Кращі брокери з торгівлі золотом

Порівняння найкращих брокерів з торгівлі золотом

Команда Traders Union пропонує трейдерам професійну підтримку в пошуку оптимального брокера для торгівлі золотом на біржі. Аналітики вивчили актуальні пропозиції брокерів і, крім основних критеріїв, таких як безпека, репутація та якість послуг, оцінили також технічні та торгівельні умови та платформи для угод по золоту.

Отже, де і як купити золото?

Усе, що написано нижче, не є рекламою або торговою рекомендацією. Результат кожного трейдера залежить тільки від ефективної стратегії, усвідомленої поведінки на ринку і правильної оцінки ризиків.

Аналіз найкращих брокерів для торгівлі золотом

Детальну інформацію про кожного брокера пропонується прочитати у відповідному огляді. Зазначимо лише, що всі брокери з цього рейтингу мають необхідні ліцензі та сертифікати, а також дозволяють короткі продажі за золотими біржовими активами.

Roboforex: оптимальний брокер для Gold CFD

RoboForex Відгуки

ВІДКРИТИ РАХУНОК

RoboForex пропонує XAU/USD і XAU/EUR в стандартному MetaTrader 4 (5) і в R StocksTrader. Спотове золото доступне на всіх типах торгових рахунків, зокрема на Cent-рахунках. Мінімальний лот — 100 унцій, крок ціни — 0,01, мінімальний обсяг угоди — 0,1 лота.

Спред динамічний, в аномальних ринкових умовах може короткостроково розширюватися на 20-30%. Комісія $24 на рахунках без свопів (за 1 лот). На платформі R StocksTrader доступно понад 20 акцій і 3 ETF на золото, комісія $10-15 за $1 млн торгового обсягу. Послуга копітрейдингу для всіх золотих активів доступна без обмежень.

Торговий термінал: MetaTrader 4(5), R StocksTrader

IC Markets: оптимальний леверідж і нульовий спред

IC Markets Відгуки

ВІДКРИТИ РАХУНОК

Мінімальний лот — 100 унцій, крок ціни — 0,01. Спред на спотове золото динамічний і залежить від валюти активу. Мінімальний і стабільніший спред гарантований за найліквіднішим активом XAU/USD, максимальний — за XAU/JPY. Для рахунків Raw Spread спред дорівнює нулю. Комісія — $3,5/1 лот ($7 за обсяг) для Raw Spread на платформі MetaTrader 5, $3,0/1 лот ($6 за обсяг) для Raw Spread на платформі cTrader. Активи ETF відсутні. Торгівля золотом виконується на всіх платформах. Угоди по золоту є на сервісах копітрейдингу та у постачальника торгових сигналів.

Торговий термінал: MetaTrader 4(5), cTrader,

FxPro: торгівля золотом в грамах і унціях

FxPro Відгуки

ВІДКРИТИ РАХУНОК

Брокер пропонує спотове золото не тільки у валюті, а й у вагових одиницях. Котирування в грамах і унціях надходять у термінал синхронно з ціною у валюті. Для активів у валюті розмір 1 лота становить 100 унцій, мінімальний обсяг угоди — 1 унція, крок ціни — 0,01. Для GOLDgr розмір 1 лота становить 1 гр, мінімальна угода — 5 гр. Для GOLDoz розмір 1 лота і мінімальна угода — 1 унція.

Спреди/комісії залежать від торгової платформи. Є стандартні квартальні ф'ючерсні контракти на золото з датами закриття, синхронізованими з NYSE. Золоті ETF не пропонуються. FxPRO використовує динамічне кредитне плече. Маржинальні вимоги посилені для нестандартної ліквідності ринку.

Торговий термінал: MetaTrader 4(5)

Tickmill: найкращий для золотих ETF

Tickmill Відгуки

ВІДКРИТИ РАХУНОК

Золото пропонується у вигляді стандартних спот-активів у доларах США і євро, спреди мінімальні, але стягується комісія за обсяг торгів. Розмір комісії залежить від типу торгового рахунку. Кредитне плече по золоту для Tickmill EU — спот 1:300, акції та ETF 1:20, для Tickmill US — спот 1:30, акції та ETF 1:500. Крім CFD на акції галузевих компаній, на платформі MetaTrader 5 торгуються 4 біржові фонди із золотими активами, включно з відомими SPDR Gold Trust ETF (GLD) і VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX). Акції та ETF поки недоступні для Tickmill Asia — стежте за оновленнями на сайті брокера.

Торговий термінал: MetaTrader 4(5)

AAFX: мінімальний спред

AAFX Відгуки

ВІДКРИТИ РАХУНОК

Пропонується один стандартний спот актив з доларом. Розмір лота — 100 унцій, мінімальна угода — 0,01 лота. Спреди мінімальні, комісії відсутні. Є торговий рахунок з фіксованим спредом. Кредитне плече динамічне, в нестандартних ринкових умовах воно може збільшуватися до 1:100. Акції галузевих компаній торгуються без комісій. Біржові ETF і сервіс копітрейдингу на золото відсутні.

