток. Іноді шахрайська компанія виплачує кілька доларів, щоб довести, що вона дійсно забезпечує обіцяну прибутковість і заманити клієнта збільшити суму депозиту ще більше. Але це лише трюк. Чи варто дійсно ризикувати всіма своїми грошима в надії отримати маленький прибуток? Ми не рекомендуємо співпрацювати з пірамідами на Forex. Крапка.

Ймовірність отримання реальних грошей з афери на Forex є вкрай низькою. Навіть якщо ви тимчасово зможете отримати прибуток, навряд чи він буде великим. Ось способи, як можна убезпечити себе від піраміди на Forex:

Розпізнайте структуру. Якщо компанія виглядає більш зацікавленою в реєстраціях, а не в справжній торгівлі, ймовірно, ви маєте справу з пірамідальною схемою у Forex.
Перевірте на нереалістичні обіцянки. Торгівля на ринку Forex завжди має ризики. Будьте обачними до обіцянок на кшталт «безризиковий прибуток» або «гарантовані щомісячні доходи».
Дослідіть історію торгівлі компанії. Запитайте докази результатів торгівлі із надійних джерел. Якщо вони не можуть надати справжніх показників торгівлі, прибуток, ймовірно, надходить із внесків учасників.
Уникайте обов'язкового набору. Якщо вам потрібно набирати інших, щоб заробити гроші, це велика застережлива ознака. Справжні брокери не роблять набір обов'язковою умовою для заробітку.
Будьте пильними до обмежень на зняття коштів. Затримки або блокування виведення коштів із виправданнями на кшталт «оновлення системи» часто сигналізують про проблему. Законні компанії обробляють виплати без зайвих затримок.

Топ 5 легітимних брокерів, яких ви можете розглянути

Можливо торгувати на Forex або здійснювати інвестиції лише через довірені брокери з доброю репутацією. У такому випадку ви напевно уникнете пірамідальної схеми. Ми представляємо вашій увазі п'ять компаній, які зарекомендували себе з точки зору надійності, безпеки та вигідних можливостей для трейдерів.

Кращі Форекс-брокери
	Мін. депозит, $	Макс. плече	Мін. спред EUR/USD, піпси	Макс. спред EUR/USD, піпси	Захист інвесторів	Відкрити рахунок
Pepperstone		1:500	0,5	1,5	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
FOREX.com	100	1:50	0,7	1,2	£85,000	Вивчити досьє
Interactive Brokers		1:30	0,2	0,8	$500,000 £85,000	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
IG Markets	1	1:200	0,6	1,2	£85,000 €100,000 SGD 75,000	Вивчити досьє
XM Group	5	1:1000	0,7	1,2	£85,000 €20,000	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.

Завжди перевіряйте ліцензію брокера самостійно на офіційному веб-сайті регулятора

Нові трейдери зазвичай перевіряють лише, чи є брокер Forex регульованим, але шахраї стають все розумнішими. Перевіряйте ліцензію брокера самостійно на офіційному веб-сайті регулятора, не через посилання, які вони надають. Шахраї часто створюють фальшиві ліцензії або копіюють сайти реальних брокерів. Переконайтеся, що назва компанії та номер реєстрації точно збігаються. Також подивіться, як довго працює веб-сайт брокера — нові сайти з короткою історією є великим сигналом небезпеки.

Спочатку ознайомтеся з правилами зняття коштів. Багато шахрайств включають “бонусні пропозиції”, які блокують ваші кошти прихованими умовами. Легітимні брокери чітко пояснюють політику виведення коштів і не накладають несправедливих торгових умов. Спробуйте зв’язатися зі службою підтримки брокера після закінчення робочого дня. Якщо ви отримуєте розмиті відповіді або взагалі не маєте відповіді, це є сигналом, щоб триматися подалі.

Висновок

Forex сам по собі не є фінансовою пірамідою, але через свою популярність часто приваблює шахраїв. Щоб уникнути шахрайства, необхідно ретельно перевіряти брокерів, аналізувати їхні ліцензії та репутацію. Не попадайтесь на обіцянки високих прибутків без ризиків і надто «привабливі» умови - це основна ознака шахрайської схеми. Використання перевірених платформ і ретельна оцінка інформації допоможуть захистити ваші інвестиції. Будьте пильними, діліться своїм досвідом на незалежних платформах і допоможіть іншим уникнути помилок. Зрештою, успіх на Forex залежить від знань, досвіду та обережності трейдера.

Часті запитання

Чому Forex не є пірамідальною схемою?

Торгівля на Forex не є пірамідальною схемою, оскільки це законна фінансова діяльність, що здійснюється на регульованих фінансових ринках по всьому світу. На відміну від пірамідальних схем, торгівля на Forex передбачає купівлю та продаж валют на основі фундаментального аналізу ринку та технічного аналізу.

Як працюють форекс-піраміди?

Форекс-піраміди — це шахрайські дії, розроблені задля використання необізнаних інвесторів. Зазвичай, ці схеми передбачають обіцянки високих доходів від інвестицій у форекс-трейдинг, але насправді доходи генеруються за рахунок структури, схожої на піраміду, де ранні інвестори отримують виплати за рахунок грошей нових інвесторів.

Чи є ліцензія гарантією чесності брокера?

Брокери, ліцензовані авторитетними регуляторами, гарантують вам виведення коштів та абсолютну чесність компанії.

Чи повинен я платити "страховку" за виведення?

Ні. Ні в якому разі це не варто! Брокер зобов'язаний дозволити виведення коштів без будь-яких додаткових умов. Будь-яке "доплата за виведення" є ознакою піраміди.

Команда, яка працювала над статтею

Максим Нечипоренко є дописувачем Профспілки з 2023 року. Професійну кар'єру в медіа розпочав у 2006 році. Має експертизу в галузі фінансів та інвестицій, а сфера його інтересів охоплює всі аспекти геоекономіки. Максим надає актуальну інформацію про трейдинг, криптовалюти та інші фінансові інструменти. Він регулярно оновлює свої знання, щоб бути в курсі останніх інновацій та тенденцій на ринку.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Прибуток

Тейк-профіт ордер - це тип торгового ордера, який наказує брокеру закрити позицію, коли ринок досягне певного рівня прибутку.

Торгівля

Торгівля передбачає купівлю та продаж фінансових активів, таких як акції, валюта або товари, з метою отримання прибутку від коливань ринкових цін. Трейдери використовують різні стратегії, методи аналізу та практики управління ризиками, щоб приймати обґрунтовані рішення та оптимізувати свої шанси на успіх на фінансових ринках.

CFD

CFD - це контракт між інвестором/трейдером і продавцем, який демонструє, що трейдер повинен буде сплатити продавцю різницю між поточною вартістю активу і його вартістю на момент укладення контракту.

Брокер

Брокер - це юридична або фізична особа, яка виступає посередником при укладанні угод на фінансових ринках. Приватні інвестори не можуть торгувати без брокера, оскільки тільки брокери можуть здійснювати операції на біржах.