Найкращі місця для купівлі золота у 2025 році

Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.

Де купити золото у 2025:

Дилери золота (банки, спеціалізовані дилери золота, аукціони) - тут ви можете придбати фізичне золото.
Онлайн брокери - інвестуйте у Gold ETFs та взаємні фонди, акції золотодобувних компаній, ф'ючерси на золото.
Платформи peer-to-peer - вони безпосередньо з'єднують покупців і продавців золота.

Щоб купити золото в 2025, почніть з рішення, чи хочете ви придбати фізичне золото, як монети або злитки, чи віддаєте перевагу інвестиціям через варіанти, такі як золоті ETFs або акції у компаніях з видобутку золота. Шукайте надійного дилера і пам'ятайте про додаткові витрати на зберігання та страхування фізичного золота. Цей посібник охоплює різні способи інвестування в золото, такі як купівля фізичного золота, інвестування в ETFs, купівля акцій у компаніях з видобутку золота, та торгівля золотими ф'ючерсами. Ви також дізнаєтеся про плюси та мінуси кожного методу та як обрати надійного дилера, щоб максимально використати ваші інвестиції.

Як і де купити золото?

Золото давно вважається безпечним активом і ефективним засобом збереження вартості, особливо в часи економічної нестабільності та інфляції. Золото приваблює інвесторів своєю здатністю зберігати вартість під час економічних криз. Коли фондові ринки нестабільні, а інфляція підриває купівельну спроможність грошей, золото служить ефективним засобом захисту капіталу, оскільки його вартість не підлягає таким же коливанням, як інші фінансові інструменти.

У 2024 році ціна золота досягла нових висот, перевищивши $2790 за унцію. Це зростання було обумовлено очікуваннями на грошове полегшення з боку Федеральної резервної системи США, що традиційно підтримує ціни на золото. Купівля золота в 2025 є стратегічним рішенням для інвесторів, які прагнуть захистити свої заощадження та диверсифікувати свій інвестиційний портфель в нестабільному економічному середовищі.

Торговці золотом

Фізичне золото можна придбати у постачальники, такі як банки, спеціалізовані продавці золота та навіть аукціони. Деякі з найвідоміших онлайн-продавців включають APMEX, JM Bullion, Money Metals Exchange та інших. Обираючи продавця, важливо враховувати їхню репутацію, відгуки клієнтів та сертифікації.

Одна річ, про яку слід пам'ятати з цими інвестиціями, полягає в тому, що покупка фізичного золота супроводжується питаннями зберігання та безпеки. Золото повинно зберігатися у безпечному місці, наприклад, у домашньому сейфі або банківському сейфі. Також важливо застрахувати золото від крадіжки чи пошкодження, що додає додаткових витрат.

Відчутність. Фізичне золото можна тримати в руках, що дає відчуття безпеки.
Відсутність контрагента. На відміну від фінансових інструментів, фізичне золото не залежить від фінансової міцності іншої сторони.

Ліквідність. Продаж фізичного золота займає більше часу і вимагає додаткових зусиль.
Безпека. Необхідність зберігати його у безпечному місці, що пов'язано з ризиком крадіжки.
Додаткові витрати. Вартість зберігання та страхування золота може бути значною.

Онлайн брокери

Ви можете обрати брокерську платформу що пропонує інвестиції в золото (як-от золото ETFs, ф'ючерси на золото або акції золотодобувних компаній).

1. Gold ETFs та взаємні фонди

Золото ETFs (біржові фонди) та золоті взаємні фонди - це інвестиційні інструменти, які дозволяють інвесторам отримувати доступ до золота без фізичного володіння металом. Вони призначені для відстеження ціни золота або результатів діяльності компаній, що займаються видобутком золота.

Золоті ETFs схожі на акції, які можна купувати і продавати. Вони мають на меті точно слідувати за ціною золота, утримуючи золотий злиток або ф'ючерсні контракти. Це надає інвесторам гнучкість торгувати протягом дня, так само як і звичайними акціями.
Золоті взаємні фонди інвестують в диверсифікований портфель, який може включати акції золотодобувних компаній, фізичне золото і іноді золоті ф'ючерси. Управляються професіоналами, ці фонди пропонують більш широке охоплення золотої сфери, потенційно виграючи від прибутковості гірничих компаній.

Легка торгівля. ETFs торгуються на фондових біржах, пропонуючи гнучкість та ліквідність. Взаємні фонди можна купувати і продавати через компанії фондів.
Різноманітне охоплення. Взаємні фонди забезпечують диверсифікацію серед різних активів, пов'язаних із золотом, що може допомогти зменшити ризик.
Немає клопотів із зберіганням. Обидва варіанти усувають потребу в фізичному зберіганні та пов'язаних з ним витратах.
Економічність. ETFs зазвичай мають нижчі збори у порівнянні з взаємними фондами, що робить їх економічно ефективним вибором для багатьох інвесторів.
Податкові переваги. ETFs часто мають менше податкових подій, що може бути вигідним для інвесторів.