Торговий термінал: MetaTrader 4(5)

InstaForex: оптимальний для копітрейдингу

InstaForex Відгуки

ВІДКРИТИ РАХУНОК

Спотові активи відрізняються тільки розміром лота: GOLD — 100 унцій, XAU/USD — 500 унцій. Мінімальна угода становить 0,01 лота. Існує торговий рахунок Insta.Eurica з нульовим спредом і комісією 0,05% на спотове золото. На інших рахунках комісія за обсяг торгівлі спотовим золотом не стягується. У нестандартних ринкових умовах допускається розширення спреду до 10 п.п. Біржові фонди ETF не торгуються. Угоди по золоту доступні для копіювання і пропонуються в сервісі торгових сигналів.

Торговий термінал: MetaTrader 4(5)

Admirals: золото в будь-якій валюті

ВІДКРИТИ РАХУНОК

Золото пропонується у вигляді звичайних CFD, акцій компаній і біржових ETF. Для спотових активів завжди оплачується або спред (досить низький), або комісія. У специфікації контракту всі значення вказуються для однієї сторони угоди. Комісії CFD Gold на Zero.MT4 і Zero.MT5 залежать від обсягу закритих угод на місяць — активні трейдери платять менше. Торгова платформа — стандартний MetaTrader 4(5). Високі вимоги до мінімального депозиту і маржі, біржовий леверідж на всі види активів. Торгові сигнали по спот-золоту доступні для копіювання.

Торговий термінал: MetaTrader 4(5)

XM Group: зручний депозит і спред

XM Group Відгуки

ВІДКРИТИ РАХУНОК

Золото є тільки у вигляді стандартного спот-активу, інші типи активів не пропонуються. Стандартний розмір лота — 100 унцій, для рахунків XM Ultra Low Micro — 1 унція. Крок ціни становить 0,01 лота. За неактивність передбачено штраф. Високі вимоги до кредитного плеча і маржі. Для копіювання доступні тільки угоди із золотом спот.

Торговий термінал: MetaTrader 4(5)

AvaTrade: комфорт для кожного клієнта

AvaTrade Відгуки

ВІДКРИТИ РАХУНОК

Не пропонує золотих акцій і ETF, є тільки один спотовий актив. Біржові спреди. Торгові платформи MetaTrader 4(5), Mirror Trader, AvaTrader, але умови щодо золота ті ж самі. Розмір лота — 100 унцій. Кредитне плече динамічне, у разі нестабільної ліквідності ринку може бути збільшене до 1:5 і 1:400 у короткостроковій перспективі.

Торговий термінал: MetaTrader 4(5)

Forex4you: оптимальный для торгівлі акціями

Forex4you Відгуки

ВІДКРИТИ РАХУНОК

Спреди фіксовані для центових рахунків. На рахунку Classic Pro, крім спреда, стягується комісія в розмірі $8 за лот. Кредитне плече залежить від рівня депозиту, для золота — не більше 1:200. Брокер має право змінити кредитне плече до 1:25. Усі угоди доступні в сервісі копітрейдингу Share4You.

Торговий термінал: MetaTrader 4(5)

Як вибрати найкращу платформу для торгівлі золотом

Аналітики Traders Union зібрали в порівняльну таблицю все програмне забезпечення, пропоноване брокерами в цьому огляді. Трейдер може вибрати найбільш зручну платформу для торгівлі золотом. Зручний і надійний торговий термінал — важливий критерій при виборі брокера.

Іноді трейдер занадто захоплюється технічними особливостями торгових платформ, вибудовує складні схеми, а в результаті втрачає і час, і прибутковий сигнал. Наприклад, для довгострокових угод достатньо інтуїтивно зрозумілого MetaTrader 4, але для активного інтрадей трейдера надійніше буде використовувати cTrader. Важливо знайти баланс між функціональністю надійного програмного забезпечення від перевіреного брокера і комфортним трейдингом.

Як вибрати найкращого брокера для торгівлі золотом

Перш ніж торгувати золотом, необхідно вирішити головне завдання — вибрати відповідного брокера. Для цього необхідно оцінити наступні критерії, розташовані за ступенем важливості для трейдера:

Регулювання та ліцензії

Крім обов'язкових ліцензій міжнародних регуляторів, брокери для торгівлі золотом повинні мати спеціальні сертифікати для роботи з товарними активами. Найбільш авторитетними є ліцензія британської фондової біржі (FCA), ліцензія австралійської фондової біржі (ASIC), а також дозволи американських CFTC і NFA. Брокери, зареєстровані в європейських країнах, повинні відповідати вимогам директив ЄС щодо ринків фінансових інструментів (MiFID і MiFIR).

