Який максимальний розмір кредитного плеча на Форекс

Що таке максимальне кредитне плече на Forex?

Максимальне кредитне плече на ринку Форекс є базовим елементом, що визначає ступінь ризику та можливий прибуток трейдерів. На різних брокерських платформах розмір доступного кредитного плеча варіюється від 1:10 до 1:3000 залежно від вимог законодавства та політики брокерської компанії. Трейдери з України можуть використовувати плече до 1:3000.

Більшість трейдерів оцінюють рівень кредитного плеча при виборі брокерського майданчика для торгівлі. Але слід розуміти, що з підвищенням суми позикових коштів в угоді пропорційно зростає рівень ризику.

Яке максимальне кредитне плече надають брокери, що суворо регулюються?

Максимальне кредитне плече на Форекс, яке можуть використовувати роздрібні трейдери, залежить від брокерів та країни проживання трейдера. Наприклад:

Сполучені Штати

CFTC та Національна ф'ючерсна асоціація (NFA) запровадили правила, що обмежують максимальне кредитне плече для торгівлі на Форексі до 50:1 для операцій з основними валютними парами та 20:1 для другорядних валютних пар, а також інші обмеження та вимоги до управління ризиками.

Європейський Союз

ESMA встановила ліміти кредитного плеча для роздрібних трейдерів, наприклад, 30:1 для основних валютних пар, 20:1 для неосновних пар та ще нижчі ліміти для сировинних товарів та криптовалют.

Україна

В Україні немає лімітів щодо кредитного плеча. Відповідно, українські трейдери можуть працювати з кредитним плечем до 1:3000

Особливості торгівлі з використанням кредитного плеча

Більшість брокерських компаній пропонує своїм клієнтам опцію торгівлі з кредитним плечем, надаючи позику на купівлю або продаж валютних активів. Це значно розширює можливості трейдерів – за рахунок кредитного плеча користувач може у декілька разів наростити розмір торгового лота. За правильного прогнозу такий підхід значно збільшує прибуток в угоді. Але за негативного сценарію залучення позикових коштів пропорційно збільшує рівень ризику. Експерти рекомендують обережно використовувати кредитне плече, обирати розмір торгового лоту з урахуванням суми депозиту та обов'язково встановлювати ордер стоп-лосс.

Чому розмір кредитного плеча відрізняється у різних брокерів?

Брокерські платформи пропонують різні умови надання кредитного плеча своїм клієнтам. Сума позикових коштів у брокера залежить від кількох факторів:

• Нормативні вимоги: Брокерські компанії повинні дотримуватись правил, встановлених фінансовими регуляторами країн, де вони зареєстровані. Обмеження максимальних коефіцієнтів кредитного плеча допомагає стабілізувати ринок та захистити приватних інвесторів від надмірного ризику.

• Ризик-апетит брокера: У різних брокерів відзначається різна схильність до ризику. Частина брокерів вважають за краще керувати ризиками за рахунок обмеження розміру доступного кредитного плеча. Це забезпечує фінансову стабільність брокера та знижує ризики втрати капіталу для його клієнтів. Інші брокери прагнуть залучити трейдерів із високим рівнем готовності до ризику, обіцяючи високий заробіток за рахунок надання максимального кредитного плеча. Також залежно від толерантності до ризику своєї клієнтури брокери можуть змінювати розмір кредитного плеча. Наприклад, досвідчені трейдери можуть задіяти в угодах велику суму позикових коштів у порівнянні з новачками.

• Тип активу: Сума кредитного плеча може змінюватися в залежності від типу активу, що торгується. Наприклад, через високу волатильність ринку у торгівлі криптовалютними активами та інструментами ринку Форекс часто можна використовувати більш високе кредитне плече в порівнянні з акціями.

• Конкурентне позиціонування: Деякі брокери збільшують розмір доступного кредитного плеча, щоб отримати конкурентну перевагу та залучити більше клієнтів.

Чому під час торгівлі різними інструментами доступний різний обсяг кредитного плеча?

Одним із важливих факторів доступного обсягу кредитного плеча є рівень ліквідності того чи іншого фінансового інструменту. Термін «ліквідність» вказує, наскільки швидко можна купити або продати інструмент без істотної зміни ціни. Є кілька способів впливу ліквідності на кредитне плече:

• Зв'язок між ліквідністю та кредитним плечем: В угодах з високоліквідними активами, такими як основні валютні пари на ринку Форекс або акції компаній зі значним рівнем капіталізації, часто можна задіяти більш високе кредитне плече. Інструменти цієї групи здатні поглинати підвищені обсяги торгів без істотного впливу на котирування активів. При торгівлі менш ліквідні активи трейдерам пропонують знижене кредитне плече. Цей захід спрямований на зниження ризику різких коливань цін низьколіквідних інструментів під час здійснення великих угод маркет-мейкерів.

• Контроль ризиків: Брокери можуть змінювати кредитне плече задля балансу ризику та потенційного прибутку. Торгівля низьколіквідними активами з мінімальним кредитним плечем знижує можливість отримання трейдерами великих збитків, що можуть виникнути внаслідок різких коливань ціни на волатильному ринку. З іншого боку, використання кредитного плеча на ліквідних ринках може збільшити прибуток одночасно зі зростанням ризиків отримання збитків за негативного сценарію.

• Регулювання: Регулюючі організації можуть накладати обмеження на рівень кредитного плеча у торгівлі деякими видами активів, залежно від розрахункових рівнів ризику. Наприклад, через коливання ліквідності на ринку Форекс учасники можуть мати більш серйозні обмеження кредитного плеча, порівняно з фондовим, товарним або криптовалютним.