Збори та витрати. Управлінські збори та додаткові витрати зменшують загальну віддачу від інвестицій.
Відсутність контролю. Інвестори не можуть безпосередньо впливати на склад фонду та його управління.
Ліквідність і спреди. Деякі ETFs можуть мати низьку ліквідність і великі спреди між ціною попиту та пропозиції.
Податки. Більш складні податкові наслідки, ніж у випадку з індивідуальними акціями або фізичним золотом.

2. Акції золотодобувних компаній

Акції золотодобувних компаній дозволяють інвестувати в компанії, які добувають золото. Ви також можете робити це на платформах популярних біржових брокерів. Коли ви купуєте ці акції, ви ставите на здатність компанії ефективно знаходити й добувати золото. Якщо ціни на золото зростають, ці акції можуть зрости ще більше, тому що компанії можуть отримувати більший прибуток від продажу золота. Деякі з цих компаній також виплачують дивіденди, що означає, що ви можете отримати додаткові кошти просто за утримання акцій.

Однак володіння акціями золотодобувних компаній не обходиться без труднощів. Такі компанії можуть стикатися з проблемами, як-от аварії на шахтах, політичні питання в місцях розташування шахт та високі витрати. Також ціни на ці акції можуть змінюватися більш різко, ніж саме золото, тому що вони залежать від багатьох факторів, зокрема від того, наскільки добре управляється компанія. Тож, хоча вони і пропонують можливість отримання великої винагороди, вони також несуть свої власні ризики.

Потенціал для зростання. Акції можуть виплачувати дивіденди та збільшуватися в ціні зі зростанням ціни на золото.
Диверсифікація. Інвестування в компанії з видобутку золота додає диверсифікацію до портфеля, зменшуючи концентраційні ризики.

Ризики ринку. Вартість акцій залежить не тільки від цін на золото, але й від операційної діяльності компаній.
Ризики управління. Ризики, пов'язані з управлінням і операціями компанії, можуть вплинути на дохідність інвестицій.

3. Ф'ючерси на золото

Ф'ючерси на золото - це контракти на купівлю або продаж визначеної кількості золота в майбутньому за заздалегідь встановленою ціною. Вони є високоспекулятивними інструментами, які можуть приносити значні прибутки, але також несуть високі ризики.

Пряме відстеження цін. Ф'ючерси дозволяють безпосередньо відстежувати зміни ціни на золото, що робить їх привабливими для спекулянтів.
Висока ліквідність. Ф'ючерсні контракти торгуються на основних біржах, забезпечуючи високу ліквідність і можливість швидко купувати та продавати.

Висока волатильність. Ф'ючерси є високоризикованими і можуть призвести до значних втрат, що перевищують початкові інвестиції.
Складність. Торгівля ф'ючерсами вимагає глибокого розуміння ринку та того, як працюють контракти, тому вони менш підходять для недосвідчених інвесторів.

Щоб інвестувати в інвестиційні інструменти "золота", необхідно вибрати надійного брокера. Основними критеріями при виборі брокера є низькі комісії, зручність платформи, якість аналітичних інструментів, а також репутація та надійність компанії. Нижче наведена таблиця з добіркою брокерів, які досягли успіху в цих областях, допомагаючи вам приймати обґрунтовані рішення.

Найкращі брокери для інвестування в золото
	Мін. депозит, $	Комісія ECN	Захист інвесторів	Відкрити рахунок
Pepperstone		3	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
FOREX.com	100	5	£85,000	Вивчити досьє
Interactive Brokers		2	$500,000 £85,000	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
IG Markets	1	2,3	£85,000 €100,000 SGD 75,000	Вивчити досьє
XM Group	5	3,5	£85,000 €20,000	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.

P2P (peer-to-peer) платформи

Peer-to-peer платформи з'єднують покупців та продавців золота безпосередньо. Ці платформи іноді можуть пропонувати кращі ціни, оскільки операції проводяться без посередників. Однак купівля золота через P2P платформу вимагає високого рівня обережності. Важливо використовувати платформи, що пропонують захист покупців і ретельно перевіряти репутацію продавця перед здійсненням покупки.

Потенціал для кращих цін за рахунок відсутності посередників.
Прямі транзакції між покупцями і продавцями.

Вищий ризик, що вимагає ретельної перевірки репутації продавця.
Обмежений захист покупця в порівнянні з більш регульованими платформами.