Асортимент "золотих" активів

Угоди з різними видами активів на одній торговельній платформі додають брокеру надійності та можливостей для отримання прибутку і хеджування для клієнтів.

Мінімальний депозит

Початковий депозит на рівні $1-10 дає можливість новачкам спробувати торгівлю золотом. Позитивним аргументом при виборі брокера можна вважати можливість формування депозиту в різних валютах. Депозит має бути достатнім не тільки для одноразового входу в ринок мінімальним лотом, а й для підтримки операційної маржі.

Спреди, комісії, біржові збори

Спреди на золото зазвичай вищі, ніж на валютні активи, але деякі брокери пропонують мінімальні або навіть нульові спреди. Необхідно вивчити схеми біржових чи інших (часто прихованих) комісій і платежів — жоден брокер не працюватиме безкоштовно.

Леверідж

Високе кредитне плече (1:500 та більше) надто небезпечне для угод із золотом, тоді як плече на рівні біржі (1:5-1:20) вимагає серйозного капіталу. Ефективний брокер зазвичай пропонує кілька варіантів леверіджу — для клієнтів з будь-яким рівнем депозиту і досвідом торгівлі.

Торгова платформа і технічна підтримка

Торговельне програмне забезпечення брокера має бути комплексним, сучасним, адаптованим до різних операційних систем і технічних умов. Усі варіанти торговельних програм мають забезпечувати максимально швидке і коректне опрацювання угод. Сьогодні кожен брокер, що поважає себе, пропонує своїм клієнтам власну (і не тільки) аналітику ринку, довідкові матеріали, навчальні сервіси, а також професійну технічну підтримку, як правило, багатомовну.

Захист інвестицій

Участь брокера в міжнародних схемах захисту інвестицій, як-от програма страхування від SIPC або The Financial Commission, а також наявність власних гарантійних програм і компенсаційних фондів — серйозний аргумент на користь вибору такого торговельного майданчика.

Найпопулярніші ринки для інвестування в золото

Розумний вибір "золотих" активів може стати не тільки джерелом прибутку, а й додатковою страховкою від можливих втрат. Кожен тип ринку характеризується перевагами та недоліками.

CFDs на золото

Контракт на різницю, який дає змогу спекулювати золотом, не володіючи фізичним металом. Найпопулярніший актив у більшості брокерів. Зазвичай повторює котирування аналогічних ф'ючерсів з невеликим люфтом в 1-2 пункти.

Ф'ючерси на золото

Ф'ючерсний контракт дає змогу продавати/купувати золото за фіксованою ціною в майбутньому, на момент закриття (закінчення терміну дії) контракту. Другий за популярністю інвестиційний актив на золото доступний практично у всіх брокерів.

ETFs

Стандартні біржові фонди, основна частина яких інвестована в золото, найбільші з них — iShares Gold Trust (IAU), Market Vectors ETF Junior Gold Miners (GDXJ), SPDR (GLD) і VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX).

Акції

Купівля акцій галузевих (зазвичай золотодобувних) компаній передбачає, що вартість таких паперів зростає разом із ціною ринкового, спекулятивного золота. Хоча на ринку можуть бути періоди, коли така динаміка не зберігається. Але слабка кореляція таких акцій з іншими видами інвестицій стабілізує інвестиційний портфель.

Володіючи акціями таких компаній, ми отримуємо доступ до операційного прибутку.

Слід звернути увагу: як правило, ціна акцій для угод купівлі/продажу виставляється в доларах США (дуже рідко — в іншій валюті). Щоб коливання курсів валют не вплинули на прибуток, рекомендується вкладати кошти в купівлю цінних паперів тих компаній, які конвертують свої золоті запаси в долари США перед виплатою дивідендів акціонерам.

Спот золото

Спотова ціна золота — це поточна ціна купівлі однієї тройської унції металу для негайного постачання, яка зазвичай використовується в угодах з фізичним золотом. З точки зору фундаментального аналізу вона визначається попитом на активи-притулки і спекуляціями на ринку золотих ф'ючерсів.

Спотова ціна визначається позабіржовою торгівлею, тобто балансом купівлі/продажу, а для великих угод використовується ціна "золотого фіксингу", яку двічі на день визначає Лондонська асоціація ринку дорогоцінних металів (LBMA). Аукціони проводяться двічі на торговий день о 10:30 і 15:00 GMT, 13 компаній акредитовані для участі в LBMA Gold Price.

Значення, яке можна побачити в специфікаціях брокерів, — це ціна пропозиції, тобто найвища ціна, яку покупці готові заплатити за ф'ючерсний контракт. Саме тому ціна London Gold Fix прив'язана до електронних торгів ф'ючерсами на золото на COMEX, що входить до групи CME (NASDAQ:CME).