Чому для трейдерів із різним досвідом розмір кредитного плеча може відрізнятись?

Розмір доступного кредитного плеча може відрізнятися для досвідчених трейдерів та новачків. Передбачається, що професійні трейдери краще розуміють ринкову ситуацію та дотримуються рекомендацій ризик-менеджменту. Досвідченим учасникам часто надається вищий рівень кредитного плеча. Ця диференціація діє так:

• Досвід та знання: Професійні трейдери мають практичний досвід торгівлі та добре розуміються на фінансових ринках. Вони здатні контролювати рівень ризику, який виникає під час використання високого кредитного плеча за рахунок свідомого розрахунку розміру торгового лота та захисту відкритих позицій ордером стоп-лосс.

• Оцінка ризику: Перш ніж надати трейдерам додаткове кредитне плече, брокери часто оцінюють профіль ризику. Завдяки своєму досвіду та вмінню аналізувати ринкову ситуацію професійні трейдери рідше "зливають" депозит, що дозволяє брокерам безпечніше надавати їм кредитні кошти.

• Договори з клієнтами: Професійні трейдери можуть підписувати контракти, визнаючи ризики використання кредитного плеча. Договір забезпечує правовий захист як трейдера, так і брокера, і може бути свідченням того, що трейдер усвідомлює можливість суттєвих втрат.

Чи потрібно використовувати максимальне кредитне плече у торгівлі на ринку Форекс?

Деякі трейдери прагнуть задіяти у своїх угодах максимально можливе кредитне плече, щоб отримати високий прибуток, навіть маючи невеликий торговий депозит. Досвідчені учасники приймають відповідальні рішення, задіючи позикові кошти брокера, оскільки маржинальна торгівля збільшує ризик отримання збитків за умови розвороту ціни.

Найкращі Форекс-брокери

Можливість задіяти максимальне кредитне плече на Форекс – один із важливих параметрів під час обрання брокерської платформи. У цьому розділі експерти TU розглянули умови співпраці з трьома провідними брокерськими майданчиками – RoboForex, Tickmill та FxPro.

RoboForex

RoboForex Відгуки

ВІДКРИТИ РАХУНОК

Оптимальне рішення для торгівлі з кредитним плечем – відкрити рахунок на брокерській платформі RoboForex. Компанія надає широкий спектр брокерських послуг з 2009 року, її діяльність контролюється міжнародними регуляторами CySEC та FSC Belize. Послугами сервісу користуються понад 3,5 мільйони трейдерів із 169 країн світу.

Брокер відкриває доступ до торгівлі різними активами – основними та другорядними валютними парами, ETF, CFD на товари, енергоносії та криптовалюти. Також клієнти можуть інвестувати у придбання цінних паперів для розширення інвестиційного портфеля. На платформі є кілька видів облікових записів, залежно від досвіду користувача та стилю торгівлі. Новачки можуть практикуватися на центовому рахунку або тестувати стратегії на демо-рахунку, не ризикуючи своїм депозитом. Для укладання угод можна використовувати термінали MetaTrader (4,5) CTrader та RTrader, доступні веб-версії програм та мобільні програми.

Мінімальна сума стартового депозиту – 10 доларів, брокер надає кредитне плече для маржинальної торгівлі до 1:2000, гнучкі спреди від 0 пунктів. Пасивні інвестори можуть скористатися сервісом копітрейдингу CopyFX. Серед переваг брокера – мінімальний розмір торговельного депозиту, вигідні умови, швидке виконання ордерів, моментальне виведення прибутку на картку без комісій.

Tickmill

Tickmill Відгуки

ВІДКРИТИ РАХУНОК

Брокерська платформа Tickmill – відмінний варіант для досвідчених трейдерів та інвесторів-початківців. Компанія розвиває мережу філій на різних континентах, її діяльність контролюється умовами ліцензій CySEC, FCA, FSA, FSCA. Клієнтам доступний широкий вибір фінансових інструментів – валютні пари, біржові індекси, цінні папери, криптовалютні ресурси, активи товарного та сировинного ринків.

Мінімальний розмір торгового депозиту на платформі Tickmill – 100 доларів, спред в угодах – від 0 пунктів, є можливість задіяти кредитне плече до 1:500. Діє система захисту рахунків клієнтів від негативного балансу. У трейдерів немає обмежень під час використання торгових стратегій, також дозволена алгоритмічна торгівля із застосуванням роботів.

FxPro

FxPro Відгуки

ВІДКРИТИ РАХУНОК

Брокерська платформа FxPro пропонує найсучасніші рішення для торгівлі на фінансових ринках. Компанія зареєстрована у 2006 році на Кіпрі, її діяльність контролюється провідними регуляторами CySEC, FCA, FSCA та SCB. Платформа об'єднує сотні тисяч трейдерів із 170 країн світу. Компанія FxPro дотримується міжнародних стандартів безпеки, депозити клієнтів зберігаються на окремих рахунках у провідних європейських банках.

Користувачі можуть заробляти на різниці курсів понад 2100 інструментів – валютних пар, біржових індексів, акцій, укладати CFD на ф'ючерси, криптовалюти, сировинні та енергетичні активи. Мінімальний розмір торгового депозиту – від 100 доларів, рівень спреду – від 0 до 1,2 пунктів. Трейдерам доступна маржинальна торгівля із кредитним плечем до 1:500. Клієнтські рахунки захищені від негативного балансу. Брокер FxPro надає сучасне програмне забезпечення для трейдингу – програми MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, а також власну торгову платформу FxPro Edge. Брокер формує унікальне торгове середовище з підтримкою клієнтів та вигідними торговими умовами для всіх користувачів, незалежно від їхнього досвіду та країни проживання.