Комбінування фізичного золота з ETF та акціями знижує ризик

При інвестуванні в золото є кілька додаткових аспектів, які слід врахувати, щоб забезпечити безпеку вашого вкладення. Перш за все, зверніть увагу на поточні макроекономічні тенденції. Вплив інфляції, зміни відсоткових ставок та глобальні геополітичні умови - це фактори, що мають найбільший вплив на ціну золота. Наприклад, коли відсоткові ставки падають, ціни на золото, як правило, зростають, оскільки інвестори шукають безпечніші активи.

Другий важливий момент — вибір правильного часу для покупки. Аналізуйте сезонні та історичні дані, щоб визначити оптимальні моменти для входу на ринок. Золото часто демонструє сезонні коливаннянаприклад, підвищений попит під час фестивалів в Індії або перед святами в західних країнах. Використовуйте ці закономірності для максимізації прибутку.

Нарешті, урізноманітнюйте свої інвестиції в золото. Не обмежуйте себе лише одним видом інвестиційних інструментів. Комбінування фізичних золотих активів, таких як монети та злитки, з фінансовими інструментами, такими як ETFs і акції золотодобувних компаній, може зменшити ризики і збільшуйте доходність свого інвестиційного портфеля.

Висновок

Інвестування в золото — це перевірена часом стратегія для збереження капіталу та диверсифікації портфеля. Однак вибір між фізичним золотом та фінансовими інструментами залежить виключно від ваших інвестиційних цілей і толерантності до ризиків. Також враховуйте макроекономічні тренди, сезонні коливання і різноманітність інвестиційних інструментів, щоб максимізувати дохідність і мінімізувати ризики. Завдяки прийняттю зважених рішень та консультаціям з фінансовими експертами ви можете ефективно використовувати золото як частину своєї інвестиційної стратегії. Пам'ятайте, що лише ретельний аналіз ринку та диверсифікація портфеля грають ключову роль у прибутковому інвестуванні.

Часті запитання

Які фактори слід враховувати при інвестуванні в золото?

Окрім економічної нестабільності та інфляції, вам слід враховувати геополітичні ризики, зміни в політиці центральних банків та тенденції валютного ринку. Наприклад, сильний долар може знижувати ціну на золото, оскільки воно стає дорожчим для володарів інших валют.

Які є альтернативи зберіганню фізичного золота, крім сейфів у банках?

Альтернативні варіанти зберігання включають використання спеціалізованих приватних сховищ, а також домашні сейфи з високим рівнем безпеки. Важливо також розглянути можливість страхування золота при його зберіганні вдома.

Як обрати надійного брокера для купівлі золота?

При виборі брокера важливо перевіряти репутацію через відгуки клієнтів і рейтинги на спеціалізованих сайтах. Також слід переконатися, що брокер має ліцензію.

Які інноваційні технології використовуються для забезпечення безпеки зберігання золота?

Сучасні технології включають використання біометричних систем доступу, GPS-трекерів для переміщення золота і технології блокчейн для відстеження автентичності та походження золотих злитків і монет. Ці технології допомагають значно підвищити рівень безпеки та прозорості зберігання золота.

Команда, яка працювала над статтею

Максим Нечипоренко є дописувачем Профспілки з 2023 року. Професійну кар'єру в медіа розпочав у 2006 році. Має експертизу в галузі фінансів та інвестицій, а сфера його інтересів охоплює всі аспекти геоекономіки. Максим надає актуальну інформацію про трейдинг, криптовалюти та інші фінансові інструменти. Він регулярно оновлює свої знання, щоб бути в курсі останніх інновацій та тенденцій на ринку.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Диверсифікація

Диверсифікація - це інвестиційна стратегія, яка передбачає розподіл інвестицій між різними класами активів, галузями та географічними регіонами для зменшення загального ризику.

ECN

ECN, або електронна комунікаційна мережа, - це технологія, яка з'єднує трейдерів безпосередньо з учасниками ринку, полегшуючи прозорий і прямий доступ до фінансових ринків.

Інвестор

Інвестор - це фізична особа, яка вкладає гроші в актив з надією, що його вартість зросте в майбутньому. Активом може бути що завгодно, включаючи облігації, боргові зобов'язання, пайові інвестиційні фонди, акції, золото, срібло, біржові фонди (ETF) та нерухомість.

Торгівля

Торгівля передбачає купівлю та продаж фінансових активів, таких як акції, валюта або товари, з метою отримання прибутку від коливань ринкових цін. Трейдери використовують різні стратегії, методи аналізу та практики управління ризиками, щоб приймати обґрунтовані рішення та оптимізувати свої шанси на успіх на фінансових ринках.