Як найкраще інвестувати в золото?

Вибір оптимального золотого активу залежить від стартового капіталу, особистого досвіду трейдера і рівня ризику, який він може собі дозволити.

Новачки не мають можливості та достатнього досвіду для торгівлі складними активами та проведення багатофакторного аналізу, тому вони намагаються спекулювати на золоті через CFD і ф'ючерси. І це нормально, якщо вони мають стабільну торговельну систему і готові дотримуватися суворого ризик-менеджменту.

Саме на CFD активні трейдери можуть створити капітал для повноцінних інвестицій в ETF або акції. Без досвіду торгівлі, ефективної системи контролю ризиків і капіталу хоча б у $1000 не варто зв'язуватися зі складними біржовими інструментами.

Комісійні, що стягуються брокерами при торгівлі золотом

Слід звернути увагу на такі моменти:

• Брокер завжди стягує плату за угоди із золотом у вигляді спредів та/або комісій, але їхній рівень зазвичай залежить від типу торговельного рахунку — що професійніший трейдер і чим більше він інвестує, тим більш лояльними будуть торговельні умови.

• Спреди/комісії та схеми їхнього розрахунку залежать від типу торгового активу.

• Усі спреди на золото динамічні, тому в специфікаціях брокерів зазвичай вказуються мінімальні та середні значення. Чим стабільніший і ліквідніший ринок, тим менший спред. В аномальних ринкових умовах спред може збільшуватися ("розширюватися"), і ризик-менеджмент має це враховувати.

• Діапазон спредів широкий (див. таблицю), але якщо брокер обіцяє нульові спреди — не варто довіряти такій інформації: в цьому випадку обов'язково існує комісія за угодами, і вона може неприємно здивувати.

• Комісії за угодами із золотом зазвичай мають постійну і динамічну складову.

• В деяких випадках комісія стягується від обсягу торгів. Комісії також залежать від типу рахунку і у різних торгових програмах можуть розраховуватися за різними схемами.

• Слід звернути увагу: брокер може в будь-який момент змінити параметри і схему розрахунку спредів/комісій і не завжди попереджає вас про це. Варто слідкувати за новинами та технічною інформацією!

Перш ніж почати торгівлю з реальним капіталом, необхідно перевірити поточні спреди/комісії на демо - або центовому рахунку, щоб за необхідності коригувати свою торгову стратегію і систему управління ризиками.

Чи вигідно торгувати золотом?

Так, інвестування в золоті активи — досить прибутковий бізнес. З 2000 по 2024 рік ринкова ціна золота зросла з $280-290 до $2030, тобто в 7 разів — це майже 30% річних, тим паче в найбільш стабільному ринковому активі. І тенденція до зростання триває — достатньо подивитися поточну динаміку та експертний прогноз ціни золота на 2050 рік.

Інвестувати в золото можна від $100 (менше — небезпечно). Для цього потрібен надійний брокер з комфортними торговельними умовами і стратегія із суворим контролем ризиків. Золото добре піддається технічному аналізу, практично не залежить від економіки конкретних країн або регіонів, а фундаментальний вплив на нього чинять стандартні чинники: відсоткові ставки, інфляція, ВВП, монетарна політика долара тощо.

Якщо трейдер готовий до активного ризику — може торгувати золотими CFD і ф'ючерсами, якщо віддає перевагу довготривалим угодам — може інвестувати в ETF та акції, а волатильність золота і його здатність тримати тренд забезпечують стабільний прибуток навіть дисциплінованим новачкам.

Переваги та недоліки торгівлі золотом

Давайте коротко підсумуємо основні аргументи для угод по золоту:

Методологія складання наших рейтингів

Traders Union застосовує строгу методологію для оцінки брокерів за допомогою понад 100 кількісних та якісних критеріїв. Кілька параметрів отримують індивідуальні бали, які враховуються в загальному рейтингу.

Ключові аспекти оцінки включають:

• Регулювання та безпеку. Брокерів оцінюють на основі рівня/репутації ліцензій та регулятивних вимог, під якими вони діють.

• Відгуки користувачів. Відгуки та зворотний зв’язок клієнтів аналізуються для визначення рівня задоволення. Відгуки перевіряються та підтверджуються.

• Торговельні інструменти. Брокерів оцінюють за асортиментом активів, що пропонуються, а також за широтою та глибиною доступних ринків.

• Комісії та витрати. Всі торгові комісії та витрати аналізуються комплексно для визначення загальних витрат для клієнтів.

• Торгові платформи. Брокерів оцінюють за різноманітністю, якістю та функціональністю платформ, які вони пропонують клієнтам.

• Інші фактори, такі як популярність бренду, підтримка клієнтів та освітні ресурси, також оцінюються.